1、银行业金融机构案件防控工作考评试题详解银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）第1题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第2题甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第3题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案
2、件的情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第4题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共
3、享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第5题某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪B.甲构成伪造证件罪C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪D.甲构成职务侵占罪第6题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪
4、用。【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第7题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第8题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C
5、.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第9题银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第10题银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第11题内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【
6、单选】A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第12题银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第13题甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】A.甲构成吸收客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失第14题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（B）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内
7、库柜员视线范围内第15题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）【单选】A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部第16题关于加强商业银行代销业务管理的通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级（C）以上。【单选】A.2级B.3级C.4级D.5级第17题根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（D）。【单选】A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施第18题中
8、国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（A）【单选】A.董事长B.监事长C.行长（总经理）D.合规总监第19题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】A.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第20题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】A.款B
9、.密C.印D.单第21题银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第22题下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）中“第三类案件”？（C）【单选】A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发
10、生的第23题下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D）【单选】A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则第24题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】A.优先B.渐进
11、C.独立D.可控第25题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）】银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）。【单选】A.记大过（含）以上B.降级（含）以上C.撤职（含）以上D.开除（含）以上第26题银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确的是（C）。【单选】A.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信
12、息B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准第27题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（B）【单选】A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩第28题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，重大、恶性案件的标准（B）【单选
13、】A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第29题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。【单选】A.每月B.每2个月C.每季度D.每半年第30题银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）的案件。【单选】A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第31题自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）【多选】A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必须不定期核查自助
14、设备库存D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第32题严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。【多选】A.开立B.变更C.撤消D.冻结第33题案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构第34题下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章第35题商
15、业银行合规风险管理指引规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险第36题银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）【多选】A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第37题根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）【多选】A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是第38题“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（CD）【多选】A.落实查
16、库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查第39题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）【多选】A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整改第40题以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ABCD）【多选】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第41题员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）【多选】A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信
17、息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第42题下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：（ABCD）【多选】A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书第43题商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（AB
18、CD）的风险。【多选】A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失第44题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（ABCD）【多选】A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员第45题商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整第4
19、6题根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）【多选】A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%第47题疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（AB）责任。【多选】A.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导第
20、48题李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据商业银行法，下列哪些说法是正确的？（AC）【多选】A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第49题根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）【多选】A.对于值
21、得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折第50题根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银
22、行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第51题中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合银行业金融机构从业人员职业操守指引规定的人员。【判断】AA.正确B.错误第52题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】AA.正确B.错误第53题中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案
23、件分类的通知规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。【判断】AA.正确B.错误第54题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）】文章银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）出自A.正确B.错误第55题银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】BA.正确B.错误第56题营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】AA.正确B.错误第57题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知
24、规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】AA.正确B.错误第58题在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】BA.正确B.错误第59题关于加强商业银行代销业务管理的通知规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】AA.正确B.错误第60题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】BA.正确B.错误第61题银
25、行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】BA.正确B.错误第62题为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】AA.正确B.错误第63题案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】BA.正确B.错误第64题禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】AA.正确B.错误第65题银行业金融机构案件处置工作规程所称的案件包括因
26、经济纠纷引起的民事案件。【判断】BA.正确B.错误第66题严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】AA.正确B.错误第67题银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】bA.正确B.错误第68题银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】BA.正确B.错误第69题由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】BA.正确B.错误第70题银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】AA
27、.正确B.错误第71题银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）】知识竞赛A.正确B.错误第72题商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】AA.正确B.错误第73题银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】BA.正确B.错误第74题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风
28、险。【判断】AA.正确B.错误第75题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。【判断】BA.正确B.错误第76题理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】BA.正确B.错误第77题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】AA.正确B.错误第78题银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】BA.正确B.错误第79题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】BA.正确B.错误第80题银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】AA.正确B.错误
