1、反洗钱信息报告流程DOC恒泰证券股份有限公司反洗钱信息报告流程第一章 总则第一条 根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、证券期货业反洗钱工作实施办法及中国证券业协会会员反洗钱工作指引等有关法律法规的规定，为加强大额交易和可疑交易报告及非现场监管报表的分析和报送管理,提高对反洗钱信息分析、甄别的能力和效率,制定本流程,规范和指导相关部门的反洗钱报送工作。第二条 本流程所指反洗钱信息包括大额交易和可疑交易数据、非现场监管报表、相关的自查报告及对外报送的其他反洗钱信息等。反洗钱信息经合规管理部审核同意后进行报送。第三条 本流程适用于公司各职能部室、各
2、分支机构。第二章职责分工第四条 各业务部门及分支机构由合规专员负责本部门反洗钱系统数据和非现场监管报表的报送工作。第五条经纪业务管理总部设置反洗钱岗，配备专人对营业部报送的反洗钱系统数据和非现场监管报表进行复核确认,并按照规定向合规管理部报审。第六条 公司反洗钱工作领导小组办公室设在合规管理部，负责公司反洗钱工作的协调、推进、宣传、培训及非现场监管报表的汇总和上报工作；负责公司反洗钱大额交易和可疑交易的系统监控及报告；合规管理部设置反洗钱报送专职岗位,负责公司反洗钱信息的汇总报送工作. 第三章 大额交易和可疑交易数据报送第七条 大额交易数据报送标准:各营业部严格监测客户现金收支或款项划转情况,
3、对符合以下大额交易标准的，在该大额交易发生后个工作日内,由合规管理部向中国反洗钱监测分析中心报告:(一)单笔或者当日累计人民币0万元以上或者外币等值1万美元以上的现金划转;(二）反洗钱监管机关规定的其他大额交易。第八条有下列交易或者行为的,营业部作为可疑交易进行报告:(一)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测; （二)没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途; (三)客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付； （四)长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易
4、； （五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系； (六)开户后短期内大量买卖证券,然后迅速销户； (七）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件； (八）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由; （九)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑;(十)反洗钱监管机关规定的其他可疑交易。第九条营业部对当日发生的可疑交易进行分析，发现交易的金额、频率、方式、流向、用途与客户身份、账户用途、财务状况、经营业务明显不符的，对照反洗钱相关规定进行审慎甄别,将可疑交易报告合规管理部进行审查.合规管理部审查确认后，在可疑交易发生后1个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报送。第一节系统数
5、据第十条 内控平台每日清算后自动生成反洗钱可疑交易记录和大额交易记录.第十一条 系统数据报送流程:(一)营业部合规专员登录系统,对大额交易记录发起流转；对可疑交易数据进行甄别、分析后发起流转,报营业部总经理审核;(二）营业部总经理登录系统,如无异议，对数据进行审核处理后,报经纪业务管理总部复核；如有异议，退回营业部反洗钱数据报送岗位人员重新进行数据处理后,重新上报;（三）经纪业务管理总部反洗钱岗登录系统,如对营业部报送的数据无异议,复核后上报合规管理部；如有异议,退回营业部重新进行数据处理后，重新上报；（四）合规管理部对各营业部的数据进行汇总核对,如对数据有疑问，反馈到营业部，经甄别确认后报反
6、洗钱监测中心;（五）报送时间要求：营业部于T+前完成T日数据发起报送工作,经纪业务管理总部于每一交易日的T3前完成数据的复核处理工作。(六）数据报送流程图：营业部合规专员分析、甄别后，发起数据流转营业部负责人进行数据审核确认经纪业务管理总部对反洗钱进行数据复核确认合规管理部反洗钱报送岗进行数据确认合规管理部经理进行处理，报人民银行反洗钱检测中心第十二条 报送要求:(一)发起流转可疑交易记录时,应结合客户信息（包括但不限于客户开户日期、客户档案资料、反洗钱风险等级、客户资产规模、客户年龄、委托方式、交易记录、资金划转等记录),必要时进行客户回访，甄别是否为可疑交易记录，并在“事件信息中注明甄别过
7、程和甄别结果；（二）各级反洗钱人员如发生变动,应及时上报合规管理部.申请变更的方式为通过O办公系统进行申请或者书面提交变更申请,经过合规管理部审批后,进行登陆用户修改。第二节 手工数据第十三条 在开展业务过程中,工作人员发现以下反洗钱可疑情况时,通过系统手工录入功能,将相关信息录入内控平台，同时通过电子邮件方式报告合规管理部：（一)客户行为符合可疑交易特征;（二)发现交易金额、频率、流向、性质等有异常情况;(三)涉嫌恐怖融资的可疑交易记录；（四)怀疑客户、资金、交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联；(五）其他洗钱可疑情形等. 第十四条对于手工可疑交易数
8、据录入后，流转过程参照系统数据处理过程。第四章 非现场监管报表报送第十五条按季度向中国人民银行或其分支机构报告以下信息:(一)执行客户身份识别制度的情况;（二)协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；(三）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况;（四)报告可疑交易情况;（五)配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况;(六)执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况;(七)向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况;（八）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。第十六条 按年度向中国人民银行或其分支机构报告以下反洗钱信息:(一）反洗钱内部控制制度建设情况;（二)反洗钱工作机构和岗
