1、宁夏省上半年基金从业资格证券投资基金概述试题宁夏省2016年上半年基金从业资格：证券投资基金概述试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金托管人内部控制制度的原则包括_。 A合法性原则 B完整性原则 C审慎性原则 D独立性原则 2、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等
2、方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平3、关于理财经理，下列说法正确的有_。 A向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品 B没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险 C了解客户的风险属性和投资偏好 D理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解 4、一般情况下，开放式基金赎回额总额的_归入基金财产。 A25% B30% C45% D50%5、证券买卖价差在交易实现的_就可以确认。_ A：当日 B：当时 C：收盘后 D：次日 6、_是基金进行收益分配后的剩余额。 A：基金净收益 B：基金经营业绩 C：未分配基金净收益 D：期末可供分配基金收益 7、封闭式基金应当采
3、用_方式分红。 A现金 B股利 C红利 D份额拆分 8、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告_次。 A：1 B：2 C：3 D：4 9、证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于_元人民币。 A3 000万 B5 000万 C1亿 D2亿 10、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A基金份额的转换 B基金份额的转托管 C基金份额的冻结 D基金的非交易过户11、基金利润分配中涉及的基金的费用包括_。 A管理人报酬 B托管费 C申购费用 D交易费用 12、开放式基金基金合同生效
4、后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过_个月。 A：1 B：2 C：3 D：4 13、下列关于基金托管费的说法正确的是_。 A股票型基金的年托管费率一般为0.25% B指数型基金的年托管费率一般在0.1%0.25%之间 C债券型基金的年托管费率一般在0.1%0.25%之间 D货币市场基金的年托管费率一般为0.1%14、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。 A60% B70% C80% D90% 15、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的过往表现，今年本基金将会有超过15%的年收益率 B本基金投资于收益稳定的
5、证券，预计但不保证年收益率8% C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15% 16、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的_倍。 A5 B10 C20 D50 17、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值_。 A不会有变化 B将会上升至1.3900元 C将会下降至1.2900元 D不确定 18、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的_承担。 A：商业银行 B：证券公司 C：
6、基金管理公司 D：信托公司 19、基金募集失败，基金管理人应承担_的责任。 A重新发售该基金 B补偿投资人认购损失 C将投资人认购款项加计利息退还投资人 D以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 20、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有_。 A规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作 B专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识 C时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率 D持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户 21、无面额股票是指在股票的票面上
7、不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D数量 22、目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括_。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 23、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为（）份。 A69510 B69514 C69559 D69462 24、基金管理公司的_负责向交易部下达投资指令。 A研究部 B投资部 C投资决策委员会 D监察稽核部 25
8、、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足_。 A基金募集份额总额不少于2亿份 B基金募集金额不少于2亿元人民币 C基金份额持有人不少于1000人 D中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认 26、下列基金份额净值的公式表示正确的是_。 A基金份额净值=基金资产总值/基金总份额 B基金份额净值=基金负债/基金总份额 C基金份额净值=基金资产总值-基金负债 D基金份额净值=基金资产净值/基金总份额 27、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是_。 A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备 B2007年10月29日，中国投资有限责
9、任公司成立，成为中国主权财富基金的发端 C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资 D中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 28、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括_。 A完善销售人员招聘程序 B建立科学合理的销售绩效评价体系 C建立健全基金销售人员管理档案 D建立员工培训制度 29、证券投资基金在美国被称为_ A：共同基金 B：单位信托基金 C：证券投资信托基金 D：集合投资基金 30、关于开放式基金描述不正确的有_。 A某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户 B非交易过户
10、不包括“捐赠”的情形 C符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费 D被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、下列各项中，_属于基金运作披露的信息。 A招募说明书 B基金合同 C基金资产净值 D基金份额发售公告 32、下列属于货币证券的有_。 A商业汇票 B银行本票 C支票 D提货单33、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。 A基金投
11、资人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管机构 34、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是_ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系 D：合伙投资关系35、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的_投资方式。 A集合 B集资 C联合 D合作 36、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有_。 A销售规模 B客户数量 C购买态度 D服务意识 37、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是_。 A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B当市场出现较大波动时，及时利用媒体
12、的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分 D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 38、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有_。 A选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率 B定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者 C基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险 D基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点 39、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是_。 A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货
13、交易 B股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 C股价指数是以实物结算方式来结束交易的 D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的 40、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为_。 A外部风险 B内部风险 C系统性风险 D非系统性风险41、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。 A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割 42、国家股、法人股等是按_来划分的。 A股票上市地点 B股票投资主体的不同性质 C股票上市主要监管部门 D股票是否公开发行 43、封闭式基金利润分配后，基金份额净
14、值应当_。 A高于份额面值 B等于份额面值 C不高于份额面值 D不低于份额面值44、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于_个月。 A2 B3 C4 D5 45、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。 A保荐人 B发行人 C投资者 D承销商 46、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括_。 A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间 C申购与赎回的程序、原则 D巨额赎回的处理办法 47、根据证券法规定，证券登记结算机构是_。 A以规范交易为目的的法人 B社会
15、团体法人 C不以营利为目的的法人 D以营利为目的的法人 48、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说_ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高 49、_的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。 A南方宝元 B基金金泰 C基金开元 D华安创新 50、对基金托管人按照法规要求须向_报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。 A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会 D：中国证券业协会 51、下列属于社会公益基金的有
16、_。 A教育发展基金 B养老基金 C福利基金 D文学奖励基金 52、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。_总体上占据了基金代销的较大市场份额。 A：基金管理公司直销中心 B：证券公司 C：基金投资咨询公司 D：商业银行 53、基金管理公司的主要业务包括_。 A基金募集与销售 B基金投资管理 C特定客户资产管理 D基金运营 54、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为_。 A所有权 B财产支配权 C债权 D财产使用权 55、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过_天。 A90 B180 C365 D397 56、下列关于基金资产估值陈述不正确的是_。
17、 A基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B基金的份额净值的估值结果不必都是公允的 C基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格 57、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日_。 A基金未分配利润 B未分配利润中已实现收益 C基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数 D基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数 58、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照_买卖基础金融资产的合约。 A未来价格 B资产价格 C约定价格 D市场价格 59、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A：10 B：15 C：20 D：30 60、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于_型证券投资基金。 A货币市场 B债券 C期货 D股票
