1、复习题12DOC复习题12一、单项选择题（共40题）1.支票的提示付款期限自出票日起（ ），到期日遇节假日顺延。A、10日以内，不包括第10日B、10日以内，包括第10日C、一个月内D、一个星期内2.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，由中国人民银行处以：( )A.票面金额1%但不低于100元的罚款B.票面金额2%但不低于500元的罚款C.票面金额5%但不低于1000元的罚款D.票面金额10%但不低于1000元的罚款3.下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是( )A.中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字B.票据的出票日期使用阿拉伯数字填写C.阿拉伯小写金额数
2、字前填写人民币符号D.“2月12日”出票的票据，票据的出票日期填写为“零贰月壹拾贰日”4.活期储蓄存款是指存款人不约定存款期限，可随时办理存取现金，并（ ）的存款。A、按期给付利息B、每日给付利息C、实时给付利息D、以上说法均不正确5.单位定期存款起存金额（ ）元，多存不限。A、1B、5000C、无金额限制D、100006.下列不属于定期存款的是（ ）A. 整存整取 B. 零存整取 C. 通知存款 D. 存本取息7.由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（ ）A、银行本票 B、银行承兑汇票 C、支票 D、商业承兑汇票8.我国的银行账户分为( )、一般存款账户、
3、临时存款账户和专用存款账户。 A.基本存款账户 B.支票账户 C.存款账户 D.现金账户9.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知( )日内到开户银行办理销户手续。 A.15 B.20 C. 30 D. 6010.根据人民币银行结算账户管理办法的规定，企业支取现金用于工资、奖金发放。只能通过规定的银行帐户办理，该银行帐户是（ ）A、一般存款帐户 B、基本存款帐户C、临时存款帐户 D、专用存款帐户11.人民币银行结算账户管理办法规定,对临时存款账户实行有效期管理,有效期限最长不超过( )。 A、6个月 B、1年 C、2年 D、3年12.银行撤销单位银行结算账户时应在其
4、基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起（ ）内，向中国人民银行报告。 A、2个工作日 B、3个工作日 C、4个工作日 D、5个工作日13.现代化支付系统包括（ ）、小额支付系统、全国支票影像交换系统、电子商业汇票系统、网上支付跨行清算系统（俗称超级网银系统）、人民币跨境支付系统6个子系统。A、大额支付系统B、大额实时支付系统C、小额实时支付系统D、电子验印系统14.大额支付系统（ ）处理支付业务，全额清算资金。 A批量 B逐笔实时 C每日一次 D每日两次15.对有疑问或发生差错的大额支付系统业务，应在（ ）发出查询。 A当日至迟下一个工作日上午 B当日至迟下一
5、个工作日下午 C当日至迟下一日上午 D下一日日终前 16.按成都市公安局、人民银行成都分行营业管理部关于继续深入卡住金融机构临柜发现加班报警工作机制的通知要求，柜员在办理存储业务过程中，一次性发现假人民币（）张，必须立即向当地辖区派出所报警。A.5 B.2 C.3 D.1017.我行第三方存管业务是基于（）存管业务平台，业务覆盖90多个证券公司，目前同我行开民渠道合作的券商包括华西、国金、申银万国、长江等A.中国银行 B.建设银行 C.交通银行 D.农业银行18.在实际业务中，个人理财业务收入大多可以归类为（ ）收入。A. 负债业务 B.资产业务 C.中间业务 D.结算业务19.开立对公移动银
6、行只能（ ）网点办理。A.帐户开户机构 B.网银开户机构 C.任意机构 20.以下哪一项是非信用资产（ ）A.货币 B.证券资产 C.房地产 D.黄金21.中国保险监督管理委员规定，银行各营业网点从事代理保险业务的人员必须取得（ ）。A.保险兼业代理业务许可证B.中国银行业从业人员资格证书C.保险代理从业人员资格证书D.金融许可证22.债券与股票的区别主要体现在（ ）上。A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性23.下列哪些业务不可以代理人代办（ ）A.挂失 B.取款 C.密码修改 D.存款24.商业汇票的付款人为：（ ） A.签发人 B.承兑人 C.银行 D.申请人 25.现金管理暂行
