1、财经管理系级投资与理财专业人才培养方案财经管理系级投资与理财专业人才培养方案投资与理财专业人才培养方案（6 1）一、招生对象与学制招生对象：普通高中毕业生、三校生（职高、中专、技校毕业生）学制与学历：三年制，专科二、培养目标培养系统掌握党和国家有关经济、金融市场方针政策、法规和制度；熟练掌握计算机及英语，能正确运用相关知识和工具，具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能；掌握扎实的财务管理学的基本理论与方法，系统了解管理、经济、法律和理财、金融等方面的相关知识，具有一定的理财规划技能，能胜任企事业单位的财务管理工作的高等复合应用型职业技术人才。三、人才
2、培养规格要求1.职业面向分析：各类企事业单位的会计、理财岗位；投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位。金融、保险机构的业务、投资咨询、理财服务岗位；2.职业知识、能力及素质分解表知识结构知识类别知识内涵课程设置基础理论知识社会主义基础理论懂得马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论，具备大学生思想道德修养。思想道德修养与法律基础毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论数学知识函数与极限、导数与微积分、微积分的应用、常微分方程高等数学英语知识基础英语知识；金融英语知识。大学英语、金融英语计算机文化知识办公软件应用；常见软件的安装使用；互联网应用；数据库操作。计算机基础写作知识应用
3、文写作知识应用文写作法律知识法律常识、经济法基础思想道德修养与法律基础、经济法专业技术基础知识会计基础知识会计基本概念，会计核算的基本内容、方法；账簿登记、报表编制及费用核算；利润核算基础会计统计基础知识统计基本概念，统计的基本内容、方法；统计分析统计学原理经济基础知识国民经济总量分析，国民收入决定理论，价格理论，研究方法：总量分析和个量分析，如何进行资源有效利用和有效配置宏/微观经济学货币银行基础知识货币的产生，发展，信用，工具，货币政策的运用，银行业的发展和银行在经济中的地位和作用，以及银行的基本业务货币银行学综合化专业技术知识金融与证券专业知识国内国际金融市场知识；证券市场、交易与分析知
4、识；期货与期权衍生品市场知识；保险投资知识；投行业务知识；风险投资知识；央行与监管知识；经济法律知识；金融市场学、国际金融、证券市场基础知识、证券交易、证券投资分析、期货与期权、保险学、新兴投资银行业务、风险投资概论、中央银行与金融监管、法律基础、经济法、专业综合实训能力结构能力类别能力要素课程设置考核标准通用能力英语应用能力具备阅读和翻译本专业一般性英文资料的能力，具备基本的日常口语交流的能力大学英语、工商企业管理专业英语经过高职高专英语A、B级考试计算机应用能力办公自动化设备和软件的使用能力；键盘盲打录入能力；利用计算机网络搜集信息、处理信息的能力；能够运用电脑网络处理单据及各类文件信息技
5、术基础国家计算机一级或二级（CCT) 证书考试就业创业能力获取求职信息的能力；撰写求职自荐书的能力；求职答辩能力；签订劳务合同的能力； 创业能力大学生就业指导、课外拓展教育、创业与人生设计达到规定标准；社交能力交往与组织的能力；解决矛盾的能力； 大学生心理与健康社交口才与礼仪达到规定标准；会计统计技能账簿登记、报表编制及费用核算的能力；利润核算、效益分析的能力；统计分析的能力；基础会计学、统计学会计从业资格证商务谈判技能与客户及对手有效沟通的能力；具备一定的谈判技巧，把握谈判局势、控制谈判方向的能力商务谈判达到规定标准；专业综合能力证券投资分析、投资方案设计能力能够运用基本分析、技术分析、价格
6、分析、组合分析等方法分析证券的投资价值与投资时机，能为投资者提供适宜的投资策略和投资方案证券投资分析证券分析技能训练证券市场基础知识证券从业资格证证券上市、承销方案能力能够根据国家证券发行上市与交易相关法规和条例，设计简单的上市或承销方案等证券经营管理新兴投资银行业务同上（加入证券发行与承销）资产重组、基金管理、风险投资业务从事基金销售与管理，制定资产重组方案、选择风险投资项目风险投资概论等同上（加入证券投资基金）素质结构素质名称内涵要求培养途径思想道德素质坚信马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论是解决中国问题的科学理论，树立科学的世界观、人生观和价值观。理论课和实践课、“思政课”、素质拓展
