1、国际业务一般员工自律监管岗试题资料国际业务一般员工（自律监管岗位）一、填空题：1、 进口信用证业务红色风险点中，存在由于（进口商）不能正常付款造成银行垫付的风险。2、 国际贸易融资业务风险点中，存在由于客户部门、国际业务部门相关人员未考虑（汇率 ）、利率变化而影响归还融资款项的风险。3、 银行接受客户远期结售汇委托后，会形成（敞口）头寸，该（敞口）未及时逐笔向上级行平盘就会因汇率的波动而使经办行承担风险。4、 国际业务全面风险管理中，对可能形成的红色风险点的预警信息，报告时限为（1 ）日内。5、 在我行国际业务实施全面风险管理的过程中，国际业务所涉及的风险绝大部分为（操作 ）风险。6、 国际业
2、务自律监管现场检查频次为：一级分行国际业务部每（半年 ）对所辖二级分行国际业务部门直接经办的业务全面检查一遍；二级分行国际业务部门每（半年/6个月 ）对所辖支行对口业务部门直接经办的业务全面检查一遍；县级行国际业务部门每（季/3个月）对本部门管理的外汇业务全面检查一遍。7、 国际业务部门自律监管的形式分为（现场检查）和非现场监测。8、 国际业务自律监管检查中，检查进口开证业务时，应检查“进口开证业务是否纳入统一授信管理，是否按规定收取一定比例的（保证金 ）。9、 出口信用证业务风险中，存在由于单据有（不符点）而未要求客户出具担保函即向外寄单的。10、出口信用证业务风险中，存在因（查询）查复不及
3、时影响正常收汇，引起纠纷或造成损失。11、进口信用证到期付汇时，存在因提前支取或挪用（保证金），导致付汇资金不足的风险。12、外汇风险的独立性原则，是指外汇风险管理要保持相对（独立性）。13、根据外汇风险管理暂行规定的要求，各国际业务部门要设立外汇（风险 ）管理岗，并根据实际需要实行外汇风险经理制。14、国际业务部门自律监管的主要对象是（下一级）分支机构的对口业务部门。15、各级行国际业务部门要根据国际业务自律监管实施细则，以（书面 ）文件形式建立自律监管责任制，明确监管责任。16、国际业务监管人员对自律监管中发现的重大问题，要及时逐级向上级行（国际业务 ）部门报告。17、非100%保证金开证
4、应在客户的（授信 ）额度内。18、在对出口信用证业务实施自律监管时，应审查业务人员是否按业务操作规程认真审核（ 信用证 ）及出口单据。19、在对托收业务实施自律监管时，应审查托收委托书的内容是否与托收（申请书 ）的内容一致。20、在对托收业务实施自律监管时，应审查业务人员是否严格按照操作规程办理（光票 ）托收业务。21、旅行支票的出、入库应视同（现金 ）管理。22、在进行国际业务自律监管检查时，应检查各项结算业务是否使用统一的制式（文本 ）。23、外汇（风险）经理是指从事外汇风险的识别、计量、监测和控制的专业人员。24、外汇风险经理从事外汇风险管理工作应保持相对的（独立 ）性，不得同时从事直接
5、产生风险的工作。25、外汇风险经理序列设置的三个职级，分别为（普通 ）外汇风险经理、（高级 ）外汇风险经理、（资深 ）外汇风险经理。26、一级分行及以下机构外汇风险经理的主要职责之一，应认真研究本级行当前经营的各类外汇业务和新业务的风险特性，提示（前台 ）人员在向客户推荐产品时充分揭示风险。27、国际业务全面风险管理中，对可能形成的橙色风险点的预警信息，报告时限为（2 ）日内。28、国际业务全面风险管理中，对可能形成的黄色风险点的预警信息，报告时限为（ 3）日内。29、国际业务全面风险管理中，对可能形成的蓝色风险点的预警信息，报告时限为（ 4）日内。30、BIBS系统管理的风险点中规定，不允许
