1、华创证券有限责任公司证券投资顾问业务管理办法第一章 总则第一条 依据证券法、证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券投资顾问业务暂行办法等规定，为加强公司证券投资咨询业务管理，规范公司营业机构开展证券投资顾问业务行为，制定本办法。第二条 公司经纪业务管理部为投资顾问的业务管理部门，公司其他部门配合开展人员资格管理、合规及风险控制等工作。第三条 本办法所指营业机构，是指公司设立的分公司、营业中心、存在两家营业部地区管辖机构及独立营业部。第四条 本办法所指投资顾问业务，是指公司营业机构接受客户委托，签署证券投资顾问服务协议，按约定向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，包括投资的品种选择、投资
2、组合以及理财规划等建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。第五条 证券投资顾问业务是公司开展客户服务的基本形式，投资顾问根据公司证券研究成果、数据模型、咨询产品、分析方法以及其他公开证券信息等，向客户提供证券相关产品服务及证券投资分析意见，是公司客户服务和证券投资咨询的基本方式。第六条 营业机构建立投资顾问服务团队，针对客户类型、风险偏好及客户操作情况等，提供有针对性的品种选择、组合管理、买卖时机、证券理财规划等证券投资建议，以当面、短信、电话、邮件及其他通讯方式，按照协议约定向客户提供证券投资顾问服务。投资顾问团队向客户提供包括生日、节日问候等亲情化服务，并保持与客
3、户的交流沟通。第七条 公司营业机构负责本机构投资顾问业务活动及相关业务人员的日常管理。营业机构应按照公司规定，制定符合本地区发展需要的管理办法和实施细则。营业机构制定的办法和实施细则在报公司备案后实施。第二章 组织架构第八条 公司总部建立统一的经纪业务管理平台、证券研究体系和证券资讯平台，提供研究服务产品，营业机构按照不同区域投资者的差异化需求，具体负责服务产品的开发和提供。第九条 公司营业机构设立财富管理中心或相应财富管理部门等机构，对投资顾问实行团队或部门化管理。营业机构应以分公司、地区为单位，设立财富管理机构，统一开展区域的客户服务工作。未设立分公司而又存在两家以上营业部的地区，以管辖营
4、业部为单位设立财富管理机构。第十条 上条所指投资顾问人员，编制列入分公司或管辖营业部，具体工作地点可在营业部或经批准的场所。第十一条 营业机构财富管理机构可设立独立的综合部门或岗位，负责投资顾问团队和个人的薪酬、绩效考核、资格登记、客户预约签约、投诉处理及客户服务回访等后台支撑和管理服务工作。第十二条 营业机构投资顾问人员数量，由公司按照机构经纪业务客户数量、资产数量和结构情况核定编制范围。第十三条 营业机构投资顾问实行团队化管理，建立团队的，其成员须在五人（含投资顾问助理）以上。不能达到上述标准的，应实行部门化管理。第十四条 营业机构建立实行团队管理的，其财富管理中心业务架构为：财富管理机构
5、负责人-投资顾问团队；未能设立团队的，其管理架构为：财富管理机构负责人-投资顾问小组。第十五条 营业机构对投资顾问进行综合绩效考核，实行固定薪酬及奖励收入的分配考核体制。第十六条 营业机构应在财富管理中心下设客户服务部门或专门的岗位，为营业机构未纳入投资顾问团队服务的重要客户（包括资产500万以上的大额托管市值客户、年佣金贡献度5万元客户、营业机构负责人审核认定的客户等）提供服务。营业机构因特殊原因不能设置相应的部门、岗位的，由营业机构负责人组织提供服务。上述客户原则上不设置服务提成。第十七条 营业机构财富管理中心及投资顾问团队人员信息录入公司经纪业务综合管理平台中的服务管理条线，依托平台进行
6、管理。其投资顾问团队及个人的日常管理、工作任务、绩效考核及客户登记、投诉处理、客户回访等工作纳入平台管理，并做相应记录。第三章 投资顾问业务管理第十八条 公司研究所提供研究报告及证券咨询产品，供营业机构使用。营业机构根据客户的需求和特征，选择设计个性化或者标准化的投资顾问服务模式。第十九条 营业机构在了解客户情况，评估客户的风险承受能力的基础上，推介投资顾问服务，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，推动客户签约。第二十条 营业机构与客户签订投资顾问服务协议及风险揭示书，签约可采用书面、电子等方式。第二十一条 营业机构财富管理中心根据公司证券研究报告以及
