1、国家体育总局体育社会科学研究项目研究报告 课题负责人 张大超 河南大学体育学院项目编号：1037SS06169国外体育风险管理最新理论体系与风险应对实践模式研究张大超，杨 军，李 敏（河南大学体育学院 开封 475001）1 问题的提出随着2008年北京奥运会的到来和我国加入WTO后各个领域与世界接轨的不断深入与付诸实践，给我国体育事业的发展也带来了史无前例的机遇与挑战。但同时我国体育事业也同其它事业一样面临着各种各样的风险，这种风险渗透于我国体育事业的各个领域。而这些风险直接威胁着我国体育事业能否健康、快速、持续地发展，也直接影响着我国教练员、运动员、学生、大众等的利益。目前，我国学者也已从
2、体育风险管理的不同方面进行了初步的研究，并出现了一些优秀成果。但是，由于我国体育风险管理研究起步较晚，研究成果还不够深入、系统。还远远跟不上我国各项体育事业走向世界的步伐。然而，当前国外体育风险管理无论从理论还是实践上均已走向成熟，并在近几年内涌现了一大批关于体育风险管理的优秀著作成果。这些研究成果均是国际上目前最前沿、最先进的优秀成果。为此，本课题试图通过运用文献资料法、对比分析法对国外体育风险管理的优秀研究成果的编译，从体育风险管理的理论和实践应用两大方面进行系统分析，构建当今国际先进体育风险管理的理论体系和实践体系。从而，为我国各级体育事业管理职能部门、学校、社区、体育产业部门等提供参考
3、。2 研究对象与方法本课题将以国外体育风险管理理论体系与风险应对实践模式为研究对象，以国外体育风险管理优秀研究成果为主要调研对象。主要运用文献资料法、专家访谈法、比较分析法等研究方法。3 研究结果与分析讨论3.1 国外体育风险管理的理论体系3.1.1 国外体育风险管理体系总体构成 当今，国外对体育风险管理从理论和实践两个方面已进行了较为系统的研究，其基本管理体系概括如表1所示：表1 国外体育风险管理体系构成一级指标二级指标三级指标备注国外体育风险管理体系构成体育风险管理的理论体系1、体育风险管理相关概念内涵与外延（1）“风险”、“危险”、“残余风险”、“体育风险” 概念的界定（2）“风险管理”
4、与“体育风险管理”概念的界定（3）“体育风险管理”的主体与客体（实施对象）2、体育风险管理的必要性与重要性（1）关于体育中的诉讼仍在不断增加（2）保险成本在增加（3）客户是在不断变化的（4）志愿者决定性（5）风险管理是好的商业管理3、体育风险的分类（1）根据风险涉及体育的不同领域（2）根据影响体育发展的因素（3）根据体育组织、部门或管理者在体育活动运行过程中，可能造成的伤害或责任4、决定实施体育风险管理的依据（1）法律、法规要求（2）成本（3）责任问题（4）伦理道德（5）自我评估、判断（6）其它管理方面的考虑5、体育风险管理的目标/6、体育风险管理涉及的主要问题（1）体育风险管理的法律（民事侵
5、权责任）问题；（2）体育风险管理的医学问题；（3）在体育活动过程中的残疾人风险管理问题；（4）对出现问题的各类教练员（包括竞技体育领域及健身指导领域）终止与纪律处罚的标准问题；（5）体育领域中的性骚扰问题。7、体育风险管理步骤与过程（1）体育风险管理政策与基本程序框架构成（2）体育风险管理政策（3）体育风险管理过程（4）体育风险应对注册登记（5）体育风险管理的监控与审查（6）体育风险管理的交流与磋商（7）体育风险管理的有效促进途径体育不同领域风险管理及运作模式1、竞技体育领域风险管理与运作实践（1）竞技体育风险管理界定（2）竞技体育中的主要风险类型（3）竞技体育中易发生风险的主要竞技项目（4）
6、竞技体育领域中和疏忽行为相关的职责（5）应对竞技体育领域中风险的应对（6）竞技体育风险评估清单主要从组织实施竞技体育训练的运动员及相关人员2、学校体育领域风险管理及运作实践模式（1）学校体育风险管理界定（2）学校体育风险管理应树立的理念（3）学校体育风险评估应主要考虑的因素（4）学校体育风险评估主要清单（5）学校组织学生外出体育活动的风险管理（6）学校体育课堂的风险评估（7）体育教师如何进行风险管理问题主要指包括大、中、小学校内的体育风险管理，包括以学生身份参加竞技体育比赛的风险管理。3、体育休闲与娱乐业风险管理及运作实践模式（1）体育休闲与娱乐业风险管理界定（2）体育休闲与娱乐业风险的常见类
