1、理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规范理财与资金信托统计监测信息系统数据文件接口规1 前言本接口规规定了金融机构向人民银行理财与资金信托统计监测信息系统报送理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。2 文件规2.1 文件编码上传的数据文件为.dat文件，文件格式为文本文件。2.2 文件大小限制为了保证业务处理效率，本规定义一个数据文件大小不可超过5MB，如果当天的数据过多，超过了文件大小限制，请分成多个文件。2.3 文件格式需要将报送的文件压缩成zip文件进展传输，zip文件中包含该机构需要发送的所有数据文件(dat)文件, 上传的数据文件必须存在，容可以为
2、空。2.4 文件名称压缩文件名称组成：标识码 + 14位报数金融机构总行机构代码+yyyyMMdd + 3位顺序号.zip。序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明数据文件名称1资产池及产品信息PPI5资产池根本信息PPB1.dat产品根本信息PIB1 .dat产品起始募集信息PIB2 .dat产品终止信息PIE1 .dat资产池终止信息PPE1 .dat2产品募集信息PCD1产品资金募集信息PCD1.dat3资产负债信息PVD3资产负债信息PVD1.dat贷款明细信息PVD2.dat股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息PVD3.dat4资产池及产品根本信息修改申请
3、AF12产品或资产池根本信息修改申请单AF11.dat产品或资产池信息修改容AF12.dat5产品起始募集信息修改申请AF22产品起始募集信息修改申请单AF21.dat产品起始募集信息修改容AF22.dat6产品终止信息修改申请AF32产品终止信息修改申请单AF31.dat产品终止信息修改容AF32.dat7产品募集信息修改申请AF43产品资金募集信息修改申请单AF41.dat申请修改产品信息AF42.dat资金募集信息修改容AF43.dat8资产负债信息修改申请AF55资产负债信息修改申请单AF51.dat申请修改资产池信息AF52.dat资产负债信息AF53.dat贷款明细信息AF54.d
4、at股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息AF55.dat9申请单反应信息AFF1申请单反应信息AFF1.dat10产品及资产池代码处理情况PIF2产品代码处理情况PIF1.dat资产池代码处理情况PIF2.dat 11报文处理结果FVR2报文处理结果FVR1.dat报文处理明细FVR2.dat12产品根底信息下载PBI+yyyyMMdd.zip1产品根底信息下载PBI1.dat2.5 字段定义规定2.5.1 长度属性中“n表示只可以使用数字，“c表示可以使用数字或字符，一个汉字或其他双字节字符按2个字符计算，“d表示日期型数据。2.5.2 文件中字段与字段之间以“|分割。2.5.
5、3 对于没有容的字段，也应保存位置。2.5.4 数值型数据前面不要0。2.5.5 日期型数据样式为 yyyy-MM-dd。2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符。2.5.7表格中定义的上传的数据文件必须存在，容可以为空。2.5.8产品募集信息和资产负债信息文件名中的日期必须为月末。2.6 数据文件2.6.1 资产池根本信息列号编号名称长度是否可空描述1101资产池代码14cN编码规那么：14位，以Z开头，法人机构码6位；年份2位；顺序码5位。2102发起机构代码6cN金融机构法人标准代码3103资产池名称120cN最长120位60个汉字4104资产池起始日期10dNyyyy-MM-dd2.6
6、.2产品根本信息列号编号名称长度是否可空描述1301产品代码15cN编码规那么参见特定目的载体SPV编码规：6位机构码+1位类型码表外核算理财产品为1、资金信托产品为2、表核算理财产品为Z+2位年份+5位顺序码+1位校验码注：如果金融机构不能自行生成编码，这里需要填写一个不重复的编号，可以使用当前时间，到秒级yyyyMMddhhmmssz，最后以字母z作为标识2302发起机构代码6cN金融机构法人标准代码3303产品种类1nN1-理财产品2-资金信托4304产品名称120cN最长为120位60个汉字5305产品品牌120cY最长为120位60个汉字6306产品期次4nY7307发起机构部产品代
7、码60cY最长为60位8308募集方式1nN1-公募2-私募9309管理方式1nN1-集合管理2-单独管理10310运行方式1nN2-开放式净值型3-开放式非净值型4-封闭式净值型5-封闭式非净值型11311产品类型3nN001-债券及货币市场类002-债权类003-资本市场类004-股权类005-混合类006-另类200-构造性300-QDII12312业务模式1nN1-表存款2-表非存款负债3-表外13313收益保障标识1nN1-是2-否14314本金保障标识1nN1-是2-否15315预计客户最高收益率Decimal(8,5)Y16316预计客户最低收益率Decimal(8,5)Y173
8、17募集起始日期10dNyyyy-MM-dd18318募集完毕日期10dNyyyy-MM-dd19319发行机构提前终止权标识1nN1-有2-无20320客户赎回权标识1nN1-有2-无21321产品增信标识1nN1-是2-否22322境托管机构代码6cY金融机构法人标准代码23323境外托管机构国别3cY24324境外托管机构名称120cY英文名称，最长为120位。25325产品起始日期10dNyyyy-MM-dd26326产品预计终止日期10dYyyyy-MM-dd27327产品对应资产池代码14cY表外理财产品/资金信托产品必填。28328受托职责1nN1-主动管理业务2-被动管理业务2
