1、反洗钱考试吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题五反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题（五）1、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。2、金融机构在履行客户身份识别义务时，若发现客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件，应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为。3、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料及反映金融机构开展客户身份识别工作的各种记录和资料。4、金融机构应当保存的交易记录包含关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料。5、金融机构应釆取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身
2、份信息和交易信息。6、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或交易记录的，应根据自身需要的期限进行保存。7、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。8、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。9、登记客户身份基本信息时，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。10、自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证明文件的种类、号码和有效期。11、金融机构的各项经营管理活动，尤其是设立新机构新业务，均应体
3、现内部控制优先的要求。12、法人客户的身份基本信息不包括法人身份证件或身份证明文件的有效期限。13、银行对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。14、如需对联合国安理会有关制裁决议中所列的恐怖组织和恐怖分子的账户资金实施冻结的，应由我国司法机关、国务院有关部门和机构依法做出决定，金融机构按相关冻结通知的要求釆取措施。15、对于已经在本行开立账户的客户，如该行已按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且客户的信息没有发生变化，可不再重复复制相同的身份资料、信息。16、在开展反洗钱现场走访时，中国人民银行及其分支机
4、构反洗钱工作人员不得少于3人，并出示合法证件。17、反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。18、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。19、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定的一次性金融服务中的“票据兑付”，仅限于以现金方式进行的票据兑付业务。20、保费缴纳人在缴纳保险费时，由保险业务员收取其现金替其转账的也算以转账方式缴纳保费。21、对于首期和续期缴纳保费方式分为现金、转
5、账两种方式的保险合同，应按照现金缴纳方式规定的起点金额标准，釆取客户身份识别措施。22、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。23、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应于变化后的15个工作日内将更新情况报告中国人民银行或当地分支机构。24、金融机构应于每年或每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。25、居住在中国境内16岁以上的中国公民到银行开立个人账户，可用机动车驾驶证作为法定有效证件。26、
6、金融机构违反保密规定，泄露反洗钱有关信息的，情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。27、金融机构拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的，情节严重的，处十万元以上五十万元以下罚款。28、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。29、被查单位应在收到现场检查事实认定书之日起10个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。30、接收境外汇入款的金融机构发现汇款人姓名或名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中有一项缺失的，可不要求境外机构补充信息。31、金融机构只需要对反洗钱专岗人员进行反洗钱培训。3
7、2、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。33、在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当及时更新客户身份资料。34、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。35、累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，中国人民银行另有规定的除外。36、在对客户身份进行识别时应在名单库进行筛查，以及时发现客户是否被列为制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。37、客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此工作。38、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独
8、立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获取的信息。39、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。40、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑到各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施，避免和减少风险。41、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当釆取持续的客户身份识别措施。42、基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。43、加强反洗钱内部控制是外部监管的要求，也是金融机构依法经营的内在需要。44、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
9、。45、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。46、金融机构分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。47、反洗钱宣传应区分对象的不同，釆取内部宣传和外部宣传两种方式。48、反洗钱宣传主要针对一般员工，与中高级领导层无关。49、客户要求开立匿名账户不属于客户洗钱风险分类的参考指标。50、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户。51、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。52、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务。53、金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办
10、部门，主要承担本业务条线的反洗钱协查职责。54、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前5日送达约见谈话通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等。55、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示检查证，否则，金融机构有权拒绝。56、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料。57、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要部门负责人批准后可执行。58、中国人民银行所有分支机构均有权对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。59、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门
11、通过进驻检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。60、反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体，任何一个环节都缺一不可。61、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部调阅材料，并与被查单位举行离场会谈。62、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。63、反洗钱法中明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。64、反洗钱调查封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。65、反
12、洗钱调查中调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单。66、涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，釆取适当的后续处理措施。67、银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金行业等。68、反洗钱调查只能釆取现场调查。69、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，金融机构可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人可最高被处罚50万元。70、客户与证券期货公司、保险公司等非银行金融机构进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由非银行机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。71、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题、防范合规风险的有效手段和重要保障措施之一。