7、条例规定，利用帐户替其他单位和个人套取现金的，按套取金额（ ）予以处罚。A百分之十至二十 B百分之二十至三十C百分之三十至五十 D百分之五十至一百26.小额支付系统处理的普通、定期贷记支付业务单笔金额上限为（ ）。 A、2000元 B、5000元 C、10000元 D、20000元 E、50000元27.协定存款基本账户留存额度最低为（ ）。A.20万元 B.0万元 C.50万元 D.10万元28.大额支付往账的交易码为（ ）。A.962102 B.962101 C.962202 D.96220129.中华人民共和国反洗钱法所称的反洗钱是指为了预防通过各种方法掩饰犯罪所得及其收益的来源和（ B
8、 ）的洗钱活动。A.用途 B.性质 C.支出 D.数量30.第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为( )位、号码为( )位。A.1位、9位 B.2位、6位 C.1位、7位 D.2位、8位31.支行会计事项授权，是指由( )。A.信贷人员在其职权范围内，对特定会计事项或特殊会计业务的处理行使审查、监督、审批的权力，授权经办人员具体办理会计事项B.有权人在其职权范围内，对特定会计事项或特殊会计业务的处理行使审查、监督、审批的权力，授权经办人员具体办理会计事项C.支行负责人在其职权范围内，对特定会计事项或特殊会计业务的处理行使审查、监督、审批的权力，授权经办人员具体办理会计事项D.会计主管在其职权
9、范围内，对特定会计事项或特殊会计业务的处理行使审查、监督、审批的权力，办理会计事项32.柜员第二天不临柜，办理交接的要求是（ ）。A.将现金、有价单证、重空凭证、印章一并交接给会计主管，办妥交接手续B.只交接现金，不交接重空C.直接交接给第二天临柜人员D.无需交接自行管理现金、有价单证33.存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具（ ）；无法出具证明的，应于账户有效期届满后办理销户退款手续。A.工商行政管理部门的证明B.会计师事务所出具的证明C.存款人出具的证明D.无须证明，客户有需要就退钱34.同城支付系统运行时间是每日（ ）A.6*24
10、 B.7*24 C.5*24 D.3*2435.营业经理按每日召开晨会或夕会时间不少于（ ）分钟A.50 B.10 C.30 D.1536.个人网银操作主要有（ ）转账汇款、缴费支付、投资理财、信用卡、贷款等模块。A.账户管理 B.商户管理C.电子票据 D.收付款管理37.反洗钱系统中的交易数据补录分为一次交易补录、二次大额补录以及（ ）。A.二次交易补录B.三次大额补录C.二次可疑补录D.一次可疑补录38.理财产品常见的收益类型不包括（ ）A.保证收益 B.保本浮动收益 C.非保本浮动收益 D.非保本固定收益39.营业网点开展代理保险业务须取得保险监督管理机构核发的许可证，许可证有效期（ ）
11、年A.一年 B.三年 C.五年 D.四年40.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员应当出示（）。A、本人工作证 B、执行公务证C、生效的法律文书副本D、协助查询存款人通知书、本人工作证和执行公务证二、多项选择题（共30题）1.在审核会计凭证时，除审核凭证的基本内容外，还应着重审查（ ）。A.重要性 B.真实性 C.合规性 D.完整性 E.及时性2.柜员受理客户递交的取款凭证，应重点审查：（ ）A.客户填写的取款凭证要素是否齐全、正确清楚B.大小写金额是否一致C.出票金额、出票日期、收款人名称有无更改D.大额现金支付审批手续是否齐全3.下列会计核算顺序中，正确的有（ ）。A.现金收入
12、，先收款后记账B.现金支出，先记账后付款C.转账业务，先记借后记贷D代收他行票据，收妥入账4.以下关于综合柜员制基本操作规则中，正确的有（ ）A.对公业务换人交叉复核，对公现金记账业务的复核员只需复核审查票据本身要素和账务的处理，不核对印鉴和现金B.营业经理每日安排综合柜员轮流担任锁箱柜员。锁箱柜员负责对主管网点库上锁。次日须到岗开箱。C.综合柜员必须严格管理密码，密码可选择由字母和数字组合，不得过于简单。D.综合柜员或营业经理的尾箱由该尾箱所有人负责并自行操作。若同一尾箱内含有多人物品，使用款物袋妥善装置，尾箱由营业经理负责。5.综合柜员的职责包括（ ）。A.认真审查受理票据及凭证要素是否齐
13、全、正确；确保所记录的账务准确、真实；确保账款、账实相符；确保登记簿内容齐全正确B.营业终了，轧记当日经办业务，核对记账凭证、现金、重要空白凭证和有关账表，做到账账、账证、账款、账实相符C.综合柜员应认真办理柜面业务，并对其他综合柜员需要复核的票据和账务进行复核D.营业前，按本规定办理箱袋的交接工作，领用、保管、正确使用本柜营业库款；兑换主辅币和残币；负责票币整点、挑剔、扎捆等6.柜员没收假币的注意事项有（ ACD ）。A.应登记假币没收登记簿，向假币持有人出具人行统一印制的假币收缴凭证B.假币持有人对假币有异议的，要耐心解释，必要时可退给持有人或告知其向人行申请鉴定C.没收过程中，必须要经过
