1、1附件 县市农村信用合作联社组建审批工作指引银监发58号附件统一法人社申报材料目录一、筹建（一）筹建工作小组关于筹建统一法人社的请示。内容包括是否符合设立条件、县联社和农村信用社清产核资和验收整改情况、净资产处置、发起人基本情况、筹建准备工作完成情况、统一法人机构名称、业务范围、拟注册的资本金额和住所。（二）可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建统一法人社的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（拟设机构开业后三年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）。（三）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织
2、领导、注册资本数额、股本结构、股权设置、股金（份）认购，组织管理架构（社员代表（股东）大会、理（董）事会和监事会设置及构成）、高级管理人员配备数量、内设机构、从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。（四）县联社和农村信用社社员（代表）大会同意合并为统一法人社的决议。审议通过的内容包括与辖内其他农村信用社新设合并为统一法人社，新设立的统一法人社承继县联社和农村信用社的债权债务；清产核资和净资产处置方案并委托筹建工作小组统一组织进行清产核资和确认净资产；清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处置意见；县联社职工股金和农村信用社的社员股金在量化基础上按照自愿原则转为统一法人社股
3、金（份）；授权法定代表人签署法律文件等内容（决议内容可分开）。社员（代表）大会决议应由理事签名。（五）发起人认股说明书。内容包括统一法人社股金（份）概况（股权设置、每股票面金额、发行定价、股金（份）总数）、发起人条件、发起人的权利和义务、县联社和农村信用社基本情况（业务、内部控制、法人治理和财务会计等）、统一法人社发展预测、面临风险因素及主要对策、资金运用、未来股利分配政策、发起人认股预先登记日期、本次认股的起止期限及逾期未认足时发起人可撤回所认股金（份）的说明、附录和备查文件说明等。统一法人社发起人为原县联社职工和农村信用社社员，且发起人不在新认购股金（份）的，可以不上报发起人认股说明书，并
4、对申报材料涉及认股的内容进行适当调整。（六）发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章。1.企业法人发起人名录包括发起人企业法人代码、住所、成立日期、拟认购资格股和投资股数、净资产占总资产比例、权益性投资（含本次）占净资产比例、近两年盈利、归还银行贷款情况；2.最大十户自然人名录；3.自然人分类汇总表。按职工、非职工自然人分类。、每类包括人数、资格股、投资股金额、转增、新认购金额和占总股份比例。自然人名录，包括每个发起人身份证号
5、码、住址、拟认购资格股和投资股数（自然人名录和委托书存于统一法人社，由受理机关现场审验，不须报送决定机关）。（七）筹建工作小组成立文件和成员简历。（八） 农村信用社资产评估、认定和净资产处置的工作方案。内容包括资产评估认定的对象、目的、原则，评估基准日，清产核资基本方法、清产核资程序、净资产处理意见，工作安排等。（九）清产核资报告。聘请中介机构清产核资的，应包括清产核资报告书、整体资产评估报告书以及最近一年财务审计报告。中介机构资质证明（从事清产核资工作应有审计资格、从事整体资产评估有资产评估资格）、参与审计评估人员资质证明复印件。（十）净资产的确认书和筹建工作小组的净资产处置报告。（十一）清
6、产核资验收报告。内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题和整改要求，要求附验收小组人员名单。（十二）筹建工作小组对清产核资验收报告提出整改意见的落实情况。涉及净资产调整的，应当重新调整和确认净资产。（十三）境内非金融企业法人和境内金融机构股东大会（董事会）同意出资入股的决议、企业法人营业执照复印件。（十四）境内非金融企业法人和境内金融机构关于对入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业入股情况、其本身与设立后统一法人社不发生违规关联关系、提供资料真实性以及向境内银行机构投资入股情况，包括所持股份与股份比例等情况出具的书面声明。（十五）辖内农村信用社近三年的汇总资产负债表、损益表和
7、清产核资后的合并资产负债表。（十六）联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。（十七）银监会要求的其他材料。二、开业（一）筹建工作小组关于统一法人社开业的请示。内容包括发起人认购股金（份）情况、统一法人社注册资本、股本结构、股权设置、资本充足率、核心资本充足率、章程草案、创立大会、理（董）事和高级管理人员、理（董）事会和监事会组成及通过的各项决议情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全设施等方面筹建工作情况的落实意见以及申请经营的业务范围和其他需要说明的情况。（二）筹建工作小组关于对理（董）事和高级管理人员任职资格进行审核的请示（要逐人说明审核意见，需个案审核的高级
