1、反洗钱考试经融系统反洗钱知识竞赛考点模拟考试4doc姓名：_ 班级：_ 学号：_-密-封 -线- 反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考点模拟考试考试时间：120分钟 考试总分：100分题号一二三四五总分分数遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。1、填空题对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（ ）日内及时作出处理决定。本题答案：七本题解析：七2、填空题现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（ ）联系进行。本题答案：历史本题解析：历史3、问答题利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入
2、2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。简述在本案中我们应吸取的教训本题答案：甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。本题解析：甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。4、判断题恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。本题答案：对本题解析：暂无解析5、多项选择题金融情报机构的工作原
3、则包括（ ）A.广泛合作原则B.职责明确原则C.独立地位原则D.依法行政原则E.平等互惠原则本题答案：A, B本题解析：暂无解析6、问答题某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据反洗钱法有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？本题答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改本题解析：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。7、问答题为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？本题
4、答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱本题解析：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者；当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告；当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。8、问答题金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从何时施行？本题答案：自2007年3月1日起施行。本题解析：自2007年3月1日起施行。9、判断题如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。本题答案：错本题解析：如在没有法律授权的情况下，人民银行无权
5、实施反洗钱调查，单仍可以协助侦查机关侦查洗钱案件。10、多项选择题纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（ ）A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善 D.反洗钱国际合作机制日益重要 E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用本题答案：A, B, C, D, E本题解析：暂无解析11、填空题信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（ ）或影印件。本题答案：复印件本题
6、解析：复印件12、多项选择题中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（ ）A.其分析监测工作具有直接性和高效性 B.增强了反洗钱工作的系统性 C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性 D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护 E.是参与国际反洗钱合作的必然要求本题答案：A, B, C, D, E本题解析：暂无解析13、判断题现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗l本题答案：大额本题解析：大额15、问答题写作题：阅读材料并按要求写作文。苏霍姆林斯基说：一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每 个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的
7、快乐和悲伤，了解孩子的心灵。马克思说：只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。高尔基说：谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。根据上述材料给你的启示，联系实际，请以师爱为话题，写一篇文章。要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。本题答案：让爱心在教学中处处闪光当一本题解析：让爱心在教学中处处闪光当一名人民教师，我准备好了爱心是教育工作中不可缺少的情操，也是老师工作的主旋律。做一名人民教师，我准备在实际的教育教学过程中，发扬教育 民主，把自己的爱洒在每个学生的心间，通过爱的教育促进学生的
8、成长和发展。当一名人民教师，我准备首先做到不计报酬、无私奉献。在课堂上，老师对每一个学生要谆谆告诫，诲人不倦；在平时的生活中，老师要率先垂范，言传身教；在课外，老师要做学生的朋友，心心相印，开诚布公。要做好这些工作，老师就必须深入到学生群体中去，跟每个学生谈心，与他们做知心朋友，从中了解他们的优点、缺点、爱好和困难等，对他们在课堂上和平时生活中的点滴进步予以表扬，使他们树立自信心，促进学生的全面发展。当一名人民教师，我准备做到为人师表。因为小学生模仿老师的意识相当强烈，如果老师能够在学生们面前树立一个美好的形象，学生们也会因模仿老师自然而然地养成良好的习惯。如当老师发现教室的地上有纸屑或粉笔头
9、时，老师要主动捡起来；当遇到有人摔倒在地时，应上前把他扶起来；当某学生遇到生活上的困难时，老师要给予一定的帮助，等等。用老师美好的形象去感化学生，养成他们爱劳动、讲卫生、争做好人好事的习惯。当一名人民教师，我准备用自己的爱去温暖学生的心灵。教育事业是一曲爱心赞歌，教师就要像雕琢璞玉一样细心，耐心对待自己的学生。小学生年龄小，老师作为学生思想上重要的启蒙人，要用爱心去关心他们，用爱心去帮助他们，他们一定会逐渐去掉思想上的尘垢，成为一块名副其实的美玉。对于调皮的学生，教师不能只是简单地斥责与批评，应采取个别谈心和细心观察的办法，从中寻找他们身上的闪光点，以此作为转化他们的起步点，使这些学生产生一种
10、自我控制、自我约束的驱动力，鞭策自己进步，接受教育，团结同学。对于自卑的学生，教师要动之以情，晓之以理。提高孩子的信心，用真心的关怀去温暖他，用完全的信任去感化他，使他告别自卑的昨天，坚定地走向美好的明天。爱是消除师生之间情感障碍的保证。爱是培养老师与学生的感情，使师生成为知心朋友的桥梁。爱是转变后进学生，使他们良好发展的灵丹妙药。爱是学生成长、进步、发展的关键，老师必须将自己的爱心和耐心，化作无声的细雨，用精神的甘露去洗涤学生精神上的尘埃。让我们用无私的爱托起教育的明天，当一名人民教师，我已经扬帆待发。16、判断题金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。本题答案：对本题
11、解析：暂无解析17、多项选择题广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（ ）A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作 B.在资格平等的前提下与国内机构的合作 C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.不同机构工作人员之间的交流和互派本题答案：A, B, C本题解析：暂无解析18、判断题中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。本题答案：错本题解析：中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长。19、多项选择题根据中华人民共和国反洗钱法的规定，中国人民银行承担的
