1、证券从业资格证金融市场基础知识考试题库一证券从业资格证金融市场基础知识考试题库（一）选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分.(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )或者中国证监会认可的其他机构.A: 基金管理公司B: 信托公司C: 商业银行D: 证券公司答案:C(2) 依照证券投资基金法的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C: 安全保管基金财产D: 及时办理基金清算、交割事宜答案:A(3) 下列关于国际债券
2、的表述，不正确的是( )。A: 不存在汇率风险B: 国际债券资金来源广.发行规模大C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金答案:A(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。A: 银行的银行B: 发行的银行C: 结算的银行D: 政府的银行答案:A(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。A: 国际公司B: 投资者所在国C: 发行者所在国D: 发行地所在国答案:D(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收
3、益，债券的这一特征称之为( )。A: 收益性B: 安全性C: 流动性D: 偿还性答案:C(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的( )。A: 联动性B: 杠杆性C: 不确定性D: 跨期性答案:A(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。A: 市场风险B: 汇率风险C: 购买力风险D: 利率风险答案:A(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。A: 参与型优先股票B: 股息率固定优先股票C: 固定利息优先股票D: 固定盈利优先股票答案:B(10) 以下不是保险相关要素的是( )。A: 保险合同B
4、: 投保人C: 保险人D: 保险人亲属答案:D(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。A: 30%50%B: 20%30%C: 50%70%D: 10%20%答案:C(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。A: 存款准备金率B: 基础货币C: 再贴现率D: 货币供给答案:B(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C: 提供风险分层的金融资产管理渠道D: 对上市公司进行监管答案:D(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。A: 企业B: 银
5、行和非银行金融机构C: 个人D: 国外机构答案:B(15)下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。A:对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除B:风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿C:风险转移只能降低非系统性风险D:风险规避可分为保险规避和非保险规避答案:B(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。A: 证券投资基金业务B: 受托资产管理业务C: 投资咨询服务D: 证券经纪业务答案:A(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 基金发起人D: 基金份
6、额持有人大会答案:A(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。A: 中国结算公司B: 证券交易所C: 中国证监会D: 证券公司答案:A(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。A: 可转换债券B: B股C: 分离交易的可转换债券D: ETF答案:B(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。A: 信用风险B: 结算风险C: 市场风险D: 操作风险答案:A(21) 价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。A: 投资风险相对较低B: 投资风险一样C: 投资风险相对较高D: 投资风险高低无法比较答案:A(22) 下列股票发行监管制度中，行
7、政干预色彩最浓的是( )。A: 审批制B: 注册制C: 备案制D: 核准制答案:A(23) 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。A: 定期存款单的远期合约B: 远期汇率协议C: 远期利率协议D: 单个股票的远期合约答案:A(24) 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。A: 财务公司B: 投资银行C: 证券登记结算公司D: 金融资产管理公司答案:C(25) 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。A: 由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级B: 由金融机构承销C: 在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算
8、D: 在证券交易所交易答案:D(26) 我国商业银行债券不包括( )。A: 在全国银行间债券市场发行的金融债券B: 商业银行混合资本债券C: 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品D: 商业银行次级债券答案:C(27)货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )。A: 货币政策是宏观经济政策B: 货币政策是调节社会总供给的政策C: 货币政策主要是间接调控政策D: 货币政策是长期连续的经济政策答案:B(28) 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。A: 利率衍生工具B: 信用衍生工具C: 货币
9、衍生工具D: 股权类产品的衍生工具答案:B(29) 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有( )万元人民币以上的注册资本。A: 300B: 500C: 100D: 200答案:C(30) 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是( )。A: 中央银行B: 可经营人民币业务的外国银行分行C: 非银行金融机构D: 非金融机构答案:A(31)假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为( )。A: 4.00B: 4.12C: 5.00D: 20.00答案:A(32) 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。A: 固定资产B: 流动资产C: 商品D: 产
10、品答案:A(33) 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。A: 有资产的结算制度B: 无资产的结算制度C: 无负债的结算制度D: 有负债的结算制度答案:C(34) 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。A: 清算资金B: 资产价值C: 账面价值D: 实际价值答案:D(35)股票最基本的特征是( )。A: 参与性B: 流动性C: 收益性D: 风险性答案:C(36) 基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。A: 基金托管人B: 基金管理人C: 基金发起人D: 基金份额持有人答案:B(37) 通常.加权股价指数是以样本股票( )为权数加以计算。A: 基期价格B: 发行量或成
11、交量C: 等同权重D: 计算期价格答案:B(38) 对于事先已确定发行条款的国债.我国采取( )方式发行。A: 行政分配B: 公开招标C: 银行发售D: 承购包销答案:D(39) “S股”是指注册地在我国内地、上市地在( )的外资股。A: 新加坡B: 我国香港C: 纽约D: 伦敦答案:A(40) 契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。A: 公约原理B: 信托原理C: 代理原理D: 委托原理答案:B(41) 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是( )。A: 通过证券公司进行委托买卖B: 在证券交易所上市交易C: 交易费用包括申购和赎回费用D: 基金份额总额不因交易而变化答案:C
12、(42) 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。A: 国家税收部门B: 证券公司C: 中国结算公司D: 证券交易所答案:C(43) 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向( )申请取得证券评级业务许可。A: 中国证监会B: 中国证券业协会C: 中国银监会D: 财政部答案:A(44) 下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是( )。A: ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额B: 投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户C: 投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户D:投资者申购基金份额的，
13、应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额答案:B(45) 通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是( )。A: 开放式基金B: 封闭式基金C: 社保基金D: 企业年金答案:A(46)为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是( )。A: 机构间私募产品报价与服务系统B: 机构问公募产品报价与服务系统C: 全国中小企业股份转让系统D: 区域性股权交易市场答案:A(47) 关于证券发行市场论述错误的是( )A: 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B: 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C: 证券发
14、行市场通常有固定场所D: 证券发行市场是交易市场的基础和前提答案:C(48) 公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是( )。A: 最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息B: 累计债券余额不超过发行人净资产的60%C: 债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平D: 已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态答案:B(49) 保荐制度不包括( )。A: 建立独立董事制度B: 明确保荐期限C: 确立保荐责任D: 建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度答案:A(50) 债券的发行价格高于面值称为( )。A: 平价发行B: 溢价发行C: 折价发行D: 超卖发行答案:B
