1、经典 郎咸平 中国民营经济郎咸平把脉2008中国民营经济高峰论坛（7月27日）六加一整合：六指的是：第一产品设计，第二原料采购，第三仓储运输，第四订单处理，第五批发经营，第六终端零售。 一指的是：制造！ 那就是浪费资源，破坏环境，剥削劳动，创造一美元的价值；而那六大块，不破坏环境，不剥削劳动创造九美元的价值。下面我对前面的演讲做一个小结:现在中国的经济是前所未有的二元经济，30%是过热的，是和地方政府推动GDP有关的部门是过热的，70%的制造业过冷，这种二元经济在这两年产生了极坏的结果，那就是我国GDP的推动是过热部门推动，消费过少，导致出口过多，导致外汇积累，导致汇率不断升值，这是第一个因素
2、，还有一个那么好的新劳动合同法不当的推出，再加上宏观调控第三个因素，通过三个管道，都打击了二元经济里面过冷的部门。所以过热部门更热，过冷部门更冷，使得四年宏观调控失败！所以二元经济很清楚可以看到，为什么有楼市泡沫、股市泡沫，不是流动性过剩，而是在汇率、新劳动合同法、宏观调控的打压下企业不想干了，把钱从过热的部门打到过冷的部门，所以楼市泡沫、股市泡沫的本质意义，是敲响了我国制造业的丧钟，是一个回光返照，而不是经济更好了！在这种严峻形势之下，通胀一发不可收拾，我们又以为是流动性过多，买产品通货膨胀，这是胡说八道。基本上是二元经济和国际进口通货膨胀扭曲在一起极为奇怪的难以克服的通货膨胀。二元经济过热
3、部门有膨胀，过冷部门，以猪肉为例一样膨胀，再加上今天的国际金融炒家操纵大宗物资的定价权，供求和需求没有用了，所以使得国际金融价格打涨，这几个力量使得通货膨胀严重。国际通货膨胀所显示的意义，使得我们走入了一个前所未有的金融超限战的时代，而我国的人才是不足的，在这个金融超限战之下，我举例来说，透过建行的改制，他们轻轻松松席卷了1300亿元，同时席卷了每一个支行20%的股权。郎咸平：各位来宾大家下午好！今天很高兴能够到萧山和各位来宾朋友谈一谈2008年的经济形势的展望，如果各位朋友关切我的言论的话，应该知道我在去年股市和楼市最热的时候，我发表了一篇文章，叫做中国经济的八大危机，这篇文章的点击率超过1
4、亿次。那么在当时我就已经认定一个事实，那就是我们去年所看到的所谓的楼市和股市泡沫的本质，不是我们经济更好了，而是更坏了，简单的讲就是我国制造业衰退的回光返照现象。那么我想针对这个命题，和各位谈一谈到底中国经济出现了什么问题。大家想想，为什么去年股市、楼市会有这样现象出来？按照我们一般的经济学的理论，总是认为社会更赋予了，老百姓钱更多了，因此去买楼，楼价涨，买股票股价涨，但是我国的现象不是。相反的是，由于我国的经济情况更严峻，企业家面临的投资环境更恶化，因此从制造业拿出应该投资而不投资的钱，打到股市和楼市去炒楼、炒股，所以这就是一种泡沫现象。大家看到这种现象的时候，所以无异味中国经济更好了。所以
5、去年大量的投资者今年会遇到更多的麻烦，因为经济放缓了。到今年上半年为止，按照去年预料的，我们江浙企业提供的占到了10%左右，广东企业达到了20%，在这个时刻，我们政府还不出来帮助企业脱离困境，那么我们可以这样预测：只要这样的倒闭现象持续出现，到了年底就很有可能到达30%、40%，甚至50%的水平。如果制造业到了那一天，那就是真正的冬天的开始，目前只是秋天。今天的演讲我就和各位谈一谈秋天和冬天为什么会来。大家想一想，你感觉到中国经济是过热的吗？尤其是你们做制造业的企业家，我相信你的感觉刚好相反，从06天开始你所面临的投资环境是不断的恶化，利润率不断的下跌，05年还有10%，06年5%，07年2%
