1、证券从业考试证券市场基础知识真题证券从业考试证券市场基础知识真题2014年3月(总分100, 考试时间120分钟)一、单选题1. 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。 A 美元B 英镑C 特别提款权D 欧元 答案:A欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等。2. 15世纪的意大利商业城市中的证券交易是（）的买卖。 A 不动产抵押债券B 商业票据C 公司债券D 国家债券 答案:B15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖3. 关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（）。 A 可以上市流通B 可以到原购买网点提前兑取C 可以
2、挂失D 可以记名 答案:A凭证式国债和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用做保证，而且免缴利息税。4. 以下关于股份流通受限与否分类的说法错误的是（）。 A 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份B 无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份C 未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份D 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份 答案:C未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为未上市流通股份和已上市流通股份，故C项错误。5. 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一
3、般责任债券和（）。 A 专项债券B 政府债券C 普通债券D 特种债券 答案:A地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般责任债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。6. 下列说法错误的是（）。 A 金融远期合约根据交易双方需求在场外市场协商确定B 在交易所交易的期权分为标准化期权和奇异型期权两大类C 我国商业银行销售的“挂钩理财产品”本质上是结构化金融衍生工具D 金融互换是最基础的金融衍生工具之一 答案:B7. 美国1980年银行法废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。 A 最低和最高利率限制B 数量限制C 最高利率限制D 最低利率限制
4、答案:C美国1980年银行法废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。8. 某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。 A 15%B 5%C 10%D 不确定 答案:B实际收益率=名义收益率通货膨胀率，这里的名义收益率是指债券的票面利息率，将题目信息代入公式，可得实际收益率=10%5%=5%，故B正确。9. 一般来说，在下列基金中，管理费率最低的是（）。 A 债券基金B 货币市场基金C 认股权证基金D 股票基金 答案:B基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率
5、就越低。目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%，故B项货币市场基金的管理费率最低。C项，认股权证基金属于衍生证券投资基金，风险大，所以管理费率高。10. 我国证券法规定，中国证券业协会的权力机构为（）。 A 会员大会B 股东大会C 股东大会D 董事会 答案:A中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。11. 既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。 A LOFB E
6、TFC 保本基金D QDII 答案:ALOF，上市开放式基金（Listed Open-ended Funds，LOF）是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。ETF，交易所交易基金(Exchange Traded Funds)，是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的一种基金运作方式。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。QDII，合格境内机构投资者（Qualified Domestic Institutio
7、nal Investors），是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。12. 股票是一种（）凭证。 A 财产置持变配处置权B 法人产权C 债权D 所有权 答案:D股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。13. 以下关于我国公司债券说法错误的是（）。 A 发行人可以是股份有限公司B 约定在一年以上期限内还本付息C 经中国证监会核准后方可发行D 目前一些公司债券已到银行间市场交易流通 答案:D中国人民银行规定，符合条件的公司债券可以进入银行间市场发行、交易流通和登记托管，但目前所有公司债
8、券都仅在证券交易所市场上市。14. （）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产间公司投资形成的股份。 A 国家股B 法人股C 外资股D 社会公众股 答案:A国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产间公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。15. 下列选项中，不属于证券业从业人员执业行为准则所规定的禁止行为是（）。 A 向客户以外的其它人提供公司已发布的研究报告的内容B 泄漏客户资料C 对外透露自营买卖信息D 在经纪业务中接受客户的全权委托 答案:未知A项有明显表述错误，公司已发布的研究报告任何人可以观看。16. 下列说法正确的是（）。 A 证券市场是价值直接交换的场所
9、B 证券的风险与收益成反比关系C 证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场D 证券市场是企业支配权直接交换的场所 答案:A证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券的风险与收益成正比关系。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。17. 美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（）。 A 金融监管的改革B 金融分业经营C 金融机构的去杠杆化D 国际金融合作的加强 答案:B美国次级贷危机后，全球证券市场出现的的新趋势包括以下几个方面：1. 金融机构的去杠杆化；2. 金融监管的改革；3. 国际金融合作的进一步加强。18
