金融法理论与实务课程教学大纲.docx
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金融法理论与实务课程教学大纲
《金融法理论与实务》课程教学大纲
一、课程基本信息
课程代码:
16007802
课程名称:
金融法理论与实务
英文名称:
TheoryandPracticeofFinancialLawsandRegulations
课程类别:
专业课
学时:
32
学分:
2
适用对象:
金融学及相关专业本科生
考核方式:
考试+考查
先修课程:
金融学、国际金融学
二、课程简介
本课程基于商法融合的教学目标,力争实现经济学理论与金融法律法规实践的结合。
课程开篇对经济与金融学的相关理论,特别是制度和产权理论进行介绍与分析,接着对金融法规的法律渊源和法理基础进行介绍。
在此基础上,课程将从金融行业分类角度开辟专题,对相关法律法规做框架性总结与分析。
本课程不具体解析法律法规的细则条款,而是将重点放在对金融法律法规的框架特征以及基本思想的阐述。
BasedontheteachingobjectiveoffusionofBusinessandLaw,Thiscoursestrivestoachievethecombinationofeconomictheoriesandpracticeoffinanciallawsandregulations.Thecoursebeginswithanintroductionandanalysisoftherelevanttheoriesofeconomicsandfinance,especiallytheoriesofinstitutionandthepropertyrights.Thenwewillintroducetheoriginandbasisofthefinanciallawsandregulations.Fromtheperspectiveoftheclassificationoffinancialindustry,thecoursewillopenupaspecialtopicandmakeaframeworksummaryandanalysisofrelevantlawsandregulations.Thiscoursedoesnotspecificallyexplainthedetailedrulesofthelawsandregulations,butfocusesontheframeworkcharacteristicsandbasicideasofthem.
三、课程性质与教学目的
本课程可以作为金融学相关专业的必须课,也可以作为法学及其他专业的选修课。
课程教学的知识目标:
通过从(经济学)金融理论和法理两个角度对金融法规的解读,使得学生对金融法规有更深入的理解,在理论上实现法、商融合。
课程教学的能力培养目标:
本课程对学生的能力要求包括三个方面,在整体层面上,有对金融法规的理解具备基本的理论框架;对具体法规条文,能够将其与具体的经济金融理论以及法理对应起来;对法规存在的问题或者发展方向,能够基于理论进行延拓性探讨。
课程教学的素质培养目标:
通过课程教学,使学生在对待金融法规的问题上,不再是被动地接受,而是开始寻求经济学与法学的基础;
使学生对我国金融法规的宗旨和目标有准确认知,培养他们的制度自信。
四、教学内容及要求
第一章金融关系规制的经济学理论基础
㈠目的和要求
1.从经济学基本理论出发掌握法律规制的本质。
2.掌握基本概念;理解理论前提及基本逻辑。
㈡教学内容
第一节效率与公平
1.主要内容
主要经济学家(流派)对效率与公平的基本观点。
2.基本概念和知识点
效率;公平;福利经济学。
3.问题与应用
⑴效率与公平的基本关系是怎样的?
⑵效率与公平冲突的条件是什么?
⑶案例证明我国金融法规在处理效率与公平问题上的重要贡献
第二节政府与市场
1.主要内容
政府存在性的理论阐述、政府与市场之间的边界问题。
2.基本概念和知识点
外生经济;外生不经济;科斯定理;市场失灵;政府失效;政府与市场之间的边界。
3.问题与应用
⑴市场为什么会失灵?
政府存在的必要性源于什么?
⑵如何理解政府的存在性,以及政府行为的基本特征?
⑶结合实践,与同学们一起体会“执政为民”的思想。
第三节制度与产权
1.主要内容
制度的种类、内涵、产权的内涵、产权的作用。
2.基本概念和知识点
制度;产权;制度的功能;产权制度的功能。
3.问题与应用
⑴制度的功能是什么?
产权的功能是什么?
⑵如何理解产权对定价及风险的影响?
⑶结合实践,讨论社会主义产权制度的优越性
第四节博弈与信息
1.主要内容
博弈的基本要素;博弈的基本形态。
2.基本概念和知识点
博弈;博弈的基本形态。
3.问题与应用
⑴动态博弈与静态博弈的区别是什么?
⑵如何理解市场中的信息显示机制与信息揭示机制?