6、，所以制造业的感受的是逐渐的箫条，可是政府为什么说经济过热，所以中央经济工作方法，使适度紧缩变成真正意义上的紧缩，面对这个情况，我呼吁政府千万不能这么做。你只要持续的紧缩，我国的民营企业将面临重大的危机。很不幸，宏观调控持续，各位企业家的日子举步维艰，再加上汇率的上升，以及新劳动合同法的出现，都使情况不断的恶化，所以就不投资了，拿去炒楼、炒股去了，这就是中国目前的状况。其实我们过去对于我们经济的理解都是错的，中国经济根本不是过热，而不是所说的过冷，而是全世界独一无二的二元经济环境，也就是过热和过冷同时存在。哪些部门过冷呢？民营制造业基本过冷，哪些部门过热？是和地方政府推动GDP增长的部门是过热
7、的，比如钢铁、水泥、政绩工程等等，这些部门是过热的，民营制造业基本过冷。这种畸形的奇怪二元经济形成了我国的目前的经济发展状况，所以当你们看到我国每年增长10%的时候，不要高兴，因为这是一个畸形的产物，这就是地方政府拉动的中国经济这十几年的成长。我们以大家熟悉的GDP为例，这是非常畸形的GDP，是欧美相比非常奇怪的。我们以日本为例，他们的GDP组成是以消费为主的，为什么以消费为主？我想喝矿泉水就生产矿泉水，我穿衣服你生产衣服，这就很正常，因此他们GDP当中消费的比重是70%，而我们不是，我们的消费只有别人的一半，只有35%。那么我们的GDP是什么东西呢？就是我告诉各位的，二元经济当中过热的基础建
8、设工程拉动的经济发展，因此我们GDP几乎超过一半都是你们看到的高楼大厦、桥梁高架等等，叫做固定资产投资，而消费只有35%，因此我们是一个消费力严重不足的国家。这就使我们浙江的做出口的企业要转内销更困难，因为我们国内的消费太少。那么消费有没有可能增加呢？目前没有可能。为什么没有可能，因为我们这么多年来，地方政府只是关心GDP工程，除了少数地方的政府会关心到老百姓的上学、就医、住房、环境污染等等之外，很多地方政府就是简单的以拉动GDP为最重要的施政原则。但是一个缺乏社会安全保障体系的经济，比如说生命怎么办？住房怎么办？退休怎么办，当这些安全体系不建立的时候，老百姓不会增加消费的。你们的父母如此的年
9、迈，你担心不担心他会生病，在今天的这种医疗制度之下，你父母生病这可能是一个无底洞？因为你担心，因此就不敢消费。所以我国消费低的原因就两个，第一是政府把资源都花在GDP的工程上去，消费少，另外一个我们缺乏一个好的社会保障体系，这两者都不是短期可以改变的。因此大家不要有任何的幻想，我们的消费会不会突然的增加，我告诉大家，这是不会，只有缓慢的增加。你只有35%的消费，我们江浙两省这么多的工厂，生产这么多的产品，你卖给谁？自己消费太少，消费不了，因此不得不出口，变成出口创汇，实际上就是整个经济发展扭曲导致的。出口过多，使得我国出口减掉进口的贸易顺差惊人，而日本比，他已经够惊人了，他们的比例占到了4.5
10、%，我们更可怕，我们几乎是日本的两倍。大家大家知不知道造成深入结果？那就是外汇大量的积累，07年12月突破1.5万亿美元，现在已经超过1.8万亿美元，过几天可能就达到2万亿，这一切都是流血的出口创造的必定积累的美元外汇。由于我们经济成长的扭曲，使外汇大量积累的必然结果，就是给欧美各国一个极好的借口，压迫人民币升值，越升越快。这个利率升值的现象，会来就打击二元经济里面过冷的制造业，尤其是出口制造业，使他们的日子更加艰难。这就是这个时刻，政府推出了新劳动合同法。这个新劳动合同法的本身意义是非常重大，所以你问我是否赞成新劳动合同法，我认为我们帮助弱势群体是非常应该的，所以我个人非常主张新劳动合同法，
11、但是新劳动合同法的通过太仓促：第一没有大面积的反响论证，第二影响这么大的法令既然没有做过试点。我个人感到不可思议，这种政策的措施造成了企业和工人双输的局面，而这一切本来都可以避免的。如果我们可以公开公正的讨论这个法案，我相信全中国的企业家都会支持这个法案的，劳动者当然也会支持。我们再从一个企业，一个县的企业，一个市的企业，一个省的企业逐步的推行，碰到问题，解决问题，务必达到双赢的局面才能铺开。但是很不幸，仓促决策的效果是立刻大面积的铺开，造成不好的影响。目前是不是被有效的执行，只要这个新劳动合同法推出，企业家就会开始做详细计算，他就会考虑成本，考虑效益，当他认为成本过大之后，他们的决策就是关闭
