基金从业基金法律法规复习题集第4516篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第4516篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.下列说法正确的是()。
Ⅰ.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可
Ⅱ.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
Ⅲ.基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证
Ⅳ.基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售:
基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可,不作为对基金财产安全的保证。
()。
2.基金管理人合规管理的目标主要包含Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.有效识别和管理合规风险Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营、ⅠA、Ⅰ、ⅡBC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握合规管理的目标和基本原则;
基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系,实现对合规风险的有效识别和管理,促进基金管理人全面风险管理体系的建设,确保基金管理人依法合规经营。
3.证券投资基金根据投资理念分类,下列正确的是()。
A、增长型基金和收入型基金
B、主动型基金和被动型基金
C、在岸基金和离岸基金
D、混合基金和另类投资基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
B
【解析】:
A选项是按投资目标分类,C选项是按资金来源和用途分类,D选项是按投资对象分类。
4.投资基金可以按照()标准进行分类。
Ⅰ.资金募集方式
Ⅱ.法律形式
Ⅲ.运作方式
Ⅳ.投资对象
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握投资基金的定义和主要类别;
投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别,例如,按照资金募集方式,可以分为公募基金和私募基金两类。
此外,投资基金按照法律形式,可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式,可以分为开放式基金、封闭式基金。
人们日常接触到的投资基金分类,主要是以所投资的对象的不同进行区分的。
5.通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金被称为()。
A、系列基金
B、避险策略基金
C、基金中的基金
D、封闭式基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第6节>避险策略基金的投资策略
【答案】:
B
【解析】:
避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。
6.下列关于基金监管体系的说法,错误的是()。
A、基金监管体系,即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B、基金监管目标,是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D、基金监管内容,是指基金监管具体对象的范围
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管体系
【答案】:
C
【解析】:
狭义的监管方式,也称为监管措施,通常不包括市场准入监管,而仅包括检查及其后续的处置措施。
7.基金募集失败,基金管理人应承担下列责任()。
Ⅰ.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
Ⅱ.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
Ⅲ.按期返还投资者已缴纳的款项
Ⅳ.按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息
A、Ⅰ
、Ⅰ、ⅡB.
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金合同生效的条件;
基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担下列责任:
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
并加计银行同期存款利息。
日内返还投资者已缴纳的款项,30②在基金募集期限届满后
投资者(时,即表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同成立。
)8.、在基金托管协议上签字A、在基金合同上签字BC、与基金管理人达成共识、缴纳基金份额认购款D点击展开答案与解析>>>【知识点】:
第>3第节基金合同20章>D【答案】:
:
【解析】基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文基金合同是约定基金管理人、此时基金合同成立。
件。
投资者缴纳基金份额认购款时,即表明其对基金合同的承认和接受,)
(9.资产管理行业的功能描述有错误的是
、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源,使有限的资源配置到有效率的产A品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
、通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的B并提供决策的最佳执行服宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,务,使投资融资更加便利。
、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,使C.
资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。
D、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价,阻碍金融市场提供流动性,提高交易成本。
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>资产管理行业
【答案】:
D
【解析】:
正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。
知识点:
资产管理行业的功能
10.按照()划分,金融市场分为现货市场和期货市场。
A、交易工具的种类
B、交易工具的期限
C、交易标的物
D、交割期限
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】:
D
【解析】:
按照交易工具的期限划分,金融市场分为货币市场和资本市场;按照交易标的物划分。
金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按照交割期限划分,金融市场分为现货市场和期货市场。
11.基金宣传推介材料必经的报备环节是()。
A、基金销售业务的高管
B、督察长
C、所在地中国证监会派出机构
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解宣传推介材料的范围和报备流程:
宣传推介材料审批报备流程:
基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
其他基金销售机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
基金管理公司和基
12.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下()行为。
Ⅰ.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ.泄露因职务便利获取的未公开信息
Ⅳ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握非公开募集基金的投资运作行为规范;
私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务,不得有以下行为:
①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产或者职务之便,为本人或者投资者以外的人牟取利益,进行利益输送;④侵占、挪用基金财产;⑤泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;⑦玩忽职守,不按照规定履行职责;
13.下列说法正确的是()。
Ⅰ.销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功
Ⅱ.投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请
Ⅲ.中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法.
Ⅳ.基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序;
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
开放式基金的认购采取金额认购的方式,即投资者在办理认购申请时,不是直接以认购数量提出申请,而是以金额申请。
为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法,更好地保护基金投资人的合法权益,中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。
根据规定,基金认购费用将统一按净认购金额为
14.基金宣传推介材料的原则要求是()。
A、内容一致
B、内容合规
C、表述准确
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定:
宣传推介材料的原则性要求:
并确制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的合规性,保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导,
避免利用通形象的宣传,注重对行业公信力及公司品牌、积极培养投资人的长期投资理念,
过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段,或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。
15.2001年9月,我国第一只开放性基金——()诞生,标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A、华夏基金
B、华安创新
C、博时基金
D、中欧
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】:
B
【解析】:
知识点:
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念;
2001年9月,我国第一只开放式基金——华安创新诞生,标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
16.基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A、每周
B、每日
C、每月
D、每年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】:
A
【解析】:
基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
17.()成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。
A、2013年6月16日
B、2012年6月6日
C、2013年6月7日
D、2012年5月16日
>>>点击展开答案与解析
证券投资基金的参与主体和运作关系>节2第>章2:
第【知识点】.
