1、我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，期望没有打搅到您。是如此，我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财宝论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。相信会对您的投资理财专门大关心。我们真诚的邀请您来参加。好吧感谢您能够来参加本次推介会。我们为您预备了精美礼物及基金理财讲座。我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天依旧改日方便？那就改日吧！那您看是改日上午依旧下午比较方便呢？那就改日下午吧。专门感谢您，我会在改日下午3点将邀请函送到您的手上。您将成为本次推介会特邀嘉宾，我部全体职员敬侯您的到来，在此祝愿您及家人躯体健康、万事如意，再见！您好！请问张先生
2、吗？我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX，您现在方便说话吗？昨天我发给您一条金泉友贵来宾户服务短信，不明白您看了没有？“有”或“没有”“太好了”或“没关系”，确实是担忧您没收到因此打这一通 给您。这次打 给您，确实是因为下周有一款专门有特色的理财产品，专门多客户网上看到消息差不多打 来问了，因此我专门打 来通知您一声。我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财宝论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。2、（购买过理财产品）客户经理邀约话术：是如此，我们营业部携手基金公司将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财宝论坛理财产品推介会”，届时我们
3、将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。相信会对您的投资理财专门专门大关心。你们这次产品是哪种类型的基金？我们这次的产品要紧是。类型的基金，到时候理财师将会针对这款产品做详细的讲解。依照您往常购买理财产品的情形，想信您一定会有爱好了解这款产品。我们真诚的邀请您来参加，相信会对您的投资理财需求有所关心。那好吧。您将成为本次大会特邀嘉宾，我部全体职员敬侯您的到来，在此祝愿您及家人躯体健康、万事如意，再见！产品推介会前一天再 确认您好，请问您是李先生吗？ 我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，前天刚刚给您送过我们财宝论坛的邀请函，还记得我吧！记得记得感谢您。我们的会议改日上午9：00，在酒店举
4、行，请您提早10分钟到达，好吗？请问您是单独前来依旧携夫人一同前来？我们好为您安排座位。我们这次会议有抽奖活动，您一定要记得携带请柬和门票。最后，我们会在酒店门口恭候您的光临，不见不散！二、营业部版 邀约客户话术客户经理（存量客户）您好，请问您是XXX女士（先生）（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，以后就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都能够和我联系，这是我的联系方式（*），待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您。您是不是觉得股票投资专门难赚钱啊？（停顿）今年的股市确实不行把握，上窜下跳，热点也在不断变动，个股选择更是难上加难
5、，尽管大盘会涨，但你做股票不一定能赚到钱。因此我建议您能够做一个投资组合，适当配置一些基金和理财产品，让专家们为您服务，如此，只要大盘涨了，即使你股票投资失利，你依旧能从基金上获得不错的收益。我们每周都有理财知识讲座，您能够来听听，相信对你的投资理财一定会有所关心的，因为每次差不多上小范畴的讲座，和我们分析师面对面交流，同时能为您量身设计适合您的金融产品，因此我必须给您预定位置，您看您是周*依旧周*有空呢？好的，我再跟您确认下时刻和地点。感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！客户经理（小额休眠和销户）您好，请问您是XXX女士（先生）吗？）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，我从系统
6、中看到您的账户是处于休眠状态的，您是对股票投资不太有把握，依旧没有理财需求呢？我觉得在目前这种高通胀下，您依旧有必要做一个的理财规划的，假如股票您不喜爱的话，我们公司有专门多不错的基金和理财产品可供您选择。我们每周都有理财知识讲座，你能够来听听，相信对你的投资理财一定会有所关心的，因为每次差不多上小范畴的讲座，和我们分析师面对面交流，同时能为您量身设计适合您的金融产品，因此我们必须给您预定位置，您看您是周*依旧周*有空呢？客户经理（新开户和准客户）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，是如此的，公司考虑到您是刚入股市不久，对证券知识和市场风险还认识可能不全面，我们每周都有投资理
