1、假币收缴凭证单项选择题11、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法规定：能辩别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额（）兑换。（五级、四级） A.1/4B.半额C.3/4D.全额D12、纸币应按券别逐张整点，硬币（）为一卷。A.每枚B.每枚C.每枚D.每枚多项选择题13、下列属于金融机构的是（）。A.税务局B.财务公司C.信用合作社D.信托投资公司B,C,D更多试卷请访问睦霖题库多项选择题14、只要有下列（）情况的，应按不宜流通的人民币挑剔标准挑剔出来。A.纸币票面缺少面积在平方毫米以上B.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过平方
2、厘米C.纸币票面裂口处以上，长度每处超过毫米D.裂口处，长度超过毫米A,B,C,D15、下述金融机构的（）行为必须经中国人民银行批准。A.变更名称B.更换中层管理干部C.变更机构所在地D.变更注册资本A,C,D16、第五套（年版）人民币元券票面背面右上方为“中国人民银行”的汉语拼音字母和（）民族文字的“中国人民银行”字样和面额。A.壮B.维C.藏D.蒙判断题17、金融机构对能辨别面额，票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其图案文字能按原样连接的残缺、污损人民币，按原面额半额兑换。对18、银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。更多试卷请访问睦霖题库判断题19、保险是指投保人
3、根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。20、担保法中规定：具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。（五级、四级）国家机关也可为保证人。错21、金融机构内部控制是金融机构的一种自律行为，是金融机构为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称。对更多内容请访问睦霖题库微信公众号22、残缺污损人民币：指票面撕裂、损缺，或因自然磨损
4、、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜继续流通使用的人民币。23、变造币是指伪造真币的图案，形状，色彩等，采取各种手段制作的假货币。24、第五套人民币百元钞的固定水印位于票面正面左侧空白处，迎光透视，可见与主景人像相同、立体感很强的毛泽东头像水印。25、第五套人民币百元钞防伪特征之一的阴阳互补对印图案，是在票面正面左下方和背面右下方均有一圆形局部图案，迎光观察，正背图案重合并组成一个更多试卷请访问睦霖题库完整的古钱币图案。26、储蓄业务易发案环节包括：库存现金、空白重要凭证、有价单证、公私印章、在途资金、大额储蓄存取款、特殊业务、通存通兑、密码权限、计算机房等等。27
5、、邮政储蓄网点安全保卫管理中规定：每个邮政储蓄网点都配备保险柜，用于存放各种重要凭证和有价证券。28、银行业监督管理机构在查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。29、第五套人民币元券取消了传统设计中开放式结构，整个票面以花边、花球为框的设计形式，增加了防伪设计空间。填空题 30中国人民银行法中规定人民银行不得向任何单位和个人提供（）。（三级）担保填空题 31金融机构内部控制要求建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工程程序作为（）。第二道监控防线填空题 32在管理制度上，商业银行总行是一级法人，业务实行（），各分支机构不具有法人资格。垂直领导更多试卷
6、请访问睦霖题库填空题 33现金出纳业务是指直接用现款进行的（）行为。货币收付填空题 34（）业务是商业银行筹集资金的主要来源，是商业银行生存和发展的基础。存款填空题 35商业银行的债券业务包括本行发行（）、代理发行、代理兑付、承销政府债券和买卖政府债券等。金融债券36、中国人民银行法修改稿中规定对银行业金融机构的监管职责由（）承担。A.银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行D.公安部A37、票据贴现是（）A.商业银行的负债业务B.一种特殊形式的贷款业务C.票据买卖活动而非信用活动D.商业银行向票据付款人直接提供信用的活动B38、贷款包括信用贷款和（）。A.消费贷款B.保证贷款C.抵押
7、贷款D.质押贷款更多试卷请访问睦霖题库39、金融机构内部控制包括（）等。A.资金交易风险的控制B.保险基金的风险控制C.授权授信的控制D.计算机业务系统的控制40、目前，反洗钱工作职责由公安部承担。41、自2004年2月1日施行的中国人民银行法中规定原由中国人民银行监督管理委员会负责对银行业监管职责，现转由中国人民银行承担。42、中间业务是商业银行筹集资金的主要来源，是商业银行生存和发展的基础。填空题 43简述金融机构的哪些行为必须经中国人民银行批准。（1）变更名称；（分）（2）变更注册资本；（3）变更机构所在地；（4）更换高级管理人员；填空题 44简述商业银行中间业务的概念。（1）商业银行中
8、间业务是指商业银行以中间人的身份；（1分） （2）利用其在机构、技术、信誉、信息及资金方面的优势代客户办理收付和其他代理事项等各种金融服务以及直接参与合规的市场交易等经营活动，从而增加收益的业务；（2分） （3）中间业务是商业银行除资产、负债以外的又一项重要业务。（1分）更多试卷请访问睦霖题库填空题 45什么是残缺、污损的人民币？票面撕裂、损缺（1分），或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损（1分），颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损（1分），不宜继续流通使用的人民币。填空题 46请问不宜流通的人民币的挑剔标准。（1）纸币票面缺少面积在平方毫米以上；（1分） 纸币票面裂口处以上，长度每处超过毫米（
9、1分）；裂口处，长度超过毫米；（2）纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一；（3）纸币票面污渍、涂写字迹面积超过平方厘米；不超过平方厘米，但遮盖了防伪特征之一（1分） （4）硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一。填空题 47残缺、污损的人民币如何兑换？（1）残缺、污损人民币兑换分“全额”“半额”两种情况；（2）能辩别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换；（1.5分）（3）能辩别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，
