1、证券从业证券基础押题4解析基础押题卷四（解析）单选题(1) 投资者认购无记名股票时应（）交纳出资。A、一次B、分次C、多次D、按阶段专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：51认购无记名股票应一次缴纳出资。(2) 按基金的组织形式不同，基金可分为（）。A、开放式基金和封闭式基金B、契约型基金和公司型基金C、债券基金、股票基金、货币市场基金等D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：122按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。(3) 证券公司从事IB业务时，应当提供（）服务。A、协助办理开户手续B、代理客户进行
2、期货交易C、代理客户进行期货结算D、代理客户进行期货交割专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：290证券公司从事IB业务时，应当提供的服务包括：协助办理开户手续，提供期货的行情信息、交易设施等，其他答案均属于不得代理的内容。(4) 公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。A、股东B、监事会C、经理层D、职工大会专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：122公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会。(5) 按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。A、附息债券 B、贴现债券 C、缓息
3、债券 D、零息债券 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：82考察附息债券的定义。 (6) 我国证券法规定，通过不正当手段获得内幕信息，在该信息公开前买卖证券，属于（）行为。A、内幕交易B、欺诈客户C、内幕信息D、操纵市场专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：352考察内幕交易。(7) 中证100指数定位于()。A、小盘指数 B、中盘指数 C、大中盘指数 D、大盘指数 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：241中证100指数定位于大盘指数。(8) 股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的
4、溢价款列为公司的( )。A、资本损益 B、法定公积金 C、盈余公积金 D、资本公积金 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：255股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的溢价款列为公司的资本公积金。(9) 公司债券利息支出属于公司的( )。A、营销经费 B、利润 C、费用范围 D、直接成本 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：85债券利息是公司的固定支出，属于费用范围。 (10) 证券投资基金托管人是()权益的代表。A、基金发起人 B、基金管理人 C、基金持有人D、基金监管人 专家解析：正确答案：C 题型
5、：常识题 难易度：易 页码：133证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。(11) 指数基金特别适于（）资金投资。A、数额较大、风险承受能力大B、数额较大、风险承受能力低C、数额较小、风险承受能力大D、数额较小、风险承受能力低专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：126指数基金特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力低的资金投资。(12) 经常出现溢价或折价交易现象的证券投资基金是（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、公司型基金D、契约型基金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：124经常出现溢价或折价交易现象的证券投资基金是封闭式基金。(13) 衡量一个
6、证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。A、基金份额总值B、基金资产总额C、基金资产净值D、基金份额净值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：137基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标。(14) 在资产证券化交易中，服务人负责对资产池中的现金流进行日常管理，通常可由（）兼任。A、发起人B、承销人C、资金和资产存管机构D、SPV专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：191考察资产证券化当事人。(15) 股票及其他有价证券的理论价格是根据（）而来的。A、期值理论B、票面价值C、现值理论D、清算价值专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：57
7、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。(16) 金融期货交易所不必遵循的制度是( )。A、大户报告制度B、无负债结算制度C、实物交割制度D、限仓制度专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：158-159金融期货很少进行实物交割，大部分都是通过做相反交易实现对冲而平仓的。(17) 我国证券法规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，违法所得在30万元以上的，处违法所得（）以上（）以下的罚款。A、一倍，五倍B、30万，300万C、10万，60万D、一倍，三倍专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中
8、 页码：351操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。(18) 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、无价证券专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：2提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种商品证券。(19) 从币种的角度分析，（）是国际债券的重要风险。A、利率风险 B、信用风险 C、购买力风险 D、汇率风险 专家解析：正确答案：D 题型：常识题
9、 难易度：易 页码：112汇率风险是国际债券的重要风险。(20) 证券市场本质上是（）直接交换的场所。A、价值B、财产权利C、风险D、所有权专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：4证券市场本质上是价值直接交换的场所。(21) 按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A、债券基金、股票基金、货币市场基金等B、封闭式基金与开放式基金C、成长型基金、收入型基金和平衡型基金D、契约型基金和公司型基金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：124按投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。(22) ()是指在中国境外注册、在香港上市,但主要业务
10、在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。A、蓝筹股 B、红筹股 C、B股 D、H股 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：72考察红筹股的定义。 (23) 证券投资基金在我国香港地区称（）。A、单位信托基金B、证券投资信托基金C、共同基金D、以上都不是专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：118基金在英国和我国香港地区被称为单位信托基金。(24) 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定，招股说明书的有效期为（），自中国证监会核准前招股书明书最后一次签署之日起计算。A、3个月B、6个月C、10个月D、12个月专家解析：正确答案：B 题型：常识