9、9329合作模式2nN11-独立运作12-银信合作13-银保合作14-银基合作15-银证合作16-混合类17-其他18-不适用产品信息币种信息列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2币种种类1nN1-募集资金币种数据项编号3312-兑付本金币种数据项编号3323-兑付收益币种数据项编号3333币种代码3cN产品信息客户类型列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2客户类型数据项编号3301nN1-单位2-个人产品信息增信机构类型列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2增信机构类型数据项编号3351nN假设上文的“产品增信标识选择是，那么此处必填。1-广义政府2-非金融性公司3-金融性
10、公司4-住户部门5-国外部门产品信息增信形式列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2增信形式数据项编号3341nN假设“产品增信标识选择是，那么此处必填。1-部增级2-外部增级产品根本信息文件格式说明：第一列为类型标识1-根本信息；2-币种信息；3-客户类型；4-增信机构类型；5-增信形式；从第二列开场为上面四个表格的各列。2.6.3 产品起始募集信息列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2地区代码6cN3客户类型1nN1-单位2-个人4币种代码3cN5起始募集金额Decimal(17,2)N6起始募集金额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。7起始募集份额15
11、nN非净值型产品起始募集份额与金额数据一致。2.6.4 产品终止信息列号编号名称长度是否可空描述1401产品代码15cN2402产品实际终止日期10dNyyyy-MM-dd3403币种代码3cN4404发行机构实现收入Decimal(17,2)N5405发行机构实现收入折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。6406兑付客户收益Decimal(17,2)N7407兑付客户收益折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。8408兑付客户收益率Decimal(8,5)N该项与币种无关，报送时，币种代码、发行机构实现收入、兑付客户收益可空2.6.5 资产池终止
12、信息列号编号名称长度是否可空描述1201资产池代码14cN2202资产池终止日期10dNyyyy-MM-dd2.6.6 产品资金募集信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2产品代码15cN3地区代码6cN4客户类型1nN1-单位2-个人5币种代码3cN6当期申购金额Decimal(17,2)Y产品起始月必填，填写起始募集金额与成立后至月末期间的募集金额如有之和。假设上文的“运行方式选择封闭净值型或封闭非净值型，那么此处于非产品起始月不填。7当期申购金额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。8当期申购份额15nY1.填写规那么同当期申购金额。2.
13、非净值型产品起始募集份额与金额数据一致。9当期兑付/赎回金额Decimal(17,2)N10当期兑付/赎回金额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。11当期兑付/赎回份额15nN12期末产品金额Decimal(17,2)N13期末产品金额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。14期末产品份额15nN15开放式净值型产品期末净值Decimal(8,5)Y假设上文的“运行方式选择开放式净值型，那么此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。16开放式净值型产品期末净值折人民币
14、Decimal(8,5)Y假设为外币，那么此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。17开放式净值型产品期末累计净值Decimal(8,5)Y假设上文的“运行方式选择开放式净值型，那么此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。18开放式净值型产品期末累计净值折人民币Decimal(8,5)Y假设为外币，那么此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。19开放式非净值
15、型产品预期最高收益率Decimal(8,5)Y假设上文的“运行方式选择开放式非净值型，那么此处必填。该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。20开放式非净值型产品预期最低收益率Decimal(8,5)Y假设上文的“运行方式选择开放式非净值型，那么此处必填。该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额可空。2.6.7 资产负债信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2资产池代码14cN
16、3数据种类5cNA0000 资产合计AC000 现金AD000 存款AF000 贷款AF980 除回购和拆借外贷款AF970 回购和拆借AE000 非股票证券AE011 其中：国债AE012 中央银行债AE020 票据AE030 金融债券AE040 企业债券AG000 股票及其他股权AG011 其中：资金信托AG012 理财产品AH000 金融衍生品AJ000 应收账款AA000 黄金AZ000 非金融资产L0E00负债及权益合计L0000 负债合计LF000 贷款LF980 除回购和拆借外贷款LF970 回购和拆借LH000 金融衍生品LJ000 应付款项LZ000 其他负债E0000 权益
17、合计EA000 实收本金EB000 资本公积EC000 未分配利润4币种代码3cN5期末余额Decimal(17,2)N6期末余额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。2.6.8 贷款明细信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2资产池代码14cN3贷款种类1nN1-发放贷款2-转让贷款4贷款转让方机构代码6cY转让贷款必填；金融机构法人标准代码。5贷款合同原始发放机构代码6cY转让贷款必填；金融机构法人标准代码。6贷款合同原始发放机构所在地代码6cY转让贷款必填。7借款人类型1nN1-单位2-个人8地区代码6cY1.填写借款人注册地编码。2.填
