1、农村合作银行授权管理暂行办法WORD文档本文仅供学习使用 不得使用在其他用途 学习完毕请自行删除 多谢合作农村合作银行授权管理暂行办法WORD文档农村合作银行授权管理暂行方法第一章 总那么第一条 为保障*农村合作银行以下简称“本行有效实行统一管理与内?刂疲?銮糠婪逗涂刂品缦盏哪芰?；拘泄啥?驼?说暮戏妫?荨吨谢?嗣窆埠凸?穹颉贰吨谢?嗣窆埠凸?桃狄?蟹贰吨谢?嗣窆埠凸?贤?芳啊渡桃狄?惺谌谛殴芾碓菪邪旆返扔泄胤?煞婕氨拘姓鲁痰挠泄毓娑?刂贫景旆?第二条 本行授权实行分级授权、权责一致的原那么。被授权人必须在授权范围内开展经营管理活动。第三条 本方法所称授权人为*农村合作银行总行、法人授权的被授
2、权人为各支行行长；业务授权的被授权人为各支行、业务职能部门、关键业务岗位。第四条 本行授权以授权书形式办理。岗位授权可以通过颁发规章制度的方式办理。对一些经营权限和授权额度需要经常调整的业务，在授权书中只作原那么授权，具体权限和额度将以下发文件等形式进展专项或特别授权。第二章 授权的分类、形式和内容第五条 本行授权分为法人授权和业务授权。第六条 法人授权是指授权人对被授权人开展常规业务、人事、财务经营管理活动及处理经济纠纷权限的规定。第七条 业务授权是指授权人对被授权人开展常规业务经营活动权限的规定，包括：营运资金的经营权限；存贷比例控制审批权限；单笔贷款贴现及贷款总额审批权限；单个客户的贷款
3、贴现额度审批权限；单笔承兑和承兑总额审批权限；现金支付审批权限；利率浮动权限；辖内资金调度权限；其他业务权限。第八条 如需超越第六条、第七条授权内容或有其他常规经营活动以外的事项需要授权的，被授权人应向授权人提出书面申请，由授权人给予特别授权。特别授权由总行办公室按被授权人的申请制作特别授权书，报本行法定代表人批准和签发。第九条 法人授权书见附件1是授权人给予被授权人法人授权的法律文件，由*农村合作银行法定代表人签发。业务授权书见附件2是授权人给予被授权人业务授权的法律文件，由*农村合作银行行长签发。第十条 行长必须按本行章程的规定签发业务授权书。第十一条 法人授权书自本行法定代表人签发后生效
4、，至授权期限届满失效。业务授权书自该授权书规定之日起生效，至授权期限届满失效。第十二条 办公室负责法人授权书的拟订与下发。人事部门应在办理支行负责人的任命手续过程中，及时将任命事项包括被授权人姓名、任职单位及职务、任期及时告知办公室，以便及时办理授权手续。办公室应根据人事部门任命文件拟定法人授权书一式两份，呈送本行法定代表人签发。一份存档，一份发送被授权人。第十三条 本行风险管理部门负责业务授权书的拟定和下发。本行风险管理部门应按规定的考核指标确定对支行授权的原那么和类别，并对涉及本部门的授权事项及时进展调整，并拟定业务授权书报行长签发。第十四条 受权人在总行授权范围内可对其管辖的机构网点或副
5、职、关键业务岗位转授权。第十五条 转授权仅限于直接授权书许可的范围。转授权不得大于直接授权。第十六条 受权人应于转授权书签发之日起五日内，将转授权书送交总行办公室备案。第十七条 本行规章制度中对受权人的经营管理权限另有规定的，如该规定不违背并且不超越授权书的规定，视为*农村合作银行的授权。授权后至授权变更或终止前，上级管理部门或本行规章制度规定的内容与授权书规定不一致的，适用新的规定。第三章 授权的期限、变更与终止第十八条 本行法人授权与被授权人任职期限一致。业务授权的有效期限为一年。根据本方法，授权被撤销或因其他原因终止的除外。第十九条 如发生以下情况，授权人应撤销对被授权人的法人授权：被授
6、权人被提前解职；被授权人被宣布停职、调离原职或主动离职；被授权人代表的机构被撤销；其他被授权人职务提前终止的情形；第二十条 如发生以下情况，授权人应变更或撤销对被授权人的业务授权：经营管理水平降低或经营状况恶化；资产负债规模或质量明显下降；主要负责人或重要管理人员变动；风险控制能力显著减弱；授权制度执行情况较差；当地经济条件或市场环境发生重大变化；受权人发生重大越权行为或开展XX的业务；授权事项改变或不存在；受权人负责人失职造成重大经营风险或损失；授权人认为需要变更或撤销的其他情况。第二十一条 法人授权和业务授权因以下情形而终止：授权期限届满；授权被撤销；授权人认为应终止授权的其他情形。第二十
7、二条 转授权的变更与终止参照本章规定执行。第四章 行使授权人的职责第二十三条 行使授权的职责是指受权人行使授权应该承担的责任和义务。受权人或受权人负责人对行使授权负总的责任，副职对分管范围的工作负责；主管责任人对其主管的授权项下的业务负责；直接责任人对其经办的事项负责。行使转授权的职责参照执行。第二十四条 本方法所称的受权人负责人是指受权人的正职领导或主持工作的副职领导。受权人负责人代表受权人承受授权并行使授权。第二十五条 行使授权职责的主要内容包括：受权人应选派符合任职资格的人员从事授权范围内的工作；必须保存行使授权工作中各项业务环节所留存的文件或凭证、单据等；行使授权必须符合规定的程序；本
