1、A、1个月;B、3个月;C、5个月;D、10个月 8 . 从银行的发展历程来看，银行的风险管理经历了哪几个阶段？负债风险管理资产风险管理资产负债风险管理全面风险管理 全面风险管理资产负债风险管理 负债风险管理 D资产负债风险管理资产风险管理 9 . 下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是（）。A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格 B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格 C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值 D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格 10 . 银行开放式基金业务中，投资者办理基金交易业务后，_不能再对证件编号、证件类型内容进行修改和变更。A、二天内;、 B、一周内
2、;C、当日;D、当月 11 . 商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处（）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的,依法追究刑事责任:A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以上三十万元以下 C、四十万元以上五十万元以下 D、三十万元以上五十万元以下 12 . 撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起（）行使。A、三日内 B、一月内 C、半年内 D、一年内 D 13 . 单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应当
3、对直接负责的主管人员和其他（）或者个人给予纪律处分；造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。” A、直接主管领导 B、主要负责领导 C、主管人员 D、直接责任人员 14 . 因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的期限为（）。A、一年 B、两年 C、三年 D、四年 15 . 修正后的中华人民共和国中国人民银行法从（）开始实施。A、年3月18日B、年月日 C、年12月27日 D、年月日 16 . （）是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向存款行申请开具的人民币定期存款权利凭证。A、个人定期存单 B、单位定期存单 C、定期存折 D、特种存单 17 . 物权是（）
4、 请求权抗辩权支配权对人权 18 . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款 B、现金取款 C、现金存款 D、现金支取 19 . 下列不属于制定中华人民共和国电子签名法的目的是（）：A、维护有关各方的合法权益；B、确立电子签名的法律效力 C、规范电子签名行为 D、加强网上交易的风险管理 20 . 中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报（）备案。A、国务院 B、中国银监会C、中国人民银行 D、全国人民代表
5、大会常务委员会 21 . 金融企业经批准采取打包出售、公开拍卖、转让等市场手段处置债权或股权后，（）可认定为呆账。A.出售转让价格 B.账面价值 C.出售转让价格或账面价值 D.出售转让价格与账面价值的差额 22 . 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行应按（）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A、月度 B、季度 C、半年度 D、年度 23 . 宪法规定中华人民共和国公民有受教育的（） A、权利和义务 B、权力和义务 C、权力 D、义务 24 . 个人贷款管理暂行办法中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经（）批
6、准设立的银行业金融机构。A、政府部门 B、人民银行 C、工商行政管理部门 D、中国银行业监督管理委员会25 . 根据我国突发事件应对法，按照突发事件发生的紧急程度、发展势态和可能造成的危害程度分为一级、二级、三级和四级，二级用（）标示。A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色26 . 以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）抵押。以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物（A单独，一并B单独，单独C一并，一并D一并，单独 27 . 商业银行有未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的情形的，由（）责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行
7、可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、人民政府 B、国务院银行业监督管理机构 D、工商管理机构 28 . 银行业监督管理机构应当遵循（）的原则，以控制为基础，兼顾风险相关性，确定并表监管范围。A、公平公正B、属地监管C、实质重于形式D、风险防控 29 . 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于（）次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。A、二 B、三 C、四 D、五 30 . 商
8、业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;九十条商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的,可以依照（）的规定向人民法院提起诉讼。A、中华人民共和国商业银行法法 B、中华人民共和国公证法 C、中华人民共和国公司法 D、中华人民共和国行政诉讼法 31 . 阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由（）依法给予治安管理处罚；A、国务院银行业监督管理机构 B、公安机关 C、法院 D、检察院 32 . 公民下落不明满（）的，利害关系人可以向人民法院申请宣告他为失踪人。B、二年
9、33 . 银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进行定期的检查评估，评估对象包括关键操作风险指标和（A.应急和业务连续方案 B.操作风险损失数据 C.指定的风险限额或权限 D.保险或第三方协议 34 . 中国银行业监督管理委员会自接到完整的申请文件之日起（）月内作出批准或不批准的决定；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。A、1个 B、2个 C、3个 D、4个 答案35 . 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员将受到什么罚款处罚？A、五万元以上十万元以下 B、五万元以上二十万元以下 C、五万元以上三十万元以下
10、 D、五万元以上五十万元以下36 . 银行业金融机构的哪项活动不是由银行业监督管理机构负责管理？A、设立 B、变更 C、终止 D、反洗钱 37 . 当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人（）的地点为合同成立的地点。A、签字 B、盖章 C、签字或者盖章 D、签字并盖章 38 . 根据贷款风险分类指引，通过贷款分类可以为判断（）是否充足提供依据。A、利润率 B、损失准备金 C、收益率D、承受损失能力 39 . 按照我国刑法，管制的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期（）日。A、1 B、2 C、3 D、5 40 . 特别监管按照（）的原则审慎确定，实行统一标准、分
11、级负责、属地实施。审慎监管 属地监管 合规监管 依法监管 41 . 为有效分散项目融资在项目经营期各类风险，贷款人可以要求借款人（A、签订总承包合同；B、建立完工保证金；C、提供资金缺口担保；D、投保商业保险。42 . 依据金融违法行为处罚办法，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储C、擅自开办新的存款业务种类D、为客户开立两个以上帐户 43 . 商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。
