1、理财端客户经理绩效考核制度以及激励机制第一章 总则1、员工绩效考核是指上级能够及时对部下具有的担当职务的能力以及能力发挥程度进行分析,作出正确的评价,进而做到人尽其才,客观合理地安置组织成员,调动员工工作积极性、提高工作绩效,为薪资调整、职务变更、岗位调动、培训等人事决策提供依据。2、本规定中使用的专用术语定义如下:(一)绩效考核-为了实现第一条规定的目的,以客观的事实为依据,对于员工成绩、能力和努力程度进行有组织的观察、分析和评价。(二)业绩考核-对员工分担的岗位职责情况、工作完成情况进行观察分析和评价。(三)品德考核-对员工在工作中表现出来的工作态度和品性进行观察、分析和评价。(四)能力考
2、核-通过工作行为,观察、分析和评价员工具有的能力。(五)学识考核对员工完成本职工作所掌握的知识、技能及应用情况进行分析和评价。(六)考核者人事考核工作的执行人员。(七)被考核者接受人事考核者。(八)考核执行机构负责人事考核有关事务的机构。3、为了使绩效考核能公正合理地进行,考核者必须牢记以下几点:(一)绩效考核是大家的事,既为你自己,也为你的部下,更为整个公司。(二)被考核者期望自己的工作能够得到承认,考核者必须根据日常业务工作中观察到的具体事实做出评价。(三)被考核者期望得到公正的待遇,考核者必须消除对被考核者的好恶感、同情心等偏见,排除对上、对下的各种顾虑,在自己的信念基础上作出评价。(四
3、)不对考核期外以及职务工作以外的事实和行为进行评价。(五)公司对考核者寄以厚望并充分信赖,考核者应该依据自己得出的评价结论,对被考核者进行扬长补短的指导教育。4、本制度适用于财富管理部所有级别客户经理。第二章 客户经理级别的划定1、客户经理按不同的业务能力以及业务水平划分为不同的级别：客户经理助理包含客户经理助理一级、客户经理助理二级。普通客户经理包含普通客户经理一级、普通客户经理二级。高级客户经理包含高级客户经理一级、高级客户经理二级。资深客户经理包含资深客户经理一级、资深客户经理二级。第三章 绩效考核的分类1、绩效考核分为月度绩效考核、季度绩效考核、年度绩效考核。2、月度绩效考核主要是对被
4、考核者月度内的绩效完成情况进行考核，考核标准是被考核者当月所完成的工作任务量，包括例子数量、约见数量、签约数量。3、季度绩效考核是对被考核者每季度内的绩效完成情况进行考核,考核的标准是被考核者的岗位描述、工作目标、工作计划、工作量化完成情况，考核结果将直接关乎员工的晋级和降级。每季度绩效考核时间安排如下:(一)第一季度绩效考核:4月1日-10日;(二)第二季度绩效考核:7月1日-10日;(三)第三季度绩效考核:10月1日-10日;(四)第四季度绩效考核:1月1日-10日。部门的具体考核的实施由人力资源部负责组织与安排。4、年度绩效考核时根据被考核者在年度内综合情况记录给与评价、统计、汇总各季度
5、绩效考核的得分后,得到被考核者本年度绩效考核的最终得分。第四章 月度绩效考核的内容以及实施1、月度绩效考核由被考核人与人事部工作人员共同参与，被考核人需要将每天的工作量化和工作内容当天发送邮件给人事部门，以便于人事部门工作人员分析统计各个客户经理的工作总体情况，进而顺利计算员工当月绩效提成、薪资标准。2、月度绩效考核标准如下：例子。例子是指一个客户的联系方式以及其他各方面有效信息。一个有效的例子包含目标或者潜在客户的姓名、有效联系方式、在资金以及理财方面的具体需求近况、通讯地址等等。客户经理可以通过陌生电话、陌生拜访、自有渠道、商超活动等方式获取例子。约见。约见是指客户经理同目标客户之间先通过
