1、金融法规教学大纲金融法规教学大纲 金融是市场经济的核心，金融活动是否正常而有序运行，事关国民经济能否健康发展。尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手段。 我国适应市场经济的金融法规是在近几年才形成基本框架和不断发展完善的。有关金融法规的理论和实务成为从事金融活动的高级专门人才所必须掌握的知识领域。第一部分 大纲说明一、课程性质与任务 金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业（本科）的一门必修课。课程以各个金融子法为研究对象，集中讨论各金融子法的内容规定及法学原理，使学生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。 本课程以现
2、代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行诠释和阐述。课程将致力于完整的金融法体系的建设，重点研究货币管理法、中国人民银行法、银行业监督管理法、商业银行法、票据法、担保法、信托法、证券法、保险法等11个部分。二、与相关课程的衔接 金融法规课程是经济法在金融部门的深化和具体化，既具独立性，又同其他课程有逻辑和知识联系。金融法规的法学先修课程为经济法概论，金融知识基础课为货币银行学、中央银行理论与实务、银行管理学、金融市场学等，因此，在学期编排上，应尽量安排在这些课程之后开设。三、课程教学的基本要求
3、1、应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。 2、牢固掌握课程所涉及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的具体规定及法学内涵，在此基础上，熟练地运用金融法。 3、学会理论联系实际，学会以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高学生防范金融风险的能力和自觉性。四、教学方法与教学形式 1、通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的联系实际讲解，使学生对金融法的基本内容有深刻认识和全面了解。 2、文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深入浅出、通俗易懂、便于自学；音像教材的制作要形象、活泼，结合实际进行案例分析。 3、学生应坚持课前预习
4、，课后复习。 4、在教学过程中，中央电大将利用杂志、互联网、录像课、电视直播课堂、电话答疑、CAI课件等手段进行教学辅导或发布教学信息。 5、在可能条件下，教学过程中还应进行必要的社会调查。 6、教学过程要统一布置一定的复习思考题和做4次左右的作业。 7、本课程课内学时72，4学分，每年春秋两季滚动开设。第二部分 编写原则与内容 一、编写原则1、金融法规是面向广播电视大学学生编写的，所以必须充分考虑到现代远程教育的特点，要适合学生自学。考虑到电大学员的基础知识程度和不脱产学习的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。 2、考虑到金融法的内容极其庞大，不可能将金融法规的所有内容和法律制度都
5、涵概进去。所以教材的内容应当注意突出重点，也就是突出与市场金融秩序有密切关系的金融法律制度。二、编写内容编写内容主要包括金融概论、货币管理法、金融犯罪及其法律责任、中国人民银行法、银行业监督管理法、商业银行法、票据法、担保法、信托法、证券法、保险法11大部分。篇幅控制在40万字左右。第三部分 各章节教学要求和教学内容 本课程是一门专业理论课，主要考核学生对基本理论的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握、重点掌握三个角度来要求。了解是要求学生对本课程的基本知识和相关知识有所了解；掌握是要求学生对基本理论，不仅要知道是什么，还要知道为什么；重点掌握是要求学生能综合运用所学的基本理论，根据所给
