1、银行内部审计工作总结共10篇银行内部审计工作总结(共10篇) 篇一：XX银行审计工作总结 XX银行审计工作总结 XX分行结合XXX，进一步完善审计工作制度和岗位责任制，坚持以业务经营为中心，以合规审计为基础，以风险审计为导向，围绕风险防控，努力加强我行内部控制和风险管理，严谨、有序地开展审计工作，不断加强对我行内控制度、基础管理、操作程序等方面的检查督导，切实履行审计工作职责。 一、主要工作 （一）积极开展柜面业务操作风险审计 为了提高案防和内控制度执行力，规范我行柜面操作，切实防范风险，提高柜员风险防范意识、加强网点的风险防范能力，我行从四个方面入手控制运营风险。一是成立以XX行长为组长，综
2、合办公室、计划财务部、零售部、营业部正副总经理为成员的柜面业务操作风险控制领导小组，从组织上得到保障。二是定期组织员工学习各项规章制度，特别是针对一线柜员的业务培训，通过案例讲解重点加深他们对制度的理解，不断提高他们的理论和操作水平。三是认真开展风险检查，XX分行每个季度通过现场和调阅监控的方式对营业部柜面业务操作进行风险审计检查，全年共查出XX个风险点，内容涉及开户、结算、对账、安全等方面，根据这些问题我们提出了整改建议，并督促网点进行整改落实。四是强化处罚力度，依据检查出的问题，我行共对XX人次进行积分处理，并罚款XX元。（二）积极参加总行的审计活动 一是积极配合总行的审计工作，服从总行统
3、一安排，派专人协助总行审计小组对XXX的经济责任审计。二是积极参加总行组织的审计培训，通过学习不断提高审计人员的业务素质和专业技能，为明年审计工作全面开展打下坚实基础。 （三）积极推动审计问题整改 1、领导重视，强化整改意识。布置安排对XX年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实责任，制定切实可行的措施；强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。 2、精心组织，确保整改实效。安排专人对所有审计项目进行逐一梳理，认真排查问题整改情况；并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上，组织人员进行了再检查。 3、
4、强化责任，落实整改措施。对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施,并给予经济处罚。 4、严格督促，实现整改目标。针对个别未整改到位的问题，督促制定下一步具体整改措施。 二、存在的主要问题 一是审计力量与审计任务不相适应，审计质量难保证，在大部分情况下，审计人员因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务。二是未能更多关注审计对象对审计发现问题的整改情况，整改措施未得到完全的落实。三是工作交叉重复，在不必要的工作上，耗费了大量精力和人力，降低了审计效率。 三、XX年的工作目标、措施。 （一）加强完善制度建设，夯实审计基础管理。 1、健
5、全和完善审计制度，确保我行审计工作扎实、有序开展。根据总行审计业务的相关办法、制度、规程，结合分行实际，进一步完善分行审计工作制度、健全审计人员管理办法、规范审计工作流程、整理审计项目档案等。 2、配合总行做好审计系统建设的推进工作。根据总行统一部署和实施规划，XX年推进审计系统建设，按照总行的相关要求积极配合，做好审计系统建设各项工作。 （二）加大审计队伍的建设，进一步提升专业水平。 加强审计人员的培训工作，提高审计制度的运用能力和实践操作能力，进一步提升审计人员的专业水平。一是日常学习。要求审计人员每周不少于一次、一次不少于两个小时，学习各条线规章制度、操作规程并做好学习记录。二是集中培训
6、。积极安排审计人员参与总行组织的各项学习培训，以及外部审计机构组织的后续教育，不断提高我行审计人员的工作理论知识。三是组织审计人员到审计管理水平高的兄弟分行学习交流，从而提高自身的管理和专业水平。 （三）加强审计检查，抓好督查问责，提高风控水平。 1、加强操作风险的检查，进一步促进全员自觉依法合规从事经营管理和办理各项业务，将违规违纪概率降到最低水平，杜绝各类案件的发生。根据总行审计部要求，结合我行实际，一是每季组织开展柜面业务操作风险突击检查，网点检查面达到100%，重点加强簿弱业务环节的检查，把现金管理领域的案件风险作为防控重点，网点负责人、营业经理是否按规定频率进行查库，库存是否额限管理
7、等；要密切防控重点领域和人员的案件风险，突出反洗钱、银企对账、业务授权、临时离岗、上门收款、注册资金、强制休假、安保等内控制度落实情况的检查。二是每季度深入推行信贷业务的检查，以检查贷款档案、贷款新规执行、敞口银承、贴现业务的回款为重点，抽取一定比例深入借款人企业进行实地检查，提高检查质量和效果。 2、做好经济责任审计。根据分行人力资源下达的调令，及时组织完成对支行、分行重要部室负责人及重要岗位人员的履职情况进行审计，加大经济责任审计力度，实现真实、合法、效益、责任审计并重的要求，考核审计人工作绩效，以促进我行干部员工勤政廉洁，全面履职，加强和改善经营管理；坚持原则，实事求是，对审计对象任职期
8、间的经营行为和经营业绩进行客观、公正的评价。 3、加强对新建网点基建项目的审计。根据总行财务制度及相关规定，主要突出有未按规定公开招投标，资金的使用是否真实、合理，设备的采购是否进行市场询价等方面审查网点建设；对专业性较强的建设项目，聘请外部审计单位对其进行阶段性审计。 4、抓好督查问责。通过审计检查反映存在的问题，实施有效监督，形成有针对性的审计结论，提出事后完善的具体意见和建议。篇二：2016年银行内审工作总结 银行审计人员2015年终工作总结逝者如斯，转眼间我在县支行审计部已经渡过了半年，在这半年里我又经历了一次由彷 徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20xx年8月是我从学校踏入社会的一个
9、转型期，在总行 匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我 被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的 大家庭里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜 蜜，兄弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡过1 至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们行长语重深长的 一句话厚积而薄发，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作。然而20xx 年1月11日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审 计对于
