1、社会主义市场经济理论期末复习资料ok 一 1、资源配置和可能性曲线 P4（选择题）资源配置：指社会把有限的资源恰当的分配到社会需要的领域、企业和部门，是资源得到合理有效的利用，产生最佳效益，最大限度的满足社会的需要。资源配置（经济选择问题）生产可能性曲线： 资源的稀缺性决定了在一定社会的一定时期内，可以利用的资源是有限的，从而可以生产的产品数量也是有限的。生产可能性是指在一定的资源条件下，利用现有资源可能生产的最大产量组合。解读生产可能性曲线：（1）处在生产可能性边界以内的Q点，表示社会未能充分利用现有资源，即存在闲置资源，也就存在失业。生产可能性曲线描绘的是一种理想状态，即所有资源在合理配置
2、下没有闲置、得到高效利用所能达到的潜在最大产量组合。（2）社会生产处于生产可能性边界上时，表示资源处于高效率的充分就业状态。F、C点所示，选择哪种组合便是经济学面临的资源配置问题。好的社会经济制度满足三大目标：一、实现资源合理配置（微观经济）；二、实现资源充分利用（宏观经济）；三、实现资源利用的高效率。按照资源配置和利用方式的不同，经济体制大体可分为：自然经济、计划经济和市场经济。1市场机制是如何配置资源的?要合理配置资源需要哪些基本条件?答：（1）市场机制是指，在市场经济运行中形成的以价格、供求和竞争三位一体的相互关系为基础的经济运行和调节的机理。市场机制的构成要素有三：价格机制、供求机制和
3、竞争机制。而资源的有效配置也是通过这三个机制的相互作用而实现的。价格机制，是市场机制中最基础的机制。市场价格除决定于价值之外，还受市场供求的影响。价格水平的变化，引导生产者和消费者行动的变动。价格水平上升，既会增加供给，又会抑制需求；价格水平下降，则会增加需求，同时减少供给。这样，价格于供求就构成了市场机制中的一组联动关系，而这种联动关系的实现，又必须以市场竞争为条件。价格影响供给，要以生产者的相互竞争为条件，价格影响需求，也要以消费者的相互竞争为条件。供求机制和价格机制紧密联系，共同发挥作用，实现资源的优化配置。商品的价格不仅要反映价值，而且还要反映供求关系。供过于求的商品，个重要机制。价格
4、机制和供求机制作用的结果，必然是优胜劣汰。一些按高于价值的价格出售的商品生产者必将获利，一些按低于价值的价格出售的商品生产者必将亏损。长期获利的生产者将生存，长期亏损的生产者必将被淘汰。为了求得生存和发展，价格就会低于价值；供小于求的商品价格就会高于价值。由此促进商品生产者努力适应市场需求的变化，引导生产要素的合理流向，提高资源配置效率。竞争机制是市场机制中的又一展，商品生产者之间必然在适应市场和提高效率上展开竞争，努力提高技术、改善管理、提高效率，由此便推动整个资源配置和使用效益的不断提高。（2）合理配置资源的基本条件资源配置与要素流动。在市场经济体制中，资源是否能优化配置，主要取决于包括资
5、本、土地、人才等各种生产要素是否充分有效地流动。要素的流动越充分有效，资源配置的效率就越高。“充分”，是指各种生产要素能在市场规则约束条件下，按自身的本能和规律流动；“有效”是指各种生产要素按“趋利”标准流向于要素主体最有利的方向。入世以后，我们正面临各种生产要素和资源的大“洗牌”、大重组、大流动的格局，以资源的充分有效流动来适度替代部分资源的短缺，应该是西部地区资源配置的最佳抉择。整合自然资源优势与市场优势。比如，西部地区的一些自然资源是颇为丰饶的，然而，西部地区的技术、资本、人才、管理等要素却相对短缺。因此，只有充分拓展市场，使各种生产要素合理流动和实现交换，才能实现“以资源换资本，以存量
