1、证券考试金融市场基础知识真题及参考答案 3金融市场基础知识真题1、银行间债券市场长期债券信用等级划分为（ ）A、三等九级B、三等六级C、四等九级D、四等六级【参考答案】A2、企业短期融资券应由已在（ ）备案的金融机构承销.A、财政部B、中国证监会C、中国人民银行D、国家发改委【参考答案】C3、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（ ）A、公司债券B、金融债券C、企业债券D、次级债券【参考答案】B4、以下关于公司型基金的说法，正确的是（ ）A、基金是独立的法人机构B、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些C、主要依据基金合同运营基金D、投资者享有直接管理基金的权利【参考答案】A5、中央
2、汇金投资有限责任公司于 2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于（ ）A、政府支持机构债券B、金融债券C、中央银行票据D、国债【参考答案】A6、优先股作为一种股权证书，代表着对公司的（ ）A、重大决策表决权B、经营权C、所有权D、人事任免权【参考答案】C7、布雷顿森林协议的其中一个成果是将（ ）与黄金挂钩A、欧元B、英镑C、美元D、日元【参考答案】C8、1998 年至 2004 年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设.下列说法正确的是（ ）A、转贷资金同时在中央预算和地方预算中反映B、转贷资金在中央预算中反映，不在地方预算中反映C、转贷资
3、金只在中央预算与地方预算的往来科目中列示D、转贷资金不在中央预算中反映，在地方预算中反映【参考答案】C9、OTC 是（ ）的简称.A、芝加哥期权交易所B、交易所市场C、场外交易市场D、首次公开发行【参考答案】C10、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（ ）A、验证B、托管C、查验资金和证券D、审单【参考答案】B11、在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短、市场利率变动所导致的价格波动幅度（ ）A、不变B、不能确定C、越小D、越大【参考答案】C12、分离交易的可转换公司债券是指债券与（ ）可以分离交易A、可赎回权B、认沽权C、可回售权D、认股权【参考答案】D13、在订单匹配原则方面，各证券交
4、易所普遍以（ ）原则作为第一优先原则.A、价格优先B、时间优先C、数量优先D、席位优先【参考答案】A14 如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）A、上升B、无变化C、不能确定D、下跌【参考答案】A15、以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）A、资本公积金B、股本C、任意公积金D、盈余公积金【参考答案】A16、关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（ ）A、可以到原购买网点提前兑取B、可以挂失C、可以记名D、可以上市流通【参考答案】D17、资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于（ ）名注册资产评估师A、20B、40C、10D、30【参考答案】D18
5、、间接融资与直接融资相比，投资者的收益往往会（ ）A、较多B、一样C、较少D、不确定【参考答案】C19、投资者参与香港联交所自动对盘系统交易，在联交所开市前时段应当采用（ ）A、竞价限价盘委托B、集合限价盘委托C、集合竞价盘委托D、增强限价盘委托20、根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指导，企业发行短期融资券的累计待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）A、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】B21、证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类（ ）A、证券公司和银行B、上市公司和基金C、企事业法人和境外投资者D、机构法人和自然人【参考答案】D22、中国证券业协会成立于（ ）A、
6、1991 年 8 月 28 日B、1992 年 8 月 28 日C、1993 年 8 月 28 日D、1994 年 8 月 28 日【参考答案】A23、关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是（ ）A、债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易B、债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额C、回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录D、债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户【参考答案】A24、根据上海证券交易所关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知，下列说法错误的是（ ）A、公司
7、债券被上交所实施风险警示之日起，不符合相关规定条件的个人投资者不得买入风险警示债券B、上交所在实施风险警示的公司债券简称前冠以“ST”字样，以区别于其他公司债券C、符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者需要签署风险警示债券风险揭示书D、符合开通风险警示债券买入权限条件的个人投资者，其名下各类证券账户、资金账户、资产管理账户中金融资产价值合计不低于 300 万元人民币【参考答案】D25、关于交易制度的说法，正确的是（ ）A、在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B、在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C、在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖
8、价由投资者报出D、在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出【参考答案】D26、下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（ ）.A、银行间债券市场B、深圳证券交易所创业板C、全国中小企业股份转让系统D、深圳证券交易所中小板【参考答案】D27、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（ ）计算出来的未来收入的现值A、无风险利率B、定期存款利息率C、存款准备金率D、必要收益率【参考答案】D28、股票价格指数期货实行（ ）结算.A、股票B、现金C、实物D、对冲【参考答案】B29、股份有限公司股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立解除或者变更公司形式的决议，必须