7、型（3）体育休闲与娱乐业的类型与各类型的风险（4）体育锻炼的风险评估（5）体育休闲、娱乐业风险管理主要考虑的问题（6）体育休闲与娱乐业风险评估清单主要指营利性体育休闲业。多为企业或私人以营利为主的体育产业的风险管理。4、国家级体育组织管理机构风险管理及运作实践模式（1）国家级体育组织管理机构风险管理界定（2）国家级体育组织管理机构领导和委员会委员在风险管理中的地位与职责（3）国家级体育组织管理机构面临的主要风险与识别（4）国家级体育组织管理机构风险分析与评估（5）国家级体育组织管理机构风险应对模式主要指处于国家层面的体育行政管理机构、体育协会等对体育相关政策、体育标准、体育监督等部门的风险管理
8、。5、体育赛事的风险管理及运作实践模式（1）体育赛事运营中的风险管理界定（2）体育赛事风险管理的目标（3）体育赛事运营中的主要风险（4）体育赛事运营中的风险应对主要是指对政府或体育机构等组织的体育比赛过程中的风险管理。6、大型体育设施的风险管理及运作模式（1）大型体育设施风险管理界定（2）国外大型体育设施运营过程中主要风险（3）大型体育设施风险的应对（4）国外大型体育设施风险管理成功案例主要是从大型体育设施所有者及其运营者的角度，考虑体育设施的风险管理问题。3.1.2“体育风险管理”概念的界定“体育风险管理是指规划、管理和控制一个体育组织或体育机构的资源，以使由于该组织或机构举行的体育活动造成
9、对他人、社团实体、社会和它自身造成的伤害和损失降低到最低限度的过程。”“体育风险管理”概念的内涵主要包括两个方面：一是，准确预测体育相关领域可能存在的风险，二是，最大限度地控制这些风险的发生或使风险的不利影响降低到最低限度。3.1.3“体育风险管理”的必要性和重要性在体育领域中，除为预防伤害之外，还有其它的强制性原因要求必须进行风险管理。具体如下：（1）关于体育中的诉讼仍在不断增加；（2）保险成本在增加；（3）客户是在不断变化的；（4）志愿者决定性；（5）风险管理是好的商业管理。因此，体育风险管理是非常重要的，对体育领域的发展具有重要作用：（1）有利于制定更有效的战略计划；（2）更好的控制成本
10、；（3）增强对暴露出的风险的认识和理解；（4）是做决策的系统的、熟知的和彻底的方法；（5）使损失最小化；（6）有利于资源更好地利用；（7）能为继续的进步加强文化氛围；（8）能为客户创造一个最好的参与场所，建立良好的经历。3.1.4“体育风险”的分类根据不同的分类标准，体育风险可以分为不同的类别： 依据风险涉及到体育活动的不同领域，可分为：竞技体育风险、学校体育风险 、体育锻炼风险、体育休闲娱乐风险和体育组织机构风险；依据影响体育发展的因素，可分为：体育自然风险、体育社会风险、体育经济风险、体育政治风险、体育法律风险、体育伦理风险和体育技术风险；依据体育活动中可能造成的伤害或责任，可分为：体育人
11、身意外伤害风险、体育责任损失风险、体育财产风险、体育知识产权风险、体育环境风险和体育管理责任风险。3.1.5 决定实施体育风险管理的依据在组织、开展或运行体育活动或赛事过程中，是否制定或执行一个有效的风险管理计划，主要依据以下几个方面进行而定：（1）法律、法规要求；（2）成本；（3）责任问题；（4）伦理道德；（5）自我评估、判断；（6）其它管理方面的考虑。以上六个方面均是体育部门、组织在制定和执行风险管理时所应考虑的问题。具体的决定模式如图2所示：所应考虑的责任问题：l 行业或社团的标准l 公开出版发行的指南、推荐、标准l 先前的案例法律的要求：l 国家法律l 地区法律l 地方法规自我评估、判
12、断：l 个人经历l 媒体影响l 朋友或同事影响l 伦理道德考虑风险评估：l 风险的严重程度l 风险的可能性管理问题：l 成本l 上级管理部门的支持l 信息、知识、教育与培训l 保险执行风险管理决定（马上采取措施与行动？还是保持现状？） 图2 决定风险管理计划制定与执行考虑问题示意图3.1.6 体育风险管理的目标风险管理目标：（1）尽可能减小观众或体育参与者在体育相关部门或企业主办的各项体育活动受伤的可能性；（2）阻止不合理的伤害发生于体育参与者和体育观众；（3）当伤害发生时，能合适地给予应对。3.1.7 体育风险管理主要涉及的问题 体育风险管理的法律问题：体育风险管理的法律问题；体育风险管理的