18、写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。3.假设借款人类型为个人，那么此处不填；假设所属行业为境外，那么此处应填国别。9借款人代码30cN1.境借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国围唯一标识代码，编码长度为9 位；2.境个人、境外机构和个人填写金融机构自行设定的唯一编码，此编码应满足以下条件：1) 报送机构能够依据此编码唯一确定该笔贷款的贷款主体；2) 报送机构以外的机构和个人根据此编码不能识别该贷款主体，报送机构自行确保该编码的平安性和性；3) 同一贷款主体的此编码在各期贷款报文中应保持一致，能够实现逐一主体的追溯和确认；4) 此编码长度应小于30 位。10行业信息1cN1.行业信息指借款
19、人在有关部门登记注册或主要从事的行业。2.借款人为境机构填写一位行业门类编码。3.借款人为境个人填写“1。4.借款人为非居民填写“2。11企业出资人经济成分5cY1.填写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。如确受实际情况所限不能确定最底层类别的，可填写最底层类别的父类。例如，假设不能确定一个国有控股企业是A0101 或A0102，那么归为父类A01，不可归为A。2.借款人为境个人、非居民、境非企业类单位无需填写。12企业规模4cY1. 企业规模指贷款交易对手企业的经营规模。2.大、中、小、微型企业分别对应代码：CS01、CS02、CS03、CS04。3.非企业类单位属于其他分类，对应代码：C
20、S05。4.借款人为境个人、非居民无需填写。13贷款借据编码35cN指贷款发放机构向借款人发放贷款所签订的借款凭证编码。14贷款产品类别6cN填写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。15贷款实际投向3cN1.贷款实际投向指贷款合同上载明的实际用途。2.投向境机构填写三位行业大类编码。3. 投向境个人填写“100。4.投向非居民，填写“200。16贷款发放日期10dN1.贷款发放日期指贷款借据中填写的贷款发放日期。转入贷款填报原贷款借据的发放日期。2.日期格式为：yyyy-MM-dd。17贷款到期日期10dN1.贷款到期日期指贷款原始借据中约定的贷款到期日期。2.日期格式为：yyyy-MM-d
21、d。18贷款展期到期日期10dY1.展期到期日期指贷款借据中约定的贷款展期到期日期。2.该笔贷款状态为正常，本字段为空。3.该笔贷款状态为展期，展期到期日大于贷款到期日期。4.该笔贷款状态为逾期，假设无展期，本字段为空；假设先展期后逾期，展期到期日大于贷款到期日期。5.日期格式为：yyyy-MM-dd。19利率是否固定4cN1.利率是否固定指贷款合同是否在存续期利率水平可以变动。2.固定利率、浮动利率分别对应RF01、RF02。20利率水平Decimal(17,2)N1.假设该笔贷款状态为正常,贷款借据中规定的年利率水平。2.假设该笔贷款的状态为展期，按展期后的实际执行年利率填写；3.假设该笔
22、贷款的状态为逾期，利率水平为借据中规定的年利率,或展期后的实际执行年利率。21贷款担保方式3cN1.贷款担保方式指借款人根据要求提供的贷款保证的方式。2.填写值域树形构造的叶节点类别，即最小类别。22贷款质量4cN贷款质量指贷款的五级分类：正常类贷款、关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款，依次对应FQ01、FQ02、FQ03、FQ04、FQ05。23贷款状态4cN1.贷款状态分类为：正常、展期、逾期。2.依次对应FS01、FS02、FS03。24贷款转让折扣率Decimal(17,2)Y转让贷款必填。指贷款资产转让时协议价与贷款未清偿价值的比率。折扣率只填报数字。不需填写百分号，如折
23、扣率为75%，填写75。25原始合同币种代码3cN26原始合同金额Decimal(17,2)N27原始合同金额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。28贷款余额币种代码3cN29贷款余额Decimal(17,2)N30贷款余额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。2.6.9 股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2资产池代码14cN3股权种类5cNAG011-资金信托AG012-理财产品4产品发起机构编码6cN金融机构法人标准代码5产品代码15cN6币种代码3cN7产品金额D
24、ecimal(17,2)N8产品金额折人民币Decimal(17,2)Y假设为外币，那么此处必填。2.6.10 申请单信息产品及资产池根本信息、终止信息、起始募集信息、资金募集信息、资产负债信息修改申请单：列号名称长度是否可空描述1申请单名称40cN最长40位2申请日期10dNyyyy-MM-dd3申请单种类1nN1-产品根本信息2-产品终止信息3-资金池根本信息4-资金池终止信息5-产品起始募集信息6-产品资金募集信息7-资产负债信息4申请机构代码6cN金融机构法人标准代码5说明2000cN2.6.11 产品根本信息及资产池根本、终止信息修改容列号名称长度是否可空描述1产品或资产池代码N已经存在的产品或资产池代码；产品代码长度15c，资产池代码长度14c。2数据项编号2nN见下表3修改前值100cY如果是多项，使用逗号分隔4修改后值100cY如果是多项，使用逗号分隔数据项描述表：数据项编号数据项名称说明所属业务103资产池名称 资产池根本信息202资产池终止日期资产池终止信息304产品名称产品根本信息305产品品牌306产品期次307发起机构部产品代码308募集方式309管理方式310运行方式311产品类型313收益保障标识314本金保障标识315预计客户最高收益率316预计客户最低收益率317募集起始日期318募集完毕日期319