【答案】:
B
【解析】:
2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。
18.岗位职业道德教育主要通过()来完成。
A、从业资格考试
B、资格证年检
C、在职培训
D、监管机构的监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径
【答案】:
C
【解析】:
岗位教育,是指在基金从业人员就业上岗后,对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
知识点:
基金职业道德教育
19.基金销售渠道审慎调查不包括()。
A、基金代销机构对基金管理人
B、基金管理人对基金代销机构
C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查
【答案】:
D
【解析】:
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
知识点:
基金销售渠道审慎调查
20.基金宣传推介材料的语言表述不得使用()等片面强调集中营销时间限制的表述。
A、欲购从速
B、申购良机
C、过期不候
D、以上都是
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定;
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:
①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
21.下列说法正确的是()。
Ⅰ.货币市场基金不适合长期投资
Ⅱ.货币市场进入门槛通常很高
Ⅲ.货币市场基金的投资门槛极低
Ⅳ.货币市场基金具有了货币的支付功能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基本基金类型及其特点;
与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。
货币市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。
货币市场基金的投资门槛极低,因此,货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。
由于货币市场基金风险低、流动性好,通过以下机制设计,基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。
为投资对象的证券。
()增长型基金是主要以22.
A、大盘蓝筹股
B、公司债
C、政府债券
D、良好增长潜力的股票
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金分类的意义
【答案】:
D
【解析】:
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
23.专业资产管理公司的特点包括()
①主业是资产管理
②不是隶属于银行的独立部门
③不是隶属于保险公司的独立部门
④不是隶属于信托公司的独立部门
A、①②
B、①②③
C、②③
D、②③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>资产管理行业
【答案】:
B
【解析】:
(教材上册P13)专业资产管理公司有两个特征:
一是主业是资产管理;二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。
多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问公司,并受SEC监管。
故专业资产管理公司的特点不包括第④项。
知识点:
资产管理行业
24.以下哪项不是金融市场的构成要素()
A、市场参与者
B、交易场所
C、金融工具
D、金融交易的组织形式
>>>点击展开答案与解析
金融市场的构成要素>节1第>章1:
第【知识点】.
【答案】:
B
【解析】:
金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。
知识点:
金融市场构成要素
25.基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的是()。
A、登载完整的风险提示函
B、使用“净值归一”等表述
C、使用“坐享财富增长”的表述
D、预测基金的证券投资业绩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】:
A
【解析】:
使用“净值归一”等误导基金投资人的表述,使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述,预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。
知识点:
宣传推介材料的禁止规定
26.在日常运作中,我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。
A、发起人协议
B、公司章程
C、基金托管协议
D、基金合同
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
D
【解析】:
基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
知识点:
证券投资基金参与主体
27.基金产品的募集者是()。
A、中国证监会
B、基金份额持有人
C、基金管理人
、基金托管人D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
C
【解析】:
基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
28.基金职业道德修养的有效途径是()
A、基金职业道德教育
B、基金职业道德规范
C、基金职业道德实践
D、基金职业道德观念
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>基金职业道德修养
【答案】:
C
【解析】:
树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。
积极参加基金职业道德实践,是基金职业道德修养的有效途径。
知识点:
基金职业道德修养
29.基金管理人内部控制主要原则是()。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金公司内部控制的目标和原则;
内部控制的原则包括健全性原则,有效性原则,独立性原则,相互制约原则,成本效益原则。
30.基金募集申请报告的内容包括()。
A、基金有关注册条件的说明
B、法律意见书
C、基金合同摘要
、招募说明书摘要D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】:
A
【解析】:
基金募集申请报告包括但不限于:
①基金有关注册条件的说明;②基金与本公司已获批产品及行业同类产品差异,以及对基金投资运作和投资者的影响评估;③其他需要监管机构特别关注事项。
知识点:
基金的募集程序
31.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,应当遵守下列规定()。
Ⅰ.制定统一的问卷格式
Ⅱ.评价的方法及其说明应当向基金投资人公开
Ⅲ.应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价
Ⅳ.过往的评价结果应当作为历史记录保存
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求:
采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。
基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。
基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理。
应充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。
基金销售机构应当
32.ETF份额的认购分为()。
A、现金认购和数量认购
、证券认购和份额认购B.
C、现金认购和证券认购
D、数量认购和份额认购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购
【答案】:
C
【解析】:
与普通的开放式基金不同,根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类,ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。
现金认购是指用现金换购ETF份额的行为,证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
知识点:
基金的认购
33.投资者T日提交开放式基金认购申请后,一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T+3
C、T+1
D、T+2
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】:
D
【解析】:
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
认购申请无效的,认购资金将退回投资人资金账户。
知识点:
基金的认购
34.()是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A、电子信箱
B、互联网
C、“一对一”专人服务
D、电话服务中心
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第23章>第2节>基金客户服务提供方式
【答案】:
C
【解析】:
基金销专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
.
售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。
知识点:
基金客户服务提供方式
35.我国开放式基金认购采取下列收费模式
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- 基金 从业 法律法规 复习题 4516