1、电信诈骗案例分享前言“网络电信诈骗是指犯罪分子借助手机、固定、互联网等通信工具和现代网银技术实施的非接触式诈骗犯罪。随着经济开展，特别是互联网的开展，各类电子账户、移动支付现在已经成为我们生活中不可或缺的局部。各类数据共享为我们提供巨大便捷的同时，我们个人、公司的私有信息，也更容易的被某些别有用心的人或者团伙共享；大至全国，小到省，乃至市，每年受“网络电信诈骗的次数、损失的额度都触目惊心。犯罪分子抓住一般人群的普遍心理，不断翻新把戏，针对群众趋利避祸等不同心理弱点，编造虚假信息实施诈骗，有些人因为缺乏区分常识和防意识，往往易被迷惑导致上当受骗。为了防止我们自己和身边的人上当受骗，特别组织此次培
2、训，望大家认真学习，以下真真切切发生的案例为前车之鉴，防止重蹈覆辙，同时希望通过此次培训，大家进一步提高私人信息和公司信息的警觉性，防止不必要的损失。诈骗的主要手段解析一、冒充公安局、检察院和法院办案冒充邮局、银行、公安局、检察院、法院工作人员，以涉嫌犯罪、银行卡透支涉嫌洗黑钱、邮局通知领取的包裹藏有毒品、法院通知领取传票等为理由联系您。当您辩白时，告诉您的身份信息泄露，涉嫌贩毒、洗钱等重大犯罪，威胁抓捕您及家人并判刑，要求您向指定的“平安账户汇款、转账，证明自身清白后退还。案例一：2021 年4月30日8时许，王某某在宿豫区花园家中接到一陌生，对方自称是公安机关民警，并告知王某某其涉嫌洗黑钱
3、，后王某某先后与一伙自称公安局的天佑大队长、检察官高晓琴等人联系，被对方多人以资金清查、缴纳保证金为由要求王某某转账、汇款，王某某未经核实即相信对方，然后到工商银行宿豫支行、中国邮政储蓄银行珠江路营业厅向对方提供的所谓平安账号转账三次，损失金额142710元。案例二：2021 年1月8日9时许，杜某在宿迁市淮海建材城接到0527-95588的，对方自称是工商银行的工作人员，银联中心收到杜某在浦发银行的信用卡欠款要求杜某还款，杜某称没有办过浦发银行卡，对方要求杜某报警，并将转接到3上，接通后对方自称是市公安局黄浦区分局警官，要求杜某将银行卡的钱转至公安局平安上，后杜某到宿豫区珠江花园工商银行AT
4、M机上，用自己的银行卡按照对方指示进展操作，将其银行卡里72120元钱被转到对方提供的上，后发现被骗。案例三：2021 年1月10日下午，某某在宿豫区来龙镇路墩村家中接到8，对方自称是邮政局的工作人员，称有人邮寄给某某的包裹中藏有毒品，让某某联系缉毒大队8。某某用手机打与该联系，对方自称是缉毒大队，并称某某信息泄露，让某某到自助取款机为银行卡加密，后某某到来龙街邮政储蓄银行自助取款机上根据对方说明操作，自己邮政银行卡49900元被转入对方账户，后发现被骗。警方提示：公安局、检察院、法院工作人员不会通过办案，也从未设立所谓“办案账户、“平安账户，不同单位之间的工作无法直接转接。接到此类不要与对方
5、联系，应立即挂断并报警。二、QQ盗号冒充亲友借款或冒充上级领导指令转款局部公司、企业财务部门人员设立组群，QQ号被盗后，犯罪分子冒充经理或财务总监要求会计向指定账号转账实施诈骗。犯罪分子通过电子、QQ发送含木马病毒程序的、图片、视频等，诱使您点击查看，盗取QQ登录口令和密码，掌握您的QQ好友及聊天容，远程录下您的聊天视频，然后冒充您以急需用钱为借口向您的亲友借款。案例一：2021 年3月13日上午，宿豫区某农机汽车贸易财物会计田某某，其联系人小的QQ被人删除，小是属于该农机汽车贸易分公司员工，其与田某某正常有业务往来。后有一个QQ冒充为田某某QQ联系人里的小，并要求田某某打款25万元到一个叫孟
