1、建设银行自助业务辅助运营管理系统的设计建设银行自助业务辅助运营管理系统的设计中国建设银行咸阳分行 周党明 刘崇铭摘要：针对目前建设银行自助设备集中管理更换钞箱模式实施后自助业务运营管理的不足，本文根据将自助业务的运营管理集中到统一平台上的实现思路，提出了运用计算机技术设计自助业务辅助运营管理系统，阐述了该系统的开发环境和功能模块设计。关键字：金融信息化；自助业务辅助运营管理系统；B/S；CCBS；ATMC；ATMP一、引言在自助设备集中运营管理中，建行总行业务制度要求必须实施更换钞箱的加钞模式，该模式岗位职责划分细化，分工明确，不相容岗位相互制约。自助业务运营管理涉及的环节较多，其主要包括设备
2、运行监控、维护维修调度、加钞计划制定、清机加钞、维护维修、配钞清点、资金调拨、对账、异常账务处理、客户投诉受理和处理、保险柜钥匙和密码使用管理、安保等。目前业务运营涉及的主要环节均为手工操作，效率低下，工作强度高且易于出现差错，业务运营的规范化和精细化操作难度较大，不利于业务的长远发展和操作风险控制。手工操作在运营规模较小时还基本能适应业务需要，但随着自助业务运营规模的不断扩大，运营管理的难度和复杂度也随之提高，就需要有新的高效操作方式来解决面临的问题，提高运营管理各个环节的工作效率，增强业务操作的规范化和精细化，借助外部约束来控制操作风险，从而为自助业务的长远发展奠定坚实的基础，进一步提高自
3、助业务运营管理水平。笔者认为，利用当今的计算机技术，通过设计合理的自助业务辅助运营管理系统，将自助业务运营的主要业务环节集中到一个平台上进行管理，可以使自助业务的运营更加系统化、科学化。二、系统的运行环境和设计目标（一）运行环境建议本系统采用Java 、JSP作为开发语言，以Windows XP操作系统为基础平台，采用的软件具有较好的可扩展性和可移植性。服务器系统硬件设备包括2台服务器，一台作为Web服务器，另一台作为数据库服务器。（二）数据源 本系统主要数据为自助设备监控管理系统提供的设备现金存量状态表数据和电子流水数据，以及CCBS（核心业务系统）提供的参与运营的自助设备虚拟柜员数据。（三
4、）设计目标本系统主要借助计算机技术解决自助业务运营过程中的效率问题，并对关键环节进行合理、科学辅助管理，整个系统需要实现以下五个目标：1、设计功能具有较高的易用性和可操作性。2、加钞计划的科学化和合理化。3、清机加钞、配钞清点、资金调拨、对账实现自动化、规范化和精细化。4、异常账务处理、客户投诉受理和处理、保险柜密码和钥匙使用管理的高效化。5、各环节的表单生成自动化，表单的传递电子化、网络化。三、系统的设计 经过认真地分析和思考，笔者认为，在自助业务运营管理的各个环节中，适合于上机操作的环节包括加钞计划制定、清机加钞、配钞清点、资金调拨、对账、异常账务处理、客户投诉受理和处理以及保险柜钥匙和密
5、码使用管理等，可以将上述环节纳入自助业务辅助管理系统的设计之中。其面向的操作人员主要有：综合调度岗、现金调拨岗、配款及整点岗、解款及维护岗、对账岗、客户投诉受理及处理岗、异常账务处理岗、钥匙管理岗、密码管理岗和系统管理员等。（一）系统的结构设计本系统拟采用客户/服务器模式的特殊方式，浏览器 /服务器（简称B/S）方式即瘦客户端，这是比较流行的联网方式。它在逻辑上分为三层（图1）,客户端（Web 浏览器）无需应用程序，应用程序都集中在服务器端即网站端（WEB server），辅助运营业务数据集中在数据库服务器（DB server）上，减少投入使用后客户端的程序维护工作。客户端只是提出请求，所有的
