县区深入推进金融放贷行业领域突出问题专项整治实施方案.docx
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县区深入推进金融放贷行业领域突出问题专项整治实施方案
为坚决打好防范重大风险攻坚战,认真贯彻落实中央、省委、市委开展扫黑除恶专项斗争的部署,经县处非工作领导小组、县互联网金融风险专项整治领导小组研究,决定在全县集中开展为期半年的金融放贷行业领域突出问题专项整治行动,全力推进"行业清源"。
为确保该项工作有序推进并取得积极成效,特制定如下工作方案:
一、目标任务
坚持突出问题导向,深入推进全县互联网金融风险专项整治及防范和处置非法集资工作,有效整治涉众型金融领域市场乱象,坚持标本兼治、综合治理,认真梳理排查全县非法金融放贷行业领域突出问题线索,打击震慑非法金融放贷领域黑恶势力,依法维护金融消费者合法权益,保障全县金融安全稳健运行。
二、基本原则
一是坚持依法整治。
要严格按照有关法律法规和规章制度,扎实推进专项整治行动和扫黑除恶斗争开展;二是坚持协同联动。
建立自上而下、部门参与、高效运转、有效协同的工作机制,为扫黑除恶专项斗争和集中整治工作开展提供机制保障。
三是坚持注重实效。
通过集中整治行动和扫黑除恶专项斗争深入开展,确保依法打击一批,取缔注销一批,关停退出一批,加快市场出清,使金融领域各类违法犯罪行为得到有效惩处。
三、工作措施
(一)部署专项排查。
认真采取"扫楼扫街"、网格监测、广告排查、关注异常资金流向等多种排查手段。
确保排查"无盲区、无死角、全覆盖",及时掌握和协同处置辖内重点区域、重点行业领域和重点人群参与组织非法金融放贷活动及相关涉黑涉恶涉伞等风险情况。
(二)加强宣传教育。
结合防范非法集资宣传等活动开展,创新宣传形式,丰富宣传内容,提高群众识别风险、自我保护和监督举报能力。
积极推进宣传教育常态化、全覆盖,从源头上有效遏制非法金融放贷活动滋生蔓延。
(三)强化监测预警。
通过运用云计算、大数据等技术手段建立覆盖广泛、实时动态监测效果较好的风险监测预警机制;加强非法金融放贷领域广告资讯监测监管,及时查处非法金融放贷虚假违法广告;加强与人行、公安、信访、网信和市场监管等部门信息互通,完善线索通报及应急处置机制,实现打早打小和风险处置关口前移。
(四)积极受理举报。
充分发挥举报奖励激励机制作用,鼓励社会公众通过多种渠道和方式积极举报涉嫌非法金融放贷信息。
(五)确保有效处置。
对排查发现的风险隐患,及时采取约谈劝导、函告提示、集中面谈、上门核查、实时监测、责令停业整顿等措施,强化风险警示,积极化解风险,有效整肃市场。
(六)依法严厉打击。
对以非法发放"高利贷""校园贷""套路贷",利用互联网平台非法从事P2P、资产管理、众筹等非法金融活动,向社会公众特别是老年人群体开展非法集资,组织或委托黑社会性质团伙以故意伤害、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款等违法行为进行严厉整治和打击。
四、时间安排
专项整治共分四个阶段进行:
(一)动员部署阶段,7月底完成。
主要工作包括制定印发工作方案,深入部署专项整治前期准备工作,建立工作联动机制,县相关部门及乡镇政府细化工作方案,明确责任要求,专题协调部署和启动专项整治工作。
(二)专项排查阶段,8月底完成。
结合实际,突出排查重点和问题导向,采取联合执法、上门核查、非现场监测等手段和方式深入开展风险隐患大排查、大清扫,全面掌握风险底数和问题线索,建立风险台账,加强会商研判,提出分类处置意见,部署面上处置。
同时深入开展宣传教育,发动群众积极举报,拓宽风险线索来源渠道。
(三)集中整治阶段,11月底完成。
县相关部门按照分类处置原则,针对排查发现的问题,坚持"一企一策,一案一策",提出处置意见。
明确处置路径和目标要求,实行清单管理、逐一销户,扎实推进处置工作,有效防范风险。