7、教育课及活动、综合教育活动等。热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线。坚持正确的政治方向，爱祖国、爱人民，坚持社会主义道路，坚持党的“一个中心、两个基本点”的基本路线。有独立思考、理论联系实际、实事求是的科学态度和优良作风；树立正确的就业观和职业观，具有严谨、务实、诚信、敬业的职业道德。文化素质应用语言文字，清晰地进行信息、思想、感情的传递、表示和交流；具有文学艺术美学修养，能够正确认识和分析当今时代有关问题。理论和实践课中融入人文知识、人文思维、人文方法和人文精神、素质拓展教育课及活动。业务素质了解国家产业政策、法律法规制度，能分析证券投资宏观经济背景、行业发展趋势、企业发展潜力、判断企业投资价
8、值；了解投资主体的目标、比较投资对象、制定备选方案、协助投资主体确定；能为证券公司、上市公司的投资者查询、业务需求提供相关服务、了解投资者建议、意见等，具有团结协作的精神以及协调工作的素质；具有艰苦创业的精神和不断创新的观念；热爱专业，具有认真履行岗位职责的意识。相关理论课、专业技术基础课、专业综合技术课及综合技能实训等。身心素质身心健康，能调控自身心理情趣；具有体育卫生和运动保健素养；树立自觉锻炼、终生锻炼身体的意识；体魄良好，体能达到规定标准。体育课、综合教育活动、素质拓展教育课及活动。职业资格证书要求类别名称发证单位考试时间主修课程金融与证券专业职业资格证书证券从业资格证中国证券业协会每
9、年举行四次全国统考，3月，6月，10月，12月各一次证券基础知识，证券交易，证券投资分析，证券投资基金期货从业资格证中国期货业协会每年五次，4月、5月、7月、9月、11月，执业资格证书和从业资格证书合二为一期货与期权银行从业资格证中国银行业协会每年两次，5月和10月各一次商业银行经营与管理证券分析师中国证券业协会每年举行四次全国统考，3月，6月，9月，11月各一次证券基础知识，证券交易，证券投资分析保险代理人从业资格证中国保监行业协会每月举行保险学助理理财规划师劳动和社会保障部每年两次，5月和10月各一次助理理财规划师基础知识；助理理财规划师专业能力。其它可获取的相关职业资格证书会计从业资格证
10、书省财政厅3月、8月会计学基础、会计电算化、财经法规与职业道德。3.课程体系与课程设置基本素质与能力课模块：大学生思想道德与法律基础、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论、青年学生健康教育、就业指导、大学生创业课程等。专业基础能力模块：宏观/微观经济学、基础会计、统计学原理、经济法、货币银行学、金融市场学等。专业核心能力与拓展能力课：证券投资基金、投资学概论、投资与理财、财务管理、国际贸易与实务、公司理财、个人理财、期货投资实训、商业银行经营与管理、风险管理概论、保险实务、企业战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训。公共选修课：中国传统文化概论、社交口才与礼仪、
11、ERP沙盘模拟实训、市场营销学等。专业综合能力实训主要包括：证券投资分析实训、期货投资分析及看盘、投资理财实训、顶岗实习、毕业设计与毕业论文答辩等。可考专业证书有：证券从业资格证、期货从业资格证、证券分析师证、银行从业资格证、会计从业资格证、保险代理人资格证等。四、主要专业核心课程简介1.核心课程名称经济学、货币银行学、证券投资基金、投资学概论、投资与理财、财务管理、公司理财、个人理财、期货投资实训、商业银行经营与管理、风险管理概论、保险实务、企业战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训。2.专业核心课程简介宏观/微观经济学 先修课程：高等数学本课程是金融与证券专业的必修课。
12、本课程分微观和宏观两部分，探讨了生产者、消费者、国家政策在市场经济中的运作规律。学习和研究西方经济学是改革开放的需要，为我们进行市场经济的探索，提供了理论指南，加深了我们对社会主义市场经济理论的研究与认识的深度。要求学生对西方经济学的基本理论和基本知识有较完整的理解，为进一步学习金融学、证券投资等其它经济学相关课程作前期知识准备。货币银行学 先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数等货币银行学是金融专业的专业基础课。主要内容包括货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供给需求及其均衡与货币政策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支等。经过学习，使学生为今后其它