6、的卡上。后田某某请示该公司总经理获得批准，通过网上转账方式从总经理的银行卡上转给孟工商银行卡上25万元。事后田某某打联系小核实，发现其被诈骗。案例二：2021 年3月5日15时许，住宿城区运河路的某通过QQ联系宿豫区某单位的某，称其目前在国外出差，他的朋友现在急用钱，但其在国外汇款不能立马到账，所以请某先把钱汇给他的朋友，而后他再把钱汇给某，后某通过银行自助端从自己工商银行卡上转了五万元给对方提供的账户。当日下午，某打给某告知其QQ被盗，某方知被骗。警方提示：遇到此类情况，不要仅仅凭聊天记录就着急汇款，一定要与对方联系核实确认，切勿汇完款后再联系。三、冒充车管所、财政局、残联、税务局、教育局发
7、放退税、补贴费用犯罪分子以国家实施惠民政策为理由告知汽车、摩托车、家电或房产享受退税、补贴；残疾人家属领取国家补贴；在校子女享受义务教育助学补贴；新生儿享受生育补助。并套问银行卡及金额，诱骗您到ATM机上按照他的指令操作，把卡上的现金转走。案例一：2021 年3月12日下午，宿豫区锦华名园小区先生接到一自称交警队工作人员的陌生，称其购置的汽车可以退还局部购车税，并提供税务局联系，先生联系对方后被诱骗转账7万余元。案例二：2021 年2月1日15时许，残疾人庄某某在宿豫区花园家中，其手机接到一，对方自称是国家残联，以发放残疾补助为由，让其到银行ATM机上进展操作领取补助，庄某某即到宿豫区江山国际
8、花园农业银行分三次将其银行卡上的79000元转给对方账户。案例三：2021 年1月15日14时许，宿豫区保安乡的章某接到自称卫生局工作人员，以发放生育补贴款为由，要求其跟财政局工作人员联系领取，章某即根据对方要求到银行ATM机上进展操作，后发现其银行卡35800元被对方转走。警方提示：政府部门关于税费减免、补贴，事前一定会发布文件或通告，符合条件的市民要持相关证照、发票等凭证，到当地指定部门办理，绝不会通知，或通过ATM机直接把钱打到银行卡。国家对新生儿生育没有无补助政策。四、网络购物支付故障办理退款犯罪分子通过非法渠道获取您的网购交易信息，冒充商家客服人员，称支付系统故障交易订单失效，以办理
9、退款等借口，诱骗您到ATM机上按他的指令操作，或登录他指定的网址或，进展网上银行操作，窃取用户名、密码，盗取存款、诱骗转账。案例一：2021 年4月8日上午，宿豫区大兴镇某某在家中接到4006065500的，对方自称京东商城客服，称先生购置的商品订单信息出错，将定期从其绑定的银行卡上扣钱，提示某某与其提供的银行客服联系，后某某联系对方，并按照对方指示在网上操作被骗转账2万余元。案例二：2021 年4月15日15时，宿豫区某银行工作人员某在网上购置物品，当日下午17时，其手机接到的，对方称某购置的物品未成功要退款给某，并让某加其QQ号3020478585，名称是订单客服06，对方通过QQ号发送网
10、址“aa.wqrhps.g让某登陆,某按照对方要求翻开网址填写了个人银行卡及、手机信息，并将收到的手机验证码告诉对方，后发现其银行卡被人分五次消费19995元。警方提示：凡收到此类信息，一定要登录淘宝、京东商城等电商的官方，与客服人员、QQ或旺信联系确认。千万不要翻开对方提供的网址登陆进展操作。五、招聘代刷网店信誉兼职工作人员以及网上充值返现通过互联网、QQ群发招聘为网店刷信誉度的兼职人员广告，以购置充值卡、游戏点卡等商品后返还本金及佣金为名进展诈骗。案例一：2021 年3月28日，宿豫区江山国际花园的女士，收到一容为招聘代刷网店信誉兼职的陌生QQ，加对方为好友后，按照对方指示登陆购物网页，购