6、预约，在之后与其在所约场所进行会面，在通过与客户交谈的过程中获取客户更多信息，并且最终促成签约的一种方式。促成约见的方式主要包括电话约见、信函或者邮件约见、委托约见等。约见地点包括公司以及客户指定地点。签约量。签约量是指客户经理当月通过各种方式和各种渠道进行公司理财产品的销售的数量，是一个客户经理最为重要的业绩指标，同时也是客户经理薪酬提成的决定性因素。不同的客户经理级别每个月的签约数量要求不同，客户经理最终的绩效提成已签约并实际进账的数量为标准。第十二条：各个级别客户经理的月度工作量化考核标准：客户经理级别例子约见签约量客户经理助理一级150个8次20万客户经理助理二级150个10次30万普
7、通客户经理一级120个12次40万普通客户经理二级120个14次50万高级客户经理一级100个18次70万高级客户经理二级100个20次80万资深客户经理一级80个25次100万资深客户经理二级80个27次120万3、各个级别客户经理需完成当月量化的至少两项标准，否则会扣除 200元的浮动工资。第五章：季度绩效考核的内容以及实施1、季度绩效考核的标准如下：新开户。新开户是指该客户经理名下的客户首次做本公司p2p理财，之前从未在本公司做过同类其他理财产品。销量。销量是指该客户经理该季度销售总额，即其名下客户所做理财总额的一个统计量。增量。增量是指该客户经理该季度的销售净增加，增量=销量-该客户经
8、理名下客户赎回金额。2、客户经理每季度的考核标准采取计分制度，以新开10万一年期的理财产品为例，新开户算1分，销量1分，增量1分。不论开户金额大小，开户分数只计1分；以10万一年期理财产品为基数，销量算作1分，20万1年期理财产品计2分，以此类推；增量的计分标准与销量相同。各个客户经理季度具体考核分数如下：客户经理等级所要求季度考核分数说明助理客户经理一级18分该等级客户经理该季度新开户数至少为4，否则不能通过考核助理客户经理二级21分该等级客户经理该季度新开户数至少为4，否则不能通过考核普通客户经理一级24分该等级客户经理该季度新开户数至少为3，否则不能通过考核普通客户经理二级27分该等级客
9、户经理该季度新开户数至少为3，否则不能通过考核高级客户经理一级33分该等级客户经理该季度新开户数至少为2，否则不能通过考核高级客户经理二级36分该等级客户经理该季度新开户数至少为2，否则不能通过考核资深客户经理一级42分该等级客户经理该季度新开户数至少为1，否则不能通过考核资深客户经理二级45分该等级客户经理该季度新开户数至少为1，否则不能通过考核第六章：年度绩效考核的内容以及实施第七章：客户经理的转正制度所有等级的客户经理的试用期为三个月。如提前完成转正考核标准可以提前转正，如在试用期未完成转正考核标准公司可以根据该客户经理的意向、能力、潜质将试用期给予酌情延长。考核依据为打分制，打分具体内
10、容以及打分标准见第五章客户经理的计分制度。各等级客户经理具体转正考核分数如下：客户经理等级转正考核分数说明客户经理助理一级6分所有客户经理转正期间须至少完成两个新开户，否则不予转正客户经理助理二级9分普通客户经理一级12分普通客户经理二级15分高级客户经理一级21分高级客户经理二级24分所有客户经理转正期间须至少完成两个新开户，否则不予转正资深客户经理一级30分资深客户经理二级33分第七章：客户经理晋级以及降级制度1、所考核客户经理连续两个季度完成季度考核分数，可以晋级。2、所考核客户经理在连续的两个季度中有一个月完成考核分数，另外一个月没有完成，则停留在原来等级，不升级也不降级。3、所考核客
11、户经理连续两个季度未完成当季度当前等级所考核分数，将会降级。第八章:客户经理的薪酬激励机制内容一薪酬激励。薪酬激励模式如下：1、 总体收入=基本工资+绩效奖金+津贴补助+浮动工资。2、 实际收入=总收入-扣除项目。3、 绩效奖金=销售奖金4、 津贴补助：话费补助、差旅补助等。5、 浮动工资：200元。该客户经理须完成当月工作量化的至少两项标准，否则扣除浮动工资。6、 扣除项目：个人所得税、社保个人支付部分、其他应扣款项。二薪酬模式说明。1、绩效奖金：客户经理销售业绩达到一定的标准，为奖励员工依据员工所做业绩所设的薪资项目，绩效奖金可以分为月度奖金和年度奖金。2、津贴补助：是指对于客户经理在工作