特别是排查发现的非法金融放贷活动中存有涉黑涉恶和涉伞线索,第一时间移交公安机关,确保及时立案查处。
(四)总结提升阶段,12月完成。
认真总结专项整治行动及扫黑除恶专项斗争整体开展情况,强化综合效果评估,形成书面报告,并与金融放贷行业领域突出问题专项整治情况统计表于12月2日前报县政府金融办。
在此基础上,进一步推动建立健全长效机制,把风险防范处置作为常态性工作抓紧抓好。
五、职责分工
(一)县政府金融办:
负责牵头部署和统筹协调全县金融放贷行业领城突出问题专项整治行动。
(二)人行县支行:
负责运用资金监测手段发现风险线索,积极协助公安机关做好案件查处、账户冻结、资金追缴等工作。
组织部署县内银行、保险业金融机构积极开展风险防范宣传,对银行、保险业金融机构从业人员涉嫌参与非法金融放贷活动及涉黑、涉恶、涉伞问题开展深入核查,及时发现风险问题线索,提出处置意见。
(三)县教育局:
负责重点开展"校园贷"防治宣传教育、线索收集、预警提示和风险防范等工作。
指导县属各学校组织部署和配合相关单位开展专题宣传教育,提高在校学生风险防范意识。
深入摸排在校学生参与"校园贷"情况,鼓励学生及教职员工进行风险线索举报,及时发现涉黑涉恶和涉伞风险线索,通过多种途径向学生发布预警提示信息,加强警示教育。
对发现的"校园贷"涉黑涉恶和涉伞可疑线索,第一时间移送公安机关或监管部门依法查处或打击。
(四)县公安局:
负责建立案件线索移送反馈机制,对相关单位报送的涉黑涉恶违法犯罪线索及时予以受理核查,依法严厉打击非法金融放贷涉黑涉恶犯罪活动,深挖背后"保护伞"。
(五)县市场监管局:
负责重点开展非法金融放贷领域广告资讯专项排查整治,对各类市场主体加强市场监管,对相关违法违规行为及时查处警示。
(六)县委宣传部:
牵头组织县内主流媒体公开报道依法打击的非法金融放贷涉黑涉恶和涉伞犯罪主体,在社会层面形成有效震慑,有效加大专项整治宣传教育力度。
(七)县委网信办:
加强网络监测预警,协助对金融信息服务供者涉嫌参与非法金融放贷活动问题开展核查并提出处置意见,依法处置违法违规网站。
(八)乡镇政府:
认真落实属地管理要求,部署开展本辖区非法金融放贷专项整治行动,细化实施方案,落实责任要求,全面开展好宣传教育、风险排查、监测预警、举报奖励和信访维稳等工作,及时报送信息,确保工作成效。
六、工作要求
(一)提高思想认识。
进一步提高政治站位,增强"四个意识",坚定"四个自信",做到"两个维护",充分认清党中央、省委、市委开展扫黑除恶专项斗争的重要意义,认真谋划、细致工作,坚决打赢金融领域扫黑除恶专项斗争攻坚战。
(二)严守工作纪律。
严格按照职责分工推进工作落实,强化协同联动,始终坚持工作高标准,对发现问题线索及时报告、有效处置。
(三)保持高效协作。
县相关部门及乡镇政府要坚持主动担当、责任上肩,确保认识到位、思想到位、责任到位、工作到位。
对于专项整治行动中获取的各类信息和线索,加强横向、纵向及时传导反馈,坚持高效协作,实行专项整治与依法打击同部署、同推进,全力做好各项工作。
(四)加强面上稳控。
进一步加强政策解读及舆论监测和引导,主动适时发声。
同时,加强重点人员管理,实行全链条稳控,实现早发现早处置,为专项整治工作顺利推进创造有利条件。
要深入细微做好信访维稳工作,及时化解矛盾纠纷,消除风险隐患,确保大局稳定。
金融放贷行业领域突出问题专项整治情况统计表
填报单位:
日期:
宣传教育
专项排查
依法打击
活动场次
(场)
发放宣传品
(份)
发送宣传短信
(条)
排查次数
(次)
摸排企业
(家)
受理举报
(起)
立案
(起)
涉黑组织
(个)
恶势力团伙
(个)
问题企业
(家)
线索
(条)
约谈
(次)
刑拘人数
(人)
批捕人数
(人)
查扣资产
(元)
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