9、经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过.A、1/4B、1/2C、1/3D、2/3【参考答案】D30、典型的间接融资形式便是与（ ）发生信用关系.A、证券B、基金C、信托D、银行【参考答案】D31、机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重（ ）和长期投资.A、集中投资B、理性投资C、量化投资D、感性投资【参考答案】B32、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司( )的基础.A注册资本B负债C虚拟资本D货币资金【参考答案】A解析: 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础.33、根据发行主体的不同，债券可以分为( ).A零
10、息债券、附息债券和息票累积债券B实物债券、凭证式债券和记账式债券C政府债券、金融债券和公司债券D国债和地方债券【参考答案】C解析: 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券.34、证券投资基金资产估值的对象是( ).A基金的负债B基金的净资产C基金的净资本D基金依法拥有的各类资产【参考答案】D解析: 基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程.估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等.35、2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是（）A、金融服务现代化法案
11、B、格拉斯-斯蒂格尔法C、金融监管改革法案D、泛欧金融监管改革法案【参考答案】D解析:2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的泛欧金融监管改革法案.这是国际金融危机爆发之后,欧盟最重大的改革举措之一.36、地方政府债券以当地政府的（）作为还本付息的担保.A、到期续发收入B、国企收入C、税收能力D、公共设施收入【参考答案】C解析:地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为:一般债券（普通债券），其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担.它的安全性主要由地方政府的税收状况决定.专项债券（收益担保债券），其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的
12、税收做额外担保.37、下列属于国有股权的组成部分的是（）A、社会公众股B、国家股C、一般法人股D、外资股【参考答案】B解析:国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构,国有股权可由国家授权投资的机构持有,它的两个组成部分别为国家股和国有法人股.38、负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（ ）.A、中国证监会B、国家技术监督管理机构C、中国证券业协会D、证券交易所【参考答案】C解析:中国证券业协会依据行业规范发展的需要,推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高,经政府有关部门批准,开展行业科学技术奖励,组织制定行业技术标准和指引.39、从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场
13、的（ ）.A、总托管人B、分托管人C、二级托管人D、监管者【参考答案】A解析:中央结算公司作为中国债券市场的总托管人,直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产,而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产,四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产.40、下列说法正确的是（ ）.A、证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场B、证券投资收益与风险成反比C、证券市场是价值直接交换的场所D、证券市场是企业支配权直接交换的场所【参考答案】C解析:证券市场是价值直接交换的场所,是财产权利直接交换的场所,同时也是风险之间交换的场所.证券的风险与收益成正比关系.
14、证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所.41、经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的（ ）资金投资于境內证券市场.A、美元B、人民币C、港币D、欧元【参考答案】B解析:此题考查RQFII制度,境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的人民币资金投资于境内证券市场.42、下列不属于证券交易所交易系统的是（ ）.A、撮合主机B、通信网络C、报盘系统D、柜台终端【参考答案】D解析:交易系统通常由交易主机交易大厅参与者交易单元(上海证券交易所)或交易席位(深圳证券交易所)、报盘系统及相关的通信系统等组成.43、设立证券登记结算机构是（ ）的职能
15、之一.A、证券交易所B、中国证监会C、证券业协会D、地方人民政府【参考答案】A解析:证券交易所的职能之一是设立证券登记结算机构.44、契约型基金发售基金份额筹集的资金是（ ）.A、自有资金B、借入资金C、信托财产D、公司资本【参考答案】C解析:契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产.公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本.45、金融中介也被称为（ ）.A、市场操纵者B、市场破坏者C、市场监管者D、市场创造者【参考答案】D解析:个国家的金融机构越活跃,金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者( Marketmakers).46、基金托管人由依法设立且取得基金托管资
