1、1.下面哪一项不是政府弥补财政赤字的方法。（D）（2.00分）A.发行公债B.透支增发货币C.向央行借款D.商业银行贷款2.（D）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。（2.00分）A.产品市场B.资本市场C.金融市场D.要素市场3.（C）是现代经济的核心。（2.00分）A.生产B.商品C.金融D.物流4.（B）是经济活动中最大的资金需求者。（2.00分）A.居民B.企业C.银行D.政府5.（B）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。（2.00分）A.安全性B.流动性C.偿还性D.收益性6.（B）的出现标志金融市场的萌芽。（2.00分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行7
2、.商业银行的投资活动多将（A）放在首位。（2.00分）A.安全性B.保护存款人利益C.收益性D.流动性8.（C）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。（2.00分）A.支票B.发票C.汇票D.本票9.（D）在公司盈余分配，排在后面。（2.00分）A.优先股B.资产股C.记名股票D.普通股10.（C）是支付证券。（2.00分）A.发票B.汇票C.支票D.本票11.一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（A）世纪的欧洲大陆。（2.00分）A.17B.18C.19D.1612.下面哪一项不是金融市场的宏观功能（C）。（2.00分）A.反映功能B.分配功
3、能C.财富功能D.调节功能13.（C）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。（2.00分）A.政府B.机构投资者C.家庭D.企业14.商业银行是以（A）为主要业务，以盈利为目的的金融机构。（2.00分）A.经营存贷款B.银行资本金C.基金D.利润15.商业银行接受（C）业务，具有创造存款货币的职能（2.00分）A.定活两便存款B.理财C.活期存款D.定期存款16.规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是（B）。（2.00分）A.绩优股B.蓝筹股C.资产股D.收入股17.下面哪一项金融市场活动是中央银行操作的。（B）（2.00分）A.货币政策B.公开市场业务C.财政政策D.发行国库券18
4、.货币头寸的价格即（A）。（2.00分）A.拆借利率B.贴现率C.再贴现率D.商业票据利率19.高度杠杆性是（A）的特点。（2.00分）A.衍生金融工具B.债券C.基金D.股票20.（B）一般用于同城结算。（2.00分）A.发票B.本票C.汇票D.支票21.股票上不记载股东姓名的股票（转让方便，流动性强）（C）最流行。（2.00分）A.英国B.美国C.德国D.日本22.（D）的出现标志着现代金融市场的初步建立。（2.00分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行23.金融资产持有人有（B）的索取权。（2.00分）A.对未来资产B.对未来现金流C.对当期现金流D.对当期资产24.在经济发达的国家
5、各类（A）成为经济中最主要的非银行金融机构.（2.00分）A.保险公司B.投资基金C.证券公司D.金融财团25.金融市场的借贷活动具有（B）。（2.00分）A.固定性B.集中性C.特殊性D.可变性26.金融市场的发展的前提条件是（A）。（2.00分）A.发达的商品货币经济B.证券业的发展C.金融交易方式的演进D.第一次工业革命27.1868年（C）创立最早的投资基金海外和殖民地政府信托。（2.00分）A.日本B.美国C.英国D.德国28.商业银行（D）业务最为多样化，并创造出众多金融工具投入金融市场上流通。（2.00分）A.中间B.资产C.票据D.负债29.（C）属于一级市场。（2.00分）A
6、.场内市场B.场外市场C.发行市场D.第三市场30.（B）是一种契约性金融机构。（2.00分）A.保险公司B.养老金基金C.银行D.信托投资公司31.投资银行起源于（D），专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行，且多为私人银行，其主要资金来源于发行股票和债券。（2.00分）A.英国B.日本C.荷兰D.美国1.（ABCDE）是外国投资者。（2.00分）A.外国居民B.战略投资家C.跨国公司D.国外金融机构E.合格的境外机构投资者2.在现代经济系统中，下面哪个（A B D）重要的市场对经济的运行起着主导作用。（2.00分）A.产品市场B.金融市场C.货币市场D.要素市场E.资本市场3.（A C
7、 D E）采用间接标价法。（2.00分）A.新西兰B.德国C.澳大利亚D.英国E.美国4.家庭部门正是因为投资的（B E）特征，才使金融市场具有了广泛的参与性和聚集长期资金的功能。（2.00分）A.收益性B.分散性C.安全性D.长期性E.多样性5.货币经纪人的交易工具有（B C D）。（2.00分）A.零股交易B.短期证券C.各种票据D.货币头寸E.有价证券6.投资基金的特点有（A B D E）。（2.00分）A.专家管理B.服务专业C.无偿还期限D.规模经营E.分散投资7.（A C）属于基础性金融资产。（2.00分）A.权益性资产B.远期C.债务性资产D.期货E.期权8.按签发主体不同，汇票
