1、9、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。A.毒品交易所得B.黑社会犯罪所得C.走私收入D.诚实守法经营所得10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作11、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（C）行为。A.到金融机构存款B.用真实姓名开立银行账户C.将身份证借给他人使用D.发现可疑的洗钱线索尽快举报11、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A.了解客户；B.大额交易报告；C.可疑交易的分析；D.与司法机关全面合作。12、以下说法错误的是：（A）A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B.宣
2、传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。13、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（A）为客户办理业务。A.中止B.终止C.停止D.继续14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（D）。A.保存5年B.保存10年C.按照会计档案管理规定D.按最长期限保存15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份
3、证明文件进行（C）。A.核对B.登记C.核对并登记D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件16、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍调查17、现代社会洗钱的一项特征是（B）A.越来越萎缩B.越来越专业化C.越来越公开D.越来越公益化18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱综合报告D.大额交易报告和可疑交易报告19、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，
4、应当立即解除冻结。A.24B.48C.60D.7220、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是：（D）A.银监局B.保监局C.公安局D.中国反洗钱监测分析中心21、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的（C）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A.2B.5C.10D.2022、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（D）身份证件？A.被代理人B.代理人C.银行工作人员D.被代理人和代理人的身份证件。23、按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（B
5、）。A.身份证地址B.经常居住地C.户口簿地址D.临时居住地24、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的有关身份信息。A.财政、国库B.公安部门C.工商管理部门D.公安、工商行政管理25、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）A.调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。B.询问应当制作询问笔录。C.调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。26、（A）有调查可疑交易活动的权利。A.中国人民银行及其省一级派出机构B.中国人民银行总行、省和市级分支机构C.银
6、监会D.证监会、保监会27.当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应该报告大额交易。A.5万1万B.1万5万C.20万1万D.50万10万28.金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？（C）A.现金汇款B.现钞兑换C.定期支领工资D.票据兑换29.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（B）报告A.发卡银行B.收单机构C.客户D.不需要报告30.中国反洗钱监测
7、分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（B）内补正。A.5天B.5个工作日C.10天D.10个工作日31.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应该报告大额交易。32.下列表述中哪一句是错误的（B）A.金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度B.金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D.金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。3
8、3.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的有关身份信息。C.税务部门34.金融机构应当在大额交易发生后（A）个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。B.10个工作日C.15个工作日D.3个工作日35.下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）36.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）D.不得拒绝和阻碍义务37.对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（D）；其他法律另有规定的，适用其规定。A.刑法B.民法C.商业银行法D.反洗钱法38.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应
9、当提交（D）报告。39.金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（B）规定？A.中国银行业监督管理协会C.中国证券业监督管理协会D.中国保险业监督管理协会40金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是（B）A.反洗钱部门负责人B.金融机构负责人C.监管部门负责人D.直接负责的业务人员41.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（B）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.了解B.核对C.询问D.留存42.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后
10、（）个工作日内划分其风险等级A.5B.10C.7D.3043.金融机构确定风险评级不得少于（）级。B.3C.4D.544.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为（）A.低风险B.高风险C.中风险D.较高风险45.中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱犯罪不包括（D）A毒品犯罪B贪污贿赂犯罪C金融诈骗犯罪D破坏公共秩序犯罪46.客户多次涉及可疑交易报告，风险等级设定为（）A.低风险、B高风险、C中风险47.对于保险费金额人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险
11、人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.20万1万B.2万2千C.1万1千D.20万2万48.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（C）元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。49.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以
12、上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。B.1万1千C.2万2千二、多选（共40题）1、金融机构发生（AB）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。A主要反洗钱内控制度修订B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更C单位迁址D变更经营范围2、保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括：（ABCD）A销售B承保C批改D理赔和资金收付3、中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱犯罪包括（ABC）3、金融机构有下列
13、哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的D.未按照规定识别客户真实信息的4、下列哪些行为属于恐怖融资行为：A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B.以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他
14、形式财产D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产5、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万以上50万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万以上5万以下的罚款。（ABCDEFG）A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供
15、虚假材料的，6、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的（BC）业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.转账B.现金存款C.现金取款D.电汇7、金融机构应该按照（ABCDE），划分客户风险等级。A.客户特点B.账户属性C.地域D.行业E、业务8、下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（BCDE）A.客户办理大额交易B.客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人C.客户行为或者交易情况出现异常的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的9、金融机构除核对有效身份
16、证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（ABCDE）A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施10、洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式？A.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化B.通过购买彩票进行洗钱C.通过购买房产进行洗钱D.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；B.客户身份资料，自业务关系结束当年或
17、者一次性交易记账当年计起至少10年；C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年；D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。12、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（BD）。A.实名账户；B.匿名账户；C.真名账户；D.假名账户。13、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（BC）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A.负责人；B.代理人；C.被代理人；D.监护人。14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作
18、出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统15、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）A洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B改变有关金钱的形式C钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D洗钱者能够控制洗钱的全过程。16、不能作为实名证件使用的有（BCDE）。A.临时身份证；B.学生证；C.机动车驾驶证；D.介绍信；E、法定身份证件的复印件。17、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BCD）。A.开户B.放置C.归并D.离析18、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCD）。A
19、.建立客户身份识别制度B.执行大额交易和可疑交易报告制度C.建立客户身份资料和交易记录保存制度D.建立健全反洗钱内控制度19、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ABE）A.外国公民可将护照作为实名证件；B.临时身份证也是有效的实名证件；C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。20、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的（AB），防止泄漏客户身份信息和交易信息。A.缺失B.损毁C.完整D.保密2
20、1、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险22、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过（AB）的方式向金融机构进行确认和核实。A.电话B.书面质询C.约见金融机构高级管理人员谈话D.现场检查23、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以（ABCD）A.责令限期改正B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款24、实施
21、现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCDA.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料25以下关于临时冻结措施说法正确的有ABCDA.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知
22、书之时起计算D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知26、反洗钱岗位人员包括那些？A反洗钱工作负责人B反洗钱合规官C反洗钱合规专员D反洗钱情报专员27、反洗钱培训对象包括哪些人员？A新员工B一线人员C中高级管理人员D反洗钱岗位人员28、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责（ABCDE）：A接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；B建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；C按照规定向中国人民银行报告分析结果；D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可
23、疑交易报告；E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料29、中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制反洗钱监管审批表，经部门负责人批准后，通过（AB）告知被质询的金融机构。B.书面C.微信D.邮箱30.反洗钱内控制度的主要内容有（）A.建立内部控制环境B.持续的员工培训计划C.建立内部控制措施D.制定反洗钱内部操作规程31.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）性有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性B有效性C完整性D合法性32.金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（）A未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B违反保密规
24、定，泄露有关信息C拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。D按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。33.下列描述正确的有（）A金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。B国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。C国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。D中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作34.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定依据的主要法律法规有：（）A中华人民共和国反洗钱法B中华人民共和国中国人民银行法C中华人民共和国反恐怖主义法D中
25、华人民共和国商业银行法35.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：A明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C其他情节严重或者情况紧急的情形。D以上皆不对36.金融机构应当对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A中国政府发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B中国政府要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单37.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当（）A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B登记客户身份基本信息C留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件D不需要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人38.金融机构发生下列哪