6、一名操作员掌握一个以上的普通用户代码及（ 密码 ）。31、外汇业务市场准入的风险点中规定，分支机构办理结售汇业务、外币兑换业务应经当地（ 外管局 ）批复或备案。32、BIBS系统管理风险点中的橙色风险之一：系统管理人员和维护人员在无有权签字人书面指令的情况下在生成和激活用户，更改用户（权限 ）。33、在汇入汇款风险点中规定，业务操作人员应严格核对（ 收款人）身份，以防造成款项冒领。34、在办理个人外汇结构性存款业务时，在起息日应合理安排资金（头寸 ），以免造成往来帐户透支的风险。35、在对外汇清算业务进行自律监管时，应检查业务人员是否按规定程序进行双人交叉（ 复核 ）报文。二、判断：1、 进口
7、开证业务，如信用证有溢短装条款，不需要对开证金额上浮部分落实保证措施。（x ）2、 对非100%保证金的进口信用证修改，涉及增加金额、延展效期和对条款的实质性修改，需要严格按照开证的要求进行审查、审批。（v ）3、国家和地区风险是指因一国或地区的政治、经济或社会局势恶化，使所在国家或地区的信用体系统性地出现支付危机，导致债权人或受益人在该国或地区权益遭受损失的可能性。（ v ）4、信用风险是由于信用主体没有能力或没有意愿履行债务或交易合约而造成债权人或受益人潜在收益或本金损失的可能性。（ v ）5、市场风险是指在外汇业务经营过程中因市场价格因素的不利变动而使银行表内和表外业务遭受经济损失的可能
8、性，市场价格因素主要是指利率、汇率、股票价格和商品价格等市场变量。（ v ）6、操作风险是指在外汇业务经营过程中由于内部流程、人员行为和系统失当或失败，以及在应对外部环境，如政治、法律、税收、监管、政府、社会等因素时采取了不适当的策略，而导致银行出现直接或间接损失的风险。（ v ）7、流动性风险是指银行因缺乏外汇资金且没有能力筹集外汇资金偿还到期债务的风险以及银行因外汇交易头寸不足无法使交易按当前的市场价格成交的风险。（ v ）8、国际业务部门在实施自律监管过程中，不可对其他业务部门主管的外汇业务进行监测和分析。（ x ）9、国际业务自律监管现场检查的范围主要是下一级分支机构对口业务部门上年度
9、的外汇业务经营管理情况，必要时可上溯或下延。（ v ）10、国际业务部门实施自律监管的主要依据为国家的有关法律、法规和规定，上级行对外汇业务管理的有关制度、办法和操作规程。（ v ）11、国际业务部门自律监管工作采取一级抓一级，层层抓落实的组织管理原则。（v ）12、国际业务部门在实施自律监管时，监管人员无权查阅被查单位的相关外汇业务资料，查询有关事项。（ x ）13、国际业务部门在实施自律监管时，可对违法违规事项当场纠正或责令其限期整改。（ v）14、旅行支票的出、入库可不视同现金管理。（x ）15、对没有按照要求进行自律监管检查的，或在检查中对发现问题不按规定进行处理的，以及对检查中发现的
10、重大问题隐瞒不报的人员，要依据中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法有关规定，对检查人员和有关责任人员进行处理。（ v ）16、BIBS系统管理的风险点中规定，允许一名操作员掌握一个以上的普通用户代码及密码。（ x ）17、对不同级别的风险点，执行各自的报告时限。对可能形成红色风险点的预警信息，报告时限1日内。（v ）18、对不同级别的风险点，执行各自的报告时限。对可能形成橙色风险点的预警信息，报告时限10日内。（x ）19、对不同级别的风险点，执行各自的报告时限。对可能形成黄色风险点的预警信息，报告时限20日内。（ x ）20、对不同级别的风险点，执行各自的报告时限。对可能形成红色风险点的
11、预警信息，报告时限30日内。（ x）21、进口信用证业务风险中，存在开证申请人不符合国际贸易融资管理办法准入条件（低风险业务除外），为其开证的风险。（v ）22、进口信用证业务风险中，存在为客户开立无真实贸易背景的信用证的风险。（ v ）23、进口信用证业务风险中，存在进口商不能正常付款造成银行垫付的风险。（ v ）24、进口信用证业务风险中，存在未按规定比例收取保证金，或未存入保证金专户的风险。（v ）25、进口信用证业务风险中，存在提前支取或挪用保证金，导致付汇资金不足的风险。（ v ）26、进口信用证业务风险中，存在开证金额与保证金差额部分未落实足额有效担保的风险。（ v ）27、进口信