第五节监管理论
1.主要内容
介绍各种理论对监管必要性、监管形式、监管功能的分析。
2.基本概念和知识点
金融脆弱;管制俘获;管制寻租;经济学流派在监管问题上的主要观点。
3.问题与应用
⑴何谓金融脆弱、管制俘获、管制寻租?
⑵如何理解政府的基本属性?
政府属性与监管之间存在什么关系?
㈠思考与实践
1.政府与市场的关系是怎样的?
2.把握信息、产权与制度在金融关系规制方面的意义;
3.正确理解我国金融法规中各博弈主体的社会主义本质
㈡教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第二章金融关系规制的法理基础
㈠目的和要求
1.让学生对金融法的内涵与外延有历史的、理论的条理感;
2.把握商法、经济法、金融法的内容及彼此间的关系。
㈡教学内容
★补充法理学基础
第一节商法概述
1.主要内容
介绍商法内涵、商法渊源、商法原则、商法要素,商法调整范围。
2.基本概念和知识点
商法;商法内涵及调整范围。
3.问题与应用
⑴商法与金融关系规制有何关系?
⑵探讨商法与其他法规之间的关系。
第二节经济法概述
1.主要内容
经济法的基本内涵、特征、功能、要素、内容与体系。
2.基本概念和知识点
经济法;经济法的存在性;功能;体系及要素。
3.问题与应用
⑴经济法的功能有哪些;
⑵探讨经济法与金融关系规制之间的关系;
⑶社会主义经济法的宗旨与目标。
第三节金融法概述
1.主要内容
金融法规的概念、调整对象、体系与原则。
2.基本概念和知识点
金融法;金融法规的调整对象。
3.问题与应用
⑴金融法规的基本形态有哪些?
⑵分析金融法规与其他法规之间的关系。
㈢思考与实践
1.金融法在法律体系中究竟是怎样的一种存在?
2.理解金融关系的复杂性,以及金融关系规制在立法实践上的复杂性。
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第三章金融系统与金融市场
㈠目的和要求
1.通过对金融系统与市场的解读,让学生了解金融法存在的前提;
2.掌握金融体系结构、金融市场的基本特征;
3.了解我国金融市场发展的历程,增强自豪感。
㈡教学内容
第一节金融系统概述
1.主要内容
金融系统的要素、属性、功能;主要金融机构的结构、作用和运行。
2.基本概念和知识点
金融系统;金融系统的结构与特征。
3.问题与应用
⑴如何理解金融系统的基本特征?
⑵将金融系统特性与金融风险的特征结合起来。
第二节金融机构
1.主要内容
金融机构的基本种类、行为特征、业务内容。
2.基本概念和知识点
商业银行;基金;了解各种金融机构的组织形式、业务范围。
3.问题与应用
⑴如何认识准政府金融机构与商业金融机构的关系?
⑵了解准政府金融机构的业务特征。
第三节金融工具与金融市场
1.主要内容
主要金融工具的契约关系、操作性规范。
2.基本概念和知识点
货币市场;资本市场;一级市场;二级市场;各种金融工具的契约关系。
3.问题与应用
⑴货币市场与资本市场的区别与联系?
⑵了解货币市场与资本市场的基本工具。
㈢思考与实践
1.金融系统的架构和功能是什么?
2.金融系统/市场的基本功能与特点可能对金融法产生怎样的影响?
3.讨论:
我国金融市场发展的辉煌成就以及面临的挑战。
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第四章金融立法实践概述
㈠目的和要求
1.从借鉴角度介绍金融立法的背景和内容;
2.了解他国金融立法的背景和内容;
3.了解我国金融立法中取得的伟大成就。
㈡教学内容
第一节市场经济发达国家(地区)金融立法实践
1.主要内容
市场经济发达国家的金融体制与立法实践。
2.基本概念和知识点
金融体制;不同国家的金融体制比较。
3.问题与应用
⑴如何看待不同国家金融体制的建立基础?
⑵对各国金融体制与监管立法特征进行比较分析。
第二节我国金融体制变革与金融立法实践
1.主要内容
我国金融体制的变革历史、我国金融立法的过程及内容。
2.知识点
我国金融立法的原因分析。
3.问题与应用
⑴我国金融立法的阶段特征是什么?
⑵对我国金融体制与金融立法特征进行综合分析。
㈢思考与实践
1.各国金融立法的背景及内容有何异同?
