1、金融学考试复习题及答案 金融市场一、填空题1、一般认为，金融市场是（）和金融工具交易的总和。 2、金融市场的交易对象是（）。 3、金融市场的交易“价格”是（）。 4、流动性是指金融工具的（）能力。 5、收益率是指持有金融工具所取得的（）与（）的比率。6、商业票据是起源于（）的一种传统金融工具。 7、（）是描述股票市场总的价格水平变化的指标。 8、中长期的公司债券期限一般在（）年以上。 9、一级市场是组织证券（）业务的市场。 10、证券交易市场的最早形态是（）。 11、（）由于其流动性强，常被当作仅次于现金和存款的“准货币”。12、马克思曾说（）是资本主义生产发展的第一推动力和持续推动力。 13
2、、金融市场的核心是（）。 14、金融衍生工具是指其价值依赖于（）的一类金融产品。 15、期权分（）和（）两个基本类型。 16、商业票据市场可分为（）、（）和（）。 17、人们在进行资产组合时，追求的是与（）相匹配的收益。18、从动态上看，金融市场运行机制主要包括（）系统和（）机制。 19、金融市场内调节机制主要是（）和（）。 20、目前，远期合约主要有（）远期和（）远期两类。二、单选题1、目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人们把这种趋势称为（ ） A、资本化 B、市场化 C、证券化 D、电子化 2、金融市场上的交易主体指金融市场的（ ） A、供给者 B、需
3、求者 C、管理者 D、参加者 3、下列不属于直接金融工具的是（ ） A、可转让大额定期存单 B、公司债券 C、股票 D、政府债券 4、短期资金市场又称为（ ） A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 5、长期资金市场又称为（ ） A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 6、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（ ） A、5% B、10% C、2、56% D、5、12% 7、下列不属于货币市场的是（ ） A、银行同业拆借市场 B、贴现市场 C、短期债券市场 D、证券市场 8、现货市场的交割期限一般为（ ） A、13日
4、 B、15日 C、1周 D、1个月 9、下列属于所有权凭证的金融工具是（ ） A、公司债券 B、 股票 C、政府债券 D、可转让大额定期存单 10、下列属于优先股股东权利范围的是（ ） A、选举权 B、被选举权 C、收益权 D、投票权 11、下列属于短期资金市场的是（ ） A、票据市场 B、债券市场 C、资本市场 D、股票市场 12、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系（ ） A、反方向，反方向 B、同方向，同方向 C、反方向，同方向 D、同方向，反方向 13、在代销方式中，证券销售的风险由（ ）承担。 A、经销商 B、发行人 C、监管者 D、购买者 14、目前我国有（ ）家证
5、券交易所。 A、1 B、2 C、3 D、4 15、最早的远期、期货合约中的相关资产是（ ） A、军火 B、石油 C、粮食 D、钢铁 16、远期合约买方可能形成的收益或损失状况是（ ） A、收益无限大，损失有限大 B、收益有限大，损失无限大 C、 收益有限大，损失有限大 D、收益无限大，损失无限大 16、远期合约卖方可能形成的收益或损失状况是（ ） A、 收益无限大，损失有限大 B、收益有限大，损失无限大 C、 收益有限大，损失有限大 D、收益无限大，损失无限大 17、金融工具的流动性与偿还期限成（ ） A、反比 B、正比 C、倒数关系 D、不相关 18、下列不属于初级市场活动内容的是（ ） A
6、、发行股票 B、发行债券 C、转让股票 D、增发股票 19、下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是（ ） A、初级市场是二级市场的前提 B、二级市场是初级市场的前提 C、没有二级市场初级市场仍可存在 D、没有初级市场二级市场仍可存在 20、期权卖方可能形成的收益或损失状况是（ ） A、 收益无限大，损失有限大 B、收益有限大，损失无限大 C、 收益有限大，损失有限大 D、收益无限大，损失无限大 三、多选题1、金融工具应具备的条件（ ） A、偿还性 B、可转让性 C、盈利性 D、流动性 E、风险性 2、能够直接为筹资人筹集资金的市场是（ ） A、发行市场 B、一级市场 C、次级市场 D、二