7、其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化服务产品。第二十二条 营业机构建立完善的内部评选审核奖励机制，对投资顾问提出的投资建议和服务产品进行评审，对投资顾问的业务水平进行评选，对表现优秀的，获得客户认可度高的投资顾问服务团队和人员进行性精神或物资奖励。评选项目可包含：团队建设、服务业务水平、经纪业务创造价值等。第二十三条 营业机构应在对投资顾问业务水平评比的基础上，整合投资顾问投资意见，形成完整统一的服务产品和投资建议，提供给投资顾问服务或客户关系管理服务人员。第二十四条 投资顾问服务或客户关系管理服务人员通过当面、电话、短信、电子邮件等方式向客户提
8、供投资建议或服务产品。营业中心面对客户的短信、邮件等群体发送内容，必须经财富管理中心负责人或授权人员审核后发送，发送邮件和短信需添加华创XX财富中心后缀，并实现发送记录留痕。 第二十五条 公司采取差别佣金方式收取顾问服务费用为主模式，并探寻以客户资产规模比例收取固定服务费为辅的收费服务方式。第二十六条 营业机构投资顾问日常办公费用由所在机构承担，并纳入营业机构成本核算。投资顾问申请项目考察、在职培训等，需请营业机构负责人审批同意后实施。营业机构审核投资顾问团队或小组的团队建设和客户亲情服务项目的年度经费指标，该项费用凭票据实报销，并建立管理台账。第四章 人员资格管理第二十七条 公司设立投资顾问
9、人员序列。投资顾问岗位职级从低到高依次为：见习投资顾问助理投资顾问助理投资顾问高级投资顾问资深投资顾问首席投资顾问投资总监第二十八条 公司员工从事投资顾问工作，其人员注册、登记工作由公司统一负责。第二十九条 投资顾问人员注册登记由所属营业机构提出申请，报公司人力资源部、经纪业务管理部备案后，由公司人力资源管理部向中国证券业协会申请。暂未取得执业资格的人员，只能从事辅助工作，配合已取得资格的投资顾问开展业务。第三十条 投资顾问为营业机构员工，由所属营业机构与其签订用工协议，纳入投资顾问序列管理。第三十一条 营业机构员工从事投资顾问工作，须与所属营业机构签订尽职服务协议，承诺规范其执业行为。营业机
10、构可与员工就服务年限、离职竞业禁止等事项进行约定。第三十二条 投资顾问调入或调出时，营业机构须提前向公司人力资源管理部及经纪业务管理部报备，由公司统一向中国证券业协会办理相关资格变更和注销手续。属调出公司的人员，营业机构应收回其执业资格证书并上交公司人力资源部。第三十三条 公司营销类员工转岗为投资顾问，必须取得证券投资咨询执业资格，符合投资顾问岗位任职条件，经所在机构审核，报公司备案后调整工作岗位。转岗后，其原经纪业务开发客户提成按照公司统一标准（10%）提取并固化，并转入投资顾问序列管理，其薪酬、考核纳入所在机构投资顾问序列发放。第三十四条 公司从事财务顾问、证券承销保荐、自营业务人员申请从
11、事投资顾问业务，须经公司批准，在跨越相关业务静默期后转岗。第三十五条 公司统一安排投资顾问的年度培训、后续教育和执业年检等工作。第五章 投资顾问岗位任职及人员规定第三十六条 公司制定投资顾问任职资格管理办法，并指导营业机构实施。第三十七条 营业机构投资顾问（含见习投资顾问）编制按照营业机构客户开户数量、客户资产总值和客户结构进行核定，计算公式为：下限=（上年度管理客户资产总值-大小非资产基金托管资产）（亿元）/3上限=上年度客户总数/1000计算结果不足一人，按一人计算；编制上线不足下限3倍的，按3倍核定第三十八条 营业机构客户服务为团队结合个人的服务模式，公司对营业机构客户服务工作进行综合考
12、评，并与年度考核挂钩。考评内容包括投资顾问人员建设、客户满意度、档案管理、客户投诉情况等。第六章 岗位工作职责第三十九条 营业机构财富管理中心根据公司和营业机构要求，统筹安排本机构区域内的客户服务工作，负责投资顾问团队建设并具体实施客户服务工作；在公司客户分类分级的基础上，按照客户资产、风险承受能力、交易偏好及频次、关系类别等多方位情况对客户进行细分；负责服务产品的开发和推广，向客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议和适当性服务。第四十条 财富管理中心负责人岗位职责（一）负责落实营业机构要求，制定财富管理中心的投资顾问业务规划，全面完成财富中心的管理工作；（二）负责服务产品开发与推广应用；负