6、变增量，以市场引技术，以发展招人才”的要素动态相对均衡。否则，我们只能陷入“富饶的贫困”境地，即资源的富饶、经济的贫困之中。充分的市场竞争。竞争与保护和市场经济始终相生相伴，自斯密国富论问世以来的竞争都是有限的竞争，保护都是有条件的保护，世界贸易组织中既有促进充分竞争的措施，也有倡导合理保护的条款。问题在于保护必须合理。过度的保护往往生成为地方保护主义，它保护了落后，限制了效率，在新世纪市场化浪潮的威胁下，这种地方保护主义必将被荡涤。统一性的市场。统一性和开放性是市场的内在要求，市场是由点到线、由线接面，由面联网的开放体系。只有统一和开放，市场中的要素才能参与合理分工，这种合理分工的条件是要素
7、的差异性，分工的原则是比较优势，有差异就有比较优势。市场的开放是根本性的开放，开放是互惠互利的双赢。只要按照市场统一性的轨迹来加大开放的力度，就能够弱化某些地处内陆的省市不沿海、不沿边的劣势。 政府准确的定位。政府的功能主要是为那些市场失灵的领域提供公共产品和公共服务；当好市场经济中的“裁判”。为此，政府必须纠正政府职能错位和越位现象，坚持不懈地强化服务观念，淡化管理意识，树立受恩观念，消除施舍意识，让来自于经济领域的社会财富尽可能多地留在经济领域，以使经济发展尽可能快速高效。“效率优先，兼顾公平”是市场经济健康运作的重要机理。正是利益的驱动，才有了人们的勤劳，才有了经济增长的高效，才有了资源
8、配置的优化。可以说，奖优罚劣是市场经济运行的润滑剂。初次分配一定要体现效率优先的游戏规则，再分配则尽量考虑公平，使弱势群体的利益在再分配过程中加以解决；同时，发挥好税收在调控个人收入中的积极作用，在合法的层面上弱化利益分配中的“不均”。2、供求机制和价格机制 P915（论述题）供求机制：指的是供给与需求之间所具有的内在联系和动态平衡机制，并最终使价格趋于均衡的规律性。具体地说，调节供求关系的方式有两种：一是数量调节，也称供给调节。当商品供过于求时，厂商会主动调减产量，关停一部分生产线，乃至退出这一生产领域，即通过关停并转，减小对这一产品的社会总供给量；当商品供不应求时，厂商会主动增大生产量，通
9、过满负荷工作、扩大投资、吸引其他企业进入等增加这一产品的总供给量。因此，厂商的数量调节使供求关系最终趋于平衡。二是价格调节，也成需求调节。由于供求关系的变化往往体现为价格的变化，在供过于求时，生产这位销售产品展开激烈竞争，价格就会下跌，导致市场需求增加；在供不应求时，购买者在市场上竞相购买商品，导致价格上涨，导致市场需求减少。因此，价格变动使供求关系最终趋于平衡。价格机制：是指由供求决定价格，价格信号引导资源配置，配置的结果有反馈到供求的循环作用过程。它包括价格形成机制和价格对生产、消费等经济活动的调节机制这两个方面。其中，价格对生产、消费等经济活动的调节机制是主体内容。一是商品价格的变动调节
10、资源配置。当商品供大于求时，生产者未出售产品展开价格上的竞争，商品价格就会下跌。由于价格下降，利润减少，一些商品生产者就会被迫压缩生产规模或退出该种商品的生产，同时刺激消费增加了该种商品的需求，从而使供求状况趋于平衡。同样地，当供不应求时，购买者会为获取商品而提高价格，而价格上涨，利润增加，会促使生产者增加生产，同时抑制了消费者的需求状况得以缓解，并再次引起价格的变化。如此循环往复；二是要素价格的变动调节收入分配。3、竞争机制的作用 P19（简答题或选择题）竞争是市场经济的本质属性，是优化资源配置和提高资源利用效率的实现途径。竞争机制的作用具体表现为：（1）竞争提高了资源的利用效率。使全社会以
11、较少的投入获得更大的产出；（2）竞争优化了资源的配置效率，是社会资源向高效率的部门和企业集中；（3）竞争促进了企业创新活动的开展，使经济保持不竭的活力。二1、亚当斯密的自由放任经济学说 （P26选择或简答）（1）“经济人”假说 后人据斯密的假说，总结出经济人的含义，即每个人都是在既定的约束条件下追求最大化的个人效用，这种对个人利益的追求，会通过市场经济的“自然秩序”和“看不见的手”的指引，导致社会福利的普遍增进。（2）“看不见的手”和自然秩序 “看不见的手”是亚当斯密理论中最著名的概念。他认为，在自由竞争的条件下，生产并不是毫无规划的进行，而是有一只“看不见的手”在调节。（3）自由放任的经济政