12、过程中所产生的费用给予一定的补助。3、设置原则：奖金与基本工资无关，奖金只和员工工作业绩挂钩，客户经理通过销售公司p2p理财产品增加销量，让销售业绩突出者实现高奖金高收入。三基本工资。1、基本工资公式：基本工资=基础工资+岗位工资+工龄工资。2、基本工资：基本工资并非客户经理的主要收入来源，它是客户经理的基本收入，是其最基础的生活和工作保障。3、岗位工资：岗位工资是根据职务高低、岗位责任轻重繁简、工作条件等进行确定的。公司在客户经理上的岗位工资分为四类八级的等级序列，岗位工资在员工基本工资中占50%4、工龄工资：按照员工为企业服务年限长短确定，鼓励员工长期、稳定地为企业工作。6、基本工资调整：
13、根据公司的经营效益，经过董事会批准可以对于基本工资进行调整。原则上每年进行调整，基础工资的调整幅度主要是根据当地生活水平和最低工资来调整，岗位工资和工龄工资则根据公司的薪酬制度规定。7、岗位工资管理：按照公司薪酬制度有关规定，客户经理根据所聘用的岗位以及级别核定岗位工资等级，初步确定所在岗位等级，每半年考核，考核之后根据晋级、降级以及等级不变的考核标准进行岗位等级的变动，根据晋级增加工资，降级减少工资的原则，工资变更从岗位变动后的一个月起调整。客户经理各个等级基本工资如下：客户经理等级基本工资客户经理助理一级3000客户经理助理二级3500普通客户经理一级4000普通客户经理二级4500高级客
14、户经理一级5500高级客户经理二级6000资深客户经理一级7000资深客户经理二级7500四、绩效奖金1、计算公式：绩效奖金=销售奖金2、销售奖金计算公式：销售奖金=基准奖金销售达成率3、基准奖金：公司规定的客户经理销售一定数量理财的奖金的固定值。4、销售达成率：客户经理当月销售任务完成量在0100%不包括100%，销售达成率为1；客户经理当月销售任务完成量在100%到200%不包括200%，销售达成率为1.2；客户经理当月销售任务完成量在200%以及以上，销售达成率为1.5。五、费用与津贴1、津贴补贴说明：包括市内交通津贴、出差伙食津贴。2、津贴补贴规定：客户经理出差会给于一定补贴。六：薪酬
15、计发时间1、 绩效计算：根据考核程序，每月15日之前将上个月考核成绩承报给营销中心办公室，由财富管理不总监审批之后再交财务部核算薪资。2、 计算周期：月度工资和奖金工资计算周期为从上月1日到上月月底。3、 基本工资：按照 薪酬制度规定，每月15-16日发放上月工资。4、 绩效奖金：由公司财务部每月15-16日发放上月绩效奖金。5、 津贴补助：除报销部分，由财务部每月15-16日发放上月津贴补助。七：薪酬调整以及异常1、新进人员：根据考勤制度规定，公式为“基本工资/22*出勤天数+绩效奖金。新进员工的基本工资为正式员工的80%。2、离职员工：根据考勤制度规定，公式为“基本工资/22*出勤天数+绩
16、效奖金-扣款”。3、试用转正：根据员工的实际转正日期经过相关程序审批核准后，享受转正后薪酬标准。4、岗位异动：根据人力资源部公布的岗位变动日期，享受变动后薪酬标准。5、职位晋升：根据公司薪酬制度规定，在晋升后发完一次工资后，开始实行新的薪酬标准。6、其他情况：特殊情况，需个别调整基本工资的，经总经理书面批准后予以调整。八、薪资计发规定：1、金额尾数规定：工资计算时，如出现有未达到元以下尾数产生一律计算到元为单位。2、支薪异常说明：因不可抗拒原因而无法按期支付工资时，须提前7天通知，并公告变更后的支薪日期。3、薪金领取规定：由财务部每月在15号之前将上月工资打到客户经理所持有的工资卡中。第九章：