13、责理财杂志等内部理财资料的编辑工作；负责报刊等公共媒体宣传和业务推广方案的策划组织工作；（三）负责本机构投资顾问的业务培训；（四）负责各种讲座、报告会、分析会等业务推广活动的组织和策划工作；（五）负责投资顾问及客户服务管理制度制定，服务标准、规范及各项客户服务业务流程的制定工作；（六）负责财富管理中心团队建设和团队长的推荐工作；（七）负责投资顾问团队或小组的考核工作；（八）公司和营业机构负责人安排的其他工作。第四十一条 投资顾问岗位职责（一）对存量客户进行维护，利用研究所及财富中心理财产品及相关资讯服务客户，根据客户的投资偏好，对签约客户提供专业化投资咨询服务，增强客户的忠诚度和品牌影响力。（
14、二）发展和服务增值客户，主要指自愿提高佣金接受服务的客户。服务分配的核心客户，有效提高客户交易活跃度和客户资产保值增值。（三）开展客户分析，为客户提供个性化服务方案，深入了解客户需求，有针对性的对存量客户进行深度挖掘和开发，销售研究所财富管理中心理财咨询服务产品，推广公司经纪业务服务品牌。（四）完成理财产品销售任务，完成所管理客户档案完善和定期回访工作；（五）负责完成团队业务的开展和成员的考核工作；（六）完成营业机构及上级团队长安排的其他工作。第七章 薪酬及考核 第四十二条 投资顾问基础薪酬由营业机构根据当地市场竞争情况制定，报公司备案。营业机构对投资顾问考核定级后按月发放。第四十三条 投资顾
15、问奖励可包含：个人客户提成、增值服务提成、管理提成、金融产品销售提成、引进大小非托管市值奖励、荐股奖励、月度评优奖励、讲课费、挽留客户奖励、团队长津贴等。第四十四条 投资顾问的考核指标包括：理财产品销售率、客户资产增值率、客户流失资产、客户签约率、客户维护档案完备性、客户投诉及工作完成情况等。第四十五条 营业机构按照公司规定，制定考核细则，对投资顾问工作按月进行考评。第八章 禁止行为第四十六条 投资顾问的禁止行为：（一）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤消指定及销户手续；（二）严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；
16、（三）严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺，严禁代客理财；（四）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益；（五）严禁相互诋毁及相互争夺客户；（六）严禁以任何形式将自行到柜台开户的正常经纪客户据为已有；（七）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密，遵守保密协议，离职两年内不得从事证券工作，不得将公司客户以各种形式转到其他公司；（八）法律法规和中国证监会关于证券从业人员的其他禁止性规定。第四十七条 投资顾问违反上述规定，给公司或客户造成损失的，给予降薪、降级、罚款等处罚。情节严重的，营业机构可直接解除劳动合同并依法追究相关人员法律责任。第九章
17、合规管理与风险控制第四十八条 营业机构、营业机构合规管理员按照本制度的规定实施对机构投资顾问执业行为包括投资顾问业务活动的事前、事中现场检查、监控和监督。第四十九条 公司合规与风险管理部、稽核审计部按照本办法规定实施对公司证券经纪人执业行为的事后监管。对营业机构投资顾问业务规范执行情况、业务流程合规控制情况、管理人员的诚信度及管理水平、财务费用的使用情况等进行例行现场检查，对业务过程中可能出现的风险问题形成专项报告。第五十条 公司营业机构对证券投资顾问执业过程中出现的违法违规行为应及时纠正和制止，尽一切可能防范风险的发生和扩大。同时营业机构需将相关违法违规情况及时上报公司合规与风险管理部、经纪
18、业务管理部。第五十一条 营业机构合规管理员应对投资顾问从事接受客户全权委托、诱导客户交易、承诺或保证投资收益等违法行为进行重点防范和监督；一经发现上述违法行为，营业机构合规管理员应立即向营业机构负责人汇报，同时向公司经纪业务管理部、合规与风险管理部报告。第五十二条 营业机构负责人应第一时间向公司经纪业务管理部和合规与风险管理部就投资顾问的违法违规行为拟采取的处罚办法、业务整改措施等情况进行报告；并将有关整改情况向公司有关部门作出专项报告，尽力确保营业机构合规运行。第五十三条 公司经纪业务管理部、合规与风险管理部、稽核审计部应就营业机构提交的投资顾问违法违纪行为的报告情况、处罚情况、整改措施及其执行情况等向公司经营管理班子提交内部监管报告，督促营业机构证券经纪业务行为规范、合规、有序。第五十四条 营业机构按照华创证券有限责任公司客户信访投诉处理指引建立相应的工作机制，并组织落实。第五十五条 营业机构客户回访工作由专门人员独立实施，客户回访程序、内容遵循华创证券有限责任公司客户回访工作指引。第十章 附则第五十六条 本办法自发布之日起实施，由经纪业务管理部负责解释。13