12、反洗钱职责是（ ）A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责本题答案：A, B, C, D, E本题解析：暂无解析20、问答题请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？本题答案：（1）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动；而在反本题解析：（1）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动；而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。反洗钱行政
13、主管部门在对商业银行进行反洗钱检查时，检查的应该是商业银行履行反洗钱义务的情况而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动；（2）对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构；反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人：（3）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而反洗钱检查的目的是通过检查监督金融机构以及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反洗钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实；（4）结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑；其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的
14、侦查机关报案。反洗钱检查的结果也有两种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰；其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。21、多项选择题在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（ ）A.人民币5万元B.人民币2万元C.人民币1万元D.外币等值1000美元E.外币等值1万美元本题答案：C, D本题解析：暂无解析22、问答题反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？本题答案：要
15、解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制本题解析：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制定防范和控制洗钱的具体措施，检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗钱措施的情况，金融情报收集、分析和移送的组织工作，组织反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的信息共享和知识共享工作等等。23、判断题金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法只适用于金融机构。本题答案：错本题解析：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于金融机构及从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构。24、多项选择题在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（ ）A.调查准备B.调查实施C.临时冻结D.调查结束
16、E.总结报告本题答案：A, B, D本题解析：暂无解析25、填空题检查组应指定检查组组长和（ ）。本题答案：主查人本题解析：主查人26、判断题反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。本题答案：对本题解析：暂无解析27、单项选择题金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“频繁”系指（ l本题答案：错本题解析：联合国打击跨国有组织犯罪公约要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。29、多项选择题反洗钱调查的法律或规范依据包括（ ）A.反洗钱法和中国人民银行法 B.行政复议法、行政诉讼法、国家赔偿法及相
17、关司法解释 C.金融机构反洗钱规定（2006）和金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006） D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007） E.中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号文发布）本题答案：A, B, C, D, E本题解析：暂无解析30、单项选择题自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10万元；10万元B、20万元；50万元C、100万元；50万元D、50万元；10万元
18、本题答案：D本题解析：暂无解析31、多项选择题金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（ ）A.信息核查B.操作分析C.战略分析D.信息分类E.微观分析本题答案：A, B, C本题解析：暂无解析32、多项选择题中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（ ）A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可 疑交易活动C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施D.每种调查措施均有严格限制E.反洗钱法对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定本题答案：A, B, C, D, E本题解析：暂无解析33、问答题反冼钱法
19、从什么时间起施行？本题答案：自2007年1月1日起施行。本题解析：自2007年1月1日起施行。34、判断题中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。本题答案：错本题解析：中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）规定的程序包含了反洗钱调查中的必经程序和非必经程序。35、问答题什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？本题答案：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑本题解析：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。36、问答题金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？本题答案：1、
20、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易本题解析：1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况
21、，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。37、判断题反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。本题答案：对本题解析：暂无解析38、问答题简述金融诈骗罪种类。本题答案：（1）集资诈骗罪；（2）贷款诈骗罪；（3）票据诈骗罪；本题解析：（1）集资诈骗罪；（2）贷款诈骗罪；（3）票据诈骗罪；（4）金融凭证诈骗罪；（5）信用证诈骗罪；（6）信用卡诈骗罪；（7）有价证券诈骗罪；（8）保险诈骗罪。39、单项选择题下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（ ）A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省（自治区、直辖市）