10、我来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方 面我相信这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任; 另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。从此我便踏上了审计员的 道路。 初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知 识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后 才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一 样是温暖和可亲的。起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务 制度和内控环节。每每遇到不懂
11、的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。 在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了， 尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事 总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一点点的开始成长。 到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承担一块审计工 作，撰写真实准确的审计报告。这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出 纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并按照上级提出的要求展开了多次专项审计， 及时的发现了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航
12、。同时还按季 对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部 门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整改意 见。 审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我们默默的为支 行付出，唯一的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。同时我们的工作也有 极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。 在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让 我们甚为忧心。譬如，邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总 有一大堆理
13、由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意和懒 惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案，最根本的一 点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事件 能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。还有很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如， 交接班不严格履行交接手续、临时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互 盘制度、保险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只 在于柜员们自身的习惯和责任心。我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消除剧痛的 根源。 对于目前的审计工作，我觉得我
14、们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要， 随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会越来越高。在这半年我参加了多次关于审 计工作的培训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。电子稽查系统、信贷审计系统、 员工违规积分系统的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改 变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我 们来说都是一次全新的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工作方法，否则唯有被 淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能保持
15、着审计工作的新鲜与活力。 审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是勇敢的走出去，这已经没有必要再做回答。 这半年是工作的总结也是面临新的挑战的开始。我明白自己还有许多的不足，理论知识的不 全面，人际交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解决的难题，为此我专门为自己制定了一个 学习计划，每天花2个小时来补充自己在这些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闯敢学 的冲劲，唯一缺乏的是耐心和持之以恒的决心。自己最大的敌人永远都是自己，我坚信自己 一定能够战胜自己。半年的工作已经结束，新的工作才刚刚开始，每一天都是一个全新的挑 战，我有信心在未来的审计工作中做得更好。篇二：2016审计人员工作总结 2016
16、审计人员工作总结 审计人员工作总结（一）回顾20*的工作，对照公司的各项制度，能尽心尽力做好各项工作，较好地履行了自己 的职责。现将主要情况小结如下： 一、概况 我是在20*年8月份进入aa公司从事公司内务审计工作，之前在事务所从事外部审计 工作。自aa公司内审部成立以来，截止目前共开展了9个项目的审计工作，分别是：6项业 务部门审计、2项职能部门审计及1项专项审计。除了在我进入公司之前就已开展完毕的两 个项目，我参与了其余7个项目的全程审计。 二、具体工作 1、开展内贸业务部审计2项，分别对bb及c部门开展审计。在对“bb”进行审计时， 由于bb是作为独立法人存在且业务主要是面向市场上的散户