6、的条件，灵活自如地处理实际问题。第一章 金融概论学习目的与要求本章的学习目的在于帮助同学们了解金融的基础知识，了解金融业的基本情况，金融板块在国民经济中的地位，国际金融的简况，以及金融工具的意义和作用等内容，为今后学好金融法准备必要的理论基础知识和背景知识。在内容的具体要求上，同学们应了解金融业的特征、金融业的作用；掌握金融市场的概念和种类、金融工具的特征与种类。第一节 金融综述一、 金融业二、 金融业的作用第二节 金融市场一、金融市场概述二、金融市场的种类第三节 金融工具一、金融工具概述二、金融工具的种类三、金融工具创新第四节 国际货币法律制度一、货币的法律性质二、货币制度三、货币本位制度与
7、本币第五节 国际金融组织一、国际货币基金组织二、世界银行集团三、 国际清算银行四、 亚洲开发银行第二章 货币管理法 学习目的与要求：货币是金融的核心内容，也是学好金融法的基础知识之一，本章的学习目的是要求同学们将学习货币制度知识作为进一步了解和掌握金融法的一个必不可少的学习阶段。 在学习内容的要求上，同学们应该了解人民币的法定地位、人民币发行及管理；掌握现金管理制度的主要内容、拥有现金的规定、经常项目外汇的管理；重点掌握外汇汇率、外汇买卖及汇率制度、违反外汇管理法的法律责任等内容。第一节 人民币概述一、 人民币的法律地位及现钞概况二、 人民币简史第二节 人民币的发行制度一、 人民币的发行二、
8、人民币的管理第三节 现金管理制度一、 现金管理制度的主体二、 现金管理三、 违反现金管理制度的法律责任第四节 外汇管理法一、 国际收支平衡表二、 外汇概述三、 外汇管理概述四、 法律责任第三章 金融犯罪及其法律责任学习目的与要求：本章的学习目的是为了帮助同学们了解金融犯罪的一般知识，了解每一个金融犯罪罪种的基本法律常识，在我国的部门法中刑法的内容通常是为了保障权利的措施，如果没有犯罪嫌疑则无须适用刑法，但是，没有刑法则不足以保障权利的安全，所以，完善金融法知识结构必须要掌握必要的金融刑法知识。在对教学内容的要求上，同学们应了解非法转贷牟利罪的主要内容、伪造、变造金融票证罪的主要内容、集资诈骗罪
9、的主要内容；掌握买卖及运输伪造货币的刑事责任、伪造、变造金融票证罪的主要内容、票据诈骗罪的主要内容；重点掌握伪造货币罪的主要内容、非法吸收存款罪的主要内容、贷款诈骗罪的主要内容、信用卡诈骗罪的主要内容。第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任一、伪造货币罪二、非法从事金融业务罪三、伪造证券罪第二节 金融诈骗罪及其法律责任一、 集资诈骗罪二、 贷款诈骗罪三、 票据诈骗罪四、 信用证诈骗罪五、 信用卡诈骗罪六、 有价证券诈骗罪七、 保险诈骗罪第四章 中国人民银行法学习目的与要求：中央银行是银行业的核心机构，中央银行的职能和业务也是银行业的核心内容，本章的学习目的是为了帮助同学们了解我国的中央银行法律
10、制度，为学习商业银行法准备必要的银行法基础知识。本章对教学内容的要求是，同学们应了解中国人民银行的法律地位、中国人民银行货币政策委员会的职责、信贷资金管理制度的主要内容；掌握中国人民银行的职能、货币政策的目标、中国人民银行货币政策委员会的职责；重点掌握中国人民银行的法律地位、信贷资金管理制度的主要内容、货币政策工具等内容。第一节 中央银行概述一、中央银行的法律地位二、中国人民银行的组织机构三、中国人民银行的职能第二节 货币政策一、 货币政策概述二、 货币政策的目标三、 货币政策工具第三节 征信制度一、 信用与市场的关系二、 国外征信情况简介三、 征信内容第四节 中国人民银行货币政策委员会一、