8、分为（A B）。（2.00分）A.商业汇票B.银行汇票C.国内汇票D.记名汇票E.无记名汇票9.债券的要素有（A B E）。（2.00分）A.期限B.利率C.日期D.格式E.面值10.金融市场的微功能有（B C D E）。（2.00分）A.反映功能B.交易功能C.聚敛功能D.财富功能E.流动性功能11.货币市场的工具有（A B C E）。（2.00分）A.国库券B.货币头寸C.CDD.债券E.票据12.金融市场是（A B C D E）（2.00分）A.价格机制使金融工具价格成为金融市场的要素B.不同的金融工具交易形成不同的市场C.以市场方式买卖金融工具的场所D.金融工具的供给者和需求者的供求关
9、系E.是有形市场和无形市场的总和13.金融机构是（B D E）。（2.00分）A.金融产品生产者B.融资中介C.金融市场监管者D.交易的参加者E.金融工具的创造者14.商业银行的资金来源有（A B C D E）。（2.00分）A.非存款性借款B.银行资本金C.活期存款D.储蓄存款E.定期存款15.（A B D E）是股票特点。（2.00分）A.无偿还期限B.代表股东权力C.要式性D.风险性强E.不同程度的流动性16.票据特点有（A C E）。（2.00分）A.无因性B.安全性C.要式性D.收益性E.流通性17.金融市场是（A B C E）的总和。（2.00分）A.黄金市场B.资本市场C.货币市
10、场D.商品市场E.外汇市场18.金融市场的发展趋势有（A B C D E）。（2.00分）A.发展中国家和地区纷纷建立和开放金融市场B.金融创新增加市场不可预测性C.资产证券化D.金融全球化E.机构投资者成为主体19.企业在金融市场上筹资的目的是（B D）。（2.00分）A.满足消费需求B.满足自身的发展C.科学安排时间D.改善财务结构E.降低资金成本第二次作业1.（A）不属于股票非公开发现方式。（3.00分）A.向广大投资者推销B.第三者分摊C.内部配股D.设立公司发行2.下列存单中，也叫美国佬存单的是（C）。（3.00分）A.欧洲美元存单B.国内存单C.扬基存单D.储蓄机构存单3.(C)交
11、易主要发生在证券商和投资者之间。（3.00分）A.店头市场B.第五市场C.第三市场D.第四市场4.我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（D）。（3.00分）A.算术平均法B.基数修正法C.加权平均法D.除数修正法5.美国商业票据属于（B）性质。（3.00分）A.支票B.本票C.汇票D.发票6.回购协议的期限有长有短，最短的为（B）天。（3.00分）A.三B.一C.四D.二7.（B）需要由债券发行者承担发行失败的风险。（3.00分）A.债券余额包销B.债券代销C.协议包销D.债券全额包销8.（B）在某些方面更能吸引储蓄者、银行和投资者。（3.00分）A.CDB.银行承兑汇票C.商
12、业票据D.同业拆借9.列哪项不是市场风险的特征（B）。（3.00分）A.影响所有股票的收益B.可以通过分散投资来化解C.与股票投资收益相关D.由共同因素引起10.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（C）。（3.00分）A.市场利率B.所有者权益C.股息收益D.供求关系11.(A)不是政府短期债券市场特征。（3.00分）A.面额大B.流动性强C.收入免税D.违约风险小12.利率预期假说与市场利率分割假说的根本分歧在（A）。（3.00分）A.期限不同的证券是否可以完全替代B.市场是否是完全竞争的C.参与者是否具有完全相同的预期D.投资者是否是理性13.按（B）的方式不同，股票流通市场分为议价买
13、卖和竟价买卖。（3.00分）A.交易者需求B.买卖双方决定价格C.达成交易D.交割期限14.最早开发大额可转让定期存单的银行是（A）。（3.00分）A.花旗银行B.美洲银行C.汇丰银行D.摩根银行15.(D)是股票场外交易最主要和最典型的形式。（3.00分）A.第三市场B.第四市场C.第五市场D.店头市场16.债券投资者投资风险中的非系统性风险是（C）。（3.00分）A.税收风险B.购买力风险C.信用风险D.利率风险17.股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（A）。（3.00分）A.柜台市场B.第四市场C.场内交易市场D.第三市场18.（B）对股价变动影响最大，也最直接。（3.00分）A.物价
14、B.利率C.股息、红利D.汇率19.决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（A）。（3.00分）A.债券的面值B.市场收益率C.债券的待偿期D.债券的期值20.下列哪项不是戈登模型的假定条件（C）：（3.00分）A.股息的增长速度是一个常数B.股息的支付在时间上是永久性的C.模型中的贴现率小于股息增长率D.模型中的贴现率大于股息增长率21.回购协议中所交易的证券主要是（C）。（3.00分）A.金融债券B.银行债券C.政府债券D.企业债券22.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C）。（3.00分）A.委托包销B.协议包销C.银团包销D.俱乐部包销1.债券投资者的投资风险主要由（A
15、 B C D E）形式构成。（2.00分）A.信用风险C.购买力风险D.税收风险E.政策风险2.下列属于股票投资系统风险的是（A B E）。（2.00分）A.市场价格风险B.货币市场风险C.道德风险D.企业风险E.购买力风险3.同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（A D E）。（2.00分）A.违约风险小B.流动性弱C.面额较大D.流动性强E.收入免税4.影响股票价格的宏观经济因素主要包括（A C D E）。（2.00分）A.经济增长B.股息、红利C.汇率D.利率E.物价5.能够规避债券投资风险的投资策略包括（C D E）。（2.00分）A.投资品种相对集中B.投资规模大