12、用证业务风险中，存在信用证有溢短装条款、未对开证金额上浮部分落实保证措施的风险。（ v ）28、进口信用证业务风险中，存在未考虑汇率波动因素引起保证金不足以对外支付的风险。（ v ）29、进口信用证业务风险中，存在未按规定经法律部门进行信贷决策及合同法律审查的风险。v30、进口信用证业务风险中，存在未按规定签订减免保证金合同，或签订条款不合理的风险。（ v ）31、进口信用证业务风险中，存在未按规定对非100%保证金的进口开证业务进行调查、审查、审批及贷后管理的风险。（v ）32、国际业务实施全面风险管理实施细则中规定，单据有不符点，但不严重的，可以不要求客户出具担保函即向外寄单。（ x ）3
13、3、在进口保函（备用信用证）业务的风险点中，进口商不能正常付款造成银行垫付的风险级别为蓝色。（ x ）34、在汇入汇款业务风险点中，未收妥头寸就解付款项，造成垫款的风险级别为黄色。（x ）35、国际业务部门自律监管是指国际业务部门对本部门主管外汇业务的进行自律性监督管理。（x ）36、国际业务部门自律监管工作采取一级抓一级，层层抓落实的组织管理原则。（ v ）37、在外汇反洗钱业务风险点中规定，对反复发生的可疑外汇交易，可凭个人经验有选择地向上级反洗钱工作管理部门和业务主管部门报告。（ x ）38、出口信用证风险中，存在单据有不符点而未要求客户出具担保函即向外寄单的风险。（ v ）39、出口信
14、用证风险中，存在因审单人员工作失误导致拒付影响正常收汇的风险。（ v ）40、出口信用证风险中，存在因审单人员工作失误导致拒付造成纠纷的风险。（v ）41、出口信用证风险中，存在因查询查复不及时影响正常收汇，引起纠纷或造成损失的风险。（ v ）42、省行国际部应每三年对二级分行国际部全面检查一次，对基层机构抽查面至少为30%。（ x ）43、各二级分行国际业务部每年对所辖支行国际业务部的业务全面检查二遍。并在非现场监测的基础上有重点地对业务量较大、反映问题较多的支行国际业务部进行抽查。（ v ）44、县级行国际业务部门应每季对本部门管理的外汇业务全面检查一遍。（ v ）45、在对进口信用证业务
15、进行自律监管时，应监管的内容有进口信用证是否纳入统一授信管理，并按规定收取一定比例的保证金。（ v ）46、在对进口信用证业务进行自律监管时，应监管的内容有非100%保证金开证是否在客户的授信额度以内。（v ）47、在对进口信用证业务进行自律监管时，应监管的内容有是否存在越权开证、超权限开证等现象。（ v ）48、在对进口信用证业务进行自律监管时，应监管的内容有是否存在明知没有贸易背景而开立融资信用证的行为。（ v ）49、在对进口信用证业务进行自律监管时，应监管的内容有是否擅自为不再进口付汇名录上的企业或单证不齐、手续不符的企业开证。（v ）50、在对BIBS系统运行的管理情况进行自律监管时
16、，应监管的内容包括BIBS系统各级权限是否按规定设置，有无安全隐患。（ v ）三、单选：1、进口开证业务中，存入的保证金应充分考虑（ B ）波动因素，避免发生由于该因素波动引起保证金不足，难以对外支付的风险。A、利率 B、汇率 C、股票价格 D、商品价格2、光票托收业务所涉及的风险主要有（ B）A、信用风险 B、操作风险 C、市场风险 D、道德风险3、光票托收业务中，未按规定对票据要素进行审核，延误收汇的风险，风险级别为（B ）A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色4、光票托收业务的风险所涉及的人员主要有（A ）A、国际结算单证人员 B、客户部门相关人员 C、信贷管理相关人员5、出口跟单托收业