7、级市场 E、交易市场 3、按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（ ） A、现货市场 B、货币市场 C、长期存贷市场 D、证券市场 E、期货市场 4、股票及其衍生工具交易的种类主要有（ ） A、现货交易 B、期货交易 C、期权交易 D、股票指数交易 E、贴现交易 5、金融市场必须具备的要素有（ ） A、交易形式 B、交易对象 C、交易主体 D、交易工具 E、交易价格 6、下列属于货币市场金融工具的是（ ） A、商业票据 B、股票 C、短期公债 D、公司债券 E、回购协议 7、由债权人开出的票据有（ ） A、本票 B、汇票 C、期票 D、支票 E、股票 8、下列金融工具中，没有偿还期的有（ ）
8、 A、永久性债券 B、银行定期存款 C、股票 D、CD单 E、商业票据 9、根据股东权利范围不同，可以把股票分为（ ） A、记名股 B、优先股 C、不记名股 D、新股 E、普通股 10、按金融交易对象可以把金融市场划分为（ ） A、股票市场 B、票据市场 C、证券市场 D、黄金市场 E、外汇市场 11、下列属于短期资金市场的有（ ） A、同业拆借市场 B、回购协议市场 C、短期债券市场 D、票据市场 E、短期资金借贷市场 12、目前西方较为流行的金融衍生工具有（ ） A、远期合约 B、期货 C、期权 D、可转换优先股 E、互换 13、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约的英文名是（ ） A、
9、forwards B、futures C、options D、stocks E、swaps 14、以下属于利率衍生工具的有（ ） A、债券期货 B、债券期权 C、外汇期货 D、外汇期权 E、货币互换 15、场内交易和场外交易的最大区别在于（ ） A、风险性 B、流动性 C、组织性 D、集中性 E、公开性 四、判断题1、金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要标志。2、期权买方的损失可能无限大。 3、偿还期限是指债务人必须全部归还利息之前所经历的时间。 4、传统的商业票据有本票和支票两种。 5、国家债券是由政府发行的，主要用于政府贷款。 6、二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及
10、交易所之外。 7、新证券的发行，有公募与私募两种形式。 8、期货合约的买卖双方可能形成的收益或损失都是有限的。 9、可转换债券是利率衍生工具的一种。 五、计算题 1、某债券面值100元，10年偿还期，年息9元，则其名义收益率是多少？ 2、某债券面值120元，市场价格为115元，10年偿还期，年息9元，则其即期收益率是多少？ 3、某投资者以97元的价格，购入还有1年到期的债券，债券面值100元，年息8元。则其平均收益率是多少？ 4、某三年期债券，面值100元，票面利率8%，到期一次性还本付息，市场利率为9%，则其价格为多少？ 六、简答题1、什么是场外交易市场？其特点是什么？2、简述金融市场的基本
11、功能。3、简述金融工具的基本特征。4、优先股与普通股的主要区别是什么 ？5、简述远期合约、期权合约、互换合约。七、论述题1、期货交易与期权交易的区别是什么？2、析我国金融市场存在的问题和发展策略。 金融机构体系 一、填空题 1、 凡专门从事各种金融活动的组织，均称（）。 2、（）是由政府投资设立的、根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务的银行。 3、我国四家国有独资商业银行是（）、（）、（）、（）。 4、我国第一家民营性质的商业银行是（）。 5、一国金融机构体系的中心环节是（）。 6、专业银行的存在是（）在金融领域中的表现。 7、（）是西方各国金融机构体系中的骨干力量。 8、（）是专门对工
