1、XXX联社2017年案防工作总结暨2018年工作计划2017年，XXX农村信用合作联社认真贯彻落实XXX银监分局关于2017年辖内银行业案件防控工作的意见（昭银监发201731号）和中国银监会办公厅进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知精神，不断强化内部控制和管理，进一步加强案件防控工作，结合XXX联社实际，对业务风险及案件控制工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险控制薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将2017年案件防控工作开展情况报告如下： 一、案
2、防工作部署情况县联社领导高度重视，成立了由“一把手”任组长的案件防控工作领导小组，按照“一岗双责、双线管理、分级负责”的要求，为确保案件防控工作稳步推进，联社领导督促、指导、检查辖内的案件防控工作，有效推进联社案件防控工作。一是要求继续保持案防高压态势，坚持标本兼治、查防结合，提高内控执行力；二是及时制定了2017年案件防控工作计划，使案防工作有序开展；三是以“合规文化建设年”活动为依托，加强合规文化建设，强化员工管理，努力提升防范案件和处置风险的效率，坚决遏制大案要案的发生。二、案防工作开展情况（一）压实主体责任。强化案防责任，落实了各项案防措施。一是充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作
3、用，切实落实好以主要负责人为第一责任人的案防工作领导机制。通过抓好各部门、网点“一把手”这一关键岗位，层层传导案防工作压力，把案防职责分解落实到每一部门、每一个岗位和每一名员工，使每一个员工都能恪尽职守、各负其责。二是县联社与各部门、各营业网点签订安全防范责任书和案防责任书。各部门各网点与员工签订了安全防范责任书、经营目标责任书、信贷经营责任书、不良贷款清收责任书，制定了岗位职责，明确了主任、内勤主任、前台柜员、库管员、信贷员岗位职责，对各岗位安全防范、操作风险等进行了详细说明。将责任层层落实到岗到人，细化安全目标，明确了案件防控及风险防范责任。三是制定防案处置预案。制定了XXX农村信用合作联
4、社案件突发事件紧急处置预案，明确了应急处置方式、工作流程、报告路径、工作措施、责任划分及相关要求，形成一套专项处置程序；四是建立案防分析制度。坚持按季度召开案防形势分析会议，认真分析案件防范和业务管理工作中存在的问题，提出相应的整改措施；五是建立完善案件和重大问题报告制度。（二） 统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。云南银监局案件防控工作（电视电话）会议召开后，县联社及时对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我县联社将学教活动全面铺开，做到了两个结合，即案防工作与“合规建设年”活动相结合，案防工作与党风廉政建设相结合。开展了“四方面”的培训，即案件防范、法律法规知识培训、信贷风
5、险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。（三） 加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本的业务规范在执行中遇到的问题进行有针对性的修改和完善，对于联社新上线的业务品种，先制定相关的制度，做到制度先行；重视对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符。2017年，XXX联社新制定了XXX农村制定财务审批委员会工作规则、XXX农村信用合作联社同业业务管理办法、XXX农村信用合作联社固定资产贷款风险管理实施细则、XXX农村信用合作联社同业授信管理办法、XXX农村
6、信用合作联社柜面业务管理办法、XXX联社薪易贷个人消费贷款管理办法（暂行）、XXX农村信用合作联社内控制度管理实施细则和处罚决定（试行）和XXX农村信用合作联社安全保卫工作处罚实施细则等一系列管理规定，修订了XXX农村信用合作联社个人贷款管理操作流程、XXX农村信用合作联社贷款业务操作实施细则、XXX农村信用合作联社信贷管理基本制度、XXX农村信用合作联社贷款担保管理实施办法、XXX农村信用合作联社农户小额信用贷款管理办法和XXX农村信用合作联社扶贫小额信贷管理办法，达到了事事求安全，人人重视案防工作的目的。（四） 规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为
7、为着力点，抓员工行为排查，严防经营道德风险。一是我们严格按省联社员工异常行为排查的要求，坚持每季度对员工经办业务、行为表现、思想动态等方面，采取调查、走访、座谈等方式进行排查，在员工异常行为排查过程中，没发现有异常行为；二是要求全县干部职工进行财产申报，及时掌握干部职工家庭资产负债情况，变被动为应对主动防控，将工作重心由事后处置转向事前预防、主动出击前移。三是开展“九种人”专项排查，全面加强员工管理，规范员工履职行为，严防案件风险和道德风险。(五)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行县“一把手”负责制；二是内部审计防线；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违