17、务所涉及的风险主要有（B ）A、信用风险 B、操作风险 C、市场风险 D、道德风险6、未按照托收行交单指示将单据放单给客户的风险（A ）A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色7、出口信用证业务红色风险点中，存在因（ D）工作失误导致拒付造成纠纷的风险。A、清算人员 B、外汇会计人员 C、客户部门人员 D、审单人员8、进口信用证业务中，为客户开立无真实贸易背景的信用证的风险级别为（A ）A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色9、进口信用证业务中，进口商不能正常付款造成银行垫付的风险级别为（A ）A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色10、下列进口信用证业务风险点中，不属于红色风险的条款为（D ）
18、A、开证申请人不符合国际贸易融资管理办法准入条件（低风险业务除外），为其开证的风险。B、为客户开立无真实贸易背景的信用证的风险C、进口商不能正常付款造成银行垫付的风险D、开证业务未录入CMS系统的风险11、进口保函（备用信用证）业务风险点中属于市场风险的是：（D ）A、进口商不能正常付款造成银行垫付的风险B、未按规定比例收取保证金，或未存入保证金专户的风险C、提前支取或挪用保证金，导致付汇资金不足的风险D、由于未考虑汇率波动，引起保证金不足以对外支付的风险12、对信用证等业务的单据不符点认定不准确，造成风险的风险级别为（B ）A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色13、国际贸易融资业务中，境外
19、银行或国外企业资信风险的风险级别为（A ）A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色14、下列即期结售汇业务中，风险级别最高的是（ D ）A、未按规定审核客户的有效凭证和商业单据B、违反结售汇报告制度，未按规定报送报表和资料，以及未按规定进行异常情况备案C、对有关业务凭证处理不规范以及结售汇档案资料保存不完整D、违反总分行外汇牌价管理规定，造成损失15、未取得远期结售汇业务准入资格的机构擅自办理远期结售汇业务的风险级别为（B ）A、红色 B、橙色 C、黄色 D、蓝色16、（A ）是指因一国或地区的政治、经济或社会局势恶化，使所在国家或地区的信用体系统性地出现支付危机，导致债权人或受益人在该国或地区
20、权益遭受损失的可能性。A、国家和地区风险B、信用风险C、市场风险D、操作风险17、（B ）是由于信用主体没有能力或没有意愿履行债务或交易合约而造成债权人或受益人潜在收益或本金损失的可能性。A、国家和地区风险B、信用风险C、市场风险D、操作风险18、（C ）是指在外汇业务经营过程中因市场价格因素的不利变动而使银行表内和表外业务遭受经济损失的可能性。A、国家和地区风险B、信用风险C、市场风险D、操作风险19、（D ）是指在外汇业务经营过程中由于内部流程、人员行为和系统失当或失败，以及在应对外部环境，如政治、法律、税收、监管、政府、社会等因素时采取了不适当的策略，而导致银行出现直接或间接损失的风险。
21、A、国家和地区风险B、信用风险C、市场风险D、操作风险20、（ A）是指银行因缺乏外汇资金且没有能力筹集外汇资金偿还到期债务的风险以及银行因外汇交易头寸不足无法使交易按当前的市场价格成交的风险。A、流动性风险B、信用风险C、市场风险D、操作风险21、在对进口信用证业务实施自律监管时，是否擅自为不在（ B ）名录上的企业或单证不齐、手续不符的企业开证。A、出口收汇 B、进口付汇 C、待核查 D、海关22、在对进口信用证业务实施自律监管时，开立180天（不含）以上的远期信用证是否按规定到（C ）办理备案手续。A、人民银行 B、银监局 C、外管局 D、海关23、在对清算业务进行自律监管检查时，应检查
