1、银行从业个人理财习题、判断题（判断对错题）1、 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资标准答案：（错误）2、 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等 进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。标准答案：（正确）3、 目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。标准答案：（错误）4、 中银理财贵宾卡为带有 中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功 能。标准答案：（错误）5、 中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。标准答案：（正确）6、 知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、 知
2、识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。标准答案：（错误）7、 中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。标准答案：（正确）& 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平标准答案：（错误）9、 对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密 码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。标准答案：（错误）10、 理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系标准答案：（错误）11、 个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体 保险。标准答案：（正确）12、 税收最小化
3、通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。标准答案：（错误）13、 将终值转换为现值的过程被称为 折现”。标准答案：（正确）14、 复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额 是相同的。标准答案：（错误）15、 预期收益率相同的投资工程，其风险也必定相同。标准答案：（错误）16、 优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的 价格购买一定数量该公司股票的权利。标准答案：（错误）17、 美元对日元升值10%，则日元对美元贬值 10%。标准答案：（错误）18、 商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。标准答案：（正确）
4、19、 央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。标准答案：（正确）20、 掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的 标准答案：（错误）21、 期权费是指期权的执行价格。标准答案：（错误）22、 内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即 是时间价值。标准答案：（正确）23、 一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值。国际收支处于逆差状 态，则本币求大于供，将升值。标准答案：（错误）24、 生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上 升，也可能导致汇率下降。标准答案：（正确）25、 零售物价指数
5、是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。标准答案：（错误）26、 欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。标准答案：（错误）27、 耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等标准答案：（正确）28、 标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。标准答案：（错误）29、 因其信用度高，英国国债又被称为 金边债券”。30、上海黄金交易所是国内的一 级黄金市场。标准答案：（正确）30、 黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。标准答案：（正确）31、 标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。标准答案：（正确）32、 个人实盘黄金买卖
6、的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割 . 标准答案：（错误）33、 商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国 8家黄金冶炼企业所 生产的标金，或由商业银行出具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物标准答案：（正确）34、 商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国 8家黄金冶炼企业所 生产的标金，或由商业银行出具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物标准答案：（正确）35、 风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。标准答案：（正确）36、 只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。标准答案：（正确）37、 最大诚信原则只是对投保方的要求，对保