13、医学问题；在体育活动过程中的残疾人风险管理问题；体育领域中的性骚扰问题。3.1.8 体育风险管理过程与步骤3.1.8.1 体育风险管理政策与基本程序框架构成 完整的体育风险管理程序、政策及基本框架主要如图3： 一个完整的风险管理程序包括：首先制定风险管理政策，制定风险管理计划，组织风险管理过程，对风险进行登记，实施风险应对计划、风险处理及审查。CEO或主任执行委员会风险管理政策风险管理计划监控和审查沟通与协商界定风险管理背景目标股东标准定义关键因素识别风险什么能发生？怎样能不发生？分析风险检查控制可能性后果风险的水平评估风险评估风险对风险定级应对风险寻找办法选择最好的应对措施制定风险处理计划执
14、行计划风险登记风险应对行动计划可承受的管理检查过程程序风险处理 图3 体育风险管理政策与基本程序框架构成3.1.8.2 体育风险管理过程 风险管理过程包括五个步骤： 第一步，确定背景关系去理解影响风险管理的各个因素，既包括组织内部也包括组织外部。例如，你知道我们的体育活动都涉及到哪些方面； 第二步，风险识别识别你的组织和它的员工易发生哪些风险？如，当我们举办下一个赛事时，哪些可能出现不利或危险； 第三步，风险评估通过对风险来源、现有控制、风险产生的可能性和后果等决定风险存在的水平（等级）。例如，什么导致这个风险？ 第四步，风险应对设计一个风险排除或减小计划，去减小、避免、转移或投保风险。 例如
15、，我们怎样阻止风险的出现？ 第五步，监控和检查对各类风险以及应对风险的计划、策略、步骤的监控和检查。例如，我们怎样监控这个风险？3.2国外体育不同领域风险管理的成功经验3.2.1竞技体育领域风险管理运作模式所谓竞技体育风险管理主要是指组织实施竞技体育训练的运动员、相关人员及其管理部门。竞技体育中的主要风险类型处于不同领域的人员面临不同的风险类别（见表2）：表2 竞技体育领域存在的风险类别人员或管理部门主要的风险类别备注 运动员死亡；永久的残废；失败后公众的羞耻。 教练员教练员有最大限度地减少他所承训运动员的风险的责任。否则，教练员要面临疏忽而被起诉。具体职责表现在以下几个方面：设计与执行一个安
16、全的训练计划的责任。主要包括：a.训练场地的安全；b.训练器材的安全；c.交通、旅途安全；d.监管规划；e.损伤的预防。紧急、突发事件发生后的管理。主要包括：a.制定突发事件应对计划；b.执行突发事件应对计划；c.突发事件的通讯联络计划；d.突发事件发生后，马上的照看技巧；e.小伤的发现与处理。自己声誉的风险；经济的风险。具体风险包括：（1）因过失或疏忽被起诉风险；（2）声誉风险；（3）经济风险。 其他人员其他人员与教练员具有类似的风险。只是按照不同的岗位有不同的责任。如，队医对医疗负责，医疗中出现的风险由其承担。竞技体育管理部门（机构）竞技体育管理部门的风险与体育组织的风险相似：从类型看，有
17、过失或疏忽风险，如聘用的员工发生性侵犯运动员等。也包括以下具体风险包括：（1）因过失或疏忽被起诉风险；（2）声誉风险；（3）经济风险。具体可参见体育组织的风险管理部分。竞技体育中易发生风险的主要竞技项目美国研究报告显示，在竞技体育历史上，与竞技性运动相关的死亡或持久的伤病85%以上集中在8个体育活动领域：游泳/潜水/跳水、划船、橄榄球、足球、篮球、曲棍球、长曲棍球和运动员的交通运输。剩下的不足的15%主要发生在以下几个项目：举重训练、骑马、骑自行车、攀岩、比赛现场的观众等。并且，这些与体育活动相关的40%多的死亡或严重伤害事故发生在三个水上项目：游泳、跳水、划船。竞技体育领域中和疏忽行为相关的