11、置了价值8000余元的手机充值卡后，对方没有按照约定退款，也无法联系，方才觉察被骗。案例二：2021 年3月7日，黄某某在宿豫区名仕佳园小区家中用手机玩刀塔传奇游戏时，看到游戏公告里有个充钱升级信息，并说充了以后还能退，黄某某就登陆对方提供的：.laodian62.通过支付宝充了两次钱分别为100元和1280元，后对方又发信息说要想提现还要继续充钱，其又通过网银给对方账号充了4960元和11620元后发现被骗，共计损失17960元。警方提示：兼职代刷网店信誉需要了解清楚详细的流程，不要轻信诈骗分子提出的高额佣金。涉及钱款时，一定要反复确认。兼职前，一定要先确认对方公司的、负责人、工商注册号等。
12、六、无担保、抵押贷款通过发放小名片、贴小广告、群发短信或设立虚假网页形式，发布“快速办理无担保抵押贷款类信息，诱骗事主以证明还款能力、提前支付利息为名汇款、转账诈骗。案例一：2021 年5月30日，家住宿豫区雨露小区的先生通过互联网查询到某小额贷款公司发布的贷款信息，正巧其近期经济紧急需用钱，于是联系对方贷款10万元，被对方以办理保险开户、验证资金等方式诱骗汇款5万余元。案例二：2021 年2月7日下午，家住宿豫区顺河镇居委会的郭某某，通过路边捡到的低息贷款小广告，与一手机为的男子联系向其贷款5万元，该男子称需要郭某某先行支付半年利息2000元，郭某某向账号现金汇款2000元后，该男子又称需保
13、证金4000元，郭某某又汇款4000元，但对方又称需要支付全年利息4000元，郭某某方知被骗。警方提示：无抵押、担保的贷款业务是不符合常理的，此类广告宣传均系诈骗。正规单位从未开设无需任何抵押、担保的贷款业务。办理贷款业务应到银行等国家正规金融机构。七、参与综艺节目中奖冒充电视热播的综艺节目组，群发中奖短信，设置虚假节目供接收信息者登记个人信息，以缴纳“个人所得税、公证费等为诱骗汇款、转账。假设接收信息者登记信息后觉察可疑、不汇款，对方还会冒充律师以追究“违约责任恫吓、催促汇款。案例：2021 年4月7日，宿豫区某学校教师庄女士接到一条陌生短信，称其手机被“我是歌手节目抽选为场外幸运观众，获得
14、奖金12万元及苹果笔记本电脑一台。庄女士明知自己未参加此类活动，还登陆对方提供的活动网址，填写个人信息确认领奖。提示必须缴纳个人所得税、公证费等费用，否那么要起诉其违约，庄女士于是按照对方指示先后转账3万余元，后发现被骗。警方提示：牢记“意外之财不可取。接到此类或短信的，要仔细回忆是否参加过节目活动，如果没有，肯定是骗局。在上填写个人信息确认领奖，并不具备法律效力，不用理会对方的“起诉威胁言论。八、冒充领导办事急用钱指令汇款不法分子通过非法渠道获取事主刚到某单位上班的信息，冒充其单位领导，以办事急需用钱为幌子，指令事主汇款到某进展诈骗。案例一：侯某于2021 年1月4日才到宿豫区某镇财政所工作