8、方法及本行其他相关制度规定的责任；法律法规及相关规章制度规定的其他责任。第五章 授权书的使用与保管第二十六条 本行授权书是被授权人对外证明其管理与业务经营权限的法律文件，可对外出示或提供复印件。第二十七条 各分支机构、业务职能部门应妥善保管好授权书。失效的授权书应按有关文档管理方法妥善保存。第二十八条 授权提前终止的，被授权人必须及时将授权书退回授权人。第二十九条 总行留存的授权书应根据有关文档管理制度妥善保管。第六章 监管与检查第三十条 总行各业务主管部门、审计、监察、人事部门对涉及本部门的授权工作实施检查监视。发现超越授权，不能正常行使授权，XX开展业务以及其他重大风险事项应及时向行领导反
9、映，并对是否变更、撤销授权提出建议。第三十一条 本行审计部门应对授权执行情况进展审计。第三十二条 受权人应严格按照授权从事经营管理，同时应监管授权及授权执行情况，履行执行授权和监管的双重职责。第三十三条 本行股东、职工对违反本方法的行为有举报的权利和义务，举报的受理部门为监察部门。第七章 罚那么第三十四条 本方法对单位的纪律处分，包括通报批评、限期纠正和补救，调整或撤销授权等；对单位主要负责人、主管责任人和直接责任人的纪律处分包括通报批评、警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观察、开除或者调离工作单位等。本方法所称主要负责人是指本行分支机构负责人。主管责任人包括各业务主管部门负责人、主管人员和
10、分支机构分管副职。直接责任人是指直接经办人员。第三十五条 对单位XX擅自开展金融业务的，视其情节轻重和造成的后果和情况，给予单位通报批评，调整或撤销授权；对该单位的主要负责人给予警告直至开除处分，对主管负责人和直接责任人给予记过直到开除处分，或建议有关机关给予行政处分。涉嫌构成非法经营罪或者其他犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。第三十六条 如授权不明确，受权人未经请示擅自开展业务活动，造成经济损失，应追究主要负责人和直接责任人的行政与经济责任。构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。第三十七条 对单位超越财务、贷款、资金拆借等业务授权的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予单位通报批评，调整或撤销
11、授权；对该单位主要负责人给予撤职直至开除处分，对主管负责人和直接责任人给予记过直至开除处分。第三十八条 对违反规定进展转授权的。对该单位主要负责人、主管责任人和直接责任人给予警告直至记大过处分；造成严重后果的，给予降级直至开除处分。第三十九条 对未按规定擅自变更授权或扩大授权权限的，对主要负责人和直接责任人给予警告直至开除处分。第四十条 对业务主管部门、审计部门检查发现越权、XX经营及其他违反本方法规定的行为不制止、不纠正的、对该部门主要负责人及主管责任人和直接责任人给予警告或记过处分。造成严重后果的，给予降级直至开除处分。第四十一条 对未按本方法履行职责和违反其他条款规定的，视其情节轻重和造
12、成后果情况，给予单位主要负责人、主管责任人和直接责任人纪律处分。第四十二条 对违反本方法规定造成经济损失等严重后果的，建议有关机关对主要负责人、主管责任人和直接责任人给予行政处分，涉嫌犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。第四十三条 对违反转授权的行为，适用本章的规定。第八章 附那么第四十四条 国家法律法规及银行业监视管理机构、上级管理部门对授权事宜另有规定的，适用其规定。第四十五条 本方法由*农村合作银行董事会负责解释。附件1：*农村合作银行法人授权书第一条鉴于 以下简称“被授权人已被聘任为*农村合作银行 支行以下简称“支行行长，根据?*农村合作银行章程?， 董事长代表*农村合作银行总行以下简称
13、“授权人委托被授权人在任期内代为执行以下事项：一、在总行授权范围内代表支行行使对支行及下属分理处人事、财务、业务等事项的经营管理权；二、在总行授权范围内处理涉及支行及下属分理处的经济纠纷，代表支行参与各类诉讼活动和非诉讼活动。本条所称“授权范围包括总行通过有关规章制度及有关授权文件对支行的权限规定及对被授权人的其他权限规定。该有关规章制度及有关授权文件构本钱授权书的组成局部。第二条被授权人代表支行开展经营管理活动不得超越总行授权范围。越权局部是越权人的个人行为，相应的经济责任由越权人自己承担。该越权行为对*农村合作银行没有法律约束力。对被授权人超越经营权限的行为，授权人将依照中国人民银行?关于
