1、银行内控合规自查报告2篇银行内控合规自查报告（2篇）银行内控合规自查报告 第一篇：今年以来_市_区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则紧紧抓住”;制度、执行、监督”三个环节以制度执行年活动为载体从全面构建合规风险管理体系入手狠抓“五个到位”深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作进一步规范经营行为防范事故案件有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:一、高度重视组织领导到位自年初一开始联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核作为评先选优的重要内容坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长纪委书记、监事长为副组长经营班子和部室负责人为成员的”;制度执
2、行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组负责整个活动的组织开展和检查督促落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了”;制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案明确了工作步骤、方法和要求做到了有的放矢。三是实行”;一把手”负责制联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书_份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责认真履职尽责率先垂范以身作则正人先正己争做合规带头人为深化改革和促进发展奠定基础。二、抓合规意识教育培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识联社做了以下工作：一是把自省联社成立以来出台的制度办法和
3、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容重点提高员工对基本制度的熟悉程度强化”;学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则年内联社共组织培训学习班_期参训人员达_人其中一线员工的学习面达90%以上使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性理解和熟悉自身岗位内控要点主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式认真学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务等业务书籍。同结合案件防控实际把典型案件警示教育融入活动中剖析案例总结教训标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例认真分析成因定期以文件形式予以通报增强了学
4、习的针对性人人撰写了学习笔记和心得体会进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制检验学习效果。10月中旬采取自下而上层层选拔的方式各信用社和联社机关_名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬组织全辖_名员工分岗位参加省联社的制度学习考试考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩考试及格率达99%。三、强化基础管理岗位责任制落实到位加强基础管理规范临柜操作是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则根据用工制度改革方案综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素合理确定岗位
5、编制_个撤并低效网点_个。二是面向社会招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生_名为短期合同工委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才_人经过岗前培训全部充实到一线岗位一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求设置合规风险管理部门或合规风险管理岗制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造”;流程银行”。由稽核监察保卫部牵头财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求细化了每一笔业务的操作流程防范违规操作切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行监督检查到位区联社一
6、是抓自查。制定了_区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20_-20_年各项现场检查发现的主要问题疏理了4个方面16个类型的问题以文件形式印发各社连同_省银监局20_-20_年对_省农村信用社各项现场检查发现的主要问题、省联社成立以来各种检查发现的主要问题一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20_年6月25日以来接受银监部门、省联社_办事处、区联社及自查中发现的各类问题梳理成条,分类整理印发给每一位员工逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空
7、凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支以及合规经营、合规操作等专项检查重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端针对发现的问题发出整改通知书_份落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后制定了稽核大队管理办法实行分组划片包社开展”;突袭式”的检查按照省联社提出稽核工作实行“序稽核业务全覆盖”的管理要求已完成对_个网点的序稽核并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同加强后续稽核强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中
8、会审奖优罚劣现场督促整改。今年1-10月全辖信用社共组织会审_(社)次。五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式先后对全区_个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的_名员工的离职进行了审计审计中落实个人及共同违规责任贷款_笔金额_万元(其中个人违规责任贷款_笔金额_万元)被审计人员均书写承诺订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对”;_案件”和贷款本息对账反映出的问题5-6月联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查排查出经常出入高档消费场所
9、且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员_人仍有_名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗联社采取积极措施加强对重点人员的监控对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整;_名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式共开展各种安全检查_社次。同本着安全坚固、经济实用的原则对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器_台、维修警器具_社次。通过开展各类检查加强了基层社的财务
10、、信贷、重空、内控重点管理有效地规范了信用社的经营管理行为防范案件的发生。五、建立问责机制责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工在内部弘扬正气杜绝违规恶习对违规失德的人和事不姑息迁就不搞下不为例。一是层层落实了事故案件”;一把手”负责制和岗位责任制人人签订了事故案件防范责任书明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题在初步核实的基础上符合立案标准和条件的及予以立案并迅速上报不搞瞒案不报。三是建立“双向” 问责机制操作人员与管理人员处理联动经
11、济处罚、组织处理和政纪处分同步1-10月受诫勉谈话的信用社班子_社次通报批评的_社次(含分社、储蓄所)经济处罚_人次、罚款金额_元待岗_人免职_人除名_人待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了”;红牌”维护了农村信用社规章制度的严肃性保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。银行内控合规自查报告 第二篇：2021年以来我行坚持“从严治行”高度重视内部控制管理工作把内控工作作为一项重要的工作来抓在严格执行上级行制度、办法的前提下针对_支行实际努力完善、细化内控管理制度做精做细各项内控工作为了实现经营目标我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略在规范操作程序、防范风险中起到了
12、积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习今年以来我行先后对各条线的规章制度进行了梳理针对新的文件变化认真组织做好相关政策的学习和指导在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、_银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理办法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共-产-党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监督条例、中国共-产-党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二
13、、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中责任到人明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度至今已完成轮岗3人强制休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次”;双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 1白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情
14、况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作进一步加强对各业务环节的管理规范日常操作增强员工合规操作和风险意识。（一）公司条线根据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知文件要求我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。（二）个金条线1、根据关于发送的通知文件要求进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作切实做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据关于发送的通知文件要求我行对2021年8月至20_年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行
15、了全面、逐笔自查重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规无上述情况出现。（三）监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求我行切实开展了员工的思想教育和管理工作加大了员工保密工作的培训力度。2、根据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求对我行员工开展了业务指导与学习培育全员操作风险管理 2文化规范柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同经常与每位员工进行交流进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育并畅通沟通渠道鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中我行将继续高度重视将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