17、，故我们进行了较为全面的了解 和检查。对于该项目，我们重点审计了合同 管理、往来款、存货、费用及资金支付审批等方 面。审计后提出相关建议10余条。在对“c部门”进行审计时，我们重点关注了应收款、 预付款情况；焦炭业务采购环节直接按水分差量补水情况；融资业务及创元代理业务的投资 回报率等。审计中我们对c部门焦炭业务因补水方式差异进行了测试，发现因补水计算方法 的问题影响c部门20*年度利润xx余万，并从公司管理的角度提出了相关建议。 2、开展外贸业务部审计4项，分别是对进出口c部、进出口d部、进出口e部及进出口 f部的审计。我参与了进出口e部及进出口f部的审计。在审计进出口部门时，发现由于进 出
18、口业务是以“货权转移书”作为客户提货的依据，而非以物流软件中打印出的“货物提单” 作为客户提货依据，故相关人员并未对物流软件数据的输入引起足够的重视，导致物流软件 数据和财务数据普遍存在较大差异。在出具的审计报告中，我们已建议相关的业务部、物流 单证部和会计部协商提出相应的改进措施。 3、开展对公司职能部门的审计2项，分别是对办公室及gg部的审计。通过对办公室的 审计，我们发现办公司目前阶段存在的主要问题是对公司资产（特别是下属子公司资产）的 管理上存在缺陷。审计后，结合我们内审部门提出的建议，办公室出台了“关于加强对各分 子公司资产管理的通知”。 4、参与制定“内审部岗位职责 及工作流程”。
19、鉴于内审部是公司20*年度新成立的部 门，故原先的sop流程中并未涉及内务审计岗位。为了完善内审机构，指导今后内审工作的 开展及明确内审部门工作职责，在20*年11月末12月初，我们初步拟定了“内审部岗位职 责及工作流程”。5、参与制定“2016年度审计工作计划”，并参与公司开展的“内审部2016年工作计划 讨论会”。通过参与该计划的制定与讨论，让我更加了解了公司高层对于内审部的定位及期望， 同时明白公司内审部门现阶段的工作重心应是“事后监督”。该计划的最终确定，为明年的审 计工作指明了方向 ，也使我进一步明确了明年的审计任务及审计方向。 通过上述工作的开展，使我逐步地循序渐进地了解并熟悉了公
20、司的业务模式及操作流程。 同时，通过上述审计项目的告一段落，我发现有些问题是aa公司现阶段各业务部门普遍存在 的问题。如：1、公司各业务部财务专管员每个月都会写财务分析报告，分析报告中对往来款 同时反映财务数据和业务数据，并对两者差异进行分析。但我们发现，各部门普遍存在分析 报告中的财务数据和业务数据均来自于财务专管员，业务数据并非是由业务人员提供，而是 由专管员根据财务数据结合了解到的实际货物出入库情况及发票情况倒轧。上述操作导致财 务分析报告中往来款业务数据与财务数据的差异分析流于形式，完全削弱了不相容职务（业 务员和财务专管员）对同一数据相互监督的功能。2、货物的出入库情况未能及时地录入
21、物流 软件系统，导致部分物流软件中显示有库存的货物实际上已销售完毕；甚至出现个别物流软 件中显示的货物其实早已出售的情况只有当事的业务员清楚。试想，若以后公司各部门之间 可以交叉销售货物的话，很容易出现将已经没有实物而物流软件上仍然挂账的货物售出，这 样对公司的信誉会有怎样的影响？ 三、工作体会 1、内审要树立服务意识。内审工作的性质决定了审计工作必须坚持 监督与服务并重， 寓监督与服务之中。内部审计归根到底是一种内部管理行为，它的目标是为了加强内部 管理，为管理者服务。结合公司实际情况，内审工作的监督、评价、控制职能都必须着 眼于为公司的发展服务，把服务意识融于整个审计过程中，在做好监督的同
22、时为领导提供可 靠的决策依据。 2、领导的重视与支持是搞好内审工作的关键。领导的重视程度越高，内审工作就越有依 靠，发挥的作用也就越大。我们在认真做好工作的同时，注重同分管领导及上级领导的交流， 不定期汇报工作情况，争取领导的信任，取得了领导对内审工作的重视和大力支持。公司领 导对审计工作倍加关注，对审计的组织、人员的调配予以大力支持，对重大问题的定性与处 理亲自过问，对审计报告认真批阅，及时提出了整改意见和具体要求，为审计工作的顺利实 施提供了有力保证。 总之，经过20*年的工作磨练，我对aa公司已经有了一定层面的了解，为以后顺利开 展工作奠定了坚实的基础。但是，随着审计部门的逐渐完善，以后
23、的工作将面临许多新的问 题：被审计部门的相关人员未能很好地理解我们的内审工作、审计工作需进一步深入、审计 项目需更加具有针对性，审计方法需进一步改进，审计力度需进一步加强等。面对 种种挑战， 在以后的工作中，我将在部门经理的领导下及与其他内审人员的合作 中，努力工作、抓住机 遇 、总结经验、查找不足，联系aa公司的实际情况，并结合公司总经理在内审部门2016 年年度工作计划讨论会上提出的内审工作应紧紧围绕“针对性、依据性、时效性”等三性有 序开展及现阶段内务审计工作重心应放在对“执行力”的检查上的要求，努力使工作再上新 台阶！ 审计人员工作总结（二）逝者如斯，转眼间我在县支行审计部已经渡过了半
24、年，在这半年里我又经历了一次由彷 徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20*年8月是我从学校踏入社会的一个转型期，在总行 匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我 被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的 大家庭里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜 蜜，兄弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们行长语重深长的 一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作。
25、然而20* 年1月11日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审 计对于我来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方 面我相信这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任； 另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。从此我便踏上了审计员的 道路。 初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知 识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后 才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一 样是温暖