7、财知识讲座，你能够来听听，相信对你的投资理财一定会有所关心的，因为每次差不多上小范畴的讲座，和我们分析师面对面交流，同时能为您量身设计适合您的金融产品，因此我们必须给您预定位置，您看您是周*依旧周*有空呢？客服专员（雅贵客户）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客服专员XXX，我们公司为了更好地为您如此的核心客户提供服务，特为您配备了一对一的客服专员，以后就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都能够和我联系，这是我的联系方式（*），待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您。今年的股市确实不行把握，上窜下跳，热点也在不断变动，但理财产品就不同了，我们拥有资金优势，信息优势，能更准确的把握大盘方
8、向，因此您不妨抽出一部分资金，投资理财产品，从而分散风险。”（客户有点心动，现在需趁热打铁）X先生，感谢您的垂听，我针对您历来的投资风格，特地为您做的资产配置，您看什么时候方便，共同探讨详细的方案？另外，我们每周三都有理财知识讲座，您能够来听听，相信对你的投资理财一定会有所关心的，因为每次差不多上小范畴的讲座，和我们分析师面对面交流，同时能为您量身设计适合您的金融产品，因此我必须给您预定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客户同意）好的，我再跟您确认下时刻和地点。（客户拒绝）没关系，您哪个周三有空，能够提早联系我为您安排好。 三、客户拒绝和疑问计策话术我只做股票，不买基金的。答：看来您但是一位
9、专业投资者，只是今年的股市可不行把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要猎取收益着实不容易，劳心又劳力。但基金就不同了，现在差不多是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势，在行情好的时候基金的收益往往高于一般投资者，在行情低迷的市场中，基金的缺失要远远低于一样股民。在发达国家，投资基金是大众要紧的理财方式。因此说，建议您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。如何说把所有的资产投资在一两只股票上风险依旧专门大的。我对基金不太明白，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。的确投资是会有风险的，专门经历了08年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定缺失。但与此同时
10、，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅开释，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于缺失的可能性。而且您也能够依照自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品。基金产品种类丰富，相信总会有适合您的产品。07年的牛市顶点您没有投资基金是您的大幸，然而现在到了该投资基金的时候了。假如你想更专业的了解一些投资策略的知识，我们营业部每周三晚上都有股友会，你能够过来参加，和我们的一些老客户谈股论金，交流一下，我相信对您的投资理念和投资策略都会有专门大的关心的。我去年买基金赔了好多钱，再也不买基金了。去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定缺失。您目前的心情是能够明白得的。但单
11、从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。假如具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐步提高的，能够看出过去18年的股市是相伴着整个中国经济的不断进展而长扬的，这也充分表达了长期投资的优势。您过去两年买基金有所缺失，但是您有没有算过，您这两年自己炒股，会可不能亏损的更多呢？事实上，假如您把投资基金当做长期投资的话，收益率依旧不错的。我们不能从过去两年投资的缺失来舍弃对基金的投资。上次你跟我举荐的。基金都亏了。了，你还让我买啊？确实，基金能够跌成如此，谁都没有预料到。然而市场都下跌到那个份儿上了，市场点位差不多进入到一个相对合理的区间，假
12、如在如此的一个时候，适当配置一些基金，从中长期的角度来看，也是比较安全的，一旦股市转暖，您也不至于错过解套甚至获利的机会。比如在2008年底开始投资偏股型基金的客户，今年以来的获利依旧不错的。在投资上，一两次的亏损是难免的，我们应看重长远的整体的收益。现在低位是一个买入基金摊薄平均成本的良机，等市场上涨了，原先您亏的钱就可能赚回来了。我的钱不多，也买不了多少的。所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品（参与基金定投），相当于您每个月为自己投入一部分资金，长期积存加上一定的稳固收益，将会是一笔不小的财宝。我的钱交给别人打理了，
13、买不买基金要他说了算。也许给您打理资产的朋友确实有他的过人之处，然而您不觉得通过自己的投资决策，来猎取投资收益来的更有成就感吗？而且，基金投资的起点也不高，您能够用十分之一甚至更少的资产用来投资基金。即使投资成效不理想，您也能够随时抛掉基金，加上投资资金不多，并可不能给您增加大多的风险。然而，假如您自己投资基金获利，岂不是更有成就感？您能够看看你的帐户，假如帮您理财的人并没有完全动用您的帐户资金，您完全能够拿一部分出来购买基金了。购买基金也相当于托付别人理财的。而且出于对您负责的态度，我们提醒您，不要将密码泄露给他人做什么托付理财，如何说那是不合法的，您的账户资产安全是不受法律爱护的！现在是买