11、货币政策委员会的法律地位二、 货币政策委员会的组成第五节 信贷资金管理法律制度一、 信贷资金管理的范围二、 货币信贷总量的控制三、 信贷资金的管理第五章 银行业监督管理法学习目的与要求：本章的学习目的是为了帮助同学们了解银监法的基本内容，银监会的基本权利义务，完善对银行法体系知识结构的了解。在学习中，同学们应了解银监会的监管职能、银监会对银行业金融机构的检查和监督、掌握银监会的法律地位、对金融机构的监管措施、监管预警、报告和处置制度、银行业金融机构的法律责任；重点掌握银监会对银行业金融机构的成立、变更、终止的审批，对金融业业务监管的内容，对金融机构的监管检查。擅自设立银行业金融机构的法律责任。
12、第一节 银行业监督管理关系一、中国银行业监督管理委员会的法律地位二、银行业监督管理法调整的对象第二节 银监会对商业银行及其他金融机构的监督管理一、 银监会的监管职能二、 银监会对银行业金融机构的监督管理三、 对金融业业务的监管第三节 银监会的监督管理职责一、 制定银行业规章二、 银行业机构主管机关三、 对银行业股东的监管四、 应请监管五、 监管预警、报告喝处置制度第四节 违反银监法的法律责任一、 内部工作人员的法律责任二、 擅自设立银行业金融机构的法律责任三、 银行业金融机构的法律责任第六章 商业银行法学习目的与要求： 商业银行是银行业的基本机构，商业银行法是银行法的主要内容，本章的学习目的是
13、为了帮助同学们了解商业银行的组织法内容，使同学们全面掌握银行法的内容和在实践中的作用。 学习本章，同学们应了解商业银行的法律地位、商业银行的资产业务、商业银行资产风险管理的主要内容、商业银行的贷款流程；掌握商业银行和商业银行分支机构的设立条件和程序、商业银行的负债业务、信用卡持卡人的权利义务；重点掌握商业银行的中间业务、商业银行资产负债比例监控指标、禁止商业银行投资的风险项目、商业银行贷款制度的主要内容。第一节 商业银行一、商业银行组织二、商业银行的设立和变更三、商业银行的职能四、 对存款人的保护第二节 商业银行的业务一、 商业银行的资产业务二、 商业银行的负债业务三、 商业银行的中间业务四、
14、 信用卡业务五、 商业银行的国际业务第三节 商业银行的管理一、 商业银行的资产负债管理二、 资产负债比例管理制度三、 商业银行的资产风险管理第四节 贷款法律制度一、 贷款概述二、 贷款主体三、 贷款流程第五节 商业银行的接管、清算及终止的法律制度一、 商业银行的接管制度二、 商业银行的清算及终止制度三、 违反商业银行法的法律责任第六节 政策性银行一、政策性银行概述二、政策性银行简介第七章 票 据 法学习目的与要求：票据法是民商法律制度中一门重要的部门法，也是继承商事规则传统的一个历史悠久的法律，具体的票据制度反复体现了民法、合同法和担保法的内容，有时是急剧地从合同法跳动到担保法，从民法急剧地跳
15、动到票据法，因此掌握票据法有一定的难度。本章的学习目的是为了帮助同学们了解票据法律制度的基本内容，为运用票据法提供一定的理论支持。 学习本章，要求同学们了解票据的概念和特征、票据法率关系的概念和种类、本票和支票制度的主要内容；掌握票据权利的种类和票据权利的行使、汇票的基本条件和当事人、汇票未记载事项的推定及救济、汇票的背书、承兑制度、涉外票据的法律适用；重点掌握票据行为制度的主要内容、票据抗辩的概念和种类和汇票的付款和追索权制度。第一节 票据制度概述一、票据二、票据法第二节 票据法律关系及票据行为一、 票据法律关系二、 票据行为第三节 票据权利一、 票据权利概述二、 票据权利的取得三、 票据权