15、，1月5日早上9点多钟，其接到自称是镇党委书记，现在正陪领导人检查指导工作，需要用钱，让其汇5000元钱到51账号上，侯于10时许从邮政储蓄银行汇5000元钱到51账号上，后发现被骗。案例二：2021 年3月16日8时许，某某在宿豫区枫华美致酒店一楼接到的，对方自称是其做宣传的翰林华府宣传负责人田总，要借某某的钱给领导送礼，当日10时许，某某到宿豫区珠江路工商银行ATM机上用自己的银行卡向对方提供的45上汇款8000元，汇款成功后对方再次要求朱晓青汇款时发现被骗。警方提示：犯罪分子往往利用新入职人员刚刚到单位上班，对领导不太熟悉的实际，冒充领导，以各种理由让当事人汇款，同时当事人认为对方是领导
16、，又不好细问、回绝，直接汇款而上当受骗。遇到这种情况时，您只要问问你单位的同事，再查找一下单位的领导并拨打过去，找个理由核实一下就便知真假。九、网上办理信用卡在网上发布虚假信息，声称可以不用审查收入证明快速代办各大银行的大额信用卡，诱骗收入较低网民以验证还款能力为名诱骗转账、汇款。案例：2021 年3月16日19时，某某在宿豫区金外滩小区家中上网时，通过弹出窗口的网页填写申办信用卡信息后，3月18日11时许、3月22日11时许分别在宿迁金鹰商场南侧工商银行的ATM机上现金汇款给对方400元的“资料费、4000元的“提点费；3月22日17时许在宿豫区珠江路工商银行ATM机上汇款给对方6000元的
17、“激活费，共计被骗10400元。警方提示：办理信用卡业务一定要到各个银行营业厅或拨打银行详细咨询。通过欺骗、隐瞒真实收入，骗取金融机构信用卡，属于金融诈骗行为。十、银行账号变更群发容为“请把钱存到*银行，账号*等手机短信。有的事主碰巧正要汇款，收到此类信息后，可能不仔细核实就将钱直接汇到不明银行账号上。有的事主因为欠别人的钱，收到此类信息时，以为是催钱的，没有核实真假就将钱汇入不明账号。案例：2021 年2月份的一天，正在银行准备给外地客户汇款的市民王女士接到一陌生手机短信，容为“之前那银行卡不用了，把钱汇到我这个账户上，账号*。王女士误以为客户发来的，于是直接将钱汇入对方指定账户，后发现被骗
18、。警方提示：陌生手机发送此类短信的，均为诈骗信息。区分此类信息真假的最有效方法就是直接联系自己要汇款的人员核实信息真假。十一、冒充熟人打随意拨打手机问“记不记得我是谁，假设接听者根据口音、归属地误认为是哪位外地的朋友，对方就冒充这个朋友称从外地来看望，随后会以途中发生车祸或因嫖娼、吸毒被抓急需用钱为由，诱骗汇款、转账。案例：2021 年4月1日14时，蔡某在宿豫区顺河镇圩居委会家中接到一自称是王总的陌生，称要到宿豫区办事，蔡某确实认识一姓王老总。4月2日8时许蔡某再次接到该称因办事需要钱请其汇6000元钱，并用短信将发给蔡某为68，名称为王涛，后蔡某在宿迁市工商银行宿豫支行向该存现金6000元
19、。当日下午蔡某再次接到王总称钱还不够，要再汇款6000元，后旺用ATM机向该转帐6000元，不久后其发现被骗，在银行查询对方发现钱全部被取走，共被骗12000元。警方提示：接到此类陌生的，不要轻易认熟人，要保持冷静，可直接询问，确认对方真实身份。十二、网络加盟代理通过网络发布虚假的商品需加工信息，当事主主动联系时就以先缴纳邮寄费、加盟费，再给事主邮寄需要加工的物品为由进展诈骗。之后诈骗分子又冒充物流公司工作人员，以需要缴纳合同费、工商代理费、材料费不断地进展诈骗，直至事主发现上当受骗。案例一：2021 年5月8日18时许，陆某某在宿豫区天一苑小区家中电脑的“致富网上看到一条关于做加工珍珠信息，