12、企业。所以新劳动合同法推出不推出，这已经不是问题，最大的问题是只要法案在，企业家就会做成本效益分析，就会影响他的决策，甚至做出关厂的决定。所以这么好的法令，精神上全国老百姓都会支持的法令，就是因为一个仓促的推出，形成双输的局面。所以在这个场合，我也希望我们政府能够对新劳动合同法进行一个更深入的思考论证，希望能够把我的意见能够形成一个政策，我们非常希望能够达到双赢的局面，可是我们就是要面对现实，立即推出了。这个新劳动合同法的推出，配合上面的汇率的上升，进一步的打击了二元经济里面过冷民营企业部门，更不想干了。第三就是我一直反对的宏观调控政策。我们的宏观调控到底是以什么为目的呢？我相信各位看到的报纸
13、杂志的报道都是这样说的，就是我们的社会流动性过剩，套用我们老百姓的语言就是“钱太多了。”这个钱多买股票就是股市泡沫，买楼房就是楼市泡沫，所以这样做一个简单的判断的话，发现我们中国经济很简单了。因为我们的宏调所作的，就是调整利率，调整存款准备金率，这样你手上的钱不多了，你就不能炒股了，也不能炒楼了，也不买那么多的产品了，因此就没有通货膨胀了。如果我们的经济真的是因为钱太多而导致的这个现象的话，这个宏观调控是一个非常完美的宏观调控。我还记得南方人物周刊七八年前采访我的时候，我说今天中国的问题不是流动性过剩，宏观调控都是错的。他们说当全国专家都认为是流动性过剩的时候，郎咸平认为不是，那么到底是谁的对
14、错？现在数据证明，我是唯一对的。那么宏观调控出了什么问题？宏观调控问题非常严重，那就是跟随着汇率上升，新劳动合同法的推出以后，宏观调控对于二元经济的打击是不可想象的。宏观调控什么意思？提高利率，提高存款准备金率，问题不是这样的。在二元经济环境之下，宏观调控的推出将透过三个管道，使得我国经济进一步恶化：第一管道，我相信大家非常熟悉的，那就是在宏观调控的压力之下，银行从民营企业部门大量收回流动性，然后打给过热的部门，比如地方政府，去搞开发去，去修桥铺路。这就是四年宏观调控下来，我国的信贷规模增长率和广义货币增长率依然维持在16%到18%的水平，而没有因为宏观调控下降。这是第一个管道无可避免的，使得
15、资金从过冷的部门转到过热的部门，因此使得过冷的部门更冷，过热的部门更热。第二个管道，那就是在汇率、新劳动合同法、宏观调控的压力之下，江浙、广东的企业家更做不下去了，尤其是出口导向型的，他们也不想干了，把很多应该投资而不投资的钱抽出来，从过冷的部门拿出，去打到过热的部门，去炒楼、炒股。这个行为使得过冷的部门更缺资金，过热的部门资金更多，所以更热。第三个管道，简称海尔现象，就是原先在过冷的部门做家电制造的工厂做不下去了，因为萧条，因此从过冷的部门拿出大量的资金到过热部门自己做开发商，这种现象非常明显。第三个管道也同样的使得资金从过冷的部门流到过热的部门。各位来宾想一想，第一个管道通过银行，第二、三
16、管道是企业家自己的行为，这三个管道都不可避免的使得资金从过冷的部门转到过热的部门，所以过冷的部门更冷，更热的部门更热，而使得的四年宏观调控失败，就是这个原因。所以这个股市、楼市的泡沫，就是敲响了制造业的警钟，回光返照。所以今年的股价、楼价的下跌，你不感到忧心忡忡吗？因为我们中国经济发展的主体-制造业产生重大的危机。这里大家要了解的，我自己看这个现象，我比你们都忧虑，你难以想象，如果大家都不做制造了，都去炒楼、炒股了，到时候会是什么下场？你将走向香港的老路。香港的经济简单的讲，就是一个炒楼、炒股的地方，就是这么简单。可是香港北靠大陆，它是可以的，因为它的很多供应都是大陆来的，所以他去炒楼、炒股无