2.从我国金融立法中经历的困难,体会今日成功之不易。
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第五章货币政策与中央银行法
㈠目的和要求
1.对中央银行法进行理论与实践解读;
2.了解中央银行法存在的条件以及基本特征;
3.把握我国货币政策的社会主义本质特征
㈡教学内容
第一节货币政策概述
1.主要内容
货币政策的目标、货币政策的工具。
2.基本概念和知识点
货币政策最终目标;中介目标;货币政策目标之间的关系;货币政策工具的种类及特征。
3.问题与应用
⑴如何看待各类货币政策工具的内容与特征?
⑵对我国货币政策工具的效果进行分析。
第二节中央银行制度概述
1.主要内容
中央银行制度的发展历史、中央银行的功能与地位。
2.基本概念和知识点
中央银行;中央银行的功能与地位。
3.问题与应用
⑴如何理解中央银行的三大职能?
⑵对我国中央银行的功能进行分析。
第三节中央银行法
1.主要内容
中央银行独立性的讨论、中央银行法的框架内容。
2.基本概念和知识点
中央银行法;中央银行法的基本框架。
3.问题与应用
⑴如何看待中央银行的独立性?
⑵试分析我国中央银行的独立性如何?
㈢思考与实践
1.中央银行法的立法基础与目的是什么?
2.如何看待我国中央银行法的立法条件以及基本内容?
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第六章银行业监管与商业银行法
㈠目的和要求
1.介绍银行业监管的内容与特色;
2.了解巴塞尔协议的基本内容与特色
3.总结我国银行业监管的经验教训,建立大国金融的自信。
㈡教学内容
第一节银行业监管的基本理论
1.主要内容
银行业监管的公共利益理论、私利理论、法律视角,以及几个备受关注的主题.
2.基本概念和知识点
外部性;信息不对称;交易成本;几大理论的主要观点。
3.问题与应用
⑴如何理解银行业监管的必要性?
⑵如何看待我国银行业监管的必要性?
第二节巴塞尔协议综述
1.主要内容
巴塞尔协议的发展历程;巴塞尔协议在内容与思想上的演进。
2.基本概念和知识点
巴塞尔协议;三个巴塞尔协议的基本内容及特征。
3.问题与应用
⑴如何理解三个巴塞尔协议之间的基本关系?
⑵巴塞尔协议对我国银行业监管的影响。
第三节银行业监管的国际实践经验
1.主要内容
美国、欧盟、英国的银行业监管。
2.基本概念和知识点
微观审慎;宏观审慎;主要国家在微观审慎监管;宏观审慎监管上的基本思想与做法。
3.问题与应用
⑴什么是微观审慎监管和宏观审慎监管?
⑵比较美国、欧盟和英国监管思路及实践上的异同。
第四节我国商业银行监管历程简介
1.主要内容
我国商业银行监管的阶段划分及各阶段的主要实践活动。
2.基本概念和知识点
我国商业银行监管的主要内容。
3.问题与应用
⑴如何理解我国商业银行监管的变化原因和效果?
⑵对我国商业银行监管各阶段的监管思路进行分析。
第五节我国银行业法规简析
1.主要内容
我国商业银行监管的主要法规。
2.基本概念和知识点
我国商业银行监管法规之间的关系。
3.问题与应用
⑴如何理解我国商业银行监管法规的之间的关系?
⑵请对我国商业银行监管的趋势做出分析。
㈢思考与实践
1.三个巴塞尔协议的基本思想分别是什么?
有哪些“变”与“不变”?
2.如何理解我国银行业监管的基本形态和思路。
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第七章证券市场与证券业监管
㈠目的和要求
1.介绍证券业监管的基本思想及监管特征;
2.了解我国证券业监管经历过的曲折,珍惜今日的美好发展前景。
㈡教学内容
第一节证券与证券业
1.主要内容
证券与证券业概述。
2.基本概念和知识点
证券;股票;债券;基金;票据;证券种类;证券市场种类及结构;证券市场的主体与客体。
3.问题与应用
⑴证券的基本特点是什么?
证券市场有何基本特点?
⑵如何理解证券市场的特征风险与系统风险?
第二节证券市场监管的一般性理论
1.主要内容
证券市场监管存在性的理论分析。
2.基本概念和知识点
市场失灵;市场未灵;信息不对称;信息不完全;证券市场信息的传递。
3.问题与应用
⑴如何从信息传递的角度理解证券市场的监管?