11、题 难易度：易 页码：335招股说明书的有效期为6个月。(25) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。A、成正比B、成反比C、无关D、无法判断专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：126指数基金的收益随着即期的价格指数上下波动，当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少。(26) 2001年3月30日，（）成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A、上海证券中央登记结算公司B、深圳证券中央登记结算公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、地方证券登记结算公司专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：375中国证券登记结
12、算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。(27) 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是（ ）。A、金融远期合约B、金融期货合约C、金融现货合约D、金融期权合约专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：158这是金融远期合约的定义。(28) 以下关于股票分割的说法错误的是()。A、股票分割又称为“拆细” B、理论上说，股票分割将增加股东持有股票的数量，同时也将改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C、股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸
13、引更多投资者购买 D、股票分割指将1股股票均等地拆成若干股 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：55考察股票分割。理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。(29) 比较下列证券投资基金，风险最大的基金是（）。A、股票基金B、债券基金C、混合型基金D、衍生工具基金专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：125衍生工具基金的风险最大，是一种高风险的投资品种。(30) 由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（ ）。A、亚洲债券B、欧洲债券C、
14、龙债券D、外国债券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：114外国债券一般由发行国所在地的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。(31) 契约型基金的基金份额持有人通过召开（）对基金的重大事项作出决议。A、股东大会 B、董事会 C、基金份额持有人大会 D、监事会 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：122契约型基金的基金份额持有人通过召开基金份额持有人大会对基金的重大事项作出决议。(32) 通常，在金融期货交易中，（）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。A、只有卖方B、只有买方C、
15、买卖双方D、双方都不专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：175通常，在金融期货交易中，买卖双方需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。(33) 从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列（ ）的组合。A、期货交易B、远期交易C、现货交易D、期权交易专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：173从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列远期交易的组合。(34) 我国证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满（）。A、1年B、5年C、2年D、3年专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：338我国证券
16、公司融资融券业务管理办法规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。(35) 证券投资咨询机构及其从业人员不得从事下列活动（）。A、代理委托人从事证券投资B、完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议C、引用有关的信息资料，应当注明出处和著作权人D、在传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险做充分说明专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：309证券投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人从事证券投资。(36) 债券投资的资本损益是指（）。A、利息收益B、以货币形式
17、支付的红利C、投资债券所获现金流量再投资的利息收入D、债券买入价与卖出价或买入价与到期偿还额之间的差额专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：256此题考察债券收益中资本损益的概念。(37) 我国上市公司证券发行管理办法规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。A、3 B、4 C、6 D、12 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：182我国上市公司证券发行管理办法规定,可转换公司债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。(38) 基金管理费是支付给（）的费用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金监管部门专家解析：正
18、确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。(39) 证券发行监管以()为中心。A、强制性信息披露B、客户资料登记 C、公平原则 D、清算制度 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：348证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的管理制度。(40) 通常在每个交易日公布基金份额资产净值的是（ ）。A、封闭式基金B、企业年金C、开放式基金D、社保基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：124封闭式基金一般
19、每周或更长时间公布一次基金份额净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布。(41) 上市公司信息披露应遵循（）原则。A、完整原则B、公开原则C、诚实信用原则D、审慎原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：354上市公司信息披露的原则：真实原则、准确原则、完整原则、及时原则。(42) 欧洲债券是指借款人（）。A、在欧洲发行的债券B、在本国以外的国家发行以本国货币为面值的债券C、在本国以外的国家发行以该国货币为面值的债券D、在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：114此题考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指
20、借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。(43) 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。A、信用衍生工具B、货币衍生工具C、利率衍生工具D、股权类产品的衍生工具专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：149以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于信用衍生工具。(44) 我国证券法规定，股份有限公司申请在创业板上市，其股本总额不得低于人民币（ ）。A、8000万元B、5000万元C、3000万元D、2000万元专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：217我国证券法规定，股份有限公