17、所谓。如果整个中国都不做制造业，那么我们国家的未来怎么办？最近党中央的领导到江浙视察，到广东视察，我个人非常认可，因为我希望各级领导干部能够真正的下基层，去了解我国制造业出了什么问题，不要简单的用宏观调控政策来应对，因为我国经济太复杂，它是一个前所未有的，全世界独一无二的二元经济环境！讲到这里，我相信各位都听懂了，二元经济环境使得股市、楼市泡沫现象产生，而不是所谓的流动性过剩。那么第三个问题是什么呢？通货膨胀。过去我们认为，为什么通货膨胀呢？钱太多了吗？你买东西吗？买完东西就通货膨胀了？是这么简单吗？这么简单就好了。我告诉各位，目前政府公布的数据姑且不论真假，可是我告诉大家，食品上涨20%多，
18、粮油上涨40%，猪肉上涨70%，实际的经验应该超过这个。此外，我们这三年购买的铁矿石的价格，第一年是76%的成长率，第二年19%，今年是95%，我国的93号汽油涨了13%，我们已经受不了了。香港的是我们的几倍？三倍左右，再加上大豆价格上涨，这些还没有反应出来，因此通货膨胀不容乐观。那么今天我想告诉各位的是，通货膨胀不是流动性过剩。你看全国的通货膨胀率是7%左右，而食品高达20%多，猪肉高达70%，如果通货膨胀是流动性过剩造成的，也就是假设通货膨胀是钱太多造成的，那么这个合理吗？请问各位，如果你所说的钱多了，你会吃五碗饭吗？多吃五块猪肉吗？所以只要食品价格远远超过平均的通货膨胀率，一定不是流动性
19、过剩。就是这么简单，今天也不要讲太复杂的经济理论，经膝盖想想就明白了。这个简单的数据，已经让流动性说法破产了。那是怎么造成的呢？我可以告诉各位，非常非常非常的复杂，两大原因：第一大原因就是前面的二元经济，第二大原因进口通货膨胀。二元的经济环境，怎样的通货膨胀？我们说二元经济环境是过热和过冷同时存在，过热的部门当然有过热了，搞建设的有钢材、水泥，这里就膨胀了；那么过冷的部门，应该价格下跌，可是不是这样的，过冷的价格照样涨了，因为供应不足，比如猪肉，就是这个原因。猪肉价格怎么上涨的？两大原因，第一是进口饲料价格上涨，第二是猪瘟，使得养猪的民营企业家面临的投资环境下降。所以他就应该把投资的钱不投资，
20、拿去炒楼、炒股，也就是说把应该去投资在小猪身上的钱不投了，去集资炒楼炒股，这种现象使得农村的养猪户由供应者变成了消费者，就是这么简单.虽然政府看到了同样的问题，也有了一些政府补贴，但是他们还是不养，为什么？因为补贴无法弥补投资环境恶化所带来的损失。同样的话，送给各位企业家，我们民营制造业面临的投资环境恶化，不会因为政府的补贴而会有根本性的改变。当你的利润率为负的时候，政府推出的两大政策，一个是融资的优惠，第二是税收的减免，这两个政策太宏观了，不会对制造业有太大的提拔。所以如果政府简单的推出融资和税收减免，就像政府补贴养猪户的结果应该是雷同的，那就是是无法使得投资增加。道路很简单，因为他们赔钱了
21、。大家想一想，这一种过冷的现象，既然也造成通货膨胀，那真是倒霉了。过热的膨胀还好理解，过冷的也膨胀，怎么办？所以二元经济对我国经济的打击之重是无法想象的。现在我们世界的经济学已经这么发达了，从来没有人谈过二元经济。因此我们在美国学习的宏观经济学，都是假设一元经济，就是要膨胀都膨胀，要箫条就箫条，只有中国是既膨胀又箫条。所以美国的领导人很简单，调整一个利率就好了，不用调整准备金率，很简单，因为他们是一元经济，利率的调升非常具体，而中国就不是。你把美国大学生的宏观经济学教科书拿到中国，就是推行现在的宏观调控，所面对的就是二元经济，越调越糟糕，越调过热部门越热，过冷部门越冷。如果只是二元经济造成膨胀
22、的话，还可以医疗，但是我们到了2008年的时候，我们这个国家遭到了一个前所未有的金融灾，简单的讲就是金融超限战，我们从来没有经历过，不要说政府没有经历过，全世界的美国、欧洲的政府也没有经历过。金融超限战，也就是说我们过去所学的理论都是错的。举例来说，都知道供不应求价格上涨，供过于求价格就上涨，所以我们还是简单的以为价格上升是需要太多了，价格下降是供给太多了，这就是我们学习的微观经济学，供给和需求决定了价格。那么很不幸的告诉各位，把宏观经济学拿到中国是错的，微观经济学也是错的。今天的价格不是供需决定的了，我举例来说。最近这几个月世界粮食价格大涨，你认为是需求多吗？不是的，2008年-2009年度