14、两人以上确认，整个过程必须在假币持有人视线和监控范围内操作D.在假币反正两面加盖人行统一刻发的假币戳记7.特殊残损人民币是指由（ ）等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，不宜再流通的人民币。A.火灾 B.虫蛀 C.鼠咬 D.霉烂8.票据不可更改的有以下几项：（ ）A.出票日期 B.出票金额C.收款人姓名 D.收款人账号9.专用存款账户适用于( )A.基本建设资金 B.更新改造资金C.财政预算外资金 D.注册验资10.按照人行规定，当联网核查结果不一致时，对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，银行机构履行客户尽职调查义务应当采取其他手段，进一步核实居民身份
15、证的真伪，可采取以下方式（ABC）对相关居民身份证的真实进一步核实性A、银行机构要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证、户籍证明、社保卡等身份证明文件作为佐证B、银行机构有第二代身份证鉴别机具的，可采用第二代身份证鉴别机具进行鉴别C、银行机构为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被其他手段进一核查人户籍所在地公安机关申请核实D、采取不核实11.小额支付业务分为（）几类。A.借记业务B.贷记业务C.小额贷记业务D.定期借记业务12.成都农商银行事后监督管理平台系统（以下简称事后监督系统）主要通过业务复审方式核对综合业务系统中前一日各营业网点储蓄业务的（ )。A.合法性B.真实性C.
16、准确性D.完整性13.我行人民币单位存款业务按照存款的期限和存款单位的特殊要求可分为（ )等。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款E.单位协议存款F.单位一般存款14.行内汇划业务实行（）的基本原则。A.实存资金 B.实时到账C.日终清算 D.集中监督15.关于票据贴现，下列表述哪些是正确的（ ）A. 企业把未到期的票据卖给银行 B. 银行以票据为抵押向企业贷款C. 企业以贴息为条件提前取得现款 D. 企业用支票到银行提取现金16.下列关于各类定期存款的判断正确的是（ ）。A. 整存整取的起存金额为100元B. 零存整取每月存入一定金额，到期一次支取本息C. 整存零
17、取是指整笔存入固定期限分期支取D. 存本取息的起存金额为10000元17.银行卡的功能包括（ ）A. 支付结算 B. 汇兑转帐 C. 储蓄功能 D. 消费信贷18.小面额人民币是指哪些（）券别。A.10元券 B.20元券 C.5元券D.1元券 E.5角券 F.1角券19.会计档案的移交，应有交出部门填制会计档案移交清册，填列内容至少应包括（ ）A.交接双方单位名称等 B.会计档案名称 C.档案起止日期、册（张）数 D.序号20.受到银监会监管的非银行金融机构包括（ ）。A. 金融资产管理公司 B. 信托公司 C. 企业集团财务公司 D. 金融租赁公司和汽车金融公司21.下列关于个人理财业务与储
18、蓄的关系的表述，正确的是（ ）A.个人理财业务中资金的运用是按照合同约定的，储蓄资金的运用是按照银行需要的B.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的C.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分D.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式22.金融IC卡电子现金账户（ ）A.不记名，不能透支 B.不能直接取现 C.不计利息 D.不予挂失23.必须账户户主本人办理的业务（）A.存折补磁业务 B.一卡通解锁业务C.挂失补开 D.修改支取方式24.商业银行可通过（ ）等措施来控制和监
19、控操作风险A.评估操作风险和内部控制 B.损失事件的报告和数据收集C.关键风险指标的监控 D.新产品和新业务的风险评估24.自助设备可为客户提供各项自助银行服务，主要包括（ ）A.转账 B.圈存 C.查询金融信息 D.修改密码25.客户身份识别的含义包括（ ）A.了解客户的交易目的和交易性质B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.了解客户本人的真实身份D.了解客户的资金来源和用途26.商业银行开展个人理财业务应遵守（ ）A、法律 B、仲裁 C、调解 D、行政法规 E、国家有关政策规定27.开立“单位通知存款”账户时，品种有（ ）A.五天B.十天C.七天D.一天28.假币收缴专用袋上应
