1、1. 根据个人外汇管理办法实施细则，个人提取外币现钞当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A. 3000B. 5000C. 10000D. 15000C2. 根据个人外汇管理办法实施细则，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值 （ ）以下（含）的，可以在银行直接办理。A. 2000B. 3000C. 5000D. 100003. 根据个人外汇管理办法实施细则，个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上（不含）的，银行凭（ ）为个人办理提取外币现钞手续。A. 本人有效身份证件和交易真实性证明材料B. 本人有效身份证件和经外汇局签章的提取外币现钞备案表C. 本人有效身份证
2、件和国家外汇管理局核准件D. 交易真实性证明材料和经外汇局签章的提取外币现钞备案表B4. 根据个人外汇管理办法实施细则，境内个人将外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出的，当日累计等值5万美元以下（含）的，凭（ ）在银行办理。A. 经常项目项下有交易额的真实性凭证B. 外汇储蓄存折或银行卡C. 本人有效身份证件D. 本人有效身份证件和经常项目项下有交易额的真实性凭证5. 根据个人外汇管理办法实施细则，本人外汇储蓄账户间的资金境内划转，凭（ ）在银行办理。A有交易额的真实性凭证B有效身份证件C银行开户时的业务凭证D. 有效身份证件和有交易额的真实性凭证6. 农行外汇储蓄存款利率按照金额大小实
3、行不同利率，等值（ ）万美元以下（不含）的为小额存款,统一执行农行公布的利率。A. 300B. 350C. 500D. 1000A7. 境内个人外汇储蓄账户资金汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在我行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A5000B10000C50000D. 1000008. 我行外汇整存整取定期储蓄存款起存金额为不低于50元人民币的等值外汇，存期分为（ ）。A1个月、3个月、6个月、1年和2年B1个月、6个月、1年和2年C3个月、6个月、1年、2年和3年D. 3个月、6个月、1年、2年、3年和5年9.
4、我行外汇活期储蓄存款起存金额为不低于（ ）人民币的等值外汇。A20元B50元C100元D. 500元10. 对于客户当日单笔或累计等值（ ）美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值（ ）美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于次日在反洗钱系统中核对并提交大额或可疑信息。A1万、5万B1万、10万C1万、20万D. 5万、10万11. 根据个人外汇管理办法实施细则，境外个人未用完的人民币兑回，凭（ ）办理。A. 本人有效身份证件和外汇管理局核准件B. 本人有效身份证件和原兑换水单C. 本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）D. 护照和原兑换水单12. 根据个人外汇管理办法实施
5、细则，境内个人手持外币现钞将外汇汇出境外用于经常项目支出的，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A. 5000B. 10000C. 20000D. 5000013. 根据个人外汇管理办法实施细则，境内个人手持外币现钞将外汇汇出境外用于经常项目支出的，当日累计超过等值1万美元的，凭本人身份证件和（ ）在银行办理。A. 经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据B. 外汇管理局核准件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据C. 经常项目项下有交易额
6、的真实性凭证、外汇管理局或人民银行核准件D. 经常项目项下有交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据14. 根据个人外汇管理办法实施细则，（ ）不属于有效的直系亲属证明。A. 工作单位出具的直系亲属证明B. 街道办事处出具的直系亲属证明C. 公安部门出具的直系亲属证明D. 派出所出具的直系亲属证明个人外汇管理办法实施细则第三十八条规定：直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。15. 根据个人外汇管理办法实施细则，境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，其原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.
7、 6B. 12C. 24D. 3616. 根据国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知，银行应（ ）对录入个人结售汇系统的数据信息与会计凭证记载的数据信息进行核对。A. 逐日B. 逐月C. 不定期D. 隔日17. 境内个人李女士到银行办理经常项目下非经营性购汇业务，根据现行个人外汇管理政策，（ ）不得作为其购汇资金来源。A. 人民币现钞B. 李女士丈夫陈先生银行卡内的人民币资金C. 李女士哥哥李先生银行卡内的人民币资金D. 李女士父亲银行卡内的人民币资金国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知第四条规定：个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本
8、人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。18. 以下情况必须要录入外汇管理局个人结售汇管理信息系统的是（ ）。A. 通过外币代兑点发生的个人结售汇B. 个人外汇买卖C. 通过个人外汇结算账户发生的结汇、购汇D. 境外个人结汇1000美元D19. 根据国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知，本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.1000B.5000C.10000D.5000020. 事后监督人员应每周勾对西联汇出汇款户、西联发汇暂收手续费户和西联汇入汇款户，对超过（ ）个工作日未清算