10、. 场外交易市场的交易制度通常采取（）。 A 会员制B 公司制C 公司制D 做市商制 答案:D场外交易市场的特征：1. 挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求。2. 信息披露要求较低，监管较为宽松。3. 交易制度通常采用做市商制度。19. 创业板上市公司已披露的重大事件涉及的主要标的，超过约定期限 仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔 公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。（） A 3个月；30日B 30日；30日C 30日；3个月D 3个月；3个月 答案:A根据深圳证券交易所创业板股票上市规则的规定，已披露的重大事件涉及主要
11、标的尚待交付或者过户的，应及时披露有关交付或者过户事宜，其中对超过约定期限3个月仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔30日公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。20. 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。 A 代销B 包销C 包销D 助销 答案:B承销方式有包销和代销两种：1. 包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。2. 代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方
12、式。21. 我国证券法规定，通过不正当手段获得内幕信息，在该信息公开前买卖证券，属于（）行为。 A 内幕交易B 操纵市场C 虚假陈述D 虚假陈述 答案:A证券法七十六条规定，证券交易内部信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。22. 一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。 A 主动型基金B 收入型基金C 平衡型基金D 被动型基金 答案:D被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。23. 下列关于证券市场法律法规的表述中，正确的是（）。 A 证券法属于行政法规B 证券公司监管管理条例和证
13、券公司风险处置条例属于部门规章C 证券投资基金法属于法律D 证券发行与承销管理办法属于自律性规则 答案:C证券市场的法律、法规分为四个层次：第一个层次是法律，现行的证券市场法律主要包括中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国公司法以及中华人民共和国刑法。第二个层次是行政法规，现行的证券行政法规中，与证券经营机构业务密切相关的有证券、期货投资咨询管理暂行办法以及证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例。第三个层次是规章及规范性文件，包括证券发行与承销管理办法、首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法、上市公司信息披露管理办法、证券公司融资融券业务管理办法和证券市场禁
14、入规定。第四个层次是自律性规则。很明显只有选项C正确。24. 根据证券投资基金运作管理办法的规定，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。 A 80%B 50%C 70%D 60% 答案:A在我国，根据证券投资基金运作管理办法的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。25. 权证发行时，履约担保的标的证券数量等于（）。 A 权证上市数量行权比例+担保系数B 权证上市数量/行权比例担保系数C 权证上市数量行权比例担保系数D 权证上市数量行权比例担保系数 答案:D由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人应提供履约担保。权证履约担保的标的证券数量=权证上市数量行权比例担保系数。
15、26. 证券投资基金筹集的资金主要投向（） A 金融工具B 金融机构C 房地产D 实业 答案:A基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。27. 下列各项中，不属于全国社会保障基金资金来源的是（）。 A 中央财政拨入资金B 国有股减持和股权划拨资产C 用人单位和劳动者缴纳的社会保险费D 经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益形成的资金 答案:C全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线。社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。1. 社会保险基金一般由企业等用人单位（或雇主）和劳动者
16、（或雇员）或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴形成。2. 社会保障基金由全国社会保障基金理事会进行管理。目前社保基金理事会管理了两部分基金，一是全国社会保障基金，是由中央财政拨入资金、国有股减持和股权划拨资产、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益形成的资金，是由中央政府集中的社会保障储备基金。二是根据财政部、人力资源和社会保障部做实企业职工基本养老保险个人账户中央补助资金投资管理暂行办法和社保基金理事会与试点省签署的委托投资管理合同，受托管理做实个人账户试点省委托管理的个人账户资金以其投资收益。28. 我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为（）。 A
17、记名股票B 无记名股票C 记名股票或无记名股票D 优先股票 答案:A我国公司法规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表姓名记名29. 金融期货的交易对象是（）。 A 外汇B 金融期货合约C 债券D 股票 答案:B金融期货交易的对象是金融期货合约。30. 中国债券指数系列由（）制作和发布。 A 深圳证券交易所B 中央国债登记结算有限责任公司C 上海证券交易所D 中国证券登记结算有限责任公司 答案:B2002年12月31日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，该指数
18、体系包括国债指数、企业债指数、政策性银行金融债指数、银行间债券指数、交易所债券指数、中短期债券指数和长期国债指数等。31. 以下说法中错误的是（）。 A 证券公司子公司可以直接或者间接持有其母公司的股权B 证券公司可以授权其分公司管理证券公司一定区域内的证券营业部C 禁止证券公司子公司及其股东通过协议或者其他安排约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权D 证券公司设立子公司，要求最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准 答案:A对证券公司设立子公司的监管要求之一是禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者间接持有控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司的股权或股份，或者以其他
19、方式向其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司投资。32. 在我国加入WTO后3年内，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（）。 A 33%B 35%C 50%D 49% 答案:D自2001年12月11日开始，我国正式加入世贸组织。根据我国政府对世贸组织的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容之一是允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%。33. 证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以（）实现内部控制目