22、对于不能解付的款项是否在（A ）进行挂账处理并查询。A、当日 B、2天后 C、3天后 D、4日后24、二级分行国际业务部定期向（ B ）报送关于辖内外汇业务经营管理情况的报告。A、总行国际业务部 B、省行国际业务部 C、人民银行 D、外汇管理局25、各二级分行国际业务部每年至少对所辖支行国际业务部门的业务全面检查（ B ）A、1遍 B、2遍 C、3遍 D、4遍26、各二级分行国际业务部门在对反映问题比较多的支行国际业务部进行抽查时，抽查面不低于（C ）。A、5% B、10% C、50% D、100%27、外汇风险经理从事外汇风险管理工作应保持相对的（B ），不得同时从事直接产生风险的工作。A、
23、协调性 B、独立性 C、相关性 D、稳定性28、（A ）国际部负责统一指导全行外汇风险经理开展工作，组织相关培训，并负责组织对外汇风险经理工作的业绩考核。A、总行 B、省行 C、二级分行 D、支行29、一级分行以下分支机构外汇风险经理的主要职责之一，应（A ）向本级行国际业务部负责人及上级行外汇风险经理报告本级行外汇风险状况。A、日常性 B、每季度 C、每半年 D、每年30、外汇风险经理职级最高的为（ D ）A、普通外汇风险经理 B、低级外汇风险经理 C、高级外汇风险经理 D、资深外汇风险经理31、（ B ）是指从事外汇风险的识别、计量、监测和控制的专业人员。A、外汇产品经理 B、外汇风险经理
24、 C、客户经理 D、外汇业务操作员32、在对进口信用证业务实施自律监管检查时，应检查开立（B ）以上远期信用证是否按规定到外汇局办理备案手续。A、60天 B、180天 C、360天 D、720天33、在对进口信用证业务实施自律监管检查时，应检查开证行是否按照（ A ）履行开证行的责任和义务。A、国际惯例 B、人民银行规定 C、外汇管理局规定 D、银监局规定34、在对托收业务实施自律监管检查时，应检查托收委托书内容是否与托收（A ）一致。A、申请书 B、证明书 C、合同书 D、凭证35、汇出汇款业务时，应使用（ D ）统一的汇款申请书。A、支行 B、二级分行 C、一级分行 D、总行36、下列不属
25、于检查前准备阶段的主要程序的是：（ D ）A、明确检查人员，组成检查组B、收集与检查有关的文件及其它资料C、组织检查人员进行学习和分析D、交换意见，整理登记37、下列属于检查前准备阶段的主要程序的是（A ）A、明确检查人员，组成检查组 B、进点座谈C、实施检查 D、交换意见，整理登记38、下列不属于检查后处理阶段的主要程序的是（A ）A、实施检查 B、撰写检查报告 C、下发意见书 D、建立检查档案39、被检查单位根据下发的检查意见书，在规定的期限内完成整改工作，并将整改情况及时以（B ）形式上报上级行国际业务部门。A、口头 B、书面 C、传真 D、NOTES40、在对出口信用证业务进行自律监管
26、检查时，应检查业务人员是否按操作规程认真审核（D）A、出口单据 B、托收申请书 C、托收委托书 D、企业营业执照41、在对个人结售汇业务进行自律监管检查时，应检查个人结售汇累计发生额是否超过外汇管理局规定的等值（ B ）万美元额度。A、1 B、5 C、10 D、2042、在出口跟单托收业务的风险中，存在因缮制的托收业务（A ）与客户填写的跟单托收委托书不一致或索汇指示不明确或未拉直汇路而影响正常收汇的风险。A、面函 B、联系单 C、申请书 D、证明书43、在出口跟单托收业务的风险中，存在因收到（ B）发来的相关报文后,未及时通知委托人或未凭委托人的书面指示做出相应变更的风险。A、开证行 B、代