12、策主张 亚当斯密的经济自由主义实质上就是反对以垄断和国家干预为特征的经济政策和主张，提倡自由竞争、自由贸易以及劳动、资本和其他生产要素的自由流动。在他看来，国家最好的经济政策就是废除一切特惠和限制制度，就是经济放任。 亚当斯密经济政策的基点，是反对国家干预，主张自由放任。可以说国富论的中心要旨，是从理论上论证经济自由主义，从实践上推行自由竞争和自由贸易。2、凯恩斯的三大心理规律和国家干预政策 P32（选择）凯恩斯提出的三大心理因素：（1）边际消费倾向，在短期内，边际消费倾向一般会随收入的增加而递减，因而会出现消费需求不足；（2）资本边际效率，即投资的预期收益率，随着经济的发展和资本存量的增加，
13、资本边际效率也会有递减的趋势；（3）流动性偏好，利率是对借出人牺牲流动性偏好的补偿，因而利率不会下降到零。 为了克服由有效需求不足引发的经济萧条，凯恩斯认为应增加政府支出和扩大出口。具体宏观政策为：财政政策、货币政策和以汇率调节为中心的对外经济政策。通货紧缩增加政府支出减少政府收入（减税）增加货币供应以降低利率刺激投资用货币贬值来刺激出口通货膨胀减少政府支出增加政府收入（增税）减少货币供应以提高利率抑制投资用货币升值来增加进口3、德国的“社会市场经济”体制 P41（简答或选择）德国的“社会市场经济”实质上是一种以自由竞争为基础，国家进行适当的调节，并以社会安全为保障的资本主义市场经济。以通俗的
14、公式表示，社会市场经济=市场竞争+总量调节=社会保障。具体说来，包括三大要素：经济的所有制结构。私有制经济占统治地位，国有经济只占10%左右。在私人经济和国有经济中，生产集中和垄断程度高，控制着国民经济的命脉。在农业和手工业中，广泛存在着合作经济组织。自由市场经济制度。在德国政府看来，竞争包括两层内涵：一是国内市场和自由竞争；二是国际市场的竞争。德国政府通过立法和完善机构保障市场的自由竞争。国家对经济的总量调节。“社会市场经济”中，政府制定和执行经济法规和经济政策，在精神和物质上给私营经济以支援和指导。同时，政府运用一切社会市场经济制度所允许的手段，为市场经济顺利运行创造条件和适当的环境。平衡
15、市场结果，促进社会共同进步。“社会市场经济”宣称要建立的经济体制是要消灭社会贫富悬殊现象，是绝大多数人享受经济增长的果实。三1、计划经济体制的弊病及经济体制改革的必要性P52 （简答题）弊病：计划经济体制不能合理有效的调节社会经济资源配置。企业缺乏活力，劳动者缺乏积极主动性。计划经济体制的所有制基础是清一色的公有制，不容许任何形式的非公有制经济成分存在，对外封闭，不能有效利用国家所有以外的经济资源。综上所述：就是生产力发展速度慢，质量不高，经济长期落后，人民生活水平不能提高和改善。事实证明，它不是一种合理有效的经济体制，不利于提高资源配置效率。必要性：经济体制改革是提高资源配置效率、发展生产力
16、的要求。经济体制改革是提高人民生活水平、巩固社会主义制度的要求。经济体制改革是经济全球化浪潮的要求。2、社会主义市场经济体制的基本框架 P58（简答题）包括以下几方面的内容：建立现代企业制度。现代企业制度是适应社会化大生产和市场经济的规范的企业制度，也是我国市场经济体制的微观基础。培育和发展市场体系。市场体系是各种专业市场的总和，包括各种商品市场和要素市场。发展社会主义市场经济，必须建立完善、统一、开放和竞争性的市场体系。建立健全宏观调控体系。为了克服“市场失灵”或“市场缺陷”，就必须有政府的宏观调控，这是现代市场经济的一个重要标志，社会主义市场经济体制也不例外。建立合理的个人收入分配制度。在