14、基金的时候吗？假如市场好，告诉我买股票就好了。依照大多数业内专家的看法，目前的点位2500点差不多属于相对底部区域，市场再大幅下调的可能性不大。今年投资基金确实是一个播种的过程，能够在低位建仓，等待市场向好时收成。与买股票相比较，基金能更好地进行市场时机和市场品种的选择。买股票我们专门难说以后几天的涨跌，然而买完基金我们就能够放心一段时刻，让基金经理们为我们去操劳。什么缘故要买股票基金？能赚到钱吗？从中长期来看，宏观经济向好的趋势毋庸置疑。以后在都市化、消费升级、产业转型和国家创新等多个引擎的带动下，中国经济可望连续保持多年的较快增速，为股指长期向上增长奠定坚实基础。一般投资者配置并长期持有股
15、票型基金，将是分享中国经济快速增长成果、抵御长期通货膨胀的最有效投资方式之一。基金投资是不是要去做一些波段？我明白您的意思，确实是期望在低点买入在高点卖出，把利润最大化。然而核心的问题是，咱们如何能够判定出低点和高点。我不明白你有没有如此的体会，假如赶上节奏，可能步步都赶上，假如一步赶不上，步步皆输。判定那个低点和高点确实有专门多运气的成分在里面。因此，我建议，咱们把钱分成两部分，一部分咱们做一个长期投资（买基金），另一部分，咱们按照咱们的思路作一个波段，一年下来，咱们看看那种投资收益更大。假如长期投资的那部分好，那咱们依旧少做些波段；假如做波段的好，咱们就多做些波段，您说呢？买基金还不如我自
16、己做股票！作为个人投资者，可能在行情好的时候能获得一定的收益。但绝大多数个人投资者专门难能够取得股市中长期稳固的获利。基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势 因此基金赚钱的概率和临时稳固性要远远高于一般投资者。购买了基金就相当于花费专门少的成本去雇用了一批专业投资经理为自己进行理财。何乐而不为呢？在发达国家的资本市场中，机构投资者占据绝对的优势，个人投资者比例专门小，绝大部分差不多上通过各种机构进行投资。以西方发达国家以往的体会，基金定投只要您能坚持就能获得专门高的收益呢。随着证券市场的进展,机构投资者持股比例将逐建加大。投资基金也成为一种必定的趋势，因此把钱交给可靠的、优秀的基金公司绝
17、对可行往常买的股票都套牢了，现在没钱买基金啊？在大盘不行的时候，买股票套牢是大致率事件，个人投资者因为条件的局限性，无法判定行情的走势，从而在股市中迷失了方向。而基金则不同，基金能依照大势进行科学的资产配置，从而到达保值增值的成效。从历史体会判定，在行情低迷的时候认购的新基金可能会更安全，而且投资收益可能会更高。您的股票可能在现时期处于低迷的状态，假如你改投资基金就能获中意外的惊喜了，在大盘低迷的时候，也新基金最好的投资机遇。基金做为机构投资者，比投资者把握更丰富更深层次的市场信息，更能把握今后行情的转变。如此的机会您一定要把握啊！那个基金保本吗？会可不能亏钱？现在绝大多数的开放式基金都不承诺
18、保本收益，但这并非说明基金的收益没有保证，而是因为一些政策法规上的缘故，不承诺基金公司承诺保本收益。前面我介绍过，该基金公司往常发行的基金，非但没有显现亏损的情形，相反其发行至今的收益达到了。退一万步讲，即使基金有可能显现低于面值的情形，但也只是临时的。因为基金具备专业理财能力的支持，而且还有组合投资、分散风险的特点，因此在现在基金类机构主导股票市场的时代，基金能够做到 “跑赢大势”。换句话说，假如你投资基金都亏了，那么你把这比钱投资股票差不多上会比投资基金亏得更多。但如何说股市可不能一直低迷，只要市场一旦转好，则投资基金比投资股票转亏为赢的幅度和概率要高得多！我要买保本的基金，你们的不保本！
19、所谓“保本”的相对的，它在一定时期（一样是至年，最长也可达10年，例如银华保本增值基金的保本周期为3年），投资者会获得投资本金的预定百分比的回报。保本基金一定要求有相当长的“封闭期”，假如您在封闭期内因急需资金使用而赎回保本基金，依旧可能亏损。专门是在牛市的时候，保本基金专门难跑赢大市获得相对较高收益。假如你同样以长线眼光去看待该基金，我们的基金和前面你所说的保本基金在资金安全上并没有多大区别。您假如预期股市长期向好，就更应该选择我们为您举荐的这款基金。现在行情不行，我不买基金，等行情好一点再说！从历史体会判定，在行情低迷的时候认购的新基金可能会更安全，而且投资收益会更高。您做股票确信明白，股
20、市行情是有周期性和波段性的，现在行情不行，大盘和各股普遍下跌，这正好大大开释了市场的投资风险，为那个新基金入场制造了更多的市场机遇。做为个人投资者往往无法做到行情转变时的“先知先觉”，但基金做为机构投资者，比投资者拥有更多丰富和深层的市场信息，更能把握今后行情的转变。例如2002年底至2003年初发行的许多开放式基金，尽管发行时困难较多，然而成立后的投资收益明显高于同类型的老基金，更高于股市行情火爆时发行的新基金。就象买股票的道理一样，不应盲目的“追涨杀跌”，“逢低介入”，在弱势中发觉新的投资机会。现在许多基金的报价都低于1元钱的面值，跌得那么厉害还买什么！事实上您所看到的价格只有七八角的基金
21、差不多上封闭式基金，它由因此直截了当在二级市场交易的，因此会受各种市场因素的阻碍，治理层（证监会）正是看到了封闭式基金的缺陷，因此现在大力的扶持开放式基金，由于开放式基金不在二级市场交易，基金价格就可不能向封闭式基金那样受二级市场因素波动。而基金的净值差不多上都在1元以上，你能够去查看，现在几乎所有的开发式基金的净值都在1元以上，即使现在价格只有七八角的封闭式基金也大多在1元以上，在加上基金的分红收益，因此投资开放式基金的收益往往会比银行定存高许多，而且风险要比股票低许多我们证券公司也正是本着为投资者着想，把如此好的投资品种介绍给你！假如当时许多开放式基金的面值也跌破了发行价的1元面值，则应向客户强调，如此的情形只是临时的换句话说，假如你投资基金都亏了，那么你把这比钱投资股票差不多上会比投资基金亏得更多。