27、收行 C、通知行 D、承兑行44、在出口跟单托收业务的风险中，存在因托收款项收妥后,未按照（ C ）规定办理相关收支申报手续的风险。A、银监局 B、人民银行 C、外管局 D、海关45、在出口跟单托收业务的风险中，存在因未按（ A ）指示错寄、漏寄单据、影响正常收汇的风险。A、客户 B、下级行 C、上级行 D、部门经理46、单据有不符点时，是否需要客户出具担保函后向外寄单。（ A ）A、需要 B、不需要 C、视情况而定 D、领导抉择47、在出口信用证业务中，存在因（ C ）不及时影响正常收汇，引起纠纷或造成损失的风险。A、查询 B、查复 C、查询查复 D、以上均不对48、在进口信用证业务中，存在
28、因（ A ）不符合国际贸易融资管理办法准入条件（低风险业务除外），为其开证的风险。A、开证申请人 B、受益人 C、承兑人 D、保证人49、在进口信用证业务中，存在因（A ）不能正常付款造成银行垫付的风险。A、进口商 B、出口商 C、中间商 D、代理商50、在进口信用证业务中，存在因未按规定比例收取保证金，或未存入（D ）的风险。A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、保证金专户51、在进口信用证业务中，存在因提前支取或挪用（A ），导致付汇资金不足的风险。A、保证金 B、定期存款 C、通知存款 D、理财资金52、信用证有溢短装条款、对开证金额上浮部分如何处理（A ）A、落实保
29、证措施 B、不予处理 C、领导指示 D、上级行指示53、下列条款中，完全由国际业务人员承担的风险有：（D ）A、未考虑汇率波动因素引起保证金不足以对外支付的风险。B、未按规定经法律部门进行信贷决策及合同法律审查的风险。C、未按规定签订减免保证金合同，或签订条款不合理的风险。D、对单据的不符点认定不准确，造成风险的。54、未按规定对非100%保证金的进口开证业务进行调查、审查、审批及贷后管理的风险。不涉及下列哪些人员（ C ）A、客户部门相关人员 B、信贷管理部相关人员 C、计财部相关人员 D、国际业务部相关人员55、在进口开证业务风险中，存在开证业务未录入（ B ）系统的风险。A、ABIS B
30、、CMS C、账户管理 D、出口收汇核查56、在即期结售汇业务的风险点中，风险级别最高的是（D ）A、未按规定审核客户的有效凭证和商业单据。B、违反结售汇报告制度，未按规定报送报表和资料，以及未按规定进行异常情况备案。C、对有关业务凭证处理不规范以及结售汇档案资料保留不完整，D、未按规定办理资金清算或处理会计账务。57、在远期结售汇业务的风险点中，风险级别最高的是（A ）A、未取得远期结售汇业务准入资格的机构擅自办理远期结售汇业务。B、未按实需原则审核客户的有效凭证和商业单据。C、未按规定向外汇局报送远期结售汇报表。D、对有关业务凭证处理不规范以及远期结售汇档案资料保留不完整。58、汇出汇款业
31、务风险点中，风险级别最高的是（C ）A、未严格按照外管政策审核凭证单据造成的风险。B、未按照客户指示及时汇款或修改，造成款项延误。C、未足额落实客户资金或上存户资金，造成垫款或透支。D、未按规定保管和留存相关业务档案。59、自律监管检查报告是检查组在（D ）基础上形成的工作报告。A、现场检查意见书 B、现场检查通知 C、现场检查会谈记录 D、自律监管登记簿60、下列程序，不属于检查后处理阶段的有（A ）A、发出现场检查通知 B、撰写检查报告C、下发意见书 D、建立检查档案四、多选：1、外汇风险是指在开展外汇业务中可能形成损失的不确定性，包括（ABCDE ）A、国家和地区风险B、信用风险C、市场风险D、操作风险E、流动性风险2、出口跟单托收业务的风险点涉及以下（ ABCD ）方面。A、缮制的托收业务面函与客户填写的跟单托收委托书不一致或索汇指示不明确或未拉直汇路而影响正常收汇的风险B、收到代收行发来的相关报文后，未及时通知委托人或未凭委托人的书面指示做出相应变更的风险C、托收款项收妥后，未按照外管局规定办理相关收支申报手续的风险D、未按客户指示错寄、漏寄单据、影响正常收汇的风
