1、“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投 资顾问项目。 正确 错误 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法的规定不针 对代理保险业务。下同）本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理）注册取得基金销售业务资格的其人以及经（ 他机构。 中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所 出现以下（ ）情况，应安排投资顾问退出。投资顾问符合我行机构准入相关标准 投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重 影响项目运作业绩高于合同 约定的业绩基
2、准投资顾问按规定进行项目 投资操作除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金 份额时，必须全额交付申购款项。从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外， 还应当取得（）颁发的支付业务许可证，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业 务账户有效隔离。 中国银监会 中国证券登记结算公司代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主 体进行评级和授信。正确 错误 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得 超过上一年度末理财资产总规模的（ ）。10% 20% 30% 40% 二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。非公开募集基金财产的
3、证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券 监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累 计不得超过（ ）。一百人 二百人 五百人 一千人 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划 进行初步评判，初评报告不包括（ ）。风险分析 营销方案 管理人评价 客户需求和市场前景分析 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级 等于其风险承受能力评级的理财产品。负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工 ）。 作的是（ 总行个人金融部 一级分行 二级分行 总行基金业务处负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变
4、更 ）。的是（ 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类 交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 折。）账户卡须有对应的（ /个人储蓄 机构储蓄 个人结算 对公结算 万元人民币或者家庭20个人收入在最近三年每年超过30合计收入在最近三年内每年超过万元人民币，且能 提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是 （ ）。602001 602005 602037 602047 根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向
5、客户分发或者电子或其他介质的信息，公布，使客户可以获得的书面、 其不包括（）。宣传单、手册、信函等面向客户的宣传 资料电话、传真、短信、 邮件报纸、海报、电子显示 屏理财销售合同 根据证券投资基金销售管理办法，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的 是（）。应当采用我国证券市场具有代表性的 指数应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平 均收益率应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计 算公式 应当进行相应的风险提示根据证券投资基金销售管理办法，以下有关基金宣）传推介材料风险提示的表述，不正确的是（ 。基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明
6、确、醒目，方便投资者阅读 有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示 函电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5分钟的影 像显示基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推 荐或者保证。根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，不可 ）。以同时向个人和机构客户销售的是（ 代理基金 储蓄国债（电子式） 凭证式国债 人民币理财产品根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查
7、不得少于1次。根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查不得少于次。1 2 3 4 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对 个人客户销售的是（）。人民币理财产品 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，全面 ）。 负责理财类业务监察稽核工作的部门是（ 审计部门 安全保卫部门 会计部门 业务部门根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， 签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保 ）。管期限是（3年 5年 15年 永久 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， 储蓄国债（电子式）可以向机构客户销售。根据中
8、国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， 电子存储方式的档案的保管期限是（ ）。根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是 （）。个人综合柜员 对公综合柜员 个人普通柜员 理财经理 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗 位，下列不符合岗位要求的是（ ）。各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“ 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多 人、多岗多人”业务主管岗和其他岗位 不得兼任二级支行各岗位不得兼任 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，）办理所有机构理财类
9、业机构类客户可以在（ 务。县内任一网点 省内任一网点全国任一网点 原开户网点 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， ）。 交易凭单、凭证的保管期限是（ 年3 年5 年15 永久根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， ）方式。理财类业务的开办实行（报审、批准 审批、授权 报审、授权 审批、批准 理财类业务的停办实行（ 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， ）以上历水平理财类业务管理人员应具备学（ 及相关监管部门要求的行业资格。高中 大专 本科 研究生 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， 凭证式国债仅对个人客户销售。根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机
10、构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之 ）个工作日内批复。日起（ 5 7 10 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少 （ ）次常规稽查。根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起 ）个工作日内批复。 （根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， ）次。 同一客户可以进行理财类业务签约（统一负责理财类产品管理的是（根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，网点发生突发事件后，依据“点对点”负责制，作为处 ）。理突发事件和客户投诉的第一责任人的是（普通柜员 综合柜员 支行行长 主管行领导 根据中国邮政
11、储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是 （ ）。大堂经理 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（ ）。理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务 解约客户可在全国范围办理理财类业务解 约理财类业务解约可以代 办理财类业务解约时经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， 下列说法不正确的是（）。客户认购国债时，系统实时将客户资金账户相应金额进行 扣款客户认购国债当日日间可办理认购取 消交易客户办理国债提前兑取，当日日间不可办理提前兑取取消交易 已出单的凭证式国债客户需将收款凭证交回网
12、点，办理收单交易以解锁资金 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟 通理财业务相关问题。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，不管客户账户销户交易时选账户，办理基TA是否在邮储开立TA 销户”。TA择“根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，储蓄国债 （电子式）可取消交易只能是整笔取消。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资 者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资 者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者在办理多对一加办关系变更交易时，需综合柜员