8、规，相关责任人一起受罚。（六）全面预防。为了不断完善内控管理，保证干部职工的清正廉洁，有效防范和遏制各类经济案件的发生，加强对干部队伍的培养锻炼，促进员工合理有序流动，联社对全县重要岗位人员进行了大面积的轮换。(七)重点突破。以开展合规建设年活动为依托，加强联社的合规文化建设，完善内部控制，提高制度执行力和规范化管理水平，有效防控经营风险。一是对全县XX各营业网点进行了柜面业务操作风险排查，进一步规范了柜面业务操作流程，明确了管理人员与经办人员责任，强化了内部制约机制、有效防范柜面操作风险。二是开展了贷款真实性检查，摸清了贷款发放及管理情况，及时发现了信贷经营管理中存在的风险隐患。(八)认真做
9、好信访接待工作，提升信合新形象。信访工作从维护农村信用社行业新形象，把群众的切身利益放在首位，充分为群众利益着想。对信访工作的开展，始终在法律法规的规范和引导下，尽量避免与群众利益发生冲突,并坚持依法办事、按政策办事，把工作的出发点和落脚点放在解决问题上，积极查处一些客户反映较激烈且有负面影响的问题。截止2017年12月10日，联社共接到业务投诉15件，其中:柜面服务投诉10件，信贷业务投诉5件(XXX银监分局转来2件)，柜面服务投诉10件，已全部处理结案，经回访客户，与客户沟通、解释，得到客户的理解和支持。信贷业务投诉5件(XXX银监分局转来2件)，经调查落实，有4件属实。（九）进一步加强稽
10、核检查力度，充分发挥稽核检查在案防工作中的作用。采取针对性措施，对重点网点、人员实施重点稽核，通过及时排除各种安全隐患，把案件消除在萌芽状态。结合XXX农村信用社的实际，县联社组织稽查工作组对营业网点进行了合规检查，认真找出工作中的薄弱环节，查缺补漏。对2016年“两个加强、两个遏制”回头看自查和XXX银监分局检查中发现的存款、信贷、会计等业务操作及制度执行情况进行再检查和整改落实检查，对部分营业网点，会计出纳制度、信贷经营管理、安全保卫工作、重要空白凭证管理等各项规章制度的执行情况进行检查，经查所有网点临柜制度执行情况正常，均坚持做到了双人临柜、双人复核，操作合规，无擅自离岗现象。印、证、押
11、由双人分管，合规使用。同城结算和社内往来及时核对、及时入账，无侵占和挪用资金问题。同时、在检查中发现部分社财务开支有超权限列支现象，贷款有超权限发放的问题，县联社社已责令限期整改。守库值班有详细登记，并做到双人管库，双人押运，考勤记录基本完备，安全设施及防卫器械齐备，监控报警系统运行正常。检查组对所查各社网点重要空白凭证领用、使用登记情况当场进行了全面细致的核查，经查各社重空领用登记簿、使用登记簿记录详细，帐实相符，未发现使用无登记、遗漏现象。各社门柜业务管理员均由内勤主任担任，各记账员、业务主管均有各自独立的柜员号和指纹密码，未出现串人串岗使用现象。监控设施方面运转正常，各社均坚持双人值班守
12、库，金库及保险柜钥匙实行双人分管，相互制约，钥匙交接实行平行交接，防止一人两把钥匙都掌管过，而形成不安全因素。押运调送现金等均委托第三方面押运公司负责统一运送，未私自调运现金，确保了现金运送的安全。各社每月定时或不定时开展安全保卫检查工作，对各种安全防卫器械和监控报警设施的到位和使用情况进行督促，出现问题的及时解决。（十）严肃责任追责。县联社党委对各项检查中存在问题的相关责任人进行了问责处理。XXX联社XX名员工（含4名派遣工），2017年度问责XX人次。其中：行政警告处分2人（为XXX银监分局2016年对XXX联社开展“两个加强、两个遏制”检查问责）；诫勉谈话2人；通报批评5人；经济处罚32
13、5人次、处罚金额合计10.16万元。总之，2017年，XXX联社按照计划部署加强了内部管控，树立了合规观念，增强了风险意识，业务操作流程得以不断规范，促进了各项业务稳健发展，有效防范案件风险，杜绝了大案要案的发生。2018年案防工作计划：2017年，XXX联社案防工作紧紧围绕上级部门和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初案防工作计划，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等方面全面开展案防工作。对提高了员工业务素质和案防意识做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之处。结合2017年的案防工作实际，在总结工作经验的基础上，2018年将继续做好以下
14、工作。一、进一步做好自查和风险排查工作。不定期对各业务部门的管理制度执行情况、重点业务的运行情况、重要岗位操作情况进行全面监督检查，并形成风险自查报告。二、进一步做好案防制度建设。明确部门人员岗位职责权限，做到用制度管人，用制度统领人。特别是要重新组织学习业务部门的各项规章制度及操作规程。同时，根据案防工作的重点安排和业务的发展需要，继续进行必要的补充和修订，做到更严密、更规范、更有效。三、进一步做好案防教育工作。利用晨会及每月的工作分析会，组织部门及网点员工深入学习银监及省联社的相关文件精神，强化员工加强防范各类案件的意识。四、进一步做好案防预警工作。主要是未雨绸缪，做好风险业务预警、案防趋
15、势预警、员工违章预警、突发事件预警、员工行为动态排查预警。特别是要严格规范教育员工8小时内外的行为，注意员工思想动态和行为动态，建立相应的行为失范自报、举报、教育和上报制度，做到防范于未然，及时消除各类风险隐患。五、进一步做好对已核销呆账贷款的真实性进行检查。主要检查核销对象是否真实，是否存在优亲厚友、人情核销的情况；以及将有偿还能力人的贷款进行核销的情况。六、继续做好辖内营业网点存量贷款真实性检查。摸清贷款发放及管理情况，及时发现信贷经营管理中存在的风险隐患、违规违纪行为，消除隐患、严防案件发生，全面促进贷款主体及贷款质量的真实、合规、合法。七、严格执行落实案防责任追究制度。每位员工都要明确案防工作责任和关联岗位联保责任，切实做好群防、互防工作，不留“盲区”，不留死角，确保XXX联社各项经营实行2018年全年无案件、无事故。- 9 -