8、管理人员应详细说明具体原因、经营管理能力和业绩情况）。（三）筹建工作小组的筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。（四）章程草案。（五）法定验资机构出具的验资证明。1.验资报告，应包括对法人社员（股东）投资资格的特殊审验内容；2.附件（）附件包括注册资本实收情况汇总表，注册资本实收情况明细表、企业法人社员（股东）投资资格一览表（列示每个企业法人社员（股东）权益性投资比例、净资产比例、两年盈利状况、近年归还银行贷款等情况）、入股社员（股东）名册及其出资额（企业法人要有住所和企业法人代码）和出资比例、验资事项说明；（）持有注册资本5%及以上社员（股东）的两年资产负债表
9、、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况）；（）企业法人社员（股东）入股凭证复印件；（）法定验资机构及注册会计师的资质证明。自然人社员（股东）入股凭证复印件和持有注册资本以下企业法人社员（股东）的两年资产负债表、损益表存于统一法人社，由受理机关验收时现场审验，不须报送决定机关。（六）拟任职的理（董）事、高级管理人员的资格证明。1.任职资格申请表（申请表中内容应如实填列，筹建工作小组、银监分局审核后应加盖公章）；2.对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；3. 任职资格谈话记录；4. 离任审计报告；5. 身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料
10、复印件；6. 个案审核人员通过任职资格考试的证明；7. 个人承诺书（理（董）事和高级管理人员要对个人有否大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职进行承诺）；8. 银监会规定的其他文件、资料。除理（董）事长、副理（董）事长外，其他理（董）事拟任人选可不提供本条第2、3、4、6款内容。（七）监事会成员名单和简历。（八）从业人员基本情况及名单（包括人员数量、从事金融工作时间、学历和所学专业）。（九）职能部门设置、职责方案及其主要负责人名单。（十）分支机构名录及其高级管理人员名单。（十一）营业场所所有权或使用权的证明文件。（十二）公安、消防部门对统一法人社营业场所出具的防盗、报警、消防设施合格证明。（十
11、三）创立大会、理（董）事会、监事会审议通过的有关决议和职工（代表）大会选举职工监事的决议。1创立大会暨社员代表（股东）大会决议（）审议通过筹建工作报告的决议；（）审议通过创立大会及社员代表（股东）大会议事规则的决议；（）审议通过章程草案的决议；（）审议通过支持“三农”发展和明确今后三年农业贷款比例的决议；（）关于选举理（董）事的决议；（）关于选举非职工监事的决议。2理（董）事会的决议（）审议通过理（董）事会议事规则的决议；（）选举理（董）事长的决议；（）审议通过部门设置、职责分工及主要管理制度的决议，（）聘任主任、副主任、财务负责人、信贷负责人及审计（稽核）负责人的决议。3监事会的决议（）审议
12、通过监事会议事规则的决议；（）选举监事长的决议。4职工（代表）大会选举职工监事的决议各项决议应当注明决议编号、实到社员代表（股东）和应到社员代表（股东）本人及所代表的投票权或本人所持投票权（股份数）以及实到社员代表（股东）本人及所代表的投票权或本人所持投票权（股份数）占应到代表本人及所代表的投票权或本人所持投票权（股份数）的比例、通过相关决议的赞成、反对和弃权的投票权数（股份数）及其比例，并由监票人、唱票人和计票人签字。选举理事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的投票权数（股份数）及比例。社员代表（股东）大会、理（董）事会决议应由理（董）事签名，监事会决议应由监事签名。（十四）公司治理
13、结构和主要管理制度。内容包括“三会”议事规则、财务管理办法、人事劳资管理办法、稽核管理办法、安全保卫管理办法和信贷管理办法等内部控制和风险管理办法。（十五）组织结构图。（十六）经营方针和发展计划。内容包括市场定位、发展战略、经营理念、整体经营目标（资产负债、盈利、机构、客户、不良贷款比例、新增不良贷款比例、农业贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率和专项准备分年计提情况）、发展计划（业务开发、产品开发、人员培训计划和扩充计划、技术开发和创新、机构建设计划、再融资计划、完善法人治理结构）、拟定业务发展计划的条件、实施上述计划面临的主要困难和业务发展趋势预测。（十七）已经开办外汇业务的县联社，应该在所有文件和章程中进行明确，并提供开办外汇业务和增加外汇资本金批复文件的复印件。（十八）筹建批复延期筹建批复的复印件。（十九）实行律师见证制度的应提供律师出具的法律意见书。（二十）银监会要求的其他材料。