7、险人无约束力。标准答案：（错误）38、 保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保，以 及确定保险费率的有关情况。标准答案：（正确）39、 保险的近因原则中所说的近因是指对保险标的损失起决定作用的因素，是直接或 间接导致保险标的损失的原因。标准答案：（错误）40、 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。 V标准答案：（正确）2018银行从业资格考试个人理财模拟试卷 （1）一、单选题1、 基金管理人与托管人之间的关系是 （）A所有人与经营者的关系B经营与监管的关系C持有与托管的关系D委托与受托的关系标准答案：b2、 我国基金法规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币
8、 （）元A 1000 万 B 3000 万 C 5000 万 D 一亿标准答案：d3、 率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是 （）A纽约证券交易所B芝加哥期货交易所C国际货币市场D美国证券交易所标准答案：b4、 美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是 （）A 100与国库券年收益率的差B 100与和约最后交易日的 3个月期伦敦银行同业拆借利率的差C 100与国库券年贴现率的差D 100与国库券年收益率的和 标准答案：c5、 美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于 （）A 15年B 10年C 30年D 20年标准答案：a6、 看涨期权的买方具有在约定期限内按 （）价格买
9、入一定数量金融资产的权利。A市场价格B买入价格C卖出价格D约定价格标准答案：d7、 看跌期权的买方对标的金融资产具有（）的权利A买入B卖出C持有D以上都是标准答案：b8、 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是 （）A美式期权B欧式期权C看涨期权D看跌期权标准答案：a9、 认股权的认购期限一般为（）A 210年B 310年C两周到30天D3个月到1年标准答案：d10、 金融期货的交易对象是（）A金融商品B金融商品合约C金融期货合约D金融期权标准答案：c11、 可转换证券实际上是一种普通股票的 （）A长期看涨期权B长期看跌期权 C短期看涨期权 D短期看跌期权标准答案：c12、 优先
10、认股权实际上是一种普通股票的 （）A长期看涨期权B长期看跌期权 C短期看涨期权 D短期看跌期权标准答案：a13、 不得进入证券交易所交易的证券商是 （）A会员证券商B非会员证券商 C会员承销商D会员证券自营商标准答案：b14、 世界上最早、最有影响的股价指数是 （）A道-琼斯股价指数 B恒生指数C日经指数D纳斯达克指数标准答案：a15、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价 指数计算方法中的（）A综合法B计算期加权法 C基期加权法D相对法标准答案：d16、 以货币形式支付的股息，称之为 （）A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息标准答案：a17、 在公司章程
11、中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为 （） A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息标准答案：b18、 决定债权票面利率时无须考虑 （）A投资者的接受程度B债券的信用级别C利息的支付方式和记息方式D股票市场的平均价格水平标准答案：d19、 买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为 （）A直接收益率B到期收益率C持有期收益率 D赎回收益率标准答案：c20、 以下那一种风险不属于系统风险 （）A政策风险B周期波动风险C利率风险D信用风险标准答案：d21、 （）是会员制证券交易所的最高权利机构。A会员大会B理事会C董事会D监察委员会标准答案：a22、 根据我国
12、证券法，对证券公司实行 （）管理。A分业B混合C综合D分类标准答案：d23、 证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的 （），单独立户管理。A金融机构B证券公司C工商银行D商业银行标准答案：d24、 证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的 （），供委托人使用。A买卖成交报告单B证券买卖委托书C指定交易协议书D交割单标准答案：b25、 证券公司管理的原则要求证券公司把 （）放在首位。A流动性B盈利性C安全性D变现能力标准答案：c26、 代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机 构，称为（）。A中央登记结算公司 B地方登记结算公司 C交易所D交易中心标准答案：a
13、27、 根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是 （）。A总经理B监事长C董事长D公司内部自定标准答案：c28、 发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的（）A 10% B 20% C 30% D 40%标准答案：c29、 公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为 （）A缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务B清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务C清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务D职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务标准答案：b30、 发起人持有的本公司股
14、份，自公司成立之日起 年内不得转让。A 1 B 2 C 3 D 4标准答案：a31、 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的 （）时，继 续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A 20% B 25% C 30% D 35%标准答案：c32、 发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的 （）A 40% B 50% C 60% D 70%标准答案：a33、 证券的代销、包销期最长不得超过 （）A 90天B六个月C九个月D 一年标准答案：a34、 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数 的（），其于股份应当向社会