9、的西联款项，应在ABIS西联汇款子系统中核对汇款解付状态，对于有问题的汇款必须立即与上级行及西联客服中心联系查询。A. 7B. 5C. 10D. 3021. 网点在办理西联退汇时，要严格遵守现钞发汇退（ ），现汇发汇退（ ）的原则。导读：A，22.为未在农行开立账户的个人客户办理等值（）美元（含）以上一次性的现金发汇业务，23.对于同一客户当日累计等值（）美元以上的西联收汇和发汇业务，答案：B，答案：C，D.花旗银行，答案：AD，银行凭（）为个人办理提取外币现钞手续，答案：AC，C.开户个人在不同银行的外汇储蓄账户间的外汇资金划转，答案：ABC，5.家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理
10、的通知，凭（）在银行办理，A现钞、现汇B现钞、现钞C现汇、现汇D. 现汇、现钞22. 为未在农行开立账户的个人客户办理等值（ ）美元（含）以上一次性的现金发汇业务时，客户须出示有效身份证件，柜员须对境内个人有效身份证件联网核查公民身份信息，留存有效身份证件复印件。A1000B5000C1000023. 对于同一客户当日累计等值（ ）美元以上的西联收汇和发汇业务，柜员须于次日在反洗钱系统中核对并提交大额或可疑信息。24. 以下不能用旅行支票来支付的是（ ）。A境外旅游费用B境外就医费用C货款D. 留学费用25. 以下属于电子旅行支票特性的是（ ）。A固定面额B不可透支C资金计息D. 不可充值26
11、. 目前我行代售的电子旅行支票币种包括美元、欧元和（ ）。A英镑B英镑、日元C英镑、日元、澳元D. 英镑、日元、澳元、加元27. 以下属于纸质旅行支票特性的是（ ）。A有效期限B固定面额C支付货款D. 资金计息28. 我行目前可以代理（ ）发行的纸质旅行支票。A通济隆公司B万事达公司C美国运通公司D. 花旗银行三、多选题1. 根据个人外汇管理办法实施细则，个人与其直系亲属外汇储蓄账户间资金境内划转，凭（ ）办理。A双方有效身份证件B交易真实性证明文件C外汇管理局核准件D直系亲属关系证明AD2. 根据个人外汇管理办法实施细则，个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上（不含）的，银行凭（ ）为
12、个人办理提取外币现钞手续。A本人有效身份证件B记载有金额的交易真实性证明文件C经外汇局签章的提取外币现钞备案表D国家外汇管理局核准件AC3. 根据个人外汇管理办法，以下交易符合外汇储蓄账户收支范围的规定的是（ ）。 A. 支付子女留学学费B. 与境外发生的经营性外汇资金收入C. 开户个人在不同银行的外汇储蓄账户间的外汇资金划转D. 境内个人对外直接投资4. 我行外汇整存整取定期储蓄存款起存金额为不低于50元人民币的等值外汇，存期分为（ ）。A1个月B3个月、6个月C1年、2年D. 3年 、5年ABC5. 家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知，本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币
13、现钞结汇，当日累计金额超过等值5000美元的，凭（ ）在银行办理。A. 本人有效身份证件B. 本人经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据C. 有交易额的相关证明材料D. 外汇局核准件AB6. 根据国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知，本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，经常项目下凭（ ）在银行办理。A. 外汇局核准件B. 本人有效身份证件D. 本人经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据BCD7. 根据国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知，个人经常项目项下非经营
14、性购汇，购汇资金来源可以为（ ）。B. 本人的人民币账户和银行卡内资金C. 直系亲属的人民币账户和银行卡内资金D. 他人的人民币账户和银行卡内资金8. 以下个人结售汇业务不需要录入个人结售汇管理信息系统的是（ ）。D. 境内卡境外使用购汇还款ABCD9. 根据个人外汇管理办法实施细则，境内个人王先生可委托代为办理年度总额内购汇业务的人员是（ ）。A. 王先生的朋友李先生B. 王先生的妻子周女士C. 王先生的母亲冯女士D. 王先生的同事孙小姐BC10. 以下属于个人分拆结售汇行为特征的是（ ）。A.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构B.5个以上不同个人同
15、日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户C.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户11. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下交易银行需要向中国反洗钱监测分析中心报告的是（ ）。A. 王先生通过银行个人实盘外汇买卖将账户内的50万欧元转换为美元B. 李
16、小姐将农行自己名下的5万美元划转至自己在建行的美元账户下C. 张先生手持12000美元现钞在银行办理了结汇业务D. 赵先生向就读于海外的儿子汇了1笔110000美元的留学费用CD12. 以属于电子旅行支票特性的是（ ）。A在有效期内可反复充值C资金不计息D.可在境外商户消费和ATM取现13. 目前我行代售的电子旅行支票币种包括（ ）。D. 美元、欧元14. 以下可以用旅行支票支付的是（ ）。D. 留学学费ABD15. 我行不予兑付旅行支票的情况包括（ ）。A破损B空白C冻结D. 初复签不一致16. 电子旅行支票只能由使用人本人购买，纸质旅行支票可代理购买，代理人只限于直系亲属，代理人在购买时须另提供的资料有（ ）。A. 双方有效身份证件B. 直系亲属关系证明C. 委托书D. 外汇管理局核准件17. 我行可为符合一定条件的出境客户办理预约开立境外银行账户，目前我行可开立的境外银行账户有（ ）。A.加拿大蒙特利尔银行B.澳洲联邦银行C.英国汇丰银行D.美国花旗银行