13、专业课的学习打下坚实的基础。证券投资学 先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学等证券投资原理是国家教委规定的高等院校财经类核心课程，也是我校金融与证券专业的重点课程之一。课程的主要内容包括对证券投资工具、证券市场、证券投资分析方法等内容及证券市场管理介绍。可帮助学生全面了解证券投资及证券市场的基础知识，掌握证券投资分析的基本方法和技巧，正确进行投资决策。本课程在教学中充分体现证券投资理论与实务的结合，加强对学生基本技能的训练。提高学生的动手能力。金融市场学 先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学金融市场学是本专业必修课，主要包括金融市场导论；同业拆借市场；票
14、据市场；股票市场；债券市场；投资基金市场；外汇市场；保险市场；WTO与中国金融市场：金融市场监管等章节。本课程阐述了金融市场各种基本理论；坚持理论联系实际，紧密结合中国金融市场的实践及其有关金融案例，来加深学生对金融市场基本理论、知识的理解和基本技能的训练，培养和提高学生的实践能力。经过该课程的学习，要求学生掌握金融市场的基本理论、基本知识和基本技能；并能运用所学理论、方法分析、指导中国金融市场的实践。保险学先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数 保险学课程以市场经济条件下商业保险理论与实务为主要内容，共分为四个部分，第一部分是基础篇，主要介绍风险，风险管理与保险的基本概念，保险的产生与发展，
15、保险合同及其基本原则；第二部分是实务篇，主要介绍保险业务的基本内容；第三部分是经营篇，主要介绍保险费率的计算和保险公司的业务运作流程；第四部分是市场篇，主要介绍保险市场的构成，供给与需求，保险监管的主要内容。保险业作为现代金融三大支柱之一，在支持经济增长，促进社会和谐和参与社会管理等方面发挥着越来越重要的作用。保险学也成为我系金融与证券专业必修的课程。期货投资实训 先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数、货币银行学、金融市场学、证券投资交易，证券投资学，证券分析等本课程为专业基础课。该课程主要包括期货与期权交易程序与运作机制；期货市场的基功能：套期保值的含义与原理；投机与套期图利；金融期货、金
16、属期货与能源期货；证券与器价格的基本分析与技术分析；金融证券、商品期货和期权价格预测技术；期权市场与期权交易；期货市场的运行与监管，等。经过该课程的学习，学生应能够对期货与期权交易有较为深入的认识，同时理解期货市场的运行机制及套利策略。综合理财案例与设计实训 先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、证券投资学，理财规划基础与能力 本实训环节建立在学生系统学习专业理论的基础上。实训以介绍个人理财和投资规划知识为基础，引进一些实用的理财工具和方法，大量引用境外金融机构的理财规划案例加以有效说明，帮助金融机构的客户经理和营销人员了解个人理财理论与实践的发展，系统学习个人理财的基础知识和技
17、能，掌握实用的客户分类分析方法和客户开发必胜之道，做到有效的分析和管理投资者的投资理财需求，在营销中恰到好处地宣传、运用个人理财（财富管理）的理念和方法，提高学员的服务营销水平，促进理财产品的持续稳定销售和达成客户满意的理财方案的设计。证券投资基金 先修课程：宏/微观经济学证券投资基金课程对本专业学生而言，开设目的主要是为学生继续深入学习与理解财经类法律规范打好基础，便于该专业学生对专业课程的学习，便于法律思维的形成与分析能力的提高。证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即经过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工
18、具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。经济法 先修课程：宏/微观经济学经济法课程对本专业学生而言，开设目的主要是为学生继续深入学习与理解财经类法律规范打好基础，便于该专业学生对专业课程的学习，便于法律思维的形成与分析能力的提高。本课程以研究经济法律关系为主线，内容可分六个部分：第一部分研究经济法的基本理论问题；第二部分研究公司法律制度；第三部分介绍个人独资企业及合伙企业法律制度；第四部分探讨破产法律制度；第五部分研究票据法律制度；第六部分阐述合同法律制度。证券投资实训先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数，货币银行学、金融市场学、证券投资学，证券交易，证券投资分