17、市场经济条件下，承认和允许劳动以外的其他生产要素参与分配，因此要建立以按劳分配为主体，多种分配方式并存的分配制度，把按劳分配和按生产要素分配结合起来。建立多层次的社会保障体系。社会保障制度是市场经济体制的“安全阀”和“减震器”，而我国社会保障制度极其薄弱，是制约社会主义市场经济体制的一个重大障碍。3、激进式转轨道路的理论基础， P59 “华盛顿共识”及其由来 P60（选择）理论基础：激进式转轨道路是美国经济学家杰弗里等人为拉美、东欧国家设计的，其理论基础是新自由主义。主要内容是，认为通过市场供求作用的自动调节，就能够达到充分就业均衡，使资源得到充分利用。反对政府干预，认为政府的过度干预是危机的
18、根源。在财政政策上，主张量入为出，反对财政赤字，通过减税节支，达到收支平衡。在货币政策上，主张稳定物价，反对通货膨胀。华盛顿共识：主要内容是尽可能的最大限度地自由化，尽可能最快地私有化，并且在财政金融方面采取强硬政策。由来：美国经济学家萨弗里在20世纪70年代提出“休克疗法”的经济理论，首先应用于拉美国家，在20世纪80年代，玻利维亚等拉美国家爆发严重通货膨胀，为此，国际货币基金组织和世界银行等国际组织同美国财政部在华盛顿达成一项共识，即“华盛顿共识”。4、对转轨道路评价的标准 P62（简答）为了客观公正地评价各种转轨道路的优劣，必须首先确立一个客观科学的标准。（1）转轨目标要明确，应有利于建
19、立一个真正的、既坚持市场经济共性，又符合本国国情的市场经济体制。转轨本身就是指从计划经济体制向市场经济体制转变，因此，是否真正摒弃了计划经济体制和建立了市场经济体制，应该是评价转轨道路优劣的主要标准。而且由于各国国情不同，所选择的市场经济体制也应该符合本国国情。（2）转轨成本要尽可能小，尽量减少转轨过程中的“痛”的总量。作为一个大的经济与社会变革，转轨无疑要伴随巨大的社会阵痛，要付出一定的成本，其中最主要的是经济成本。无论是激进式转轨中的“长痛不如短痛”，还是渐进式转轨中的“化大痛为小痛”，都应该使“痛”的总量，即转轨成本尽可能降低。（3）对转轨收益与成本的评价要有一个合理的时间界限。由于不同
20、转轨道路在进度、时限上的区别，如果仅取其中一段时间进行比较评价则不一定能得出全面、准确的结论。合理的时间界限应该是从转轨开始到转轨完成的整个过程。（4）不应该从意识形态出发来评价转轨道路。各国的市场经济体制有自己不同的模式，各国都没有理由随意给不同模式贴上不同的标签，而要求其他国家来按本国模式办。从这个意义上讲，评价经济转轨主要是涉及经济体制转变，而并不涉及政治制度和意识形态因素。5、对渐进式转轨道路的评价P69（论述）优点：（1）避免了激进式转轨道路中所发生的短时期内大幅度的经济下降和剧烈的社会动荡。（2）有效地化大痛为小痛，分散和缓解社会矛盾，避免引起大的社会动荡。经济转轨中包含着大量的利
21、益关系特征，这就会引起其中利益损失者的不满甚至抵触，而且在体制转轨中，人们长期养成的观念和生活习惯等也有一个转变和适应过程。在转轨引起的矛盾总量一定的情况下，渐进式转轨由于持续时间较长，从而把矛盾分阶段、分步释放，使人们能够逐步适应和承受，这就可以避免激进式转轨在短期内集中释放矛盾，超过人们承受能力后引起的社会动荡。（3）避免了激进式转轨中决策失误引起的巨大损失。在渐进式转轨中，往往先在局部地区进行试点，取得经验，并发现问题，完善决策。这就避免了在激进式转轨中，当决策失误时，由于一步到位、全面推开所造成大面积的损失。（4）符合我国的基本国情。中国是一个农业社会，儒家文化源远流长，人民群众能够吃
22、苦耐劳，这些都有利于培育私营经济。同时中国数量可观的海外华人也为中国经济发展做出了重要贡献。缺点：（1）分步到位导致转轨费时过长，至今仍处于“攻坚”阶段或正在“过大关”。在渐进式转轨道路中，由于采取先易后难、分步到位策略，转轨速度慢，久拖不决。原有体制中一些深层次的核心内容，长时间难以完全转变。（2）宏观调控体系还需要进一步完善，政府职能要彻底转变。渐进式转轨道路的一个显著特点是在宏观调控的名义下保留了较多的政府干预，甚至计划经济体制中的一些本质性内容也被改头换面地保留下来，所以，政府职能迟迟得不到根本转变。（3）收入分配差距过大，可能引发社会不安定要素。在渐进式转轨理论中，一方面强调效率优先