15、公开募集。A 15% B 20% C 30% D 35%标准答案：d35、 职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的 （）A职业纪律B职业操守C职业规范D道德规范 标准答案：d、多选题36、 （）不属于抵押证券。A信用公司债 B不动产抵押公司债 C收益公司债 D保证公司债标准答案：a, c37、 债券是一种（）A真实资本B虚拟资本C有价证券D收益凭证标准答案：b, c, d38、 契约型基金的当事人有 （）A管理人B托管人C投资者D证券公司标准答案：a, b, c39、 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为 （）A市场利率下降，基金收益下降B市场利率上升，基金收益下降C市场利率上升，基金收益
16、上升D市场利率下降，基金收益上升标准答案：b, d40、 决定基金运作费率高低的因素有 （）A基金规模B基金风险C基金表现D最低投资额 标准答案：a, b41、 作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是 （） A较高收益B分散风险C专家管理D规模效益标准答案：b, c, d42、 契约型基金与公司型基金的区别在于 （）A资金的性质不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D基金单位的价格决定依据不同标准答案：a, b, c43、 汇率风险大致可分为（）A升水风险B贴水风险C商业性风险D金融性风险 标准答案：a, b44、 可转换证券的要素有（）A票面利率B转换比例C转化价格修正
17、条款 D转换期限标准答案：b, c, d45、 期货价格的特点是（）A预期性B隐秘性C连续性D权威性标准答案：a, c, d46、 金融期货的功能主要有（）A投资功能B套期保值功能C筹资功能D价格发现功能标准答案：b, d47、 认股权证的三要素是（）A认股期限B认股价格C认股时间D认股数量标准答案：a, b, d48、 存托凭证的优点为（）A市场容量大B发行一级ADR的手续简单、发行成本低 C避开直接发行股票或债券的法律要求D利息率较低标准答案：a, b, c49、 可转化证券的特点为（）A市价变动频繁B可转换成普通股 C有事先规定的转换期限 D持有者的身份随证券的 转换而相应转换标准答案：
18、b, c, d50、 金融商品的基本特性为（）A同质性B多样性C价格的易变性D耐久性标准答案：a, b, c51、 一般而言（）是证券发行的主体。A政府B企业C居民D金融机构标准答案：a, b, d52、 会员制的证券交易所一般设立 （）等机构。A会员大会B董事会C理事会D监察委员会标准答案：a, c, d53、 证券交易所的管理制度包括（）几个方面。A对证券上市公司的管理B对证券交易行为的管理C对场内证券交易商的管理D对投资者的管理标准答案：a, b, c54、 非系统风险包括（）等。A信用风险B经营风险C购买力风险D财务风险标准答案：a, b, d55、 股息的具体形式包括（）。A建业股息
19、B负债股息C现金股息D财产股息标准答案：a, b, c, d56、 证券交易所的会员大会的职权包括 （）。A制定和修改证券交易所章程B选举和罢免会员理事C审议和通过理事会、总经理的工作报告D审定对会员的接纳标准答案：a, b, c57、 证券公司的作用主要有（）。A媒介资金供需B构造证券市场 C优化资源配置 D促进产业集中标准答案：a, b58、 属于证券服务机构的公司有 （）。A证券公司B证券登记结算公司 C证券投资咨询公司 D保险公司标准答案：a, b, c59、 中央登记结算公司的职能为 （）。A中央登记B中央存管C中央结算D集中交易标准答案：a, b, c60、 对注册会计师、会计师事
20、务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管 理的部门有（）。A财政部B证券监督管理委员会 C人民银行D证券交易所标准答案：a, b三、判断题61、 可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换 （）。标准答案：正确62、 认股权证是普通股股东的一种特权 （）。标准答案：错误63、 认股权证的价格与剩余有效期长短成正比 （）。标准答案：错误64、 当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零 （）。标准答案：正确65、 优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动 （）。标准答案：错误66、 期货价格反映了市场对未来现货价格的预期 （）。标准答案：正确67、 银行和非银行金融机构
21、的资金来源主要是靠发行金融债券 （）。标准答案：错误68、 证券专营机构在美国称商人银行 （）。标准答案：错误69、 每日的开盘价由证券交易所确定 （）。标准答案：错误70、 会员大会是会员制证券交易所的决策机构 （）。标准答案：错误71、 系统性风险是不可以回避的，但可以分散 （）。标准答案：正确72、 股票发行的溢价部分应记入公司的股本 （）。标准答案：正确73、 股票股息实际上是当年留存收益的资本化 （）。标准答案：正确74、 美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司 （）。标准答案：正确75、 经纪类证券公司只可经营证券经纪业务 （）。标准答案：错误76、 证券信用评级的主要对象为普
22、通股股票和债券 （）。标准答案：正确77、 场外交易市场的组织方式是经纪制 （）。标准答案：错误78、 基金的收益可能高于债券 （）。标准答案：正确79、 封闭式基金的首次发行价同股票一样可以有溢价标准答案：正确80、 基金运作费用是直接向投资者收取的 （）。标准答案：错误81、 股票的流动性是指股票可以自由地进行交易 （）。标准答案：错误82、 公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十 （）。标准答案：正确83、 公司可以设立子公司和分公司，但分公司具有法人资格，而子公司则不具法人资 格（）。标准答案：错误84、 股份有限公司的设
23、立，必须经过国务院授权的部门或省级人民政府的批准 （）。 标准答案：错误85、 股份有限公司申请其股票上市，该公司股本总额不得少于人民币一亿元 （）。 标准答案：错误86、 设立股份有限公司，应当有五人以上的发起人，但对发起人是否在中国境内有居 所并没有作要求（）。标准答案：错误87、 发起人向社会公开募集股份，应当由依法设立的证券经营机构承销，签订承销协 议（）。标准答案：正确88、 修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的半数以上通过才行 （）。 标准答案：错误89、 股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，同样也可以低于票面金额（）。标准答案：正确90、 上市公司发行新股