19、析本实训环节建立在学生系统学习专业理论的基础上。实训以证券投资实务为主线，以网上操作指引为特点，以专业能力训练为目的，要求学生全面掌握包括软件下载与安装、行情分析方法与操作、系统软件功能介绍、网上证券委托、证券投资模拟、网上信息采集和分析等实务的操作要领。实训目的：证券交易即时行情解读与实解盘；收集基本面因素并及时评估其对证券行情走势的影响；学会主要的技术分析方法（包括K线图分析、形态分析、指标分析及波浪理论等）；模拟股票、债券和期货等的买卖；培养正确的操盘手法和良好的投资心理。个人理财先修课程：宏/微观经济学、会计学、高数个人理财是一门实践性很强的学科。在个人理财当中，新版教程根据一年来国家
20、政策、法规及理财产品、工具的变化，调整、更新、补充了原版教程的内容，并提出了相应的能力要求，提示了相应的有关知识，使具体的理财规划工作能够与时俱进，便于理财规划师更好地开展工作。 基础会计学先修课程：宏/微观经济学、高数 本门课程是会计学的入门课程，是经济类相关专业的必修课程。本课程重点阐明会计核算的基本理论、基本知识和基本技能。经过该课程的学习，使学生掌握会计核算的基本内容、遵循的基本原则及会计的基本核算方法和程序、会计报表编制等最基本的方法和原理。五、主要实践教学环节投资与理财专业实践教学环节计划表课程类型课程名称学分开课学期周数学时主要内容及要求实训入学教育与教育21236对新生进行军事
21、训练，包括军事基本知识与基本动作；学习团结协作、吃苦耐劳及培养自我管理能力；思想道德修养与法律基础实训111818培养学生热爱祖国，遵纪守法，具有良好的职业道德和敬业精神；毕业生就业指导211632课内学习与参与相关社会实践活动相结合毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论111616了解时事政治，具有一定的观察分析能力；树立正确的人生观，有明确的奋斗目标；懂得成功学基本知识，具有较好的职业规划与就业能力。计算机基础21、23468实操训练，取得计算机一级及以上等级证书；市场营销151818学习营销的一般方法与技巧；掌握营销方案的设计；社交与礼仪151818学习社交礼仪，塑造职业形象英语能力训
22、练21、23468学习听读写，最低要求过英语B级财务管理231836掌握财务分析的基本方法；财务信息的收集。保险实务241836掌握保险品种的选择与保险方案的设计。证券交易231836实操训练，能够自主投资操盘，学会投资决策期货交易241836实操训练，能够自主投资操盘，学会投资决策证券投资基金231836实操训练，能够自主投资基金，学会投资决策投资与理财实训251836取得本专业必须的职业资格证书实习顶岗实习245、624432完成综合性工作任务的能力、综合运用知识技能的能力。毕业设计（论文）85、68144毕业设计（论文）与答辩，撰写毕业论文能力。总计562961066六、教学进程方案1.
23、各教学环节周数分配表（投资与理财专业教学计划安排进程表）年学期课堂教学专业实训实习毕业论文入学教育军训复习考试机动合计一1122221821612120二31622204162220三542102220616319合计6472621081172.学分学时分配表类别学时学分比 例理论教学公共基础课4203256%专业基础课32020专业核心课30419拓展能力课966公共选修课合计114077实践教学专业实践课3522244%集中实践55233合计90455总计20441323.投资与理财专业教学计划表课程性质课程类别序 号课程名称第一年第二年第三年总课时学分考核方式123456理论实践理论实践
24、理论实践理论实践理论实践理论实践121616161616公共必修课基本素质与能力课1形势与政策2/2周2/2周2/2周2/2周161考查2入学教育与军训2周322考查3就业指导与职业规划11322考查4心理健康教育161考查5思想道德修养与法律基础21363考查6毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论31644考查7大学英语441128考试8计算机基础22564考试9体育（含健康教育）22564考试10应用文写作2242考查11高等数学22564考试专业必修课专业基础能力课12宏/微观经济学4644考试13基础会计2322考查14统计学原理2322考查15货币银行学2322考查16经济法2322考查17金融市场学2322考试18财务管理4644考试19管理学基础2322考试20投资风险管理2322考查专业核心课21个人理财基础知识22644考试22证券交易22644考试23保险学概论22644考试24公共基础31644考试25证券投资基金22644考试26期货基础知识2322考查27个人理财专业能力4644考试28人身保险2322考试专业选修课拓展能力课29公共选修课3门966考查30考证实习论文专业综合能力实训31证券投资实训4644考查32期货投资实训