9、位设立情况;(三）反洗钱宣传和培训情况；（四)反洗钱年度审计情况;（五)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息上述第(二)反洗钱信息在年度内发生变化的，于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行其当地分支机构。第十七条公司内部报送要求:(一)各营业部应在每个月及每季度月末的最后一个工作日,统计非现场监管报表的相关数据，在每月及每季度下一月的第一个工作日（遇公休日或者节假日提前一天)汇总相关数据,形成月报及季度报表,经营业部总经理审查后,报经纪业务管理总部;(二)经纪业务管理总部在每月月末及每季度的下一月的第二个工作日(遇公休日或者节假日提前一天)，向合规管理部报送本月或本季度各营
10、业部各项报表的汇总数据,并将营业部报表作为附件;(三）报表报送工作由经纪业务管理总部及营业部合规专员完成,并对报送数据及时性、准确性负责； （四）经纪业务管理总部经理及各营业部总经理对报表报送工作进行督导、检查。第十八条 非现场监管报表报送：（一)每季度末,由合规管理部根据各营业部和经纪业务管理总部报送的反洗钱非现场监管报表，依据人民银行的具体要求,填报公司季度反洗钱非现场监管报表。通过反洗钱交互平台将非现场监管报表上传报送;(二)每一年度末，由合规管理部根据各营业部和经纪业务管理总部报送的反洗钱非现场监管报表,结合本年度开展反洗钱工作情况,依据人民银行的具体要求,填报公司反洗钱年度非现场监管
11、报表,并通过反洗钱交互平台将非现场监管报表上传报送;(三)如营业部所在地的人民银行要求营业部单独报送反洗钱非现场监管报表的,营业部应按照当地人民银行的有关要求，按时、准确报送非现场监管报表；并将相关情况及时上报经纪业务管理总部和合规管理部备案。第五章 其他信息报备第十九条 公司及营业部按照规定向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息.第二十条 公司及营业部在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告:（一)公司受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的；
12、(二）公司或公司客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的;（三)其他涉及反洗钱工作的重大事项。第六章 附则第二十一条 本流程由合规管理部负责解释。第二十二条 本流程自发布之日起施行.附件：1.反洗钱内控制度建设情况统计表2反洗钱机构和岗位设立情况统计表3.反洗钱培训和宣传情况统计表4.反洗钱内部审计情况统计表5。客户身份识别情况统计表6协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表7。向公安机关报告涉嫌犯罪情况统计表8。可疑交易报告情况统计表9.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查情况统计表0.执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施情况统计表11。向中
13、国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪情况统计表附件一：反洗钱内控制度建设情况统计表填报单位: 年度制度名称主要内容制定部门制定时间相关文号制表人： 联系电话: 填报日期：附件二：反洗钱机构和岗位设立情况统计表填报单位: 年度反洗钱机构名称(或职能部门名称)单位负责人反洗钱部门负责人反洗钱人员姓名职务联系电话姓名联系电话专职兼职制表人: 联系电话: 填报日期：附件三:反洗钱培训和宣传情况统计表填报单位： 年度序号培训时间培训内容培训对象参加人数培训方式12347序号活动时间宣传内容参加人数宣传方式发放材料份数234567制表人: 联系电话： 填报日期：附件四:反洗钱工作内部审计情况统计表填报单位:
14、 年度审计部门名称审计期限审计项目名称及主要内容审计发现的主要问题问题整改情况制表人： 联系电话: 填报日期：附件五：客户身份识别情况统计表填报单位: 年 季度一、识别客户项目新客户一次性交易跨境汇兑其他情形对公客户总数通过代理行识别数通过第三方识别数与离岸中心有关的受益人数发现问题合计匿名、假名证件造假证件失效利用他人证件犯罪嫌疑人其他情形对私客户总数通过代理行识别数通过第三方识别数居民合计其中他人代理的非居民合计其中他人代理的发现问题合计匿名、假名证件造假证件失效利用他人证件犯罪嫌疑人其他情形合计二、重新识别客户重新识别原因对公客户对私客户总数涉及收益人的总数居民非居民变更重要信息其中查实
15、的行为异常其中查实的犯罪嫌疑人其中查实的涉及可疑交易其中查实的其他情形其中查实的合计查实合计数留存证件失效已更新数三、涉及可疑交易识别情况新建立业务关系和提供一次性服务中识别的客户身份重新识别中发现的新建业务可疑数限额以上一次性服务可疑数客户身份可数客户交易行为可疑数 制表人： 联系电话： 填报日期:附件六：协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表填报单位： 年 季度部门协助时间协助内容效果协助次数协助次数合计公安机关其他机关制表人: 联系电话： 填报日期：附件七：向公安机关报告涉嫌犯罪情况统计表填报单位： 年 季度报告时间报告内容效果报告次数合计制表人: 联系电话： 填报日期:附件八:可
16、疑交易报告情况统计表填报单位: 年 季度交易类型当期可疑交易报告其中向当地公安机关报告单位可疑交易报告（份数金额)个人可疑交易报告(份数金额)单位可疑交易报告（份数/金额)个人可疑交易报告（份数/金额）公安机关反馈情况人民币可疑交易外汇可疑交易制表人: 联系电话: 填报日期:注:“单位和“个人”以在各分支机构开户的账户性质确定;“当期可疑交易报告”指报告期内所有可疑交易报告；“其中向当地公安机关报告”指金融机构反洗钱规定第十三条的可疑交易报告。附件九：配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查情况统计表填报单位: 年 季度部门配合时间配合内容效果配合次数配合次数合计中国人民银行人行当地分支机构制表人: 联系电话: 填报日期：附件十:执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施情况统计表填报单位： 年 季度部门执行时间执行内容效果执行次数执行次数合计中国人民银行人行当地分支机构制表人: 联系电话: 填报日期:附件十一:向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪情况统计表填报单位： 年 季度部门报告时间报告内容效果报告次数报告次数合计中国人民银行人行当地分支机构制表人: 联系电话: 填报日期：