23、全世界的总产量21.6亿，粮食的需求量21.5亿吨，明显的供过于求，同时库存还有3.4亿吨。按照我们学校学的经济理论，当然这是错的。供过于求价格下跌，但是怎么上升了呢？这是无法揭示了。还有石油，石油价格飞涨，从70多到140多块，现在又跌落回来，我们根本看不懂，因为道理很简单，每日的需求供给差不多，有的时候供给多一些，每天的供给有时候到达8700万桶之间，我们没有看到大范围的供不应求现象，但是这个价格飞涨。现在石油生产国都说供过于求，没有必要生产了。那么为什么石油供过于求价格不跌反涨？大家思考一下？这个是2008年人类历史上第一次发生，金融超限战，也就是说国际金融炒家的操纵。怎么操纵？这个操纵
24、的手法之高明，我的水平虽然不行，但是研究他们还是可以的。大家想一想，炒股的都懂这个道理，你今天想炒股赚钱，比如说买了A股票，为什么能够赚钱？你就一定要确定明后天有一个人同样买A股，而且以更高的价格去买才能赚钱，就是这么简单。你设身处地的想想国际炒家，他们的思维也是这样的，当他手上我有千亿万亿的美元的时候，他会把炒股的思维用在大宗物资。他们这个世界上是不是有一个国家，他买什么什么涨价？有的，那就是中国，中国就13亿人口，你买什么什么涨价，这是一定的。所以根据这个理论，只要中国买什么什么就涨价，因此他们只要抢先一步就可以了，先买下来，把价格炒得老高，然后中国人就来了，就卖给它，他们就是这样做的。我
25、们不知道，为什么不知道？这是前所未有的一场金融超限战，但是除此之外，他们操纵手法更复杂，他们操纵大米。大米和小麦相比，一般而言吃大米的很多都是“贫穷落后愚昧”的，相对而言吃小麦的国家不同，因此要从大米开始，要对付这些弱国。怎么对付？第一步就在大米的期货市场上把价格拉高，价格拉高是怎样的下场呢？很多贫穷落后的国家大米进口过买不起大米了。各位来宾知不知道买不起大米是什么下场？那就是饿死了，接下来是什么下场？饿死之前就会有大面积的暴动，会使得当地的政局发生变动，甚至发生政府的倒台，东南亚的国家不就是这样的吗？所以东南亚国家一看到大米价格飞涨，这些出口国的第一个反应就是立刻禁止大米出口，因为要保证本国
26、的老百姓有大米吃。那么想想，走到这一步我们就中了圈套了，为什么？当越南、泰国等出口国一旦禁止大米出口，价格就更飞涨，所以配合国际炒家的阴谋，使得大米的价格涨得更厉害，而这个结果就是，那些贫穷落后的大米进口国更买不起了。如果更买不起，就有更多的人饿死，而更多人饿死的结果就是政府倒台。如果政府不想倒台呢？他就必须砸锅卖铁，弄一些钱出来，马上到国际市场就最高的价格买大米。大家知道，今天这个股价怎么决定？因为有人在交易，所以当大米进口国在最高的价格一购买大米，这个价格就是市场价。这个市场价就不是出口国决定的的，而是国际炒家决定的。所以最近这几个月的金融战，我总结出了一个可怕的结论，2008年开始的金融
27、超限战，他们的目的就是取得产品的定价权。这是非常重要的，每一个企业家都要理解。而定价权和供给、需求物管，他们说是多少那就是多少。从此以后大宗物品的价格，是由国家炒家定价，就是这么悲惨。那么我国在国际金融超限战操纵之下，水平高低立刻显现出来了。举例说，2007年底美国商业银行宣布美国次贷危机遭到重大损失，但是建行的上市让他们赚到了1300个亿，也就是各位都为他们付出了100块的收入。为了他们可以赚这么多，因为当建行上市的时候，上市的价格是谁定的？国际金融炒家以及他们的马前卒决定的，也就是IPO的价格是他们定的，也就是说国际金融炒家取得了建行上市的定价权，才让他们赚到了1300个亿。当我们不懂定价
