国家开放大学《金融法规》章节自测练习参考答案.docx
- 文档编号:12221241
- 上传时间:2023-06-04
- 格式:DOCX
- 页数:32
- 大小:45.67KB
国家开放大学《金融法规》章节自测练习参考答案.docx
《国家开放大学《金融法规》章节自测练习参考答案.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《国家开放大学《金融法规》章节自测练习参考答案.docx(32页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
国家开放大学《金融法规》章节自测练习参考答案
第一章金融概论
1.下列不属于银行业的金融工具的是( )。
A.定期和活期存款单
B.汇票
C.本票
D.国债
2.人民币由( )统一印制、发行。
A.财政部
B.中国银行
C.国务院
D.中国人民银行
3.国际货币基金组织主要对会员国提供( )。
A.战争赔款
B.中短期贷款
C.风险资本信贷
D.长期贷款
4.金融市场按照融资的期限,可分为( )。
A.间接融资市场和直接融资市场
B.短期金融市场和长期金融市场
C.股票市场和债券市场
D.证券市场和票据贴现市场
5.金融法律关系的客体是指( )。
A.金融市场
B.金融工具
C.金融业
D.金融体系
6.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( )。
A.支票
B.定期存款单
C.定活两便存款单
D.大额可转让存单
7.金融业的作用主要有( )。
A.转换作用
B.调节作用
C.服务作用
D.中介作用
8.金融业的特征主要有( )。
A.以金融工具为经营内容
B.金融活动场所相对固定
C.金融机构的业务以信用为表现形式
D.金融交易主体广泛
9.金融工具的特征有( )。
A.变现能力
B.偿还期
C.风险性
D.收益率
10.金融市场的范围分为( )。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.直接融资市场
D.间接融资市场
11.金融法的原则包括()等。
A.合规原则
B.遵守国际惯例原则
C.诚信原则
D.效率优先原则
12.国际清算银行的最高权力机构是理事会。
(×)
13.金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式。
(×)
14.金融工具的信用等级越高,流动性越强,其变现能力也越强。
(√)
15.金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。
(×)
16.风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低。
(√)
17.金融法是一个单独的法律。
(×)
18.金融法是调整金融法律关系的一个大法群,由众多的法律法规构成,是一个实用性的法群。
(√)
第二章货币管理法
1.下列不属于国际收支的资本项目是( )。
A.单方面转移收支
B.证券投资
C.政府间长期借贷
D.私人长期投资
2.中国外汇交易中心实行( )。
A.集团制
B.股份制
C.会员制
D.公司制
3.我国现行的人民币汇率制度为( )。
A.固定汇率制
B.多重汇率制
C.管理浮动汇率制
D.自由浮动汇率制
4.残缺的人民币由( )负责收回、销毁。
A.财政部
B.储蓄所
C.中国人民银行
D.国有独资商业银行
5.票面残缺不超过1/5的人民币,( )。
A.可半数兑换
B.可兑换4/5
C.不予兑换
D.可全额兑换
6.下列有关人民币的论述中正确的为( )。
A.人民币是我国香港特别行政区的法定货币
B.人民币现已实现资本项目下的可兑换
C.人民币由中国人民银行统一印制、发行
D.人民币的法偿性来自于国家法律有保障
7.下列行为属于逃汇的有( )。
A.擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的
B.擅自将外汇汇出或者携带出境的
C.擅自将外汇存放在境外的
D.不按规定将外汇卖给外汇指定银行的
8.人民币的形式,主要包括( )。
A.存款通货
B.银行券
C.纪念币
D.信用卡
9.我国对人民币的保护包括( )。
A.禁止伪造人民币
B.禁止变造人民币
C.禁止代币票券
D.禁止使用人民币作为宣传材料
10.( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
A.印制代币票券
B.使用人民币制作商品
C.使用人民币装饰工艺品
D.使用人民币作为祭拜物品
11.100美元等于831.35元人民币,这是间接标价法。
(×)
12.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。
(×)
13.我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。
(√)
14.我国的货币发行权属于国务院。
(√)
15.根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度。
(√)
第三章金融犯罪及其法律责任
1.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。
A.过错
B.过失
C.故意
D.欺诈
2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的百法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为( )。
A.变造票据罪
B.伪造货币罪
C.变造货币罪
D.伪造票据罪
3.擅自发行股票债券罪属于( )。
A.伪造货币罪
