商业银行合规文化知识

1、小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体是当前我国普惠金融重点服务对象。
4、揭示领导者应具备的品质和能力的理论称为（）理论。
A、领导特性B、领导行为C、领导作风D、领导方式。

2、D 合规部门接受审计部门的履职尽职审计6、高级管理层应有效管理行社的合规风险，履行以下合规职责中错误的是（A）A 负责制定和适时修订行社的合规政策，并可直接传达给全体员工B 率先垂范，切实贯彻行社的合规政策，确保合规政策得以遵守。

3、C、农村资金互助社D、农村合作社【答案】A 【解析】农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的。
4、（）是各商业银行薪酬发放的主要依据。
A、综合业务能力B、绩效考评结果。

4、A、20% B、30% C、40% D、50% 【答案】D 【解析】商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，。

5、因此选择B选项，出口减少，进口增加。
故选B。
4、金融互换按照基础金融工具的不同可细分为多种形式，以下哪个不属于金融互换（）。
A、利率互换B、货币互换C、商品互换D、股权互换【答案】C 。

6、资本充足率（总资本对应资本扣减项）/风险加权资产100%，因此提高资本充足率分母对策的总体的思路是降低风险加权资产的总量，包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。
ABC三项属于分子对策，通过资本补充提高资。

7、B、口头C、书面或口头D、公证【答案】A 【解析】形成信托关系应当有信托文件，即设立信托应当采取书面形式。
信托法允许以合同、遗嘱和其他法定书面方式设立信托。
4、我国货币政策的目标是（）。

8、解析】银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作，专门部门应当具备开展相关工作的独立性、权威性和专业能力，并享有向董（理）事会、行长（主任）会议直接报告的途径。
专门部门负责牵头组织、协调、督促、指导本级机构其。

9、4、以下属于被动负债的基本形式是（）。
5、一般被认为作用力度最强的货币政策工具是（）。
A、公开市场业务B、再贴现率C、流动性比率D、存款准备金率【答案】D 【解析】在货币政策工具中。

10、A、短期成本函数含有固定成本，长期成本函数不含有固定成本B、长期成本函数含有固定成本，短期成本函数不含有固定成本C、短期成本函数含有可变成本，长期成本函数不含有可变成本D、长期成本函数含有可变成本，短期成本函数不。

11、B、市场准入C、非现场监管D、信息披露【答案】B 【解析】市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。
5、下列不属于商业银行内部控制保障措施的是（）。

12、4、实施价格歧视的基本条件不包括（）。
A、卖方具有垄断地位B、企业生产有商品或服务具有耐用品性质C、消费者之间存在不同的需求价格弹性D、不同消费者所在的市场能被隔离开【解析】第一，必须有可能。

13、解析】银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
单位和个人在同一票据交换区域可以使用银行本票支付各种款项。
银行本票提示付款期限为2个月。
4、如果某个外汇市场采用了间接标价法表示。

14、B、回购市场C、股票市场D、商业票据市场【答案】C 【解析】股票属于资本市场金融工具。
4、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。
A、2B、3C、4D、5 【答案】B 【解析。

15、3、商业银行负债业务创新的最终目的是（）。
A、提高存款的获利能力B、加强存款账户的灵活性C、创造更多的派生存款D、获得低成本的存款来源【答案】C【解析】负债业务创新的最终目的就是扩大商业银。

16、解析】村镇银行只能办理国内结算，不能办理国际结算。
4、下列属于同业拆借市场特点的是（）。
A、拆借期限长B、拆借期限短C、需要担保D、拆借主体信用等级低【解析】同业拆借市场是指银行及非银行。

17、3、金融债券是指依法在我国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。
目前我国（）金融债券占有较大的比重。
A、商业银行B、政策性银行C、证券公司D、财务公司【答案】。

18、4、（）反映的是银行管理的效率。
A、资本收益率B、资产收益率C、资产使用率D、股权乘数【解析】A项，资本收益率反映的是股东回报率；C项，资产使用率主要反映银行资产对收入的贡献情况；D项，股。

19、A、16B、7C、2D、-2【解析】实际利率=名义利率-通货膨胀率，所以名义利率=实际利率+通货膨胀率=7%+9%=16%。
故选A。
5、使交易者面临潜在损失无限大的金融期权的交易策略是。

20、D、营业网点和门户网站【解析】银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程。
银行业金融机构应当做好投诉登记工作，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式。
4、下列做法中错误的是（）。