20、标。 A 合理的成本B 最高成本C 最低成本D 预计成本 答案:A内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。34. 证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满（）的证券公司。 A 四年B 一年C 三年D 二年 答案:C融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经济业务已满3年。35. 我国货币市场基金的份额净值固定在（）。 A 2元人民币B
21、5元人民币C 1元人民币D 10元人民币 答案:C我国货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，对货币市场基金的利润分配，中国证监会有专门的规定。36. 证券公司的（）或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正。 A 固定资产B 负债C 总资产D 净资本 答案:D证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。37. 外资参股证券公司不得经营的业务品种是（）。 A 债券的承销B 债券的承销C A股的经纪D A股的承销 答案:C外资参股证券公司的名称、组织形式
22、、注册资本、组织机构的设立及职责等，应当符合公司法、证券法等法律、法规和中国证监会的有关规定，可以经营股票、债券的承销与保荐，外资股的经纪，债券的经纪和自营以及中国证监会批准的其他业务。38. 证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使（）的法人、其他组织或个人。 A 分配权利B 指挥权利C 股东权利D 管理权利 答案:C实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使股东权利的法人、其他组织或个人。39. 在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是（）。 A 报价系统B 交易席位C 交易主机D 监察
23、系统 答案:C交易主机或称撮合主机，是整个交易系统的核心，它将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台。40. 我国证券法规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（）。 A 停止清算B 限制交易C 停止交易D 强制销户 答案:B我国证券法规定，证券交易所对证券交易实行实时监控，并按照国务院证券监督管理机构的要求，有权在证券市场出现异常情形时采取临时停市措施或对出现重大异常交易情况的账户限制交易。41. 以下不是证券交易所会员大会的职权的是（）。 A 选举和罢免会员理事B 审议和通过理事会、总经理的工作报告C 制定和修改证
24、券交易所章程D 审定对会员的接纳 答案:D根据我国证券交易所管理办法第十七条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有以下职权：（1）制定和修改证券交易所章程；（2）选举和罢免会员理事；（3）审议和通过理事会、总经理的工作报告；（4）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告；（5）决定证券交易所的其他重大事项。D项，审定对会员的接纳属于证券交易所理事会的职责。42. 以下不属于政府债券特征的是（）。 A 安全性高B 收益稳定C 流动性差D 免税待遇 答案:C政府债券的特征包括：安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。43. 从产品属性看，权证是一种（）类金融衍生品。 A 期权B 远期C 期
25、货D 互换 答案:A权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。从产品属性看，权证是一种期权类金融衍生产品。44. 中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（）。 A 国债B 地方政府债券C 公司债券D 金融债券 答案:A政府债券的发行主体是政府，它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债
26、券；有时两者也被统称为公债。45. 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。 A 保证金B 期权费C 佣金D 手续费 答案:B期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖主则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。46. 我国证券投资基金法规定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金
27、份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。 A 10%B 50%C 5%D 20% 答案:A基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。47. 在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是（）。 A 一级存托凭证B 二级存托凭证C 144A私募存托凭证D 三级存托凭证 答案:D有担保的ADR分为一、二、三级公开募集A
28、DR和美国144A规则下的私募ADR。一级存托凭证允许外国公司无需改变现行的报告制度就可以享受公开交易证券的好处；想在一家美国交易所上市的外国公司可采用二级存托凭证；如果要在美国市场上筹集资本（完全符合美国会计准则），则需采用三级存托凭证。ADR的级别越高，所反映的美国证券交易委员会等级要求也越高，对投资者的吸引力就越大。48. 我国证券法规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币（）。 A 三千万元B 五亿元C 一亿元D 五千万元 答案:C证券公司注册资本必须为实缴资本，与业务种类直接挂钩，分三个标准：5000万元、1亿、5亿。1.证券公司经
29、营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。2.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。3.证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。49. 依据律师事务所从事证券法律业务管理办法，以下说法错误的是（）。 A 律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务B 同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见C
30、律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见D 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务 答案:C办法规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。50. 证券业从业人员执业行为准则于2009年1月19日由（）正式颁布
