2023反洗钱专管员扫黑除恶心得体会反洗钱扫黑Word格式.docx

1、深入贯彻落实做好“扫黑除恶”专项斗争工作的指示精神，以制度建设为基础，以风险监测为抓手，以协调配合为载体，以信息共享为手段，探索开展“四位一体”的工作方法，强化反洗钱履职，助力“扫黑除恶”专项斗争。 洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目

2、的。 作为一名反洗钱专管员，我一直奋斗在扫黑除恶的一线，今年以来，更是积极参与到总、分行关于反洗钱的各项培训学习中，不断用更新的理论知识指导反洗钱日常履职，多次与分行反洗钱部门会商情报，并得到分行的协助指导。 夯实基础，制度先行。根据银行业金融机构扫黑除恶专项治理十个方面重点内容，明确金融机构在“扫黑除恶”专项斗争中的反洗钱职责，要求金融机构积极主动为“扫黑除恶”专项斗争提供线索和信息支持。为了提高对涉黑洗钱案件的处理效率，我支行根据金融监管部门颁布的法律文件和上级行要求，进一步完善反洗钱内控制度，明确对“涉黑洗钱”和“涉黑资金交易”的防控措施和处置机制。 资金监测工作是发现和防范涉黑资金交易

3、的重要手段。为阻断涉黑资金流动的金融通道，我支行本着“风险为本”的原则，创新监测方法、提高监测效率，通过监测发现并深挖涉黑线索；对涉黑资金交易特征进行归纳，并利用大数据和云计算技术，探索建立涉黑资金监测模型，提高涉黑资金监测的针对性和有效性，防范涉黑资金通过金融机构转移的洗钱风险；关注相关部门发布的涉黑组织、个人的名单，并对存量客户进行回溯性风险排查，对于涉及黑恶势力的客户，要采取相应的风险防控措施。为配合开展“扫黑除恶”专项斗争工作，我支行根据分行部署，积极探索反洗钱支持”扫黑除恶”专项斗争工作的新模式，对于公安机关已立案、已查询侦办的案件，及时整理相关公告、线索排查、协助查询冻结账户信息等

4、资料，专夹保管。对于公安机关已发公告、征集案件线索的，及时结合公告中涉及组织、个人等信息，对在我 行开办业务情况进行全面摸排，及时上报当地扫黑办、公安局、人行、银保监分局及分行，并及时办理移交手续。所有案件线索均一册一档、专人保管，强化保密。并结合公安机关2020年至今在网上发布的涉黑涉恶案件公告，及时对案件的个人、公司进行一次全面排查，对账户开立、客户尽职调查、资金使用等情况进行分析研判，按时上报分析报告。通过建立信息共享机制，形成合力，打击涉黑犯罪和涉黑洗钱活动。将反洗钱日常监管、履职中发现的涉黑线索，及时向公安部门报案；公安部门处理涉黑案件中发现的洗钱线索，及时进行摸排。通过信息共享，形成横跨金融系统和公安部门的情报网络，“扫黑除恶”工作的效率明显提升。 在今后的工作中，我将继续履行好反洗钱专管员的岗位职责，不仅要落实好日常业务的柜面检查和登记、报告工作，严格做好客户身份识别，及时高效向分行反馈需要协助调查的客户身份、交易资料等，在自己的三尺柜台内做好反洗钱的日常工作，更要走出去，加入外拓小组，向广大的金融消费者宣传推广反洗钱、扫黑除恶相关知识，使“扫黑除恶”暨反洗钱知识宣传通俗易懂，深入人心，不断推进扫黑除恶专项工作纵深落实。此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。