24、，应当符合公司法有关发行新股的条件，可以向社会公开募 集，也可以向原股东配售（）。标准答案：错误91、 行政手段是证券市场监管的主要手段，约束力强 （）。标准答案：正确92、 中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管 部门（）。标准答案：错误93、 股份公司的董事、经理和财务负责人应当兼任监事 （）。标准答案：错误94、 三公”原则是证券业从业人员职业行为的原则 （）。标准答案：错误95、 提供了正确的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益 （）。 标准答案：错误2018银行从业资格考试个人理财模拟试卷 （2）一、单选题1、 宏观经济政策对投资理财具
25、有实质性的影响，下列说法正确的是 （）。A、 法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长B、 某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展C、 国家减少财政预算，会导致资产价格的提升D、 在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹标准答案：a2、 货币政策工具不包括（）。A、 存款准备金率B、 财政支出C、 再贴现率D、 公开市场操作标准答案：b3、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则 （）A、 该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B、 该银行根据约定条件保证客户的收益C、 该银行根据约定条件保证客户的收益率D、 该银行根据约定条件保证客户的本金安全标准答案：a4、 在通货
26、膨胀条件下，（）。A、 名义利率才能真实反映资产的投资收益率B、 实际利率高于名义利率C、 个人和家庭的购买力增加D、 固定利率资产贬值标准答案：d5、 证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地 （）。A、 规避通货膨胀风险B、 降低非系统风险c、降低系统风险D、降低不可分散风险标准答案：b6、 远期利率协议交易中，若参照利率为 5、37%。协议利率为5、36%。利息支付天数为90天，假定天数基数为 360天，名义借贷本金为1千万元，则现金结算额为（ ）丿元。A、246、7B、308、6C、123、5D、403、3标准答案：a7、以下关于债券的分类不正确的是 （）。A、按债券发行主体可分为
27、政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等B、按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等c、按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等D、按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等标准答案：c8、 金融市场常被称为资金的蓄水池”和国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的 （）。A、 集聚功能，资源配置功能B、 财富功能，资源配置功能c、集聚功能，反映功能D、财富功能，反映功能标准答案：c9、 已知某债券折价发行，票面利率 8%。则实际的到期收益率可能为 （）。A、 7、5%B、 8%C、 9、1%D、 以上均不可能标准答案：c10、 已知某只基金的投资资
28、产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只 （）。A、 开放式基金B、 公募基金C、 国际基金D、 成长型基金标准答案：d11、 以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是 （）。A、 目前，外汇市场交易以远期外汇交易占主要地位B、 为稳定汇价，当外汇市场的外汇供给持续大于需求时，中央银行应在外汇市场上卖出外汇c、远期外汇交易的交割期一般按周计算D、国际货币市场外汇期货合约的交割月份为每年的 3月、6月、9月和12月标准答案：d12、 一般情况下，可转换债券的风险 （）。A、 咼于股票B、 低于普通债券C、 咼于国债D、 低于储蓄产品标准答案：c13、房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相
29、当于其购买成本的绝大部分款项。这 被称为房地产投资的（）。A、 价值升值效应B、 财务杠杆效应C、 现金流和税收效应D、 风险效应标准答案：b14、 金融市场可以按照（）分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。A、 金融市场的重要性B、 金融产品的期限C、 金融产品交易的交割方式D、 金融工具发行和流通特征标准答案：d15、 将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法正确的是 （）。A、 按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券B、 按金融产品的流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单c、按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货
30、、储蓄产品D、按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款标准答案：d16、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是 （）。A、 收入型基金B、 指数型基金C、 成长型基金D、 平衡型基金标准答案：c17、 某投资者购买了 50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品 （一年按、360天计算），该理财产品与lIBOR挂钩，协议规定，当 LIBOR处于2%一 2、75%区间时。给予高收益 率6%。若任何一天LIBOR超出2% 2、75%区间，则按低收益率 2%计算。若实际一年 中IIBOR在2%。2、75%区间为90天，则该产品投资者的收益为 （ ）美元。A、 750B、 1 500C、 2 500D、 3 000标准答案：b