16、利的行使四、 票据的伪造与变造五、 票据的变更第四节 票据抗辩及其法律救济一、 票据抗辩二、 票据丧失救济第五节 汇票制度一、 汇票概述二、 汇票的种类三、 汇票的出票制度四、 汇票的背书制度五、 汇票承兑制度六、 汇票保证制度七、 汇票的付款制度八、 追索权制度第六节 本票制度一、 本票概述二、 本票的出票和付款三、 本票适用票据法中有关汇票的规定第七节 支票制度一、支票制度概述二、支票权利的主要内容三、支票适用汇票规定的情况第八节 涉外票据的法律适用一、涉外票据二、涉外票据的法律适用第九节 违反票据法的法律责任一、法院对票据争议的受理与管辖二、认定票据的效力及对争议票据的保全三、票据争议的
17、审理第八章 担保法学习目的与要求：担保法本是民法范畴的一个部门法，是为了维护当事人债权利益的实现而采取的法律保障制度，包括保证、抵押、质押、留置和定金制度，在银行业和其他金融业中担保制度的运用特别普及，银行业和其他金融机构的行为以安全为第一要旨，几乎每一个借贷合同和其他金融合同都要债务人提供担保，都需要担保法提供支持。本章的学习目的在于帮助同学们了解担保法的具体制度和在实践中的作用，为维护金融法律关系的稳定提供有效的法律措施支持。学习本章，同学们应了解担保的法律性质和特征、保证人的资格、关于最高额抵押制度的主要内容、抵押权的实现、动产质押和权利质押制度主要内容；掌握担保的种类、我国担保法的主要
18、原则、保证合同的主要内容、抵押的概念和特征、定金和定金法律关系；重点掌握担保的效力、反担保制度的主要内容、无效保证和承担保证责任后的追偿、不能充任抵押法律关系客体的财产和留置制度的主要内容。第一节 担保制度概述一、 担保的法律性质二、 担保的效力与无效三、 担保的种类四、 我国担保法的主要原则五、 反担保第二节 保证担保法律制度一、 保证担保制度概述二、 保证合同三、 保证责任第三节 抵押担保法律制度一、 抵押制度概述二、 抵押法律关系三、 最高额抵押四、 抵押合同五、 绝押合同六、 抵押物登记七、 抵押担保权的效力八、 抵押权的实现第四节 质押担保法律制度一、 动产质押制度概述二、 质押合同
19、三、 权利质押第五节 留置担保法律制度一、 留置担保概述二、 留置担保的程序第六节 定金担保法律制度一、 定金担保概述二、 定金法律关系第七节 境外机构对外担保法律制度一、 对外担保概述二、 对外担保的程序三、 国际融资的信用担保第九章 信托法学习目的与要求：信托是我国法律体系中一门崭新的法律种类，也是我国社会从简单市场经济走向全面市场经济过程中必须发展的一个重要的法律。本章的学习目的是为了帮助同学们了解信托法律关系的性质，信托在经济生活中的作用，信托法律制度的主要内容，为将来可能在实践中遇到的信托问题提供法律知识储备。 学习本章，同学们应了解信托财产及其特征、基金信托的类型；掌握信托合同的订
20、立、变更与终止，信托法律关系的主要内容，信托公司的设立、变更和终止的条件和程序；重点掌握信托合同的主要内容、信托财产的独立性和受托人的法律责任。第一节 信托制度概述一、信托概述二、英国衡平法三、信托简史四、 信托法第二节 信托关系一、 信托关系的基本要素二、 信托的种类三、 信托的方式及信托财产四、 信托主体五、 信托的变更与终止第三节 信托业务一、 资金信托二、 证券信托三、 公益信托四、 基金信托五、 土地信托与其他不动产信托六、 动产信托七、 遗嘱信托第四节 信托公司一、 信托公司的设立、解散及破产二、 信托合同及信托业务三、 对信托公司的监督管理及法律制度四、 受托人的法律责任第十章