B.金融诈骗罪
C.伪造证券罪
D.非法从事金融业务罪
4.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用,金额较大的,处( )以下有期徒刑或拘役。
A.6年
B.4年
C.5年
D.3年
5.票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。
A.无期徒刑
B.有期徒刑
C.死刑
D.10年以上有期徒刑
6.伪造、变造金融票证罪包括( )。
A.伪造变造委托收款凭证
B.伪造变造银行存单
C.伪造变造信用证
D.伪造变造汇票、支票和本票
7.保险诈骗罪的共犯有可能是( )。
A.保险监管机构
B.保险事故的鉴定人
C.财产评估人
D.保险事故的证明人
8.信用卡诈骗罪是指( )。
A.冒用他人的信用卡
B.来意透支
C.伪造信用卡
D.变造信用卡
9.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括( )。
A.票据
B.金融债券
C.国库券
D.信用证
10.贷款诈骗罪的形式包括( )。
A.冒用他人的汇票、本票、支票
B.使用虚假的经济合同的
C.编造引进资金、项目等虚假理由的
D.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
11.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。
(×)
12.保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故,故意逃避投保义务的违法行为。
(√)
13.犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力,但是利用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人之间,利用从金融机构较低利率的借款,加收一定的利率后转贷给他人,非法谋取信贷资金利息差的行为是指集资诈骗罪。
(×)
14.金融犯罪是指违反金融法的行为。
(×)
15.集资是一种民间金融互助行为,我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。
(√)
第四章中国人民银行法
1.下列不属于中国人民银行的职能是( )。
A.发行的银行
B.企业的银行
C.银行的银行
D.政府的银行
2.下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。
A.国家外汇管理局局长
B.中国人民银行行长
C.中国农业发展银行行长
D.中国证监会主席
3.中国人民银行行长由( )任命。
A.全国人大常委会
B.国家主席
C.国务院总理
D.委员长
4.我国货币政策的目标是( )。
A.稳定物价
B.充分就业
C.平衡国际收支
D.保持币值稳定,并以此促进经济增长
5.货币政策委员会是中国人民银行( )。
A.制定货币政策的咨询议事机构
B.货币政策的执行机构
C.货币政策的决策机构
D.货币政策实施的监督机构
6.2003年4月,中国人民银行进行机构改革,新增加的职能部门是( )。
A.资金安全局
B.现金管理局
C.征信管理局
D.反洗钱局
7.下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为( )。
A.分支机构是总行的派出机构
B.分支机构是按照行政区划来设立的
C.分支机构没有独立的法人地位
D.分支机构的日常工作由总行统一领导
8.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具( )。
A.利率
B.再贴现政策
C.存款准备金
D.公开市场业务
9.征信内容中信用获取的原则包括( )。
A.保证征信数据的安全性
B.保证被征信人的合法权益原则
C.保证征信数据源可靠原则
D.保证征信市场公正、有序竞争的原则
10.货币政策的中介目标主要有( )。
A.就业率
B.利率
C.国民收入
D.货币供应量
11.中国人民银行可以为在中国人民银行开立账户的金融机构办理再贴现。
(√)
12.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。
(√)
13.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。
(×)
14.中国人民银行是国家机关,不是企业法人。
(√)
15.货币政策是国家调整宏观经济的唯一手段。
(×)
第五章银行业监督管理法
1.中国银监会的法律地位是( )。
A.企业法人
B.社会团体
C.行政监管部门
D.行业协会
2.发现金融机构已经可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由( )依法对该金融机构实行接管。
A.国家计委
B.中国人民银行
C.银监会
D.财政部
3.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先适用( )。
A.驻外机构本国的法律
B.中国的法律
C.驻外机构所在地的法律
D.行为人所在国法律
4.拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在受到申请文件之日起( )内决定批准或者不批准。
A.60日
B.90日
C.30日
D.15日
5.银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管,在受到建议之日起( )内予以回复。
A.60日
B.90日
C.30日
D.15日
6.下列哪些属于银行业金融机构业务违法( )?