18、职责综合国外研究与竞技体育领域风险管理的实践，当今，在国外体育风险管理中，与竞技体育相关的疏忽行为共有14项：应对竞技体育领域中风险的应对 对运动损伤风险的应对目前，在国外控制竞技性损伤风险主要有八大控制方法：a.良好的身体状态调整；b.正确指导，良好的训练，了解体育专业信息；c.合理监管d.精良的体育设施、器材；e.良好的医学监测；f.弃权声明书、知情的同意书等免责文件的签署；g.很好的实施（落实问题）；h.投保。 对竞技体育中疏忽诉讼风险的应对 主要有以下6个方面的策略与对策：a.法律豁免；b.风险的假设（承担）；c.相对性的疏忽；d.非监管性责任；e.不可预见性事件；f.缺乏因果关系。3
19、.2.2.2学校体育领域风险管理及运作实践模式主要指包括大、中、小学校内的体育风险管理，包括以学生身份参加竞技体育比赛的风险管理。学校体育风险评估应主要考虑九大因素：人员配备因素；季节因素；着装；特殊的要求/医学考虑；集合/分散；旅途过程中；体育活动的组织； 设备；工作区。体育教师如何进行风险管理问题第一、保持体育课安全在体育课中安全练习第二、理解你的责任第三、同你单位领导、教师主管或你的辅导教师交谈，让他们对你在工作中进行培训，以确信你所做的关于体育教学中学生健康和安全决定正确。第四、让你的紧急救助资格一直保持最新，同你单位领导商量对这一资格的培训进行优先安排。第五、你要熟知你所在地方教育局
20、关于体育教学的健康和安全相关法规。第六、遵循下面的这些指南，并实践它，确保每一节课安全第七、对学生进行健康和安全教育 第八、保护你自己3.2.2.3体育休闲与娱乐业风险管理及运作实践模式体育休闲与娱乐业风险管理主要指营利性体育休闲业，多为企业或私人以营利为主的体育产业的风险管理。体育休闲与娱乐业风险的常见类型，如表3表3 体育与休闲娱乐活动中的风险范围“伤害”的常见类型具体包括伤害的风险（Risks of Injury）（1）对人的伤害。包括运动员、教练员、裁判员、官员和观众；（2）对动物的伤害。如对马、家畜、其它驯养动物、野生动植物等。名誉的风险（Risks of Reputation）（1
21、）一个组织或个人名声的受损，如获得了负面的形象；（2）在比赛中滥用兴奋剂和作弊；经济损失的风险（Risks of Financial Loss）（1）由于偷盗、失火、洪水、故意破坏而导致的财产损失；（2）举办赛事或体育活动而产生的资金亏损；（3）未来收入的损失，如失去了某比赛的主办权；（4）由于法律诉讼而造成的资金损失。场馆设施损毁的风险（Risks of Loss of Facilities）（1）由于环境破坏而导致的体育设施损毁；（2）由于生物危害而造成的体育设施损毁；（3）由于大自然的活动而造成的体育设施损毁。监禁的风险（Risks of Imprisonment）（1）没有遵守工作场所
22、健康和安全法律条例；（2）介入到违禁药物的使用；（3）和未成年人的性关系。体育休闲与娱乐业的类型与各类型的风险体育休闲与娱乐业通常包括各种类型的体育健身中心、户外活动及户外探险组织、水上运动项目中心、体育俱乐部等。它们除了具有上面提到的基本风险类型外，还有它们自己特有的风险类型。 体育休闲与娱乐业风险管理应考虑的主要问题：l 要确保合法；l 要检查、对照法人组织的条款、议事程序和严格的合约，以确保协会和组织所做的决定和采取的行动完全遵照法律要求；l 要了解和遵守所有行业、产业标准，尤其那些在过去法庭上曾经多次判过的最紧迫的标准；l 检查和完善各种安全保障文件，确保制度的完善；l 确保组织所提供
23、的服务是安全的，可以聘请相关法律专家进行咨询；l 为所有各类人员购买足够的保险；l 如果发现有任何不足存在，应马上采取纠正措施；l 要对所有雇员进行背景和业绩调查，以确保他们自己没有安全风险；l 确保所有参与者知道各种安全法令、规则和条例，确保强调到每一个人；l 在可能的情况下，确保每项新建的体育设施安全，包括在设计和建筑两个方面；l 制定每日的安全清单，包括检查的频率和所有信息文件；l 确保按照体育设施维护计划，对体育设施进行及时的维护；l 要制定和实施一个事故和伤害报告体系，不管伤害的严重程度；l 加强弃权证书、知情同意书的签订，以降低风险；l 检查各个职员的职责和岗位的界定，确保他们时时
