1、重庆省基金从业资格货币市场工具考试题重庆省基金从业资格：货币市场工具考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金销售客户服务的售前服务包括_。 A为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法 C开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 2、销售机构的自助式前台系统应当符合的
2、规定有_。 A基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法 B为基金投资人披露基金销售机构情况 C采取等效实名制的方式核实基金投资人身份 D设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额3、对_投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。 A积极型 B保守型 C投机 D稳健型 4、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。下列选项中，属于该类问卷主要内容的有_。 A客户的基本信息 B客户的理财目标 C客户的财务状况 D客户的生命周期5、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A对
3、基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 6、基金公司的资产管理规模直接关系其_。 A业界声誉 B注册资本 C管理费收入 D员工人数 7、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是_。 A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B参与市场的主体具有完全平等的权利 C监管部门执法必须公正 D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 8、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的
4、督察长由_。 A中国证监会委派 B总经理任命 C董事会聘任 D股东大会选举 9、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以_为基础计算的。 A基金份额净值 B基金市场供求关系 C基金发行时的面值 D基金发行时的价格 10、基金公司的_是维持其稳健经营的重要保障。 A投资能力 B研究能力 C营销能力 D风险控制能力11、上市公司公积金的来源有_。 A股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金 B依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C股东大会决议后提取的任意公积金 D公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 12、基金投资面临的外部风险包括_。 A市场风险 B政
5、策风险 C信用风险 D合规风险 13、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是_风险。 A收益性 B流动性 C波动性 D系统性14、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会_；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越_。 A上升；小 B上升；大 C下降；小 D下降；大 15、考察基金经理投资哲学的要点有_。 A基金经理是否追求中长期战略市场 B基金经理是否重视公司调研 C基金经理是否倾向于集中投资 D基金经理是否追求绝对收益 16、下列职权中，应该由董事会行使的是_ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程 D：制定公司的具体规章 17、通过分析_，
6、可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。 A平均收益率 B平均市值 C平均市净率 D平均市盈率 18、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是_。 A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金 19、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从_明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。 A前台业务系统和自助式前台系统 B后台管理系统 C信息管理平台应用系统的支持系统 D监管系统信息报送 20、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25
7、 21、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A：10% B：20% C：30% D：40% 22、近年来，欧洲大陆的_占据了基金销售市场的绝对比重。 A商业银行 B保险公司 C基金超市 D独立的投资顾问 23、以下不属于债券收益的是_。 A利息收入 B权益分红 C资本损益 D再投资收益 24、我国基金税收的政策法规主要体现在_，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。 A1998年3月1日起实施的关于证券投资基金税收问题的通知 B2002年发布
8、的关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知 C2004年发布的关于证券投资基金税收政策的通知 D2005年发布的关于股息红利个人所得税有关政策的通知及关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知 25、我国股票价格指数不包括_。 A沪深300指数 B香港恒生指数 C日经指数 D金融时报指数 26、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。 A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 2
9、7、整个证券市场的核心是_。 A证券发行人 B证券交易所 C中国证监会 D国务院 28、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以_ 为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。 A：证券投资基金法 B：基金运作管理办法 C： 基金信息披露管理办法 D：基金管理公司管理办法%26gt; 29、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准 B制定了完善的业务流程、销售人员执业
10、操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度 C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 30、_是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。 A营销环境 B营销组合 C营销过程 D目标市场 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，
11、共60分。) 31、基金合同当事人包括_。 A基金销售代理人 B基金管理人 C基金托管人 D基金份额持有人 32、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效_，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。 A6个月以上不满1年 B1年以上不满10年 C10年以上 D15年以上33、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的_ A：3% B：4% C：5% D：6% 34、拟募集基金不应存在_的情况。 A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B投资方向不明确 C其基金管理公司设立、运作未满1年 D基金名称存在欺诈、误导投资人35、采
12、用_策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。 A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略 36、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的_等事项。 A投资原则和目标 B资产配置 C投资计划和策略 D投资权限 37、_属于证券投资的系统性风险。 A利率风险 B信用风险 C经营风险 D财务风险 38、证券投资基金评价业务管理暂行办法中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对_开展评级、评奖、单一指标排名等。 A基金的收益和风险 B基金管理人的预测能力 C基金的分析研究及投资咨询 D基金管理人的管理能力 39、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是
13、_。 A会计核算主体是证券投资基金 B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任 C会计分期细化到日 D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债 40、证券投资基金管理公司管理办法规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过_。 A1家 B2家 C3家 D5家41、可转换债券在转换前后体现的分别是_。 A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系 C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系 42、业绩归因分析的第二步中，从_方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异
14、。 A资产配置 B行业选择 C时机选择 D基金选择 43、确定资产类别收益预期的主要方法有_ A：风险收益法 B：情景综合分析法 C：预期收益最大化法 D：成本收益法44、我国基金业的发展阶段可分为_。 A早期探索阶段 B试点发展阶段 C快速发展阶段 D高速发展阶段 45、根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A：50% B：60% C：70% D：80% 46、_不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。 A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金 47、关于证券发行市场，下列说法正确的有
15、_。 A证券发行市场通常有固定场所 B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场 C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成 D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者 48、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有_。 A销售规模 B客户数量 C购买态度 D服务意识 49、代办股份转让系统又称为_。 A一级市场 B二级市场 C三级市场 D三板市场 50、以下属于自律性组织的是_。 A托管银行 B证券公司 C中国证券业协会 D基金管理公司 51、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则
16、该公司股票的理论价格为_元/股。 A32 B40 C50 D80 52、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于_。 A基金的强制信息披露制度 B基金从业人员较高的专业水平 C基金管理人员较高的道德水准 D基金管理人设立了内部流程控制 53、市场营销运作管理首先要解决的是_ A：销售什么产品 B：产品定价或基金费率 C：渠道选择 D：促销手段 54、下列属于社会公益基金的有_。 A教育发展基金 B养老基金 C福利基金 D文学奖励基金 55、_反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率
17、的标准方法。 A：算术平均收益率 B：平均收益率 C：时间加权收益率 D：几何平均收益率 56、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是_。 A公司投资和研究人员情况 B公司投资和研究架构情况 C公司新产品的开发能力 D公司客户服务情况 57、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。 A3 B5 C7 D9 58、_指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。 A：交易所交易资金清算 B：全国银行间市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算 59、下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。 A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D防范、减少基金会计核算中的差错 60、老基金的特点不包括_。 A缺乏基本的法律规范 B不以上市证券为基本投资方向 C是一种间接投资 D资产质量普遍不高