23、，为此允许一部分地区和个人先富起来，适当拉开收入差距，产生激励效应；另一方面强调最终要实现共同富裕。但是在具体操作上，对力度和时机把握不当，导致收入差距过大。以致改革和发展的大部分成果被一小部分人占有和享用。这引起了一些低收入阶层的不满，加之对腐败现象的痛恨，构成我国当今社会不稳定的潜在因素。（4）在内部人主导改革下，公众参与和认可程度低。在渐进式改革初期，实行自上而下的改革，许多改革方案都要征求广大群众意见和建议，有些改革甚至是群众自发提出的，因而能够反映最广大人民的意愿和利益，收到了良好效果。但当改革进入中后期以后，许多自上而下的改革，公众参与度低，许多部门、行业的改革方案，都由其主管部门
24、制订，这些人利用手中掌握的决策权，建立了更不合理的利益关系，于是，不仅保留了他们原有的既得利益，而且进一步获得更多的利益。这些利益被制度化和合理化，成为公开和合法的以权谋私，引起了人民群众的强烈不满。总之，在评价渐进式转轨道路时，既不能片面陶醉于成就之中，不思进取，也不能片面地因为问题而对经济改革持否定态度，从而导致旧体制复归。四1、生产资料所有制的内涵 P78（注重理解，会出辨析）生产资料所有制作为经济范畴，是指人们在生产过程中对生产资料的关系体系，它包括人们对生产资料的所有、占有、支配和使用诸方面的经济关系。生产资料所有制就是生产资料所有权与经营权的辩证统一。所有是一种归属关系，所有者可以
25、按照自己的意志自由处置归其所有的生产资料，如出售、转让或自用等；占有是相对于所有而言的，即占有者对其所有的生产资料没有最终处置权，但在一定条件下和一定期限内，占有者又有处置权；支配是对生产资料的安排和管理，通常又是同对劳动力的安排和管理紧密地结合在一起的；使用是指人的劳动对生产资料的直接作用，是发挥生产资料效能、从而取得经济效益的直接因素和基础。所有制内部这些经济关系在法律上就表现为所有权、占有权、支配权和使用权的关系。占有权、支配权、使用权又统称为“经营权”。2、“公有制为主体，多种所有制经济共同发展”的所有制结构 P80（论述题）原因：所有制结构的形成是我国社会主义初级阶段生产力与生产关系
26、矛盾运动的必然结果，也是建立社会主义市场经济新体制的必然要求，有其客观必然性。它是由我国现阶段生产力结构的状况决定的。我国现阶段生产力结构出现了“四世同堂”的局面，生产力内部水平低、多层次、不平衡的状况又非常突出。客观上要求所有制不能只采取一种形式，而必须是多种所有制形式并存。它是建立和完善社会主义市场经济体制的客观要求。市场经济客观上要求市场主体多元化，因为只有这样，各利益主体才会实现自身价值。同时，市场主体数量不足，就无法实现市场经济的竞争，市场机制就会失灵。这就客观要求必须是“以公有制为主体，多种所有制经济共同发展”的所有制结构。它是由我国其他经济条件决定的。新中国成立之初，我国的多种所
27、有制形式通过不同的方式转化为公有制形式，只有一些小私有制经济保存下来。改革开放以来，适当发展一些外资经济和私营经济，有利于我国的对外开放，解决资本和技术问题，缓解我国经济建设过程中的各种矛盾。可见，“以公有制为主体，多种所有制经济并存”的所有制结构有其存在的必要性。评价：特殊性：“公有制为主体，多种所有制经济共同发展”的所有制结构既不同于我国过渡时期的所有制将结构，也不同于基本实现社会主义现代化之后的所有制结构，更不同于资本主义社会那种所有制结构。它是与我国现阶段生产力发展状况和特点相适应的，体现了质的规定性和量的规定性的统一。从质的规定性看，这种所有制结构是社会主义性质的。从量的规定性看，各
