1、股票质押回购业务,定义：符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易；特点：场内交易、融资效率高、处置便捷、所有权不转移；业务模式：主要以单一定向资管为主风控措施：质押率，预警止损机制，融资人信用风险审核场外质押模式：该模式审批较为严格原则上不介入,股票质押回购业务,本表为我行底线，但并不是全部能够做到，对外报质押率先降低5%，除非股票标的非常优质,股票质押回购业务,股票质押需要提供的材料清单：1、最新年检的法人营业执照正副本复印件2、最新年检的组织机构代码证复印件3、法定代表人身份证复印件4、有效的税务登记证复印件5、
2、开户许可证6、公司章程复印件7、最近三年经审计的财务报告（包括附注）和最近一期财务报表（如最近一期财务报表的截止日与项目报送审查的时间间隔6个月以上的，项目推荐机构分行应及时补充或作出相关说明；若为集团性公司，应同时提供集团本部报表和合并报表）8、验资报告复印件9、贷款卡复印件10、贷款卡授权书（必须先行敲章）11、股票质押模版内需要融资人提供融资人的股权结构，历史沿革、业务背景等说明（其他并非融资人需要填写的）12、填写现在附件中的股票质押明细，并写清楚是否为新增还是存量替换13、董事会知悉函件（上市公司的董事会知悉函件，非决议）-可批复出来后提供14、股东会决议（融资人的股东会决议）-可批
3、复出来后提供,股票质押回购业务,企业客户股票质押要求：1、当作授信类业务，要征信报告，要内部评级等2、主要看第一还款来源，财务状况不佳的企业最少也要看控股股东是否优质3、股票标的至少不能够为亏损，不为2高1剩行业4、股东对外质押过多的需要慎重参与最终以我部及信审部对该公司判定为准,股票质押回购业务,股票质押如为个人所提供材料：1、提供个人征信报告2、相应规模资产证明（不限于股票、现金、房产）3、相关个人简介、身份证明、配偶相关信息4、现股票质押明细。个人股票质押要求：1、若为董监高，最多只能质押该融资人所持有的25%，且在审批期间含该笔质押的总集中度不得超过25%2、若为普通自然人，不能超过其
4、所持有的50%3、股票的总质押不得超过总股本的5%4、若为限售股，原则上需提供其他担保方担保或相应降低质押率。,大股东（含董监高）增持配资业务,员工持股计划配资业务,业务定义：员工持股计划是指通过让员工持有本公司股票，使企业所有者和员工分享企业所有权和未来收益权的制度安排股票来源：二级市场购买（包括大宗交易）定向增发大股东转让制度程序：关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见需履行包括董事会、国资委（国有企业）、股东大会等必要的内外部审批备案程序业务要素：配资比例不超过2：1锁定期12个月，产品期限一般不超过2年利率随行就市，目前在7%-8%标的企业为民营企业的，大股东应承担补仓和差额补足责
5、任其说明另外引入指引：附件1,员工持股计划配资业务,员工持股计划配资业务,二、员工持股计划的主要内容（五）员工持股计划的资金和股票来源1.员工持股计划可以通过以下方式解决所需资金：（1）员工的合法薪酬；（2）法律、行政法规允许的其他方式。2.员工持股计划可以通过以下方式解决股票来源：（1）上市公司回购本公司股票；（2）二级市场购买；（3）认购非公开发行股票；（4）股东自愿赠与；（5）法律、行政法规允许的其他方式。,关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见,资金：合法薪酬；法律行政法规允许的其他方式 股票来源：回购、二级市场购买、非公开发行、自愿赠与、其他合法方式,员工持股计划配资业务,期限：
6、每期不低于12个月；参与非公开发行期限不得低于36个月 持股数量：累计不得超过公司股本总额10%，单个员工权益累计不超过股本总额的1%。（不含IPO前、二级市场自行购买和股权激励所得股份）,二、员工持股计划的主要内容（六）员工持股计划的持股期限和持股计划的规模1.每期员工持股计划的持股期限不得低于12个月，以非公开发行方式实施员工持股计划的，持股期限不得低于36个月；上市公司应当在员工持股计划届满前6个月公告到期计划持有的股票数量。2.上市公司全部有效的员工持股计划所持有的股票总数累计不得超过公司股本总额的10%，单个员工所获股份权益对应的股票总数累计不得超过公司股本总额的1%。【不包括首次公
7、开发行股票上市前获得的股份、通过二级市场自行购买的股份及通过股权激励获得的股份。】,关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见,定向增发配资业务,以结构化方式最终投向上市公司定向增发股票的，本行代客资金仅允许投向优先级份额，优先劣后比例不超过2：1。在参与定向增发时，须同时满足初始履约保障比例（本行募集资金投资金额与定增认购股票当前市值的比值）不超过60%，即：优先级投资资金/（发行日前20日收盘价均价*定增认购股数）60%认购标的股票限售期不超过12个月，投资期限不超过2年。其中，由业务条线风险总监审批的项目，投资期限可放宽至不超过3年。,定向增发配资业务,三年期定增业务股价具有更高的安全边际：一年期定向增发的认购价格普遍较高，未来股价上涨空间相对于三年期定增的认购价格空间较小三年期定增可以锁定认购成本，从股价的角度来看对优先级资金安全边际较大。有利于构建稳定的资产来源：一年期定增的配资属于成熟业务，各家银行均在可以做，三年期业务我们有很大的议价空间一年期定增无法直接与客户和上市公司建立联系，客户多是其他机构介绍而来一年期定增分行收益较低，三年期定增分行有较高的收益三年期定增能给分行带来存款等其他综合收益，一年期定增基本没有,定向增发配资业务,