17、客户经理其他激励机制内容一、物资激励：包括福利品等。适用于财富管理部所有客户经理。1、福利品项目：季度劳动保护用品、端午节礼品、夏季防暑降温品、秋季水果、中秋节礼品、春节礼品等。2、管理部门职责由人力资源部负责统计人数。由采购部负责购买。由行政部负责申购并发放。二、荣誉激励1、会议表彰：发荣誉证书、张贴光荣榜、对客户经理的好的行为和表现进行及时表扬，在公司的媒体上进行宣传报导。会议表彰随时可实施，前提需要管理人员重视对客户经理良好的工作行为的观察，并及时做好激励。2、客户经理销售奖项评选(例行)：客户经理在100%完成当月业绩的前提下，在当月度中成为个人销售记录最高者，即可获月度销售冠军奖项。
18、奖励以工资形式发放，并在当月直营信息平台上通告表扬，奖金为200 元。客户经理在100%完成该季度业绩的前提下，在当季度中成为个人销售记录最高者，即可获季度销售冠军奖项。奖励以工资形式发放，并在当季度直营信息平台上通告表扬，奖金为 500元。客户经理在100%完成当年度业绩的前提下，在当季度中成为个人销售记录最高者，即可获年度销售冠军奖项。奖励以工资形式发放，并每年的年度大会上行进行表彰，奖金为 1000元。服务明星奖：客户经理在工作期间能够热心真诚服务于顾客并得到顾客的认可，同时得到顾客来电、来函、来访的表扬，即可获得服务明星奖项。奖励以工资形式发放，并在当月直营信息平台上通告表扬，奖金为2
19、00元。三、各种形式的表扬激励口头表扬：口头表扬需要财富管理部各级管理人员学会综合运用赞美的艺术，用欣赏的眼光适时对员工进行口头赞美，也可以在例会及各级会议上进行口头表扬。书面表扬：书面表扬可依托内部平台系统，各种宣传版对员工的良好工作行为进行表扬。四、关心激励1、交通补助。公司给予每位客户经理 300 元/月的交通补助。以工资的形式进行发放。2、结婚礼金。适用范围：领取结婚证后向公司提出申请的正式员工。员工持结婚证原件到人力资源部登记，复印件存档，并且需要在办婚礼之前通知公司，婚后提供婚礼照片，喜金 500元。人力资源部负责审核员工的结婚资料是否符合公司规定的申报条件，负责申报资料的存档。行
20、政部负责费用申请，负责送达喜金。3、丧事慰问金。适用范围：公司正式员工的直系亲属死亡。慰问金500 元。行政部负责费用申请，送达慰问金。5、员工生日适用范围：全体员工。财富管理部内部组织，每月组织一次生日会。五：参与激励1、员工合理化建议提案制度适用范围：财富管理部所有客户经理。本制度所称的合理化建议，是指公司所有员工提出的营销方案、节约成本、改进工作流程或管理创新的化建议等诸方面的构想和方案。员工可随时提出合理化建议，并提交合理化建议书面方案交人力资源部。人力资源部接受提案表后，即时进行登记，并对提案内容是否符合规定受理范围提出初步资格审查意见。六、人才推荐奖励为了拓展招聘渠道，广泛地吸纳精
21、英人才加盟公司，公司鼓励员工可随时推荐优秀人才，对于推荐优秀人才的员工给予一定数额的奖励。被推荐的人才、经面试合格录用后，分两次奖励推荐人奖金，签订劳动合同入职即奖励规定奖金数额50%；试用期合格转正任命后再次奖励推荐人规定奖金数额50%。员工推荐基层员工奖金数总额为200 元，推荐主管及以上人才奖金数总额为400元。七、活动激励1、部门季度活动。以部门为单位自行组织。活动形式为会餐及组织相关娱乐活动。活动频次：每季度一次。活动经费标准： 50 元/季度/人2、部门一年一度的旅游。适用范围：财富管理部所有正式员工。以部门为单位自行组织。依据公司相关规定，带领本部门员工到周边城市旅游。活动频次：每年度一次，天数为2日。费用标准：600 元/人。3、各种娱乐活动公司年度大会、新年（春）联欢会等公司确定的活动。