12、商企业办理投资和长期信贷业务的银行。 9、不动产抵押银行的资金主要是靠发行（）来筹集的。 10、（）是通过金融渠道支持本国对外贸易的专业银行。 11、1988年以前，我国的保险业由（）独家经营。 12、新中国金融体系诞生以（）的建立为标志。 13、70年代末以前，我国金融领域的“大一统”格局取决于高度集中的（）体制。 14、截止1996年底，我国经过重新登记的金融租赁公司有（）家。15、我国规模最大的商业银行是（）。 二、单选题1、下列不属于中国人民银行具体职责的是（） A、发行人民币 B、给企业发放贷款 C、经理国库 D、审批金融机构 2、中国建设银行的经营战略是（） A、以效益为中心、集约
13、化经营 B、不放弃农村，但不局限于农村C、为大行业、大企业服务 D、发展国际金融业务 3、1997年底，我国经重新登记的信托投资公司为（）家。 A、244 B、72 C、90 D、3500 4、我国的财务公司是由（）集资组建的 A、商业银行 B、政府 C、投资银行 D、企业集团内部 5、改革开放以来，我国保险业迅速发展，基本形成了以（）为主体的保险业体系。 A、中国人民保险公司 B、中国太平洋保险公司 C、中国平安保险公司 D、天安保险股份有限公司 6、我过第一家股票上市的商业银行是（） A、上海埔东发展银行 B、招商银行 C、深圳发展银行 D、福建兴业银行 7、投资银行是专门对（）办理投资和
14、长期信贷业务的银行。 A、政府部门 B、工商企业 C、证券公司 D、信托租赁公司 8、第一家城市信用社是在（）成立的。 A、驻马店 B、北京 C、平顶山 D、西安 9、中国人民银行专门行使中央银行职能是在（）年。 A、1983 B、1984 C、1985 D、1986 10、我国城市信用社改组之初，采用了（）的过渡名称。 A、城市商业银行 B、城市发展银行 C、城市投资银行 D、城市合作银行 11、下列不属于我国商业银行业务范围的是（）。 A、发行金融债券 B、监管其他金融机构 C、买卖政府债券 D、买卖外汇 12、我国财务公司在行政上隶属于（）。 A、政府部门 B、中国人民银行 C、各企业集
15、 D、商业银行 13、我国的金融租赁业起始于（）。 A、80年代初期 B、80年代中期 C、80年代末期 D、90年代初期 14、1986年2月，我国开办了（）业务。 A、邮政储蓄 B、信托投资 C、金融租赁 D、证券投资 15、我国在（）年建立了第一家政策性银行。 A、1992 B、1993 C、1994 D、1995 三、多选题。1、下列属于我国金融机构体系格局构成的是（） A、财政部 B、货币当局 C、商业银行 D、在华外资金融机构 2、下列是政策性银行的是（） A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、城市商业银行 3、我国政策性银行开展业务的基本原则是（）。 A
16、、不与商业性金融机构竞争 B、自主经营 C、分业管理 D、保本微利 4、下列属于我国非银行金融机构的有（）。 A、信托投资公司 B、证券公司 C、财务公司 D、邮政储蓄机构 5、当前我国调整金融机构体系建设的根本原则是（）。 A、混业经营 B、分业经营 C、分业管理 D、混业管理 6、投资基金的优势是（）。 A、投资组合 B、分散风险 C、专家理财 D、规模经济 7、下列属于财产保险业务的是（）。 A、责任保险 B、财产损失保险 C、信用保险 D、意外伤害保险 8、专业银行的主要种类包括（）。 A、开发银行 B、储蓄银行 C、外汇银行 D、进出口银行 9、下列属于信托投资公司的主要业务的有（）
17、。 A、代理业务 B、委托业务 C、咨询业务 D、兼营业务 10、20世纪90年代以来，国际银行业出现了（）趋势。 A、重组 B、兼并 C、分业 D、收购 四、判断题1、 政策性银行也称政策性专业银行，他们不以盈利为目标。（ ） 2、 我国的国有独资商业银行不能从事代理发行政府债券业务。（ ） 3、 我国保险法规定，同一保险人不得同时兼营财产保险和人身保险业务。（ ） 4、 1998年，从上海开始陆续出现了以城市命名的商业银行。（ ） 5、 我国的财务公司行政上隶属于中国人民银行。（ ） 6、 外资金融机构在华代表处不得从事任何直接盈利的业务活动。（ ） 7、 农业银行的资金来源完全由政府拨款