28、种所有制经济之间客观上存在一定的比例关系。作用：一方面，强大的占绝对优势的公有制经济起着主导作用，影响着非公有制经济，使它们为社会主义经济服务；另一方面，新生的公有制经济在与各种非公有制经济的联合和竞争中，可以借鉴和吸收非公有制经济在实践中积累的成功的经营方式和管理经验，促进公有制经济更好地走向市场，实现自主经营、自负盈亏。3、科学理解“公有制为主体”的“三个统一”。（P82）（有可能会出辨析题）科学理解公有制为主体，必须包括以下三个方面的内涵：公有制为主体是就国民经济总体而言的，应该看它在社会总资产中的比例和所提供的国民生产总值和国民收入是否占优势。一般认为，在社会总资产中，属于公有制经济和
29、它所提供的国民生产总值及国民收入占据了半数以上的比重，就是坚持了公有制的主体地位。这并不是说要在一切经济领域、一切地区都必须这样。有的地方、有的产业可以有所差别。这是全局的主体性和局部的差异性的统一。公有制为主体，不仅要有量的标准，还要有质的标准。从量上看，公有制经济在整个国民经济中必须占绝对的优势；从质上看，国有经济控制国民经济的命脉，对经济发展起主导作用，其控制力和竞争力得到增强，这是公有制占主导地位的重要标志。这是质和量的统一。公有制不能局限于原来的全民所有制和集体所有制经济两种形式。在经济体制改革过程中，公有制经济除了国有经济和集体经济这两种基本形式之外，还有多种实现形式。这是基本形式
30、和多种形式的统一。4、股份制经济的特点和优势。（P84）（论述题）特点和优势：产权关系清晰，有利于企业资本的有效运营。股份制企业具有法人所有权、股权和经营权相分离的特点，内部形成自我约束机制，其最高权力机构股东大会行使股权，决策机构董事会代表法人所有权，经营机构经理班子代表经营权，企业内部形成既对立又统一的关系，股东、董事和经营者之间形成既有利益又有制约的机制，有利于提高企业资本运营效率。实物资产与价值资产相分离，有利于企业规模的扩张和经营的稳定。企业掌握实物资产，股东掌握价值资产（股票）。由于股东不能退股，实物资产永远在企业运转，这样就能够保持生产的连续性。同时，通过股票发行与买卖，可以迅速
31、集中资金，组建公司，进行生产经营。实行有限责任制度，降低了企业的投资风险。股东对企业所负的责任以入股的资本为限，有利于保护投资人的权益，改变国有企业以前那种对企业盈亏负无限责任的状况。5、非公有制经济的具体形式及其定义，私营经济的基本规定性。(P87-88)（选择题或简答题）（1）具体形式及其定义个体经济。个体经济是指在劳动者个人占有生产资料的基础上，从事个体劳动和个体经营的小私有制经济。私营经济。私营经济是指生产资料归私人所有，存在雇佣劳动关系的私有制经济。外资经济。外资经济是中外合资企业、中外合作企业和外商独资企业的统称，也叫“三资企业”。是在遵守我国法律的前提下，由外国的企业或个人在我国
32、投资，同我国的经济组织合作或独立经营的一种经济形式。（2）私营经济的基本规定性：一是私有性，即实行生产资料私有制；二是雇佣性，即业主剥削雇佣工人的劳动；三是增值性，即业主把价值增值作为经营目的；四是占有性，即业主凭借生产资料私有制无偿占有工人创造的剩余价值。因而从本质上讲，私营经济是资本主义性质的经济。6、实行按劳分配和按生产要素分配相结合的客观依据和意义。(P97-P98)（论述题）客观依据社会主义初级阶段的所有制结构。公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是我国社会主义初级阶段的基本经济制度。在实践中，公有制的实现形式可以而且应该有很多种，公有制经济与非公有制经济可以互相交织，相互融合，从而形成多元化的产权结构。社会主义初级阶段的所有制结构，必然要求分配结构与此相适应。公有制经济的性质和主体地位，必然要求在分配上坚持按劳分配为主体；为了适应所有权和投资主体多元化的现实，又必然要求按生产要