⑵基于信息传递、信息显示、信息揭示,探讨内幕交易的监管。
第三节证券业监管的制度变迁简介
1.主要内容
美国、英国、德国、我国证券业监管的制度变迁。
2.基本概念和知识点
监管制度;监管制度变迁的原因分析。
3.问题与应用
⑴美国、英国、德国证券业监管的驱动因素有何异同?
⑵如何理解我国证券业监管的驱动因素?
⑶在我国证券业监管问题上,大胆批判不当言论。
第四节证券业监管的基本内容
1.主要内容
上市制度监管、对各类主体的监管、对各类行为的监管。
2.基本概念和知识点
上市制度;信息披露制度;证券主体与证券行为的内容与特征。
3.问题与应用
⑴对证券主体的监管主要包括哪些内容?
⑵对我国证券市场行为监管特征进行分析;
⑶树立监管为民的思想。
第五节相关法规简析
1.主要内容
《公司法》、《合同法》、《证券法》、《证券投资基金法》。
2.基本概念和知识点
《证券法》;各类法规的基本内容、特征,及相互关系。
3.问题与应用
⑴我国证券业监管法规的基本框架是怎样的?
⑵对《证券法》的基本特征进行分析。
㈢思考与实践
1.相对银行业而言,证券业监管有何独特性?
2.如何理解我国证券业监管的制度变迁?
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第八章保险业监管与保险立法
㈠目的和要求
1.对保险立法的前提、内容与特征进行解读;
2.掌握保险立法的理论基础与基本实务;
3.对“老有所养”有全面深刻认识。
㈡教学内容
第一节保险与保险法
1.主要内容
保险的内涵、保险合同的特征与内容。
2.基本概念和知识点
保险;保险合同;保险的内涵与基本特征。
3.问题与应用
⑴如何理解保险与风险之间的关系?
⑵我国对保险险种的划分。
第二节保险业监管的国际实践简介
1.主要内容
美国、欧盟、瑞士的保险监管模式。
2.基本概念和知识点
风险资本模式;偿付能力模式;SST模式;各种模式的比较分析。
3.问题与应用
⑴如何看待美国与瑞士监管模式的异同及背景?
⑵我国如何借鉴以上各国的经验?
第三节我国保险业监管与保险立法
1.主要内容
我国保险立法的历程及具体内容。
2.基本概念和知识点
我国保险业监管的基本内容。
3.问题与应用
⑴我国保险业监管的基本思路是什么?
⑵如何看待我国保险业监管与保险业发展现状之间的关系;
⑶在互助互保问题上,要有民族自豪感和制度优越感。
㈢思考与实践
1.保险法的原则;保险业监管的基本内容;我国保险立法存在的问题。
2.如何理解保险立法的前提及其基本特征?
3.我国保险业监管的困难何在?
我国保险立法实践中存在什么难题?
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第九章期货/租赁/外汇等的规管
㈠目的和要求
1.对热点产品或行业监管立法的环境与内容做出解读;
2.了解法规内容,掌握立法思想;
3.批判不当言论,树立坚定信念。
㈡教学内容
第一节期货交易与期货交易立法
1.主要内容
期货的内涵、交易程序及制度;期货监管的主要法规。
2.基本概念和知识点
期货;期货交易的基本制度;特征与风险。
3.问题与应用
⑴如何看待期货交易的风险与监管?
⑵试举例说明我国期货交易的风险特征。
第二节金融租赁与金融担保的规管
1.主要内容
金融租赁、金融担保的程序、行为关系、监管内容。
2.基本概念和知识点
金融租赁;金融担保;金融租赁;金融担保中的契约关系。
3.问题与应用
⑴金融租赁与金融担保法律关系的异同。
⑵如何看待我国金融租赁和金融担保的监管动向?
⑶准确把握社会主义租赁和资本主义租赁的本质区别。
第三节外汇与黄金的规管
1.主要内容
外汇的内涵、汇率的决定、外汇交易关系、黄金的基本属性、外汇管理制度及外汇交易的监管、黄金交易的规管。
2.基本概念和知识点
外汇;汇率;外汇监管的重点与难点。
3.问题与应用
⑴试分析外汇监管的目标和手段之间的关系。
⑵我国外汇监管的基本特征。
㈢思考与实践
1.期货、租赁、担保、典当等的立法基础各有何特点?
2.如何看待我国在期货、租赁、典当等方面的立法制度变迁?