18、。（ ） 8、 投资银行可以执行本国政府对外援助。（ ） 9、 保险业的大量保费收入用于实业投资。（ ） 10、在华外资金融机构将逐步建立以中外合资银行为主的结构体系。（ ）五、简答题。1、 直接融资中的中间人与间接融资的金融中介的根本区别是什么？2、 列举五项中央银行的具体职能。3、 简述一国金融机构体系的构成。4、 保险公司的具体业务范围有那些？5、 简述投资基金的特点及功能。六、论述题1、 论述发展中国家金融机构体系的特点。2、试论述如何完善我国的金融机构体系。 存款货币银行一、填空题1、1845年，中国出现的第一家新式银行是（ ）。 2、中国自办的第一家银行是（ ）。 3、当西方资本主
19、义国家先后建立起新的银行体系时，中国信用领域占统治地位的金融机构是 ）。 ( )。 4、银行相互之间的资金融通被称作（ ）。 5、商业银行接受客户的现金存款以及从中央银行获得的再贴现和再贷款叫做（ ）。 6、存款货币的创造是在商业银行组织的（ ）的基础上进行的。7、商业银行经营的三原则是（ ）、（ ）和（ ）。 8、商业银行为了保持资金的高度流动性，贷款应是短期和商业性的，这种经营管理理论叫做（ ）。 9、（ ）强调的不是贷款能否自偿，也不是担保品能否迅速变现，而是借款人的确有可用于还款的任何预期收入。 10、为了应付提存所需保持的流动性，商业银行可以将其资金的一部分投资于具备转让条件的证券上
20、，这种理论叫做（ ）。 11、借款人能够履行合同，有充分把握按时足额偿还本息的属于（ ）12、尽管借款人目前有能力偿还本息，但是存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这类贷款是( )。 13、借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息，这类贷款是（ ）。 14、借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失，这类贷款是（ ）。 15、在采取所有可能的措施和必要的法律程序后，贷款可能也要造成一部分损失，这类贷款是（ ）。 16、在改革开放之前我国是（ ）的银行体制。 17、银行券是在（ ）流通的基础上产生的。 18、接受他人委托，代为管理、经营
21、和处理经济事务的行为，叫做（ ）。19、客户把现款交付银行，由银行把款项支付给异地受款人的业务叫做（ ）。 20、银行根据客户的要求，买进客户未到付款期的票据的业务，叫做（ ）。二、单选题1、1694年，由私人创办的，最早的股份银行是（ ）A、英格兰银行 B、汉堡银行C、纽伦堡银行 D、鹿特丹银行 2、中国自办的第一家银行是1897年成立的（ ）A、中国银行 B、中国通商银行C、交通银行 D、招商银行 3、同早期的银行相比现代商业银行的本质特征（ ）A、信用中介 B、支付中介C、融通资金 D、信用创造 4、银行持股公司旨在（ ）最为流行A、英国 B、美国 C、日本 D、德国 5、巴塞尔协议中对
22、规定银行核心资本对风险加权资产的标准比率目标至少为（ ）A、 8% B、 4%C、 5% D、 10% 6、银行买进一张未到期票据，票面额为1万元，年贴现率为10，票据50天后到期，则银行应向客户支付（ ）A、 9863元 B、 9000元C、 10000元 D、 9800元 7、 商业银行的投资业务是指银行（ ）的活动。A、贷款 B、购买证券C、投资工业企业 D、投资房地产 8就组织形式来说，我国商业银行实行（ ）A、单元银行制度 B、总分行制度C、代理行制度 D、银行控股公司制度 9普通居民存款属于（ ）A、活期存款 B、定期存款C、储蓄存款 D、支票存款 10、客户以现款交付银行，有银行