21、司申请在创业板上市，其股本总额不得低于人民币3000万元。(45) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是（）。A、简单算术平均数B、几何算术平均数C、加权股价平均数D、修正股价平均数专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：237简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。(46) 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。A、3000万元人民币B、1亿元人民币C、1.5亿元人民币D、5000万元人民币专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：132考核受托资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定
22、资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。(47) 根据我国政府对WTO的承诺,我国加入WTO后3年内,允许外国证券公司设立合营公司,外资比例不超过( )。A、1/3 B、49% C、33% D、30%专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：41加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不得超过1/3。 (48) 下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是()。A、中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局 B、中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局 C、依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议 D、
23、依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：346考察中国证监会派出机构。中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局。(49) 可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。A、普通股票B、债券C、优先股D、另一种证券专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：181考察可转换债券的定义。可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。(50) 公
24、司债发行试点办法规定公司债券发行采用（），实行保荐制度，发行程序简单规范。A、备案制B、核准制C、注册制D、批准制专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：210公司债发行试点办法规定公司债券发行采用核准制，实行保荐制度，发行程序简单规范。(51) 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（）。A、股东的权利B、债权方的权利C、投资者的权利D、债权转让的权利专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：104可转换公司债在转换前不具有股东权利。(52) （）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜。A、基金份额持有人B、基
25、金托管人C、基金发起人D、基金监管者专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：133这是基金托管人的职责之一。(53) 证券公司分支机构的关键岗位包括()。A、分支机构电脑、交易和财务管理人员B、分支机构负责人，电脑及交易管理人员C、分支机构负责人，电脑及财务管理人员 D、分支机构负责人，财务及交易管理人员 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：299证券公司分支机构的关键岗位包括分支机构负责人，电脑及财务管理人员。(54) 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。A、金融互换B、远期C、期货D、期权专家解析：正
26、确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：173这是金融互换的定义。(55) 被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）不受理其执业证书申请。A、1年内B、2年内C、3年内D、半年内专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：374被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。(56) 中小企业板块是经（）批准、（）批复同意而设立的。A、中国证监会，深圳证券交易所B、国务院，深圳证券交易所C、国务院，中国证监会D、深圳证券交易所，中国证监会专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：214中小企业板块是经国务院批准、
27、中国证监会批复同意而设立的。(57) 已完成股权分置改革的公司,在解禁前,按照股份流通受限与否分类,属于有限售条件股份的是( )。A、外资持股 B、人民币普通股 C、B股 D、境外上市外资股 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：73其他选项属于无限售条件股份。 (58) 2005年我国允许符合条件的国际开发机构在国内发行（）。A、人民币债券B、欧洲债券C、亚洲债券D、扬基债券专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：1132005年我国允许符合条件的国际开发机构在国内发行人民币债券。(59) 我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。A、
28、5%B、8%C、10%D、15%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：302我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。(60) 我国可转换公司债券管理办法规定，可转换公司债券自发行之日起（ ）个月后可转换为公司股票。A、8B、6C、12D、1专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：182我国可转换公司债券管理办法规定，可转换公司债券自发行之日起6个月后可转换为公司股票。多选题(61) 公司可以是（）等证券的发行主体。A、普通股B、信用公司债券C、保证公司债券D、可转换债券专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：7公
29、司中的股份有限公司是普通股票的发行主体，其他三项属于公司债券。此题书上无原话。(62) 期货价格克服了分散、局部的市场价格在（）的局限性。A、时间上B、空间上C、价格上D、数量上专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：171期货价格克服了分散、局部的市场价格在时间上和空间上的局限性，具有公开性、连续性、预期性的特点。(63) 凭证式国债和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。A、债权记录方式不同B、付息方式不同C、申请购买手续不同D、到期前变现收益预知程度不同专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：90“到期前变现收益预知程度不同”是储蓄国债和记账式国债的
30、区别。(64) 证券投资基金所筹资金主要投向（）。A、公开发行上市的股票B、非公开发行上市的股票C、国债D、货币市场工具专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：141除各选项外，基金还主要投向：企业债券、金融债券、公司债券、资产支持证券和权证等。(65) 以下对外国债券的描述正确的是（ ）。A、外国债券的发行人与发行市场属于一个国家B、外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家C、在日本发行的外国债券称为武士债券D、在美国发行的外国债券称为扬基债券专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：113外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。(66) 在美国，住房抵