14、对金融机构违法违纪经营责任人的行政处分规定?及其他有关规定和授权人的有关规章制度处理；触犯?中华人民共和国刑法?的，报司法机关追究其刑事责任。第三条本授权书自 年 月 日起生效，在 担任支行行长期间有效。被授权人任职提前终止的，本授权书在任职终止的日期失效。*农村合作银行： 公章：法定代表人签名： 盖章：年 月 日 附件2：*农村合作银行业务授权书授权人注册名称：*农村合作银行授权代表人姓名： 受权人注册名称： 受权人第一负责人姓名： 根据?*农村合作银行授权管理暂行方法?， 行长代表*农村合作银行签发本授权书。一、授权人声明下述权限只能由*农村合作银行以法人名义统一行使，除*农村合作银行特别
15、授权外，任何业务部门或分支机构不得以本单位名义自行行使：*农村合作银行各项根本规章制度的制定权和修改、解释权；*农村合作银行年报和财务年报的编制及对外公布权；同业融资业务审批权；办理外汇业务或扩大外汇业务审批权；外汇买卖业务；签发单笔信用证和签发信用证总额；信用卡业务审批权限；对外投资、对外捐赠审批权；呆账准备金提取权、呆账、坏账、投资损失核销权；按照?*农村合作银行章程?及有关法律法规规定，应该由*农村合作银行以法人名义统一行使的其他权限。二、授权人授权：业务权限1各项存款业务。2信贷业务审批权。保证贷款人民币 万元不含人民币 万元，抵质押贷款人民币 万元不含人民币 万元，以下的贷款由各分支
16、机构审批。个人独资企业、合伙企业、个体工商户个人经营、家庭经营以非自然人出面贷款的按上述第款审批权限操作。除外非自然人贷款由*农村合作银行实行限额管理。贴现 万元不含人民币 万元以下由各分支机构审批。承兑总额 万元不含人民币 万元和单笔承兑 万元不含人民币 万元以下由分支机构审批。担保总额 万元不含人民币 万元和单笔担保 万元以下不含人民币 万元由分支机构审批。3存贷比例在 %以内。4根本结算账户现金支付 万元不含人民币 万元以下，专用账户或临时账户现金支付 万元不含人民币 万元以下，由分支机构审批。5利率浮动审批权限按本行有关规章制度办理；6国内结算。7代收代付业务。8授权人规定的其他业务。
17、为保证受权人依法合规经营以上授权业务，授权人要求受权人必须遵守以下原那么规定：1办理上述业务时必须严格遵守有关法律、法规和规定，自觉承受并服从银行监管部门的监视，必须严格执行授权人规定的各项规章制度，承受授权人主管部门和审计部门的检查监视。各类权限年内如有调整，以调整后的权限为准。2授权是有条件的，办理上述业务必须遵守授权人的限制规定：业务品种限制；开办条件限制；单笔业务审批限制；业务种类或品种限制的规模限制；其他限制。允许转授权的事宜与权限受权人授权下辖单位的审批权限，不得超越授权人对受权人的授权范围，且授权后应及时报授权人备案。三、经营管理授权为保证受权人正常经营前述被授权的业务，特批准受
18、权人从事以下经营管理活动。业务开展局部地理区域规划；制订受权人经营方案、预算方案、决算方案；营运资金使用和经营；执行经营方案、预算方案；管理本单位下属员工，认真履行工作职责，在*农村合作银行批准方案内购置、使用和管理自用固定资产及其他资产。财务审批：1年初*农村合作银行逐项审核下达指标，不得突破；2营业外支出工程一律报*农村合作银行审批，在核定的金额内据实列支；3日常财务支出审批权限为 元；低值易耗品及其他应收款支出审批权限为 元。4出纳长短款、结算事故赔款每笔金额在人民币 元以下不含本数，其中人民币 元以上的须报*农村合作银行备案；超越权限的须报*农村合作银行审批。*农村合作银行规定的其他事
19、项。在从事以上经营管理活动中，受权人必须遵守有关法律、法规和规定，自觉承受政府主管部门的监视和管理；受权人还必须严格遵守*农村合作银行的有关规定。各类权限年内如有调整，以调整后的权限为准。四、责任规定。受权人在被授权范围内从事活动，不得有以下行为：无权行为；超越权行为；违反职责的行为；授权终止后的行为；?*农村合作银行授权管理暂行方法?规定的其他违规行为。受权第一责任人对授权人各项授权的实施向授权人负全部责任，副职负责人对分工主管范围内的授权实施向第一负责人负责。根据?*农村合作银行授权管理暂行方法?，授权人在此郑重声明：授权人对本授权书中所规定的活动承担民事责任；对受权人的无权行为、超越权行为、授权终止后的行为，除授权人追认，否那么授权人不承担责任。受权人如有上述行为，授权人将依照?*农村合作银行管理暂行方法?的有关规定追究受权人及受权人的主要负责人、主管责任人和直接责任人的责任。五、有效期本授权书有效期为 年 月 日起至 年 月 日。在此有效期内如授权人签发新的授权，此授权自动失效。授权人印章： 授权人代表人签字：受权人印章： 受权人第一负责人签字：