A.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
B.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的
C.未经批准变更、终止银行业金融机构的
D.未经批准设立银行业金融机构分支机构的
7.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( )。
A.金融机构年检
B.抽查
C.不定期检查
D.专题检查
8.银监会对金融机构业务监管的法律性质是( )。
A.监管其组织行为的合法性
B.监管其业务行为的安全性
C.决定批准或者不批准设立银行业金融机构
D.审查注册资本
9.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有( )。
A.银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据
B.银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力
C.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施
D.银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约
10.银行业监督管理法调整的对象有( )。
A.银行业金融机构
B.非银行金融机构
C.驻外银行业机构
D.中国人民银行
11.对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。
(×)
12.监管预警制度是我国金融监管制度的一个新内容,也是提高金融监管质量的一个新举措。
(√)
13.设立商业银行总行和其他银行业金融机构,银监会在3个月内批准或者不批准设立银行业金融机构。
(×)
14.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准,在银行业机构成立后增减股东的,也须经银监会的批准。
(√)
15.银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。
(×)
第六章商业银行法
1.下列可以充当贷款合同保证人的是( )。
A.具有代偿能力的法人
B.法人的分支机构
C.国家机关
D.人民银行
2.商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后,应优先支付( )。
A.个人储蓄存款本金和利息
B.单位存款
C.税金
D.存款利息
3.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( )。
A.70%
B.75%
C.80%
D.65%
4.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( )。
A.35%
B.20%
C.30%
D.25%
5.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于( )。
A.5%
B.10%
C.13%
D.8%
6.借款合同的担保方式有( )。
A.扣押
B.质押
C.抵押
D.保证
7.储蓄存款的原则是( )。
A.取款自由
B.存款自愿
C.为储户保密
D.存款有息
8.商业银行的三大业务是( )。
A.贷款业务
B.资产业务
C.中间业务
D.负债业务
9.商业银行的经营原则是( )。
A.安全性原则
B.盈利性原则
C.依法经营原则
D.流动性原则
10.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( )。
A.中国人民银行的监督
B.商业银行内部监督
C.银监会的监督
D.审计机关的监督
11.人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国银监会同意。
(√)
12.依据我国《商业银行银行法》的规定,商业银行不得发放信用贷款。
(×)
13.商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。
(×)
14.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划。
(×)
15.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。
(×)
第七章票据法
1.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( )
a.汇票贴现是一种票据转让方式
b.汇票贴现也是一种银行授信行为
c.汇票贴现是银行的一项资产业务
d.汇票贴现无须持票人以背书方式进行
2.下列有关票据权利的表述,不正确的一项是( )
a.票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭
b.票据权利包括付款请求权和追索权
c.持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
d.持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭
3.下列汇票中,无需提示承兑的是( )
a.见票即付的汇票
b.见票后定期付款的汇票
c.定日付款的汇票
d.出票后定期付款的汇票
4.不属于汇票基本当事人的是( )
a.承兑人
b.收款人
c.付款人
d.出票人
5.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是( )
a.占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系
b.取得票据无需合法原因
c.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
d.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
6.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是( )
a.汇票上未记载收款人名称的可予补记
b.汇票上未记载出票日期的,汇票无效
c.汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地
d.汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款
7.在涉外票据的法律适用上,票据债务人的民事行为能力适用
a.本国法律
b.付款地法律
c.出票地法律
d.行为地法律
8.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是( )
a.支票
b.汇票
c.信用证
d.本票
9.支票的持票人应当在自出票日起( )日内提示付款
a.30
b.10
c.15
d.20
10.根据签发人的不同,汇票可分为( )
a.记名式汇票和不记名式汇票
b.银行汇票和商业汇票
c.即期汇票和远期汇票
d.光单汇票和跟单汇票
11.下列关于支票的说法正确的是( )
a.现金支票只能用于支取现金
b.用于转账时,应当在支票正面注明
c.同一支票既可以支付现金,也可以转账
d.转帐支票中专门用于转账的,不得支取现金
12.下列有关付款请求权的表述中正确的是( )
a.付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关
b.付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利
c.持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款
d.持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额
13.下列有关汇票与支票的区别,说法正确的是( )
a.汇票上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补记
b.汇票可以背书转让,而支票不能
c.汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月
d.汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付
14.下列行为中属于票据欺诈行为的是( )
a.故意使用伪造的票据