13、授 权。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者在办理客户资料更改交易时，下列说法中不正确的是）。对变更有效身份证件的，须附新有效身份证件以及户籍部门的相关合法证明 原件需经支行长（支局长）授权 个人结算账户卡/折账号、密码不能在此修改 可以在邮政储蓄的营业时间操作 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，各级机构在国债发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是 （）。元 百元 万元 百万元 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易 时，需要核实相关法律文件。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户 认购国债当日可办理提前兑取交易。根据中国
14、邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户账户销户时，前来柜台办理该交易在申请办理基金TA的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经 办人员。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请办理基金TA账户销户时，下列说法不正确的是（ ）。机构客户所持有的相应基金公司所管理的基金品种的份账户TA的额全为0 才可以进行TA销户没有基金公司未确TA认的交易记录的销账户才能进行TA户 前来柜台办理该交易的经办人可以不是该机构签约时在系统中预留的 机构经办人员交易需经基金公司确认 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，机构客户在申请理财产品撤单交易时，日日升产品只允许内部撤 单。根据中国邮政储蓄银行理财
15、类业务指引，机构客户在申请理财产品撤单交易时，下列说法不正确的是 ）。（ 当选择内部撤单时，凭证类型和凭证号码不输入，但需要综合柜员授权 当选择外部撤单时，凭证类型与凭证号码为必输项，不需要 授权日日升产品只允许外部撤单 前来柜台办理该交易的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，交易码 （基金分红方式变更）601115可进行机构客户基金撤单。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理） 储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（ 办理。 县内任一网点 全国任一网点 原网点根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理 储蓄国债（电子式）提前兑取时，
16、需由综合柜员授权。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理则在操作界面申请额100000，国债业务时若申请额度为 ）。度金额处应输入的金额是（ 100 1000 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理账户销户交易时，下列说法中不正确的是基TA （）。没有基金份额的基金TA账户才能进行TA销户 客户是在邮储开立TA账户的选择“TA销户” 客户是在邮储开立TA账户的选择“取消账户登记” 没有正在处理的批量交易的TA账户才能进行TA销户 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理）日可查询基金公司账户开户后，（基金TA 确认结果。T+1 T+2 T+3 T+4 根据中国邮政储蓄银行理财类
17、业务指引，客户办理 T+1账户开户后，基金TA日可查询基金公司确认结果。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金TA账户开户后，如果是新开的账号，（ ） 日可查询基金公司确认结果。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理 基金申购交易必须本人办理，不得代办（ ）。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理 基金申购交易后，（）日可查询基金公司确认 申购结果。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理 ）日可查询交易结果。基金申购交易后，（ 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理凭证式国债提前兑付（机构）时，下列说法不正确的是）。必须在签约网点进行，由网点机构普通柜员操作，
18、超过一定金额（由总行进行参数设置）需由综合柜 员授权机构客户认购国债当日不可办理提前兑取交易 已出单的客户必须先将凭证式国债收款凭证交回网点进行收单交易后，方可办理提前 兑取交易手续费直接从客户的资金结算账户中扣除不产生现金交易 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何 待确认交易。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人 办理，不得代办。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计 ）次密码后理财类交易将被临时锁定。 输错（15 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计 输错（ ）次密码
19、后理财类交易将被永久锁定。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计 次密码后理财类交易将被永久锁定。10输错根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能 ）个理财合同号。 超过（根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户预约 同一期理财产品没有次数限制。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户在网点认购理财产品的交易时，理财经理和营业员需要对客 户进行风险提示。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，理财类交 易账户密码变更交易应由综合柜员授权。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，凭证式国债需全额冻结，储蓄国债（电子式）可进行部分冻结 （）。根据中
20、国邮政储蓄银行理财类业务指引，所有理财 产品都可以具有开具存款证明。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，同一基金 品种当日可以做（）次分红方式变更。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，下列说不正确的是 ）。 （一个机构只能签约 一次只可在单位结算账 号开户网点做单位银行结算账户中仅一般户才能办理签约交 易开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息 必须输入根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于柜员重打理财产品交易相关单据时，说法不正确的是）。营业员确认原单据存在问题，无法交予客户，在原单据上加盖“作废”章后，方 可进行该交易重打单据的种类为“回“
21、产品协议书”、 执”、重要凭证等必须在原交易成功而打印出现问题后进行重打，只能当天由原交易 柜员重打重打单据的次数不受限制 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理）。财产品的交易，说法不正确的是（ 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购 的，该预约额度取消客户预约后，可在全国范围内任一网点 进行认购客户预约同一期理财产品限制3次 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金 额的整数倍根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是 （）。理财经理对客户
22、进 行风险评估风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名 营业员无需对客户进行 风险提示营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。必须在提前赎回期办理 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金 额全部提前赎回不受倍增 金额整数倍的限制提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书在原认购网点办理 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财 ）。 类交易账户交易中必须可以代办的是（ 密码挂失 解挂失
23、密码变更 密码重置 类交易账户交易中不需要授权的是（多对一加办关系变 更客户资料更改 密码解挂失 密码重置 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由支行长（支局长）授权的是 （ ）。密码变更 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（ ）。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现邮政储蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额是 ）。200 300 500 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄 国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自 动进行销户。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，新开单位 日不允许进行基金申购交易。）（银行结
24、算账户 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，新开单位 银行结算账户三日不允许进行基金申购交易。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄 ）。 银行的基金销售人代码是（11 25 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄 。银行的基金销售人代码为025根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，在办理储蓄国债（电子式）冻结时，应至少有（ ）名有 权机关的工作人员。根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不 支持对重要凭证进行重打。股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总 ）。流通股数的（ 50% 60% 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收 ）益类资产的项目，其不包括（ 国债 央行票据 股票 短期融资券 固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队须 有（）以上研