16、型化C.投资期限梯型化D.投资种类分散化E.投资期限短期化6.影响股票价格的不正当投机操作有（A B C D E）。（2.00分）A.轧空B.轮做C.转账D.烘托E.套牢7.在国际货币市场上,比较典型的,有代表性的同业拆借利率有(A B D).（2.00分）A.伦敦银行同业拆放利率B.香港银行同业拆放利率C.东京银行同业拆放利率D.新加坡银行同业拆放利率E.巴林银行同业拆放利率8.影响债券转让价格的主要因素有（A B C D）。（2.00分）A.汇率B.中央银行的公开市场操作C.经济发展情况D.物价水平E.法定利率9.同传统定期存款相比，CD有（A B C D E）不同。（2.00分）A.可以
17、流通转让B.金额较大C.不记名D.利率浮动也可固定E.不能提前支取10.在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（B D E）。（2.00分）A.债券交割B.确认公布C.支付佣金D.买卖成交E.传递指令11.债券的实际收益率水平主要决定于（A C D）。（2.00分）A.债券的偿还期限B.债券的发行发式C.债券的票面利率D.债券的发行价格E.债券的供求关系12.第四市场这种交易形式的优点在于(A B C D).（2.00分）A.可以保守交易秘密B.信息灵敏,成交迅速C.不冲击股票行市D.交易成本低E.交易数额巨大13.一般来说,存单的收益取决于下列因素,即(C D E).（2.00分）
18、A.存单的发行规模B.存单的供给量C.发行银行的信用评级D.存单的期限E.存单的供求量14.影响利率风险结构的主要因素是(A B E).（2.00分）A.违约风险B.税收因素C.道德风险D.发行规模E.流动性风险15.同传统的定期存款相比,大额可转让定期存单具有以下特点:(B C D E).（2.00分）A.存单不可以提前支取B.存单采用浮动利率C.存单可提前支取D.存单金额大E.存单不记名16.回购利率的决定因素有(A B C D).（2.00分）A.回购期限的长短B.用于回购的证券的质地C.货币市场其它子市场的利率水平D.交割的条件E.资本市场利率水平17.从风险产生的根源来看，股票投资风
19、险可以区分为（A B C E）。（2.00分）A.货币市场风险B.企业风险C.购买力风险D.道德风险E.市场价格风险18.长期国债市场最主要的发行方式有（A B D）。（2.00分）A.通过推销员推销B.中央银行包销C.公司代销D.拍卖投标E.俱乐部包销单选题（总分42.00）1.外汇供给形成于（A）。（3.00分）A.商品出口B.商品进口C.对外投资D.劳务进口2.在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（A），则该基金不能成立。（3.00分）A.80B.70C.60D.503.以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。（3.00分）A.各国中央银
20、行B.外汇银行C.跨国公司D.外汇经纪商4.投资基金的特点不包括（D）。（3.00分）A.规模经营B.服务专业化C.专家管理D.集中投资5.(D)是外汇交易中能够促进实现公平竞争公正快速交易，同时实现资金合理配置的机制（3.00分）A.汇率机制B.风险机制C.供求机制D.效率机制6.下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（D）。（3.00分）A.资金分布不同B.投资工具不同C.投资目标不同D.投资者地位不同7.投资基金在英国和香港称为（A）。（3.00分）A.单位信托基金B.投资公司C.共同基金D.互助基金8.从宏观上分析，外汇市场交易风险有（D）。（3.00分）A.本国货币购买力的变化
21、B.外国货币购买力的变化C.国际收支状况D.外汇投机活动的干扰9.影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（C）。（3.00分）A.政府有关基金政策B.基金市场供求关系C.基金资产净值D.股票市场走势10.下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（B）。（3.00分）A.债信变动B.股价变动C.利率变动D.汇率变动11.目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（D）。（3.00分）A.东京B.新加坡C.伦敦D.纽约12.一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。（3.00分）A.6个月B.3个月C.1个月D.12个月13.按照（D）不
22、同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。（3.00分）A.是否可以赎回B.组织形式C.投资对象D.经营目标14.(A)是浮动汇率制。（3.00分）A.牙买加体系B.布雷顿森林体系C.金本位制D.金汇兑本位制多选题（总分60.00）1.影响汇率变动的因素有（ABCDE）。（4.00分）A.心理预期B.国际收支状况C.利率差异D.政府干预E.通货膨胀率差异2.外汇市场运行机制包括（ABCD）。（4.00分）A.风险机制B.供求机制C.效率机制D.汇率机制E.竞争机制3.积极成长基金亦称（ABCE）。（4.00分）A.最大成长基金B.资本增值基金C.高成长基金D.长期成长基金E.新兴成长基金4.