6、响应都在服务器端完成,程序的开发与维护都集中在网站服务器, 辅助运营业务数据的管理维护集中在数据库服务器上。（二）系统的功能设计根据自助业务辅助运营管理系统的业务需求,系统的主要功能包括参数管理模块、加钞配钞模块、钞箱管理模块、清机对帐模块、电子流水管理模块、客户投诉受理和处理模块、保险柜钥匙和密码使用管理模块等七大模块，其中有几个模块又分为若干子模块（图2）。1、参数管理模块该模块分为运营机构参数管理模块、自助设备参数管理模块、用户管理模块、钞箱参数管理模块、英文流水转中文参数定义模块等5个子模块。（1）运营机构参数管理模块包括运营机构参数的增加、删除、修改、查询功能。（2）自助设备参数管理
7、模块包括按照设备进行自助设备参数的增加、删除、修改、查询功能。（3）用户管理模块包括用户增加、删除、修改、查询、权限管理功能。不同类型的人员应有不同的操作权限，可以根据各个岗位职责的要求具体分配权限。（4）钞箱参数管理模块包括按照机型对钞箱参数的增加、删除、修改、查询功能。（5）英文流水转中文参数定义模块分为英文字翻译单个维护模块和英文字翻译批量维护模块2个子模块。英文字翻译单个维护模块包括英文字翻译的增加、删除、修改、查询功能；英文字翻译批量维护模块能根据提供的文本批量转入英文字翻译。2、加钞配钞模块该模块分为运营加钞自助设备分组模块、加钞计划制定模块和自动配钞模块等3个子模块。（1）运营加
8、钞自助设备分组模块在运营加钞的自助设备较多的情况下，可以根据用户选择定义，把所有参与加钞的自助设备进行分组(默认为一个组)，为按照分组和线路制定加钞计划做好准备，分组可以方便周期性的加钞计划制定。（2）加钞计划制定模块需要为加钞计划的制定提供一定的历史数据（如某个阶段的加钞计划表或设备现金存量状态表数据）参考，再根据一定的算法和业务需求，能灵活自动地生成一个模拟的加钞计划表。操作人员可以根据实际情况在模拟表上进行修改，从而生成正式的加钞计划表，以提高加钞计划制定的合理性和科学性。（3）自动配钞模块是根据正式的加钞计划表按照设备、机型和钞箱最大装钞张数把计划金额自动分配到钞箱，生成每台设备的加钞
9、钞箱号和加钞张数（整数）信息，并打印出结果。最后由清点配钞人员根据每台设备需要加钞的钞箱号和加钞张数给钞箱手工装钞。3、钞箱管理模块 该模块分为钞箱维护模块和钞箱调度管理模块2个子模块。（1）钞箱维护模块提供对每一个参与运营的钞箱按照一定的规则进行自动编号管理功能，可以进行运营钞箱信息的增加、删除、修改、初始化和状态查询。（2）钞箱调度管理模块可以使用手工输入钞箱号或采用条码或射频识别扫描来对钞箱进行调度管理。当钞箱实际装钞后，其状态为装钞在库，当加钞钞箱出库时状态为在用，卸钞收回钞箱入库时状态为在库未清，卸钞收回清点后状态变为空闲，同时能生成每一个钞箱的动态变化明细，该明细可以进行查询。可以
10、进行同一台自助设备收回卸钞钞箱和以前相对应的加钞钞箱号码和钞箱数量的自动核对。4、清机对账模块 该模块分为自动程序对账模块、生成异常交易单证模块2个子模块。（1）自动程序对账模块。配钞清点人员经双人逐一清点钞箱并将清点结果输机，由系统自动统计每一台自助设备的实际现金库存并与对应的CCBS（核心业务系统）虚拟柜员的库存（需要从CCBS提取数据并装入数据库服务器）进行对帐，并将结果生成打印结果，并提供给异常帐务处理人员。（2）生成异常交易单证模块。异常账务处理人员通过查看电子交易流水可以在本系统上将异常交易标记出来，该模块可以根据异常交易处理单的内容和格式要求输出打印凭证。 由于清机对账环节涉及C
11、CBS、ATMC、ATMP的配合操作，要提高自助业务的运营效率和CCBS、ATMC、ATMP系统密切相关，相对应的CCBS、ATMC、ATMP也需要作一些功能上的增加和改进。需要改进CCBS业务系统和自助设备的ATMC、ATMP程序并增加提供以下功能。CCBS对账信息自动生成。改进目前在用的由清机加钞人员在现场打电话给核算机构，核算机构启动0021交易打印虚拟柜员的“尾箱库存现金登记簿”（需要留存作后面的对账凭据），完成后清机加钞人员才能采取下一步动作。该功能提供在清机加钞人员现场加钞时，通过做Check Count (账务核对)时，系统能自动启动CCBS交易获得并保存设备对应的虚拟柜员的实时