20、后在该网页留下，等信息。9日8时许，珍珠公司给陆某某手机打来，让其先向其提供的银行账户汇款保证金500元，陆某某在宿豫区工商银行自动取款机上向对方提供的账户汇款500元后，又被对方要求汇信用保证金2000元，保价费6000元，12日下午对方再次要求汇款时，陆某某发现被骗后报案。案例二：2021 年1月20日，住宿豫区商贸城的先生通过XX搜索到生产圆珠笔的某商贸，对方称只要先生加盟，就上门提供技术指导，免费提供生产设备和材料，并且负责产品回收。先生按照对方要求先后汇款加盟费、合同费、工商代理费、材料费等共计3万余元，后发现被骗。警方提示: 网络加盟时，不要被所谓的高回报、高利润所迷惑。要仔细甄别
21、是否为正规的，不轻易向陌生账户转账，要了解该公司是否真实存在。十三、高薪招聘通过群发短信或设立虚假网页形式，以当地大型酒店名义发布招聘公关先生、司机信息，许以高额薪酬或职业诱惑，事主主动联系报名后，以缴纳服装费、体检费、保证金等费用为名诱骗汇款。案例：2021 年3月9日，住宿豫区珠江花园先生待业在家上网时查询到市区某大酒店高薪招聘司机，于是联系对方报名，通过面试后，对方以先缴纳服装费、押金等名义，诱骗其汇款6000元，后对方继续让其缴纳费用时觉察被骗。警方提示：遇到此类信息后，一旦对方提出交纳所谓的保证金、抵押金，当事人应通过其他方式联系招聘单位或直接到招聘单位的人力资源部门进展询问，以免受
22、骗。十四、网络炒股或做期货、现货通过网络发布所谓的股评专家信息，打着“绩优股票、“股票咨询、“帮你炒股等旗号，通过骚扰、电视荐股，骗取受害人汇出“会员费，或以协助炒股的形式骗取受害人原始股本。案例：2021 年2月28日，家住宿豫区惠隆花园的先生接到自称某现货研究中心业务员的，对方劝先生炒现货获利，根据对方提供信息，先生通过某电子现货交易网络平台投入10万余元，后有少量盈利，至5月份突然全部亏损，方才发现被骗。警方提示：股票、期货、现货信息以证监部门和股票专门机构提供的信息为准，对所谓的专家信息、幕消息，广阔股民要提高警觉。十五、冒充军警订货冒充地方驻军、消防、武警采购人员拨打商户老板，许以差
23、价利润，要求在短时间联系指定厂家代购某品牌商品，并冒充厂家以支付全额货款才能发货为名诱骗汇款、转账。案例：2021 年2月份的一天，经营家电的宿豫区仰化镇杜先生接到一自称宿迁市消防支队队长的，称要购置家电，与其谈好价格后，对方称财务报账麻烦，让杜先生代购一些军用帐篷，一并付钱，并提供帐篷厂家。杜先生联系厂家转账支付3万余元货款后，发现厂家和队长的均无法接通，后联系消防支队觉察被骗。警方提示：军队、武警部队有严格的采购渠道，即使需要临时采购，也是一些日常生活用品。接到此类订货时，可直接与有关单位核实情况，不要轻易向陌生账户汇款。所以，但凡以“公、检、法、银联、邮政等单位名义或短信通知，“领取传票、邮包、办理银行贷款，或声称银行卡、医保卡已透支，后解释“你的身份信息被别人冒用涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，并要求通过银行或网银向其指定的“平安账户汇款、转账以备核查的，均为诈骗！但凡以“税务、财政、教育、民政等单位名义或短信通知，发放“购车退税、购房、教育、生育补助等各类补助补贴的，并要求在银行ATM机上按照其指令操作的，均为诈骗！但凡或短信通知中奖，并要求先缴纳税收和公证费的，均为诈骗！坚决做到：不听、不信、不怕、不动卡、不汇款、不转账！立即挂断，拨打110或到派出所报警求助。以上情况，也请您广为传播，转告亲朋好友。大家！
