1、银行业金融机构内控知识竞赛试题附答案银行业金融机构内控知识竞赛试题（附答案）第1题 银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】A.统一授信、统一授权B.分级授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统一授信、分级授权第2题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案
2、件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第3题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第4题关于加强商业银行代销业务管理的通知要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传材料。【单选】A.总行或分行B.支行C.理财经理D.会计人员第5题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生涉案金额等值人民
3、币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第6题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第7题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第8题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】A.款B.密C.印D
4、.单第9题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第10题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】A.2B.3C.4D.1第11题 下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D）【单选】A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C.指除刑法以外的法律法规
5、、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则第12题 银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（A）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】A.高风险账户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节第13题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，纪律处分不包含（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第14
6、题 根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（D）。【单选】A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施第15题 下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发201261号）中“第三类案件”？（C）【单选】A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也
7、无其他违法违规行为的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的第16题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第17题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（C）【单选】A.排查整改提高再排查B.制度执行检查修订制C.制度执行反馈检查修订制度D.制度排查方案整改修订制度执行第18题 下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐
8、D.开户前应审核企业开户证明文件原件。第19题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（C）【单选】A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部第20题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，重大、恶性案件的标准（B）【单选】A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第21题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计
9、问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第22题 根据商业银行法，商业银行可以从事的是:（A）【单选】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务第23题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。【单选】A.记大过（含）以上B.降级（含）以上C.撤职（含）
10、以上D.开除（含）以上第24题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（A）的要求。【单选】A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是根本，管理是保障D.合规人人有责第25题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第26题中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员被
11、撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务。【单选】A.一年内B.二年内C.三年内D.五年内第27题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第28题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第29题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和
12、机制。【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第30题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第31题银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政处罚第32题 下面哪几项属于银行业案件？（ACD）【多选】A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金B.某农商行副行长乙无故离岗C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第33题 根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有
13、关要求的通知（银监办发2012127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）【多选】A.连续两个对账周期对账失败的账户B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户C.长期交易频繁的账户D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户第34题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考【多选】A.监管评级B.市场准入审批C.监管计划制订D.诫勉谈话第35题 严禁违规代客户办理各类账户的（ABC）等业务。【多选】A.开立B.变更C.撤消D.冻结第36题 以下哪些机关根据法律程序
14、，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ACD）【多选】A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第37题 银行业金融机构案件处置工作规程规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】A.启动应急预案，清查账目B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见第38题 在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）【多选】A.银行业金融机构整改方案B.下阶段案件防控工作安排C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况
15、D.案件的司法结论判定第39题 下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的第40题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（ABCD）【多选】A.作案人员B.违法违规行为的
16、实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员第41题 根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127号），以下哪些说法是正确的？（ABCD）【多选】A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%第42题 基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）【多选】A.案件防控责任制B.重要岗位人员管控C.案防教育D.问题整改第43题 按照中
17、国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（ABCD）【多选】A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除第44题 员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。【多选】A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序C.当发现员工存在信用卡套现行为时D.未按规定履行员工重大事项报告制度第45题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）【多选】A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第46题 按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行
18、办法的通知规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）【多选】A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的C.情节轻微且未造成损害的D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的第47题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）【多选】A.发案人B.知情人C.未履职人D.领导（决策人）第48题 业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核实业务授权D.超权限授权第
19、49题 下列哪一项的做法是错误的？（AD）【多选】A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作第50题 根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）【多选】A.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良分子盗刷第51题 银行业金融机构柜台人员的名
20、章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】BA.正确B.错误第52题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】AA.正确B.错误第53题 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。【判断】BA.正确B.错误第54题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】AA.正确B.错误第55题 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查
21、过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】BA.正确B.错误第56题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】BA.正确B.错误第57题 银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】BA.正确B.错误第58题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】BA.正确B.错误第59题 银行业金融机构案件处置工作规程所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。【判断】BA.正确B.错误第60题 案件风
22、险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】BA.正确B.错误第61题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】AA.正确B.错误第62题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】AA.正确B.错误第63题 严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】AA
23、.正确B.错误第64题 对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。【判断】BA.正确B.错误第65题 银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。【判断】BA.正确B.错误第66题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。【判断】AA.正确B.错误第67题 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】AA.正确B.
24、错误第68题 关于加强商业银行代销业务管理的通知规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】AA.正确B.错误第69题 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】AA.正确B.错误第70题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】BA.正确B.错误第71题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】AA.正确B.错
25、误第72题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】BA.正确B.错误第73题 商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。【判断】BA.正确B.错误第74题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】BA.正确B.错误第75题 合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】AA.正确B.错误第76题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金
26、，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】AA.正确B.错误第77题 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】AA.正确B.错误第78题 为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】AA.正确B.错误第79题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】AA.正确B.错误第80题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】BA.正确B.错误