12、库存以便对帐时使用。CCBS自动现金调拨。目前，自助设备的加钞和清机结果的现金调拨是由现金调拨人员手工完成的，这部分工作可以通过装入有关数据，经过现金调拨人员核对后由程序自动完成。自动加钞核对。清机加钞人员在现场完成加钞后，由程序根据加钞情况和加钞计划进行自动比较，从而自动判断加钞信息是否正确并给出比较结果。5、电子流水管理模块该模块分为交易电子流水提取模块、历史电子流水备份保存模块、电子流水查询模块、协助客户异常交易处理模块等4个子模块。而交易电子流水的提取模块分为当日电子流水提取模块和历史（当日以前）电子流水提取模块2个子模块。（1）当日电子流水提取模块。正常情况下当日电子流水在有使用需求
13、时，可随用随提取并装入数据库服务器中。但在网络故障、自助设备故障和硬盘故障时，就需要到自助设备安装现场通过拷贝介质拷回电子流水或把自助设备硬盘带回进行提取并装入数据服务器中。笔者认为，当日电子流水不需要进行长期备份保存。（2）历史电子流水提取模块。该模块从省分行一级的自助设备监控机上把本系统运营管理的全部自助设备交易流水记录定期定时提取到本系统数据库服务器上，电子交易流水保存按日增加目录进行分类存放，同时装入数据库。提供手动、自动定时提取历史流水功能，可以记录和查询流水提取状态（是否成功），未提取到的历史交易流水可通过手工方式上传到本系统数据库服务器。（3）历史电子流水备份保存模块。该模块在数
14、据服务器通过定期刻录光盘方式进行自助设备的交易流水备份并以此作为档案进行妥善保存。（4）电子流水查询模块。该模块主要用于客户异常交易的查询、客户需要的查询和权力机关办案需要的查询。（5）协助客户异常交易处理模块。 该模块针对目前自助设备涉及的管理人员众多，其处理异常交易的经验水平各异的情况。这个模块可以对流水进行分析，自动找出异常交易提供用户参考，同时能将英文版的流水转换成中文流水，以方便管理员查看。6、客户投诉受理和处理模块 该模块提供对客户的投诉受理情况和处理结果进行记录功能，未及时处理的投诉可以给异常账务处理人员提示，并将客户的投诉和异常帐务的处理关联起来，以方便客户查询以及管理人员考核
15、投诉处理情况。7、保险柜钥匙和密码使用管理模块保险柜钥匙和密码使用管理模块分为保险柜钥匙使用管理模块和保险柜密码使用管理模块2个子模块。（1）保险柜钥匙使用管理模块能对保险柜钥匙的领用、缴回进行登记，并提供查询、打印功能。 （2）保险柜密码使用管理模块的提出是为了按照建行总行制度规定解决集中管理自助设备现实操作难的问题。该模块使用一定的算法规则，可以随机单个或批量为用户生成自助设备的密码清单，并解决多台机器要编制不同的密码的效率问题。需要修改密码时按照清单去修改，修改完成后采用把密码进行密文加密传送到对应的自助设备上去，在操作使用时，经过一定的身份识别认证后读出，供清机加钞或维护维修人员使用。
16、四、结束语 自助业务运营管理是一项比较具有挑战性和专业性的工作，通过自助业务辅助运营管理系统的设计、开发和投入使用，相信可以达到预期的系统设计目标。参考文献：1黎雯，刘纯波，周廷刚，等.基于GIS的ATM业务管理系统设计与初步实现C.第四届海峡两岸发展研讨会暨中国协会第十届年会,2006.2李建国,雷之宇,唐宁霁,等.JSP设计实务入门M.北京：中国铁道出版社,2001.3 中国建设银行营运管理部.中国建设银行离行式自助设备集中维护管理操作规程（试行）S.2007.4 WSAP日志流水说明书Z.深圳市紫金支点技术股份有限公司紫金项目组. 2004.5 WSAP操作员使用手册Z.深圳市紫金支点技术股份有限公司紫金项目组. 2004.