22、的、重大的、复杂的可疑交易活动C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动本题答案：B本题解析：暂无解析40、填空题对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（ ）时出示。本题答案：进场本题解析：进场41、单项选择题下列调查措施中，具有证据保全性质的是（ ）A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结本题答案：C本题解析：暂无解析42、多项选择题以下属于专门的反洗钱国际组织的是（ ）A.金融行动特别工作组B.埃格蒙特集团C.国际刑警组织D.沃尔夫斯堡集团E.离岸银行业监管集团本题答案：A, B, D本题解析：暂无解析43、问答题什么情
23、况下可以开立一般存款账户？本题答案：存款人具有借款或其他结算需要，可以开立一般存款账户。但本题解析：存款人具有借款或其他结算需要，可以开立一般存款账户。但一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。44、多项选择题为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，反洗钱法严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（ ）A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存 B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施 C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准 D.封存不能超过7天 E.临时冻结以
24、四十八小时为限本题答案：A, B, C, E本题解析：暂无解析45、多项选择题根据中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（ ）A.被调查对象的开户申请书B.资金交易明细清单C.与被调查对象有关的电子数据D.监控录像E.代办人身份证明本题答案：A, B, C, D, E本题解析：暂无解析46、单项选择题下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（ ）A.反洗钱法 B.行政复议法 C.行政处罚法 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法本题答案：C本题解析：暂无解析47、多项选择题一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（ ）A.犯罪阶段
25、 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.消费阶段本题答案：B, C, D本题解析：暂无解析48、问答题反洗钱现场管理办法规定反洗钱现场检查包括？本题答案：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查本题解析：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。49、单项选择题下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（ ）A.登记备案B.调查审批C.制作调查通知书D.事先通知金融机构本题答案：B本题解析：暂无解析50、多项选择题与客户的业务关系存续期间发生以下（ ）情况需要重新识别客户身份。A、客户要求变更身份信息B、客户的交易行为出现异常C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动
26、的D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析51、多项选择题关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（ ）A.我国反洗钱法和金融机构反洗钱规定（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称本题答案：B, C, D本题解析：暂无解析52、单项选择题金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（ ）A.绝对独立性B.相对独立性
27、C.依附性D.纯技术性本题答案：B本题解析：暂无解析53、判断题行政复议法、行政诉讼法、国家赔偿法及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。本题答案：对本题解析：暂无解析54、填空题现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于（ ）人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。本题答案：2本题解析：255、问答题单位银行结算账户按用途分有几种？本题答案：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户本题解析：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。56、问答题与其他形式的法律合
28、作相比，司法协助的独特之处是什么？本题答案：一它是一国针对具体案件的诉讼程序有关的行为；二它是正规本题解析：一它是一国针对具体案件的诉讼程序有关的行为；二它是正规法律程序进行的协助，协助结果具有法律上的权威性并在诉讼中产生法律效果。因此，它是较高层次的法律合作。57、问答题“反洗钱合作”指的是什么？本题答案：是中国人民银行代表中国政府与其他国家政府及反洗钱国际组本题解析：是中国人民银行代表中国政府与其他国家政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗lB、客户的联系电话C、法人或主要负责人的有效身份信息D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息本题答案：A, B, C, D本题解析：暂无解析61、问答
29、题从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？本题答案：金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索本题解析：金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索的汇集中心，承担收集、分析大额和可疑交易信息的职责，是反洗钱工作机制的重要组成部分。62、问答题关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指什么？本题答案：指赌博业、房地产经纪人、贵金属交易商、珠宝商等。本题答案：单一本题解析：单一64、判断题进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。本题答案：错本题解析：进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保调查人员必须持
30、有中国人民银行执法证。65、问答题“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？本题答案：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的中华人民本题解析：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的中华人民共和国刑法首次以专门条款规定了洗钱罪。66、填空题以风险为基础的分析是“（ ）”制度的重要组成部分。本题答案：客户身份识别本题解析：客户身份识别67、填空题中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（ ）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。本题答案：分析本题解析：分析68、判断题来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。本题答案：对本题解
