1、防范和打击非法集资宣传资料三篇1、“守住钱袋子护好幸福家防范非法集资宣传月活动2020年6月是第8个防范非法集资宣传月。主题是“守住钱袋子护好幸福家。四川省金融工作领导小组办公室确定6月15日为防范非法集资集中宣传日。防范非法集资宣传目的在于通过聚焦网络借贷、私募基金、养老效劳、虚拟货币、区块链、电子商务、房地产等行业领域，针对老年人、青年学生、农民工等重点人群，着眼社区(村镇)、拆迁区、商务写字楼、“信息金融集聚区等非法集资易发地区，以及车站广场、市场商区、电梯间等人流量较大地区，切实提高宣传教育针对性和实效性，建立完善防范非法集资宣传教育工作长效机制，引导社会公众进一步提高风险识别和防范能
2、力，树立理性投资、风险自担意识，推动形成全社会共同抵抗非法集资行为的良好气氛。2、非法集资的定义根据?最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律假设干问题的解释?(法释202118号)，非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。3、非法集资主要表现以下几种形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：1、借种植、养殖、工程开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过
3、认领股份、入股分红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、开展会员、商家联盟与“快速积分法等方式进行非法集资。6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟产品，如“电子商铺、“电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。9、利用“电子黄金投资形式进行非法集资。4、非法集资四个常见守法一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼“一夜成富翁的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初
4、期往往按时足额兑现承诺本息，待集资到达一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。二是编造虚假工程。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假工程，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大播送电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎话，拉拢亲
5、朋、同学或邻居参加，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。5、非法集资的法律责任我国?刑法?中，非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是?刑法?中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。?刑法?规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上
6、五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。6、参与非法集资,法律不保护,政府不买单根据我国法律法规，因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承当，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承当损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承当。7、去不正规的理财公司工作要慎重，做业务员也是有风险的根据
7、?最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律假设干问题的意见?，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。8、如何防范非法集资(一)如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：1、以“看广告、赚外快“消费返利为幌子的;2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;3、以投资养老产业可获高额回报或“免费养老、“以房养老等为幌子的;4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;6、以“扶贫“互助“慈善“影视文化等为幌子的;7、在
8、街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;9、“投资、理财公司、网站及效劳器在境外的;10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。(二)防范非法集资的“四看三思等一夜法四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔等内容。三看经营模式，有没有实体工程，工程真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场
9、规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要防止头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。(三)躲避非法集资陷阱的“三要、三不要一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套就是“陷阱。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承当意愿，不冒险投资!三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件
10、诱人、时机难得、名额有限都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流投资!9、忠告：谨慎投资，严防非法集资陷阱1.高收益意味着高风险;2.不被小礼品打动，不接收“先返息之类的诱饵一、什么是非法集资?非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资具有非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征。二、非法集资有哪些表现形式?非法集资活动涉及内容广泛，表现形式多样，主要有以下几种：1、不具有房产销售的真
11、实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;4、不具有销售商品、提供效劳的真实内容或者不以销售商品、提供效劳为主要目的，以商品回购、存放代售等方式非法吸收资金的;5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、出售虚构债券等方式非法吸收资金的;6、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、出售虚构基金等方式非法吸收资金的;7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;8、以投资入股
12、的方式非法吸收资金的;9、以委托理财的方式非法吸收资金的;10、利用民间“会、“社等组织非法吸收资金的;11、其他非法吸收资金的行为。三、近年来非法集资呈现哪些新形式?1、假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义出售原始股或吸收存款;2、非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式：一是出售虚假的理财产品;二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金;3、打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值
13、前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿;4、以“养老的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老效劳为诱饵，引诱老年群众“加盟投资;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金;5、是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购置，然后携款潜逃;6、互联网投资中介平台(P2P)，虚构投资工程，私设资金池，违规自融自担，宣称风险备用金由银行监管但却未充分披
14、露相关监管信息，以高息为诱饵，进行集资诈骗;7、通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、VX、博客、电子邮件等形式，以销售理财产品、基金产品等为载体，承诺高收益，向社会公众募集资金。四、如何识别、防范非法集资?识别和防范非法集资要做好“三看三查一问。1、看投资回报。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。根据法律规定，民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。2、看资金去向。正规的投资工程都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的钱干了什么，不知去向。3、看是否
15、阳光操作。很多非法集资行为具有隐蔽性，通过亲戚朋友互相介绍，再开展下线，形成一个吸收资金的网络，不签订正规合同，也不开具凭据，承诺返利，但不履行承诺;或编制所谓“好工程不敢在市面上公开出售，而在地下操作，诱惑群众购置。广阔市民投资理财一定要坚持阳光操作，购置那些在市场上公开出售的理财产品，千万不可参与“黑市交易。4、查工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果主体身份不合法、不真实，那么是欺诈。5、查企业资质。通过政府主(监)管部门网站，查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家规定的股权交
16、易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司、“产权经纪公司等名义，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。6、查媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。7、问专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多与懂行的朋友和专业人士商量，审慎决策。近年来，局部非法集资公司打着“投资理财的名号，引诱人们投钱，结果却让不少人血本无归，这类现象频繁爆出，严重影响了社会的
17、稳定。今天，让我们一起认识非法集资的特点，自觉远离非法集资风险!一、非法集资的定义和根本特征根据?最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律假设干问题的解释?(法释202118号)，非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为:1.非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2.公开性:通过媒体、推介会、传单、 短信等途径向社会公开宣传;3.利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4.社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法
18、集资的常见手段一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼“一夜成富翁的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资到达一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。二是编造虚假工程。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假工程，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大播送电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。四是
19、利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎话，拉拢亲朋、同学或邻居参加，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。三、典型非法集资活动的“四部曲第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上的工程。以“新技术“新革命“新政策“区域链“虚拟货币等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊起来，让其产生“不容错过“机不可失的错觉。非法集资人一般会把“饼画大，尽可能吸引参与人眼球。第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比方新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识
20、讲座等;组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证“获奖证书“政府批文;公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影;成心把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还平安，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还发动亲友参加，集资金额越滚越大。第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受沉重经济损
21、失，甚至血本无归。四、如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕“看广告、赚外快“消费返利为幌子的;2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;“免费养老、“以房养老等为幌子的;4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;5.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;“扶贫“互助“慈善“影视文化等为幌子的;7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;9.“投资、理财公司、网站及效劳器在境外的;10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。五、投资理财考前须知“保险、高息“理财，高收益意味着高风险。2.不被小礼品打动
22、，不接收“先返息之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。3.要通过正规渠道购置金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购置保险过程中要尽量做到“三查、两配合，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。4.注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。六、防范非法集资的“四看三思等一夜法四看:一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔等内容。三看经营模式，有没有实体工程，工程真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。三思:一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜:遇到相关投资集资类宣传，一定要防止头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。参与非法集资，法律不保护，政府不买单。