10、其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额半额兑换；（4）纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换；（5）兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。填空题 48描述商业银行资产类业务的基本概念。（1）资产类业务包括现金出纳业务、贷款与票据贴现业务和投资类业务；（2）现金出纳业务：是指直接用现款进行的货币收付行为；（3）贷款与票据贴现业务：贷款是指商业银行对借款人提供的按约定的利率和期限还本付息的货币资金，它包括：信用贷款，保证贷款、抵押贷款和质押贷款；（4）票据贴现业务是指商业汇票的持有人在票据到期前为获取资金向银行贴付更多试卷请访问睦霖题库一
11、定的利息，而将商业汇票的债权转让给银行的票据行为（其实质也是一种贷款方式）。商业汇票据承兑人不同，可分为商业承兑汇票和银行承兑汇票（1分） （5）投资类业务：短期投资，是指能够随时变现并且持有时间不准备超过1年（含1年）的债券等；（6）长期投资，是指除短期投资以外的投资，包括持有时间准备超过1年（不含1年）的各种股权性质的投资、不能变现或不准备随时变现的债券投资、其他债权投资和其他长期投资。填空题 49请写出金融违法行为处罚办法中规定的金融机构办理业务时不应出现的行为。（1）擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；（分） （2）明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；（3）擅自开
12、办新的存款业务种类；（4）吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；（5）违反规定为客户多头开立账户；（6）违反中国人民银行规定的其他存款行为。填空题 50请说出中国人民银行法中有关人民币的规定。（1）人民币是我国的法定货币，由中国人民银行印制、发行；（2）人民币支付境内的一切公共和私人的债务，任何单位和个人不得拒收；（3）人民币单位为元，禁止伪造、变造人民币；（4）任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以替代人民币在市场上流通；（5）对残缺污损的人民币，按人行规定兑换，由人行负责收回销毁；（6）对出售、运输、购买、使用伪造、变造人民币构成犯罪依法追究刑事责任。对不构成犯罪由公
13、安机关处十五日以下的拘留、一万元以下罚款。填空题 51简述伪造币的概念及种类。（1）伪造真币的图案，形状，色彩等，采取各种手段制作的假货币；（2）种类有机制假币、拓印假币、彩色复印假币、手工描绘或手工刻版印制的假币、照相假币、铸造假币。（2分）填空题 52一个储户在窗口存款，营业员点钞时发现假币一张，并告知储户，该储户要更多试卷请访问睦霖题库求验证予以确认，营业员随即将假币返还该储户，结果该储户将假币交同行人员转移，并否认有假币，造成营业员与储户发生争执，问：该做法对吗？为什么？如不对应怎样处理？（）不对，根据中国人民银行假币收缴，鉴定管理办法规定收缴假币不得再交予持有人，收缴假币时未当场加盖
14、“假币”戳记；（）正确处理：当场加盖“假币”戳记，并开具收缴假币收据交储户，同时应告知，如时收缴有异义，可申请鉴定，如持有人仍不予配合，与营业员发生争执，营业员应请部门主任或支局处理，必要时可报告当地公安机关。（分）填空题 53简述商业银行负债类业务的基本概念。（1）存款业务：是指以信用方式吸收的社会闲置资金和待用的货币资金。它是商业银行负债的重要组成部分，也是商业银行筹集资金的主要来源，是商业银行生存和发展的基础。存款业务根据其来源可分为：一般性存款（单位存款）、居民个人储蓄存款和财政性存款（1分）（2）向中央银行借款：是指金融企业向中央银行借入的临时周转借款、季节性借款、年度性借款以及因特
15、殊需要经批准向中央银行借入的特种借款等；（3）同业拆入：是指金融企业从金融机构拆入的款项（1分） （4）同业存款，是指金融企业之间因发生日常结算往来而存入本企业的清算款项。填空题 54简述金融机构的三道监控防线。（1）一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道监控防线；（分） （2）相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工程程序作为第二道监控防线；（1.5分） （3）以内部监督部门对各岗位、各部门各项业务全面实施监督反馈的第三道防线。填空题 55简述金融机构内部控制的概念，金融机构的经营机制及经营原则。（1）金融机构内部控制是金融机构的一种自律行为，是金融机构为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各
16、职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称；（2）经营机制：“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”；（3）经营原则：资金营运“安全性、流动性、效益性”相统一。填空题 56简述保险法中投保人与保险人的概念及保险种类。（1）投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人；（2）保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金任的保险公司；（3）保险按其标的可分为：财产保险和人身保险。填空题 57简述中华人民共和国保险法中保险的概念。（1）投保人根据合同约定，向保险人支付保险费；（2）保险人对于合同约定的可能发生的事故
17、因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任；（3）或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。填空题 58讲述银行业监督管理的目标、职责及应遵循的原则。（1）银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心；（2）银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力；（3）银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。59、金融机构内部控制要求建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工程程序作为第三道监控防线。60、任何单位和个人可根据需要印制、发售代币票券，以替代人民币在市场上流通。