23、证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（BD）。（4.00分）A.收入型投资基金B.契约型基金C.封闭型基金D.公司型基金E.开放型基金5.目前,比较突出的特殊性基金主要有(ACDE).（4.00分）A.黄金基金B.教育基金C.资源基金D.科技基金E.地产基金6.开放型基金与封闭型基金的主要区别为（ABCE）：（4.00分）A.基金规模的可变性不同B.基金单位的买卖价格形成方式不同C.基金的投资策略不同D.基金的融资渠道不同E.基金单位的买卖方式不同7.远期外汇交易有(ABCDE).（4.00分）A.买卖的数额较大B.整数交易C.规避外汇汇率风险D.无须立即支付外汇或本国货币E.为了保值8.
24、投资基金的特点包括（ABCD）。（4.00分）A.分散投资B.专家管理C.服务专业化D.规模经营E.集中投资9.根据中华人民共和国外汇管理条例,外汇是指(ABCDE).（4.00分）A.特别提款权B.外币支付凭证C.外币有价证券D.其他外汇资产E.外国货币10.从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ACD）。（4.00分）A.本国货币购买力的变化B.政府的人为干预C.外国货币购买力的变化D.国际收支状况E.外汇投机活动的干扰11.契约型投资基金与公司型投资基金有（ABCDE）区别？（4.00分）A.法律依据不同B.投资者的地位不同C.经营资产的依据不同D.法人资格不同E.融资渠道不同12.利
25、率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（DE）。（4.00分）A.利率高的货币，其远期汇率表现为升水B.利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系C.利率低的货币，其远期汇率表现为贴水D.利率低的货币，其远期汇率表现为升水E.利率高的货币，其远期汇率表现为贴水13.具体而言,常见的基金发行方式有(BCDE).（4.00分）A.代销方式B.包销方式C.计划公司方式D.集团销售方式E.直接销售方式14.对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ACDE）。（4.00分）A.商品和劳务的出口收入B.对国外投资C.侨民汇款D.国际资本的流入E.国外单方面转移收入15.从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条
26、件包括（ABDE）。（4.00分）A.存在着不同的外汇市场和汇率差异B.信息传递及时、准确C.必须掌握高超的套汇技术D.从事套汇者必须拥有一定数额的资金E.套汇者必须具备一定的技术和经验单选题（总分51.00）1.金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（B）（3.00分）A.互换经纪商B.直接用户C.互换代理商D.互换交易商2.利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（C）。（3.00分）A.股票产品B.基金产品C.债券产品D.外汇产品3.是经济学的核心命题（A）。（3.00分）A.效率B.正义C.公平D.民主4.下列哪项是有效市场的充分条件（D）。（3.00分）
27、A.股票市场没有交易成本B.不可能存在持续获得超额利润的交易规则C.股票价格随机行走D.价格迅速准确反映信息5.（D）期权合约的价值取决于敲定价格（或执行价格）与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。（3.00分）A.回溯期权B.挡板期权C.数字期权D.亚式期权6.根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（A）是交易最活跃的衍生工具。（3.00分）A.利率期权B.利率期货C.外汇期权D.股指期权7.投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（D）。（3.00分）A.皆有可能B.正相关C.负相关D.无关的8.（B）的市场功能使供求机制
28、、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。（3.00分）A.金融期权B.金融期货C.金融互换D.金融远期9.根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（A）是交易最活跃的衍生工具。（3.00分）A.利率互换B.远期利率协议C.外汇远期D.利率期权10.从学术角度探讨，（C）是衍生工具的两个基本构件。（3.00分）A.期货和期权B.远期和期货C.远期和期权D.远期和互换11.年金保险属于（D）。（3.00分）A.生死两全保险B.死亡保险C.健康保险D.生存保险12.按承保方式不同，保险可以分为（C）。（3.00分）A.原保险和再保险B.财产保险和人身保险C.自愿保险和法定保险D.个人保险和团体保险13.按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。（3.00分）A.原保险和再保险B.自愿保险和法定保险C.个人保险和团体保险D.财产保险和人身保险14.（B）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。（3.00分）A.挡板期权B.数字