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
第十章互联网金融法规分析
㈠目的和要求
1.对互联网金融立法进行理论解读;
2.了解互联网金融的基本特征,把握立法前提与基本思想。
㈡教学内容
第一节互联网金融概述
1.主要内容
互联网金融的内涵、类型。
2.基本概念和知识点
互联网金融;互联网金融的基本形态及其特征。
3.问题与应用
⑴如何看待互联网金融的契约特征?
⑵互联网金融监管的意义何在?
第二节互联网金融的风险分析
1.主要内容
不同互联网形态的风险特征分析。
2.基本概念和知识点
流动性风险;操作风险;信用风险;不同互联网形态的不同风险。
3.问题与应用
⑴如何看待互联网金融的流动性性风险?
⑵如何看待互联网金融的信用风险?
⑶如何防范互联网金融的操作风险?
第三节互联网金融监管的国际经验
1.主要内容
各国互联网金融的发展历程及基本形态介绍、各国互联网金融监管的基本内容。
2.基本概念和知识点
第三方支付;P2P;众筹;互联网理财;互联网保险;各类互联网金融的风险特征。
3.问题与应用
⑴如何看待第三方支付、P2P、众筹的契约关系与风险?
⑵我国互联网金融风险的特征分析。
第四节我国互联网金融监管法规分析
1.主要内容
我国互联网金融的发展、基本业态、基本特征。
2.基本概念和知识点
我国互联网金融的基本形态及发展概况。
3.问题与应用
⑴如何看待我国互联网金融风险的国情特征?
⑵我国互联网金融监管的必要性和发展趋势分析。
㈢思考与实践
1.互联网金融监管与其他形态的监管在前提、特征及内容上有何异同?
2.我国互联网金融的基本思路是什么?
存在的难题有哪些?
㈣教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。
五、各教学环节学时分配
教学环节
教学时数
课程内容
讲
课
习
题
课
讨
论
课
实验
其他教学环节
小
计
课程概述
2
2
金融法的经济学理论基础
6
6
金融法的法理基础
6
6
金融法规概述
2
2
货币政策与中央银行法
1
1
2
商业银行相关法规
1
1
2
证券法
1
1
2
基金与期货相关法规
1
1
2
保险业法规
1
1
2
信托、担保与租赁等法规
1
1
2
互联网金融及金融监管
1
1
2
总结
2
2
合计
19
6
7
32
六、推荐教材和教学参考资源
㈠推荐教材
赵建群.《金融法规理论基础与实务背景》(自编教材)
㈡教学参考资源
[1]刘少军.金融法学[M].中国政法大学出版社,2016年9月
[2]刘志军.金融法律法规[M].清华大学出版社,2014年7月
[3]温智.金融法规[M].清华大学出版社,2012年12月
[4]吴志攀金融法概论[M].北京大学出版社,2011年2月
[5]朱大旗.金融法[M].中国人民大学出版社,2015年3月
[6][德]拉德布鲁赫.法学导论[M].商务印书馆,2013年1月
[7]卢现祥朱巧云.新制度经济学[M].北京大学出版社,2014年1月
[8]张维迎.博弈论与信息经济学[M].格致出版社,2012年4月
[9]王保树.商法[M].北京大学出版社,2014年8月
[10]维托·坦茨.政府与市场:
变革中的政府职能[M].商务印书馆,2014年6月
[11]杨紫烜.经济法[M].北京大学出版社,2015年12月
[12]姚开建.经济学说史[M].中国人民大学出版,2016年4月
[13]尹伯成.经济学说史:
从市场经济视角的考察[M].复旦大学出版社,2012年8月
[14]赵万一.商法[M].中国人民大学出版社,2013年7月
[15]赵威.经济法[M].中国人民大学出版社,2014年11月
[16]国务院法制办公室.中华人民共和国金融法典﹒注释法典(第二版)[M].中国法制出版社,2014年1月
[17]中国法制出版社.中华人民共和国金融法律法规全书(含相关政策)(2016年版)[M].中国法制出版社,2016年3月
[18]中国法制出版社.中华人民共和国金融法律法规全书(含相关政策)(2017年版)[M].中国法制出版社,2011年1月
七、其他
㈠关于专题讨论课
专题讨论将作为本课程的重要特色和重要内容;所设专题将以法规为核心,从经济学理论/法学理论、现实案例两个角度展开,让学生做到学以致用;专题讨论中老师将作为组织者引导学生集思广益,同时作为导师提供参看意见;学生将被要求在讨论课中展示自己的独立观点,并回答老师的提问。
- 配套讲稿:
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