12、其中每月执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）之间。A、2-6个 B、4-10个 C、10-25个 D、25-50 44 . ）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分；造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。A、人民银行 B、政策性银行 C、商业银行 D、合作银行 45 . 银行业金融机构（）应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价，建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序。A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、审计委员会 正确案：46 . 压力测试情景还包括以下情况： A、银行资金出现流动性困难
13、 B、贷款质量恶化 C、利率重新定价缺口突然加大 D、房地产价格出现较大幅度向下波动 47 . 下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则（A、内部控制 B、资本充足率 C、资本收益率 D、资产质量 48 . 下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是：A.董事会的监督控制；B.高级管理层的职责；C.操作风险管理政策、方法和程序；D.制定适当的奖惩制度。49 . 商业银行总行（）应对全行集团客户授信风险作一次综合评估，同时应检查分支机构对相关制度的执行情况，对违反规定的行为应严肃查处。A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年 50 . 根据我国票据法，见票后定期付款的汇票，持票人向承兑人
14、提示付款的期限为到期日起（A、20日内 B、10日内 C、1个月内 D、3个月内 51 . 设立商业银行，下列条件中哪一条不是必须具备的（A、有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；B、有符合本法规定的注册资本最低限额；C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；D、有大量的人员、资金和技术等资源。E、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 D52 . 贷款人违反固定资产贷款管理暂行办法规定经营固定资产贷款业务的，（）应当责令其限期改正。A、上级单位B、银行业监督管理机构C、各级法人机构D、地方行政管理部门53 . 同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又
15、被留置的，（）优先受偿。A抵押权人B质权人C留置权人D最先行使权利人 54 . 商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和（），按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。A、多签制度 B、双签制度 C、跟签制度 D、复签制度 55 . 承诺对要约的内容作出（）变更的，除要约人及时表示反对或者要约表明承诺不得对要约的内容作出任何变更的以外，该承诺有效，合同的内容以承诺的内容为准。A、实质性 B、非实质性 C、少量 D、大量 56 . 第1题单项选择题 金融许可证是指（）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。A、监管办事处 B、银监分局 C、银监局 D
16、、银监会 57 . 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（A、百分之四十 B、百分之五十 C、百分之六十 D、百分之七十 C得分：58 . 中华人民共和国合同法规定，当事人订立合同，应当具有（）能力。当事人依法可以委托代理人订立合同。A、相应的民事权利能力和民事行为能力。B、相应的民事行为能力。C、相应的民事权利能力。D、相应的自立能力。59 . 根据单位定期存单质押贷款管理规定，单位定期存单处分所得偿付贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权的费用后，其超出部分应当退还（A
17、、借款人 B、出质人 C、存款人 D、担保人 60 . 按照中国银行业实施新资本协议指导意见分步达标的原则，在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发的计量模型不包括（A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 正确：61 . 法院在审理一起赡养费案件时，在受理后两次依法传唤被告人，其根本置之不理，并没有向法院说明任何理由，此时法院可以采取的措施是（A、决定罚款 B、决定拘留 C、决定拘传 D、再次依法用传票传唤，仍不到庭的，方得拘传 62 . 按照商业银行市场风险管理指引的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。A、
18、国家审计部门B、其他商业银行审计部门 C、银监会D、社会中介机构63 . 监管人员在调查或进行检查时，不得少于（）人，并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。A、2 B、3 C、4 A64 . 承诺应当以通知的方式作出，承诺通知（）时生效。A、作出时 B、发出时 C、到达要约人 D、要约人看到 65 . 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的下列哪项行为不会受到行政处分？A、滥用职权 B、泄露国家秘密 C、泄露商业秘密 D、共两人到银行业金融机构进行现场检查 66 . 建立电子银行业务数据交换机制的金融机构，或者电子银行平台实现相互连接的金融机构，应当建立（），负责协调
19、跨行间的业务风险管理与控制。A、大额交易管理委员会B、风险控制委员会 C、异常业务管理委员会 D、联合风险管理委员会 67 . 我国票据法规定，付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（）内承兑或者拒绝承兑。A、三日 B、六日 C、十日 D、十五日 68 . 固定资产贷款管理暂行办法规定：贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的（）管理制度。A、授信 B、统一授信 C、风险限额 D、风险控制 正确答：69 . 担保法规定，定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的（A、百分之五 B、百分之
20、十 C、百分之二十 D、百分之三十 70 . 某省于2008年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取2万元的大奖1名。关于该行为下列说法正确的是（A.违反了反不正当竞争法B.有利于电视事业的发展，应该提倡C.是有线电视台正当的竞争手段D.属于不正当竞争行为，因为奖金额超过了国家规定的3000元的限制71 . 商业银行的组织形式、组织机构适用下列哪部法规？A、中华人民共和国商业银行法 B、中华人民共和国中国人民银行法 C、中华人民共和国公司法D、中华人民共和国银行业监督管理法 72 . 金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。金融机构在业务范
21、围或主要负责人发生变更后（）个工作日内，应当更换公示内容。B、5 C、7 D、10 73 . 银行业金融机构下列哪项行为至少要罚款五十万元？A、未经批准变更、终止的 B、严重违反审慎经营规则的 C、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的 D、未按照规定进行信息披露的 A得分：74 . 商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行（）管理，设置授信风险限额，避免信用失控。A、统一 B、分类 C、全面 D、重点 75 . ）应依照固定资产贷款管理暂行办法制定固定资产贷款管理细则及操作规程。A、借款人B、各级金融机构董事会C、贷款人D、银行业监督委员会76 . 金融违法行为处罚办法所称高级管理人员不包括（A、信用合作社的主任