21、证券法学习目的与要求：证券是公司制度的衍生物，是代表一定财产的法律文件，是将复杂的无数种类的财产简单化和抽象化的产物，也是商品生产发展到一定阶段的产物，市场经济越发达，证券制度也就越发达，证券法的作用也就越强。本章的学习目的作用帮助同学们了解证券的基础知识，以及证券投资在实践中的做法。 学习本章，同学们应了解证券的法律性质和证券法的基础知识、证券发行制度的主要内容、证券交易市场制度的主要内容；掌握证券的特征、公司债券发行制度的主要内容、上市公司收购制度的主要内容；重点掌握股票发行的条件和程序、股票暂停上市的条件和程序、信息公开制度的主要内容、不正当利用内幕信息的法律责任和证券市场欺诈行为的法律
22、责任。第一节 证券制度概述一、证券及其风险二、证券的特征三、 证券的种类四、 有关证券市场的常见问题第二节 证券市场法律关系一、 证券市场概述二、 证券交易所三、 证券公司四、 证券从业主体五、 证券监管部门和自律机构第三节 证券发行法律制度一、 证券发行制度二、 证券发行审批程序三、 信息公开制度四、 发行中介机构五、 发行新股及股利分配六、 证券承销业务第四节 证券交易法律制度一、 证券交易概述二、 股票上市三、 财务资料与关联交易四、 股票暂停上市五、 公司债券上市申请制度第五节 上市公司非流通股股份转让一、 股份转让监管及中介机构二、 非流通股转让三、 转让规则第六节 禁止证券欺诈法律
23、制度一、 禁止内幕交易法律制度二、 禁止操纵市场法律制度三、 禁止欺诈客户法律制度四、 禁止虚假陈述法律制度第七节 上市公司收购法律制度一、 上市公司收购公告制度二、 上市公司收购程序第八节 可转换公司债券一、 可转换公司债券的发行二、 可转换公司债券募集说明书、转换价格及承销三、 可转换公司债券的上市、转换股份及债券偿还第九节 证券投资的若干问题一、 买卖证券的主要程序二、 证券市场禁入的规定制度第一十节 证券法律责任一、 证券法律责任概述二、 证券发行活动涉及的法律责任三、 违法交易的法律责任第十一章 保险法学习目的与要求：保险是社会经济文明和经济保障制度的一种表现，是人们为了防范、避免和
24、转移风险而逐渐产生和发展的一种事关风险的特别法律制度。本章的学习目的是帮助同学们在掌握保险法的基础知识和基本制度之后，在实践中能够自觉地运用保险法的规定维护自己的合法权益。学习本章，同学们应了解保险利益及保险法的基本原则、保险合同制度的主要内容、保险欺诈及其法律责任；掌握保险的概念与特征、保险法的概念与主要原则、财产保险合同的程序和保险事故的处理、人身保险合同的主要内容；重点掌握保险合同的主要内容与无效保险合同、保险欺诈及其法律后果和保险利益及保险法的基本原则。第一节 保险制度概述一、保险及其制度分析二、保险制度的发展四、 国际保险制度概述五、 风险管理制度第二节 保险法及其主要原则一、 保险
25、法的概念二、 保险法的主要原则第三节 保险合同一、 保险合同概述二、 保险当事人的主要义务三、 订立保险合同的条件四、 保险合同的主要内容五、 保险合同的成立、变更、解除和终止六、 无效保险合同七、 保险合同的履行八、 保险欺诈及其法律后果第四节 财产保险合同一、 财产保险概述二、 财产保险的程序三、 保险事故的处理四、 机动车辆保险第五节 人身保险一、 人身保险概述二、 人身保险合同第六节 保险公司法律制度一、 保险公司的设立二、 保险公司的经营三、 保险公司的变更四、 保险公司的业务范围五、 对保险公司的整顿管理六、 保险公司的接管七、 保险公司的解散八、 保险公司的破产第七节 对保险公司的监督管理一、 对保险公司保险业务的监督管理二、 保险资金管理三、 保险资金的运用管理四、 保险公司的外汇管理五、 对保险公司不正当竞争行为的管理第八节 外资保险公司及其监管制度一、 外资保险公司概述二、 外资保险公司的设立与登记三、 业务范围四、 监督管理五、 终止与清算第九节 保险中介机构法律制度一、 保险代理机构二、 保险经纪公司三、 保险公估公司