26、和可亲的。起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务 制度和内控环节。每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。 在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了， 尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事 总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一点点的开始成长。 到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承担一块审计工 作，撰写真实准确的审计报告。这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出 纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并按照上
27、级提出的要求展开了多次专项审计， 及时的发现了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。同时还按季 对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部 门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整改意 见。 审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我们默默的为支 行付出，唯一的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。同时我们的工作也有 极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。 在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负
28、担，也让 我们甚为忧心。譬如，邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总 有一大堆理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意和懒 惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案，最根本的一 点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事件 能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。还有很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如， 交接班不严格履行交接手续、临时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互 盘制度、保险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只 在于柜员们自身的
29、习惯和责任心。我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消除剧痛的 根源。 对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要， 随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时我们面临的 挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会越来越高。在这半年我参加了多 次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。电子稽查系统、 信贷审计系统、员工违规积分系统的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作 方式在不断的改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实 应等等，对于我们来说都是一次全新的挑战，唯一不断的
30、学习，才能适应不断升级的工作方 法，否则唯有被淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能保持着审计工 作的新鲜与活力。 审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是勇敢的走出去，这已经没有必要再做回答。这半年是工作的总结也是面临新的挑战的开始。我明白自己还有许多的 不足，理论知识的不全面，人际交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解决的难题，为此我专 门为自己制定了一个学习计划，每天花2个小时来补充自己在这些方面的不足。我也明白自 己不是缺少敢闯敢学的冲劲，唯一缺乏的是耐心和持之以恒的决心。自己最大的敌人永远都 是自己，我坚信自己一定能够战胜自己。 半年的工作已经结束，新的工作才刚刚开始
31、，每一 天都是一个全新的挑战，我有信心在未来的审计工作中做得更好。 审计人员工作总结（三）时光荏苒，转眼间已从事审计工作近三年。认真回顾总结这充实而紧张的三年，感受颇 深，所获良多，现浅谈几点心得体会。 一、完成“两大转变” “两大转变”一是由社会在职人员向审计机关公务员的角色转变。机关工作讲原则讲纪 律，重视做事的严谨细致；企业工作讲成本讲收益，重视做事的速度效率。经过公务员初任 培训，多位老师从不同方面讲述提点，以及一年的试用期后，基本能全面适应审计机关工作 环境，完成角色转变。二是由非财务专业工作向审计专业工作的转变。首先需要按照审计署 要求进行知识结构调整培训，系统学习审计学、会计学、管理会计等课程。不断积累，努力 完善知识结构，发挥自身专业优势，弥补审计专业知识不足。其次，跟随实务导师，多参加 审计项目，在实际工作中学习提高。另外，也是最重要的，需要自觉自主多渠道多元化学习。 二、加强业务学习篇三：xx银行审计工作总结xx银行审计工作总结 xx分行结合xxx，进一步完善审计工作制度和岗位责任制，坚持以业务经营为中心， 以合规审计为基础，以风险审计为导向，围绕风险防控，努力加强我行内部控制和风险管理， 严谨、有序地开展审计工作，不断加强对我行内控制度、基础管理、操作程序等方面的检查 督导，切实履行审计工作职责
