1、银行业从业资格风险管理：风险规避每日一练(2017.02.07)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.某银行2006年贷款应提准备为1100亿元。贷款损失准备充足率为80%，则贷款实际计提准备为_亿元。 A880 B1375 C1100 D1000 2.下列关于信用风险监测的说法，正确的是_。 A信用风险监测是一个静态的过程 B信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析 C当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险损失的贡献高 D信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况 3.国际收支平衡表“资本项目”是指因资本输
2、出和输入而产生的资产与负债的增减项目。如下项目中属于资本与金融项目的有_。 A直接投资 B各类贷款 C劳务收支 D单方面转移 E资本转移 4.关于基金投资的风险，以下说法错误的是_。 A基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 B基金的风险取决于基金资产的运作 C基金的非系统性风险为零 D基金的资产运作无法消灭风险 5. 商业银行在办理代理业务中遵循的原则是_。 A加强产品开发管理 B强化风险意识 C确保专款专用 D不垫款原则 6. 关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是_。 A是个人理财业务中的一类 B投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担 C客户授权银行代表客户按照合同约定的投
3、资方向和方式进行投资和资产管理 D银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理 E分为私人银行业务和理财计划 7. 若2007年末银行的贷款总额为14000亿元，则其中不良贷款有_亿元。(注意，正常类贷款中有部分转为关注类贷款) A4100 B4500 C3200 D3000 8. 投资代客境外理财产品主要面临_。 A市场风险和政治风险 B市场风险和信用风险 C政治风险和外交风险 D信用风险和外交风险 9. _是银行从业人员开发客户的关键环节。 A倾诉 B拜访 C沟通 D认知 10. 下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是_。 A从事未经授权的交易 B有组织的工人运动 C缺
4、乏岗位轮换机制 D意识到自己缺乏必要的知识 11. 由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是_贬值。 A功能性 B实体性 C经济性 D泡沫 12. 波特五力模型中涉及的五种力量包括_。 A新进入者进入壁垒 B替代品的威胁 C买方的讨价还价能力 D供方的讨价还价能力 E现有竞争者的竞争能力 13. 下列关于授信审批的说法，不正确的是_。 A授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放 B原有贷款的展期无须再次经过审批程序 C在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量 D在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险 14. 市场风险包括_。 A商品价
5、格风险 B汇率风险 C股票价格风险 D利率风险 E基金价格风险 15. 在下表中，(a)处可以填入_。 A针对上市企业 B针对非上市企业 C针对金融机构 D针对企业和金融机构 16. 银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露_。 A员工中所有的违法违规处理结果 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更事项 D财务会计报告 E其他重大事项 17. 出口卖方信贷报审材料除了常规的送审材料外，还需包括_。 A出口方银行与进口商或进口商的银行签订的信贷协议 B出口许可证或其他证明文件 C商务合同 D借款人具有机电产品出口经营权的证明文件 E出口企业与进口商签订的贸易合同 18
6、. QFII进入我国资本市场，对我国资本市场产生的影响是_。 A实现了境内外资本市场的初步对接 B提高了我国证券市场的国际影响力 C加强了市场的中长期资金供给 D促进境内上市公司完善治理结构 E削弱了我国证券市场的国际影响力 19. 商业银行非存款类资金来源包括_。 A同业拆借 B证券回购 C发行中长期债券 D向中央银行借款 E转贴现 20. 客户下列信息中，属于财务信息的是_。 A客户的年龄 B客户风险偏好 C客户投资经验 D客户负债 21. 通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对值越_。 A不变 B高 C低 D无法判断 22. 领子
7、期权是指_。 A同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权 B同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权 C在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权 D在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权 23. 根据非预期损失占比，商业银行应当分配给关注类贷款的经济资本为_亿元。 A9 B18 C15 D12 24. 下列关于贷款抵押的说法，不正确的是_。 A贷款抵押中，借款人或第三人将财产作为债权的担保 B贷款抵押中，银行获得抵押财产的所有权 C当借款人不履行到期债务时，银行有权以变卖该财产的价款优先受偿 D贷款担保的抵押物必须是抵押人所有或有权支配的财产 25. 在下表中，(a)处可以填入_。 A针对上市企业 B针对非上市企业 C针对金融机构 D针对企业和金融机构