28、权，我们有1.8万亿的外汇，你就是待宰的羔羊，因为你不理解金融炒家的目的是取得定价权，所以中国的外汇投资公司以及相关的公司，最近出了几个大僻陋，我相信政府一定会严格的法办，那就是我们的投资黑石几乎全亏了，此外20%的外汇投资在了美国的两家地产，恐怕也是血本无归。这就是我们的金融战的水平。大家知不知道，我们江浙赚3000多亿美元是多少的困难啊，而我们却是亏了，为什么会这样？因为金融超限战是我们从来没有经历过的，我相信在这个时刻，每一个来宾都要知道，我们如何能在金融超限战方面取得先机？需要什么本领？第一，你必须有充足的流动性的国际资金，这个我们有。第二，你需要有一流的国际金融的操作人才，这一点我们
29、完全没有，包括我本人在内，我们中国13亿人口没有一个高手。没有高手的结果，就是黑石的投资水平，就是美地美的投资水平，没有一个人。我们没有资格参与国际金融战，因为我们缺乏人才。今天送给各位来宾一句话，西方帝国主义150年前的最高战略指导原则是以东印度公司为前导，炮舰为后盾，而今天他们的战略原则，就是以国际化为先导，金融为后盾，而它的目的是一样的，150年前和今天的目的都是一样的，就是要让中国成为真正的殖民地。而我们不懂金融，就顺着国际金融炒家以及他们马前卒的建议，不断的银行上市，不断的开放金融，甚至大家都不知道你出了100元给美国银行，连怎么输的都不知道。去年有一本畅销书，叫做货币战争，千万不要
30、看，都是错的。如果国际金融炒家是那样的水平，我们就偷笑了。我可以告诉大家，他们的水平是那本书上的百倍、千倍的水平。这个里面最可笑的话，就是国际金融炒家为了自己的利益，连续杀了几个美国总统，这真是胡说八道，你想想一个真正一流的国际金融炒家还会杀总统，这真是好笑了。他们现在大米价格炒老高，是我们内地的四倍，铁矿石更不用讲了，这也是为什么我们广东省走私就变样了，过去是海外走私进口中国，现在从中国走私大米出口，更有利可图。大家最近去市场、超市，有没有买大豆油？现在大豆油的价格飞涨，你以为是供需的原因吗？如果你听完我的演讲以后，这一切都是国际阴谋，连大豆油都是阴谋。有这么复杂吗？大家还是复杂一点好。08
31、年我国粮食总产量一万亿斤，总需求量10350亿斤，那么多出来的350亿斤是什么？对了，就是大豆。我们知道过去有东北黄金大豆，但是那是过去了，因为一旦我们允许了美国的大豆进口，美国的大豆比我们东北黄金大豆便宜12%，而储油量高达23%，因此可以轻松的打败我国的黄金大豆，按照市场原理，肯定会买美国的大豆。那都已经过去了，一旦开放大豆市场，我们的大豆市场的价格都已经被国际金融炒家操纵了。所以大豆价格一飞涨，我们立刻感受到冲击，我们的大豆价格飞涨，同时带动其他的价格。这就是为什么使用有价格飞涨14%的原因，实际还不止。一个简单的大豆油都有这么深厚的理论在里面，真的是很难啊。这种全面性的、国际性的通货膨
32、胀愈演愈烈，变成进口通货膨胀，而这个进口通货膨胀而二元经济勾结在一起，变成一个极难克服的问题。比如猪肉价格上涨是供给不足，可是部分原因是进口饲料大涨，所以这个所谓的国际的力量，和我们二元经济的各种力量勾结在一起，我根本都不相信可以应付。太复杂了。所以在我们内地的经济学家是很容易的，胡说八道就可以了，所以都是错的，你们只要听完我的演讲什么都明白了，也明白为什么世界各国的政府，包括我们中国政策，都束手无策，因为我们进入一个前所未有的金融超限战，而且是2008年开始的，过去都没有。金融超限战，我们是稳居下风，你不要有丝毫的怀疑。很多人都问我，能不能指导两招？我们应该看什么书才能成为金融炒家？你们想知道吗？我告诉你，看什么书都没用，因为它是师徒制，看书没用的。我们中国人没有机会成为金融炒家，因为我们没有，只有被宰的份。形势就是这么的严峻。我再举个例子，我是建行的客户，现在建行的服务态度又不怎么好，我为什么要当它的客户呢？因为它有一个优点，就是到处都有分行，非常的方便。没有银行这么方便的。这就是建行的最大竞争力，他自己不知道。建行现在搞了一个改制上市，我01年、02年写文章批评过，他们这是多此一举，你改制上