23、把款项支付给异地收款人的业务称为（ ）A、汇兑业务 B、承兑业务C、代收业务 D、信托业务 11、一种储蓄帐户，可付息，但可开出可转让支付命令，是（ ）A、 NOW B、ATSC、MMDA D、MMMF 12、为了应付提存所需保持的流动性，商业银行可以将其资金的一部分投资于具备转让条件的证券上，这种理论被称为（ ）A、商业贷款理论 B、可转换理论C、逾期收入理论 D、负债管理理论 13、下列不属于负债管理理论缺陷的是（ ）A、提高融资成本 B、增加经营风险C、降低资产流动性 D、不利于银行稳健经营 14、认为银行只宜发放短期贷款的资产管理理论是（ ）A、可转换理论 B、逾期收入理论C、真实票据
24、理论 D、超货币供给理论 15、按有关规定确已无法收回，需要冲销呆帐准备金的贷款属于（ ）A、逾期贷款 B、呆滞贷款C、可疑类贷款 D、呆帐贷款 三、多选题1、商业银行的现金资产包括（ ）A、库存现金 B、在中央银行中的存款准备金C、同业存款 D、托收过程中的资金 2、下列那些属于在商业银行创新中产生的新型存款帐户（ ）A、 ECU B、 NOWC、 ATS D、 MMDA 3、下列可开立支票的存款是（ ）A、定期存款 B、活期存款C、储蓄存款 D、货币市场存款帐户 4、商业银行贷款业务按担保形式分，可分为（ ）A、贴现贷款 B、质押贷款C、抵押贷款 D、信用贷款 5、 商业银行的资产业务包括
25、（ ）A、现金 B、贷款C、证券投资 D、资本 6、可以用来从当商业银行二线准备的资产有（ ）A、在中央银行的存款 B、 CDsC、 国库券 D、同业拆借资金 7、下列属于在金融创新中出现的新型金融工具的有（ ）A、票据发行便利 B、信托业务C、远期利率协议 D、互换 8、商业银行替客户办理中间业务可能获得的好处有（ ）A、控制企业经营 B、双方分成C、手续费收入 D、暂时占用客户资金 9、贷款证券化兼有（ ）两重性质A、 资产业务创新 B、融资方式创新C、负债业务创新 D、融资范围扩大 10、商业银行进行存款创造的前提条件是（ ）A、部分准备金制度 B、非现金结算制度C、自身拥有银行券发行权
26、 D、全部都是 四、判断题1、商业银行与其他专业银行及金融机构的基本区别在于商业银行是唯一能接受、创造和收缩活期存款的金融机构。（ ） 2、商业银行经营的三原则中,流动性与盈利性正相关。( ) 3、信托业务由于能够使商业银行获利,所以是资产业务。( ) 4、商业银行是对企业进行长期投资、贷款、包销新证券的专业银行。（ ）5、在信托关系中，托管财产的财产权即财产的所有、管理、经营和处理权，从委托人转移到受托人。（ ） 6、债管理理论盛行的时期，商业银行的资金来源得到扩大，从而大大提高了商业银行的盈利水平。（ ） 7、呆滞贷款指的是逾期两年或虽未满两年，单经营停止的贷款。（ ） 8、商业银行进行证
27、券投资，主要是为了增加收益和增加资产的流动性，即充当二线准备。（ ） 9、中间业务是指银行所从事的未列入银行资产负债表以及不影响资产和负债总额的经营活动。（ ） 10、活期存款是个认为继续货币和取得利息收入而开立的存款帐户。（ ）简答题1、存款货币银行的表外业务2、简述商业银行经营的流动性原则3、简述商业银行的负债管理理论4、简述资金缺口分析。5、商业银行何以有信用创造能力?影响商业银行信用创造的因素是什么?论述题1、论述商业银行管理理论的演变过程2、论述商业银行的金融创新。 中央银行一、 填空题1、成立于1668年的（ ）是最早的中央银行。 2、一国在中央设立一个中央银行机构，并在地方设立若
28、干个二级中央银行机构的制度称为 ）。 （ ） 3、1833年，英国国会通过（ ）， 规定英格兰银行为唯一的发钞行，英格兰银行才成为英国的中央银行。 4、所谓发行的银行就是（ ）银行券的发行权。 5、设立单独一家中央银行行使职能,领导并监督全国金融机构及市场的制度是( )。 6、参与货币联盟的所有国家共同建立一个跨国的、区域性的中央银行，各成员国内部不再设立完全意义上的中央银行的制度是（ ）。 7、当商业银行和其他金融机构发生资金短缺或周转不灵时,中央银行充当（ ）对商业银行提供信贷。 8、外汇黄金占款在中央银行资产负债表上属于( )一栏。9、中央银行对经济进行调节的成本最低的资金来源是( )。 10、对( ),中央银行一般不支付利息。 11、中央银行主要通过( )对商业银行提供资金支持。12、过去中央银行发行纸币必须以( )作准备。 13、中央银行通过( )办理全国银行的清算业务。14
