1、 名單開發方法和習慣-理財專員必須有準客戶名單可供接觸約訪，而且必須要有方法確保準客戶名單來源持續不斷。源源不絕的準客戶名單是理財專員得以生存的重要關鍵。 工作習慣養成-理財專員必需養成持續性的活動模式，讓每天都維持足夠的活動量，如此才能確保源源不絕準客戶數及業績量。 活動規劃-業務規劃手冊及電腦是必要以確定業務處理的優先順序。利用業務規劃手冊確實規劃每日行程，以有效運用時間。 商品知識-理財專員需要了解保險商品、特點及如何運用能滿足客戶何種需求。 銷售技巧-理財專員必需以顧客需求導向來銷售商品。將商品以熱情有趣、具說服力的方式，真實的呈現給準保戶。重點是能溝通產品的優點以符合準保戶需求。隨著
2、理財專員業務發展，越來越多的時間將用在服務保戶，而透過良好的售後服務，客戶介紹客戶，將會帶來更多業績。 建立關係-良好的人脈關係會幫助創造一個沒有威脅性的環境以進行人性的銷售。理財專員越常和客戶見面，和他們越接近，客戶向理財專員購買產品的機會越強，關係也會更好。 熟悉行政流程-理財專員的工作並不止於客戶成交的那一刻；事實上，後續的客戶服務才正式開始。因此理財專員對後續行政作業是否熟悉，攸關客戶服務的品質。【銀行保險分行最佳運作模式機制】建立銀行保險分行最佳運作模式，賦予各階層行員銷售職掌，透過Lead generation之分行銷售流程以達到最大銷售產能！Walk In（每日來客）分行之Cus
3、tomer Base分行經理 行銷經理 督導管理 協銷輔導放款專員客服人員一般櫃員Lead Generation客戶推介對客戶進行理財需求分析 & 提供理財建議方案Facts Finding &Design a solutionClose成交【輔導培育計劃】 本輔導培育計劃分別以四種培育模式及三大培育對象實施，分述如下：（1） 四種培育模式績效檢討規劃 PRP（ Performance Review and Planning ）是與理財專員間一對一的會議。 個別指導訓練 ITD （ Individual Training and Development ） 對理財專員作一對一的訓練課程。 集體
4、教學訓練 GTD （ Group Training and Development ） 對二人以上的訓練課程。 陪同觀察示範 FOD （ Field Observation and Development ） 陪同理財專員與客戶會面進行銷售，並在旁觀察其銷售技巧或給與示範。（2） 三大輔導培育對象課程實施方式課程內容對象GTD （ Group Training and Development ）分行經理業務研討會（Branch Manager Workshop）分行經理銷售技巧訓練SST（Selling Skill Training）分行ITDFODPRP銷售技巧24單元PRP（Perform
5、ance Review & Plan） Lead Generation（名單開發與創造銷售機會）各分行行員（一般櫃員、授信、理專、各作業主管）【輔導培育課程內容介紹】壹、課程主題分行經理業務研討會 （Branch Manager Workshop）學習目標1、 銀行保險最佳經營模式2、 理財專員的角色定位與如何遴選3、 分行銷售管理運作機制全省示範分行經理與消金部保代相關人員實施方式採GTD方式實施，分北、中、南三處召開，挑選示範分行經理集中培訓（上課地點：國壽全省各訓練處）主題實施時間一、何謂銀行保險最佳經營模式1小時二、理財專員之角色與職掌及遴選實務三、分行銷售管理實務介紹貳、Lead G
6、eneration（名單開發與創造銷售機會）1、 了解何謂Lead Generation？創造銷售機會2、 了解Leads的重要性及潛在來源3、 學會Lead Generation的開拓技巧各分行行員（一般櫃員、授信、理專、各作業主管）採GTD方式實施，可分次於分行早（夕）會培訓或利用假日一次培訓完畢全省各分行場所）簡介10 mins何謂Lead Generation20 mins為何要做Lead Generation50 mins如何進行Lead Generation130 mins總結參、銷售技巧訓練SST （Selling Skill Training）讓理財專員學會基本銷售流程及銷售技
7、巧，使其可運用在實際工作中。全省示範分行之理財專員（或具銷售潛力之行員）。採GTD方式實施，分北、中、南三處召開，本課程需連續實施二天。詳見下頁銷售技巧訓練課程（Selling Skill Training）時 間第一天第二天9：1010：00開 訓理財顧問的角色與職責角色銷售流程複習需求與解決方案二 保障需求銷售 角色演練（一） 退休計劃銷售 角色演練（二） 儲蓄投資銷售 角色演練（三）11：名單開發 準客戶來源與開發流程 推薦介紹演練 推薦介紹拒絕處理12：約訪客戶 約訪方法 電話約訪話術 角色扮演（一）說明與成交 說明流程13：3014：20 電話約訪拒絕處理 角色扮演（二） 成交的技巧
8、 成交反對問題處理 整體角色演練15：需求與解決方案一 需求分析概述 需求分析流程 建立關係 角色扮演 需求與解決方案 分組討論 教育年金銷售 角色演練16：目標設定 目標設定 規劃工具總結與學習曲線作 業 複習本日課程 背誦話術肆、銷售技巧24單元PRP （Performance Review &培育理財專員正確的銷售KASH（Knowledge、Attitude、Skill、Habit）觀念採ITD、FOD及PRP方式實施，每次進行一單元，由國壽行銷經理至分行對理財專員一對一培育輔導。輔導單元主題（共24單元）目標設定與活動規劃一小時商品研討（內容話術條款行政規定及流程）名單開發研討約訪實務研討&PRP拒絕處理研討建立關係研討退休需求銷售話術研討&教育基金需求銷售話術研討儲蓄投資需求銷售話術研討商品研討（內容話術條款行政規定及流程）&保障需求銷售話術研討稅務需求銷售話術研討客戶需求解決方案研討說明成交研討成交技巧研討成交拒絕處理研討推薦話術研討約訪話術演練需求銷售演練說明成交演練&