16、格的（ ）担任.A、国有企业B、证券公司C、人民银行D、商业银行【参考答案】D解析:我国证券投资基金法规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任.47、按照狭义的货币政策制度,我国制定货币政策的是（ ）.A、人民银行B、财政部C、证监会D、银监会【参考答案】A解析:中国人民银行设立货币政策委员会.货币政策委员会的职责、组成和工作程序,由国务院规定,报全国人民代表大会常务委员会备案.48、美国芝加哥期权交易所CBOE推出的中国指数按照等值美元（ ）计算.A、加权平均B、几何平均C、算术平均D、修正平均【参考答案】A解析:2004年10月18日美国芝加哥期权交易所(CBOE)的全资
17、子公司CBOE期货交易所(CFE)推出CBOE中国指数,并以该指数为标的推出CBOE中国指数期货,还计划推岀中国指数期权.CBOE推出的中国指数主要基于海外上市的中国公司,以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本,按照等值美元加权平均计算而成.49、各证券交易所普遍采用（ ）机制为第一优先交易机制.A、价格优先B、时间优先C、数量优先D、席位优先【参考答案】A1、金融期货具备的功能包括（） 套期保值 价格发现 投机 套利A、B、C、D、【参考答案】B2、信托关系的当事人至少包括（ ）.I、公证人II、委托人III、受托人IV、受益人A、I、B、I、C、
18、D、I、【参考答案】C3、境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者包括（ ）、外国的自然人、法人和其他组织、我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织、境内居民、定居在国外的中国公民A、B、C、D、【参考答案】B4、证券公司提交首次公开发行股票并上市申请前，应当向（ ）提交有关资料，申请出具监管意见书A、国资委B、中国证监会C、中国银监会D、财政部【参考答案】B5、证券交易必须遵循（ ）、自主、公正、公开、公平A、B、C、D、【参考答案】D6、证券交易所的主要职能包括（ ）、提供证券交易的场所和设施，管理和公布市场信息、制定证券交易所的业务规则、接受上
19、市申请，安排证券上市、组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管A、B、C、D、【参考答案】A7、按照在一定条件下能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为（ ）、可赎回优先股、不可赎回优先股、可转换优先股、不可转换优先股A、B、C、D、【参考答案】A8、改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，充分发挥机构投资者市场“稳定器”的作用，导入理性、成熟的投资理念.具体可以采取的办法有（ ）、构筑多元化的投资基金群体、积极推进保险资金入市、发展私募基金、吸引海外资金入市（QFII）A、B、C、D、【参考答案】B9、证券市场的发展得益于（ ）、社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展
20、、资本主义的诞生、信用制度的发展A、B、C、D、【参考答案】B10、在我国，基金设立的两个重要法律文件包括（）基金合同基金财务报告基金招募说明书基金年度报告A、B、C、D、【参考答案】D解析:基金合同与基金招募说明书是基金设立的两个重要法律文件.11、下列关于新股网上发行的说法中，错误的是（）.网上发行虽然高效安全，但要占用大量的人力、物力和财力，不具有经济性网上发行虽具有经济性的优点，但效率不高且安全性差网上发行不但具有经济性的优点，而且整个发行过程高效、安全网上发行既不经济，也不安全A、B、C、D、【参考答案】C解析:网上发行具有经济性和高效性的特点.12、下列选项中，属于债券评级程序中前
21、期准备阶段的是（）.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案A、B、C、D、【参考答案】B解析:、项属于前期准备阶段；项属于信息收集阶段.13、下列关于国家股的说法中，正确的是（）.国家股股权原则上不可以转让.国家股股权可由国家授权投资的机构持有国家股是国有股权的一个组成部分国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构A、B、C、D、【参考答案】C解析
22、:国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定.14、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法不正确的是（）.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出目前我国对B股实行交易日当日回转交易A、B、C、D、【参考答案】C解析:回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出.债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易.B股与权证的回转交易制度明显不同.15、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它
23、主要由（）组成.柜台市场第三市场第四市场二级市场A、B、C、D、【参考答案】C解析:场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成.16、改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,充分发挥机构投资者市场“稳定器”的作用,导入理性、成熟的投资理念.具体可以采取的办法有（ ）.构筑多元化的投资基金群体积极推进保险资金入市发展私募基金吸引海外资金入市(QFII)A、B、C、D、【参考答案】A解析:改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,充分发挥机构投资者对股市的“稳定器”作用,导入理性、成熟的投资理念,引导广大中小投资者理性投资、遏制投机,促进证券市场规范、稳健、高效发展、具体可以采取如下办法:(1)构建多元化的投资基金群体,加快指数型基金和风险投资基金;(2)积极促进保险资金入市;(3)发展私募基金;(4)吸引海外资金入市(QFII).17、证券发行的承销方式主要有（ ）.全额包销余额包销自销代销A、B、C、D、【参考答案】B解析:承销是将证券销售业务委托给专门的证券经营机构(承销商)销售.按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分,承销方式有包销和代销(正确)两种.包销包括全额包销和余额包销(、正确).
