甘肃省基金从业资格存托凭证考试试题_精品文档.docx

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2015年甘肃省基金从业资格：

存托凭证考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

2、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。

A．期权交易

B．回购交易

C．现券买卖

D．信用交易

3、封闭式基金应当采用__方式分红。

A．现金

B．股利

C．红利

D．份额拆分

4、基金会计报表至少应包括__。

A．现金流量表

B．资产负债表

C．利润表

D．所有者权益（基金净值）变动表

5、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代销协议

C．基金托管协议

D．基金招募说明书

6、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。

A．本期利润

B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

C．期末基金资产净值

D．期末基金份额净值

7、1952年，美国著名经济学家马柯威茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通过数量化方法来确定__。

A．最佳收益组合

B．最低风险组合

C．风险收益组合

D．最佳资产组合

8、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。

A．1

B．2

C．3

D．4

9、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．证券投资基金

D．基金管理人和基金托管人

10、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。

A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系

B．目标客户群体抗风险能力相对较强

C．投资门槛比基金高

D．流动性比基金差

11、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念

B．投资风险控制的情况

C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

12、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

13、下列各项中，不属于投资收益的有__。

A．买入返售金融资产收入

B．ETF替代损益

C．衍生工具收益

D．股利收益

14、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例

B．保本期

C．安全垫

D．担保人

15、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定《投资人权益须知》，其内容应当包括__。

A．向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序

B．投资人办理基金业务流程

C．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

D．基金销售机构联络方式

16、__是基金会计核算主体。

A．证券投资基金

B．基金管理公司

C．托管银行

D．基金代销机构总部

17、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__

A．基金销售机构违规使用基金销售专户

B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产

C．基金代销机构同时销售多只基金

D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为

18、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益

B．超越特定指数的收益

C．跟踪整体市场的收益

D．超越整体市场的收益

19、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法

C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

20、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A．基金份额的转换

B．基金份额的转托管

C．基金份额的冻结

D．基金的非交易过户

21、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

A．基金销售服务费；印花税

B．基金交易费；印花税

C．基金销售服务费；佣金

D．基金交易费；佣金

22、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

A．商业银行

B．保险公司

C．基金超市

D．独立的投资顾问

23、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。

A．基金资产净值

B．基金资产总值

C．基金份额净值

D．基金所有者权益

24、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：

基金运作费

B：

基金托管费

C：

基金销售费

D：

基金管理费

25、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。

A．银华优选

B．华安富利

C．南方避险

D．南方宝元

26、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类

B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构

D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会

27、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。

A．安全性

B．实用性

C．系统化

D．简单化

28、证券的流动性不能通过__实现。

A．到期兑付

B．记账

C．贴现

D．转让

29、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动

B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务

C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关

D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务

30、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。

____

A：

10%.25%

B：

5%，25%

C：

10%，30%

D：

5%，30%

32、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展

B．商品经济的发展

C．股份制的发展

D．信用制度的发展

33、基金管理公司应当建立__的治理结构。

A．组织机构健全

B．职责划分清晰

C．制衡监督有效

D．激励约束合理

34、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____

A：

现金

B：

剩余期限在397天以内（含397天）的债券

C：

期限在397天以内（含397天）的债券回购

D：

剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

35、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。

A．以股票投资为主的基金

B．以债券投资为主的基金

C．以浮动收益投资为主的基金

D．以固定收益投资为主的基金

36、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。

A．商业银行

B．证券公司

C．保险公司

D．证券投资咨询公司

37、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

C．是全国证券、期货市场的主管部门

D．是国务院直属事业单位

38、关于政府债券，下列说法正确的有__。

A．政府债券的发行主体是政府

B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段

C．中央政府发行的债券称为国债

D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年

39、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。

A：

5

B：

10

C：

20

D：

30

40、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有__。

A．混合型基金

B．债券型基金

C．股票型基金

D．货币市场基金

41、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

B．有专门负责基金托管业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

42、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。

A：

基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例

B：

实际持有的基金资产绝对数额

C：

实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

D：

实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

43、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。

A．股票基金

B．债券基金

C．货币市场基金

D．混合基金

44、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

45、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。

A．0

B．0.1%

C．0.3%

D．0.5%

46、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为__个等级。

A．3

B．5

C．6

D．10

47、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

48、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。

A．现金比例变化法

B．证券比例变化法

C．成功概率法

D．二次项法

49、关于LOF份额的上市条件，下列说法错误的是__。

A．须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请

B．基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定

C．募集金额应不少于2亿元人民币

D．基金份额持有人应不少于2000人

50、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。

A．基金分红

B．已实现收益

C．贝塔系数

D．份额净值增长率

51、对管理公司本身表现的衡量属于____

A：

基金衡量

B：

公司衡量

C：

微观衡量

D：

绝对衡量

52、根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%

53、通常，开放式基金的直销方式有__。

A．邮寄

B．电话

C．互联网

D．直销队伍

54、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。

A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益

B．目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标

C．以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整

D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率

55、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。

A：

5

B：

7

C：

10

D：

20

56、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。

A．债券交易期限

B．债券发行期限

C．利息偿还期限

D．债券有效期限

57、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率

B．算术平均收益率

C．几何平均收益率

D．简单收益率

58、基金托管协议主要用于明确__的权利与义务。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金注册登记机构

59、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要__。

A．提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况

B．披露内部监察报告

C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限

60、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%