b.变造票据
c.伪造票据
d.故意使用变造的票据
15.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括( )
a.出票日期
b.无条件支付的委托或承诺
c.付款人名称
d.收款人名称
16.可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的情形有( )
a.税收
b.继承
c.赠与
d.拾得
17.在涉外票据的法律适用上,适用行为地法律的票据行为有( )
a.承兑
b.保证行为
c.付款
d.背书
18.根据我国票据法,本票可适用关于汇票的规定的行为有( )
a.付款行为
b.背书
c.保证
d.追索权的行使
19.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是( )
a.表明“保证”的字样
b.被保证人的名称
c.保证人签章
d.保证人的名称和住所
20.签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙。
乙持票后将其背书给丁,丁再背书给戊,戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。
该事件中戊的票据债务人包括( )
a.乙
b.甲
c.丙
d.丁
21.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢,票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。
(√)
22.在票据行为的保证活动中,保证人在履行了担保义务后取得票据权利,这属于票据权利原始取得方式之一。
(×)
23.支票持有人超过提示期限提示,付款人不予付款的,持票人仍然享有票据权利,出票人仍然应当对持票人承担票据责任,即付款义务。
(√)
24.甲开出一张以乙为收款人,丙为保证人的即期汇票,但甲未在汇票上签章,则乙在付款银行拒绝付款后,亦不得向丙主张票据权利。
(√)
25.票据上有伪造、变造的签章的,将影响到票据上其他真实的签章的效力。
(×)
26.票据丧失后,既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付,也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失,二者同样具有法律效力。
(×)
27.票据法相对于民法而言是特别法,在处理票据法律关系中,应当优先适用票据法的规定。
(√)
28.票据流通次数越多,效力越强,故无代价或不以相当代价取得的票据,仍得享有优于前手的权利。
(×)
29.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时,各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容,独立发生效力,一种行为的无效,不影响其他行为的效力。
(×)
30.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。
(×)
第八章担保法
1.一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,( )
A.二者没有先后顺序
B.采取物保优先的原则
C.债权人有选择权
D.采取人保优先的原则
2.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起( )
A.二年
B.三个月
C.一年
D.六个月
3.下列不属于权利质押客体的是( )。
A.商标权
B.著作权中的署名权
C.汇票
D.公司债券
4.下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是( )
A.定金
B.留置
C.质押
D.抵押
5.具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是:
( )
A.留置
B.质押
C.抵押
D.保证
6.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时;同一财产抵押权与留置权并存时,结果为( )
A.前者抵押权人优先于质权人受偿;后者留置权人优先于抵押权人受偿。
B.前者抵押权人优先于质权人受偿;后者抵押权人优先于留置权人受偿。
C.前者质权人优先于抵押权人受偿;后者留置权人优先于抵押权人受偿。
D.前者质权人优先于抵押权人受偿;后者抵押权人优先于留置权人受偿。
7.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人( )
A.同时按比例受偿
B.先办理抵押登记的先受偿
C.共同协商受偿
D.先签订抵押合同的先受偿
8.根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的( )
A.15%
B.20%
C.30%
D.10%
9.甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙、丙二人各借款五万。
甲与乙于3月10日签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记。
甲与丙于3月13日签订了抵押合同,并于同日办理了抵押登记。
后甲无力还款,乙、丙将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙、丙如何分配?
( )
A.丙4.5万、乙3.5万
B.乙4万、丙4万
C.乙5万、丙3万
D.丙5万、乙3万
10.被担保的合同被确认无效后,( )。
A.如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带责任
B.保证人不应承担连带保证责任
C.保证人仍应承担连带保证责任
D.如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带责任
11.《担保法》规定,保证担保的范围包括:
( )
A.违约金
B.实现债权的费用
C.损害赔偿金
D.主债权
E.利息
12.下列关于保证说法正确的有:
( )
A.保证期间,债权人许可债务人转让债务的,应当取得保证人书面同意,否则,保证人对未经其同意转让部分的债务不再承担保证责任,但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。
B.债权人与债务人协议变更主合同的任何条款,都应当取得保证人书面同意,否则,保证人不再承担保证责任。
C.保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,必须经保证人同意,否则保证人可以拒绝承担保证责任。
D.债权人与被保证人未经保证人同意,变更主合同履行期限的,如果保证合同中约定有保证责任期限,保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。
13.下列关于定金的作用和性质表述正确的是:
( )
A.具有预先给付的性质
B.担保合同履行
C.对债权人和债务人都具有约束作用
D.证明合同有效
14.下列关于质押表述正确的是( )
A.质押合同中,当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时,应以实际交付的财产为准。
B.动产质权的效力及于质物的从物,但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。
C.出质人代质权人占有质物的,质押合同不生效。
D.质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的,应由出质人承担赔偿责任。
但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外。
15.下列可以发生留置权的合同类型是( )
A.保管合同
B.加工承揽合同
C.运输合同
D.租赁合同
16.下列各项不能作为抵押标的物的是( )
A.依法被查封、扣押、监管的财产
B.土地所有权
C.所有权、使用权不明或者有争议的财产
D.学校、医院等以公益为目的的事业单
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 金融法规 国家 开放 大学 金融 法规 章节 自测 练习 参考答案
![提示](https://static.bingdoc.com/images/bang_tan.gif)