20、标明以下那几项内容（ ）A.面额 B.收缴人 C.卷别D.持有人 E.复核人 G.收缴单位29.甲签发一张汇票给乙，汇票上收款人为乙、保证人为丙，乙依法将汇票背书转让给丁，丁又将汇票背书给戊，戊在法定期限内向付款人请求付款，未获付款，则应当承担该汇票债务的有（ ）。 A.甲 B.乙 C.丙 D.丁 30.银行办理支付结算查询查复必须做到（）。A.有疑必查 B.有查必复 C.复必详尽 D.切实处理3、判断题（共30题）1. 金融机构收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位退持有人；鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收。（ ）A.正确 B.错误2.未激活卡损坏后只能选择补卡，不可换卡( )A.正确
21、B.错误3.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ ）A.正确 B.错误4.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。（ ）A.正确 B.错误5.现代化支付系统是由中国人民银行和中国银监局联合主办，为金融系统提供快捷、高效、安全、稳定的资金划拨与清算服务的支付清算系统。( )A.正确 B.错误6.成都农商银行反洗钱监测系统（以下简称反洗钱系统）是指按照反洗钱监管要求建立的，仅用于报告大额和可疑交易的操作平台。( )A.正确 B.错误7.个人存款账户实行个人存款账户实名制，即要求存款人在金融机构开立本
22、外币个人存款账户时，要出示个人户口薄，使用身份证上的名字开立账户。( )A.正确 B.错误8.个人网银挂失只能要开户网点办理.( )A.正确 B.错误9.个人通知存款的起存金额为5万。（ ）A.正确 B.错误10.营业经理是营业机构的授权人，可以对外办理业务( )A.正确 B.错误11.口头挂失通过电话银行办理的,解挂业务可在任意网点办理( )A.正确 B.错误12.同城支付系统接收的查询应在第二个工作日11点以前进行查复（ ）A.正确 B.错误13.客户用信用卡进行透支消费，由于没有付现金，因此增加了客户的净资产，如果用现金消费则减少了净资产。( )A.正确 B.错误14.采集的冠字号码应至
23、少保存3个月（ ）A.正确 B.错误15.营业场所保安人员可随意进入现金区( )A.正确 B.错误16.严禁泄露客户信息及本行商业秘密 ，故意泄露的给予开除处分（ ）A.正确 B.错误17.同城支付系统现金通存业务只能现金收取手续费（ ）A.正确 B.错误18. 背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。（ ）A.正确 B.错误19.储蓄挂失必须7天后才能支取。( )A.正确 B.错误20.定期存款的储户在未到期时就将存款取出，会承担利息损失。（ ）A.正确 B.错误21.零存整取存款是指存款人每月按固定的金额存入，约定存款期限，到期一次支取本息的存款。（ ）A.正确 B.
24、错误22.商业银行与其他金融机构在功能上有一个重要区别，即商业银行可以创造信用存款，而其他金融机构不能。（ ）A.正确 B.错误23.支票的出票人可以为个人( )A.正确 B.错误24.机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。（ ）A.正确 B.错误25.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构均可办理货币真伪鉴定。（ ）A.正确 B.错误26.单位银行结算账户的存款人一般情况下只能在银行开立一个基本存款账户，但特殊情况下也可以再开1个基本账户。（ ）A.正确 B.错误27.存款人为临时机构的，只能在其驻在地
25、开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。（ ）A.正确 B.错误28.存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明；无法出具证明的，应于账户有效期届满后办理销户退款手续。（ ）A.正确 B.错误29.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的5个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。( )A.正确 B.错误30.存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）发开户许可证时，可由法定代表人或单位负责人直接办理。不能可授权他人办理。( )A.正确 B.错误