24、刻刻在各自的岗位职责范围内工作；l 对所有职员和委员会委员提供日常的岗位培训工作；l 咨询公共休闲代理机构去制定风险管理计划，以减少风险；l 雇佣一个私人管理组织对本组织进行风险管理评估。3.2.2.4国家级体育组织管理机构风险管理及运作实践模式3.2.2.4.1国家级体育组织管理机构风险管理界定主要指国家级体育行政管理机构、体育协会等对体育相关政策、体育标准、体育监督等部门的风险管理。体育组织策略规划管理成员和雇员设施和重大赛事赞助者安排青少年发展规划优秀运动员发展规划在体育组织各个层次，风险需要被管理，包括从决策层到操作层，并到达体育活动和功能区的各个领域。国家级体育组织省体育组织地区体育
25、组织俱乐部体育组织风险商业策略目标目的运动员风险风险风险风险风险风险风险风险图4为国家体育管理机构面临的各个层面的风险。图4 国家级体育组织管理机构需要管理的各个层面的风险3.2.2.4.3国家级体育组织管理机构面临的主要风险与识别国家级体育组织管理机构面临的主要风险因素有15类：（1）管理活动中的风险；（2）人力资源与行为的风险；（3）财政与营销活动中的风险；（4）制度环境中的风险；（5）报告/记账要求中的风险；（6）运作活动与控制中的风险；（7）科技与技术问题中的风险；（8）安全中的风险；（9）教育与培训中的风险；（10）过程与程序中的风险；（11）接口与通讯过程中的风险（12）个体活动中
26、的风险；（13）商业与法律关系中的风险；（14）政治中的风险；（15）与自然环境的风险。 根据风险发生的可能性大小和国外国家体育组织管理机构发生风险的历史回顾与总结，目前，在国家体育组织管理机构中主要风险见表4。表4 国家级体育组织管理机构常见的风险主要风险因素风险编号风险描述风险的现有控制措施风险发生的后果风险发生的可能性风险评定标准评定优先登记管理活动中的风险1.03国家体育组织管理机构没有承诺确保在本组织根除兴奋剂问题，导致许多理想破灭的运动员离开了体育。无财政与营销活动中的风险3.01一个主赞助商所有权的变化将会减少或降低它的支持，从而引起明显的投资短缺。无3.05保险投保未能覆盖特有
27、的领域，导致组织被诉讼主张。无3.06预算忽略了一个大的花费活动，而要求预算分配做大的调整。草案预算首席执行官（CEO）的监视制度环境中的风险4.02由于没有给CEO一套委任权限，导致CEO同意购买的活动因没有充足有效的资金授权而搁置。审查、口授给CEO4.04由于没有遵守网络新的隐私规定，在没有得到授权的情况下而公布的隐私，导致被起诉。IT安全要审查4.05由于缺乏对志愿者儿童性骚扰犯罪记录的筛查程序，而造成的参与体育活动儿童受到性骚扰。儿童保护政策；警觉的官员与父母科技与技术问题中的风险7.02陈旧器材和设施的使用，不能最大限度地挖掘会员的潜能。购买调查过的最新标准的器材教育与培训中的风险
28、9.02缺乏组织领导的技能与经验，购买了劣质器材无政治中的风险14.01国家体育组织管理机构没有承诺确保在本组织根除兴奋剂问题，导致发生了严重的媒体坏的形象，进而导致许多会员离开和很少新会员的加入。无 注：根据国外体育发达国家的国家级体育组织管理机构的实例而总结。3.2.2.5体育赛事运营中的风险管理及运作实践模式 体育赛事的风险可以认为是指在举办体育赛事过程中所表现的特定危害性事件发生的可能性与后果的综合。体育赛事运营中的风险管理，主要是指对政府或体育机构等组织的体育比赛过程中的风险管理。体育赛事运营中的主要风险借鉴国外体育赛事风险管理的经验，体育赛事面临的风险可以分为八类：（1）财务风险；
29、（2）运作风险；（3）与人为环境相关的风险，包括工伤事故、雇主的责任、组委会对自愿人员的责任；（4）经营的风险；（5）工作失误；（6）管理层的责任风险；（7）组委会因下述原因而遭受的经营损失风险；（8）影响周围环境的风险，包括空气、水、土壤等的保护，以及对考古遗址，历史古迹等造成的破坏。3.2.2.6 大型体育设施的风险管理及运作模式所谓大型体育设施的风险管理主要是从大型体育设施所有者及其运营者的角度，考虑体育设施的风险管理问题。国外大型体育设施运营过程中主要风险根据国外一些管理者对体育场馆风险管理的内容的分类，在大型体育设施中主要的风险包括自然风险、管理风险、人因风险、设备风险和技术风险几个方面。大型体育设施风险的应对风险评估风险认知风险分析与应对风险识 别风险
