1、二批机构个险筹备指南,目 录,1.选址与职场布置,2.组织架构与人员甄选,3.首年业务目标和重点工作,4.行政与后援操作,1.选址与职场配置,1.1 选址,1.1.1 分公司,分别选择分公司职场与营业单位职场，兼顾质量与成本（包括未来置换成本）。参考标准：分公司职场日租金不高于RMB4元/米2，营业单位职场不高于3.5元。,考虑公司形象，高起点。面积根据总公司机构发展部规定。交通便利,1.1.2 营业单位,分公司职场附近。档次中等偏上必须考虑培训教室，因地制宜，以第一年400人左右的发展规模而言，定人均2.5平方米使用面积的标准，建立1000平方米的标准职场；若初期人力较少，则建议做成较大的培
2、训教室，后随人力增多而渐减。,1.选址与职场配置,一个大的培训室，可容纳120人，有多媒体设备，阶梯式或坡度式，其余参照机构发展部标准；,布置1个中培训室，4个小培训室营业部基本配置：音响、无线话筒、电视机、VCD、台式电脑、10人/部的分机电话（市内电话）柜子/业务员、办公桌/业务经理、隔间/高级经理；数据专线（64K128K)通到营业部；其它配置：营业部连续3个月月标保超过30万，可配备一台多媒体电脑投影仪；在未达到标准时，可若干营业部合用一台投影仪。,1.2 职场配置,1.2.1 分公司,1.2.2 营业单位,1.选址与职场配置,2.组织架构与人员甄选,2.1 内勤组织架构与工作职责2.
3、2 内勤关键岗位选才标准2.3 外勤组织与工作职责2.4 外勤人员引进标准2.5 人员甄选流程,2.组织架构与人员甄选,2.1 内勤组织架构与工作职责,注：个人业务部与教育培训部的人员编制根据公司人力资源部规定执行。,根据公司业务发展战略，拟订实施业务 推动、队伍发展、品质提升、产品销 售等方面的经营策略 个险业务计划的制订与推动 营销队伍管理制度的实施 营销政策的宣导和业务进程的追踪，协 调与相关部门的工作安排。销售队伍薪酬、考核、品质管理,协助个人业务部开展业务人员制式培训，根据需求安排非制式培训。专、兼职讲师队伍培养 诊断培训需求，规划培训课程，进行教 学研究和课程开发 培训教材编写和培
4、训资料管理,2.组织架构与人员甄选,个人业务部,企划督导室,业务管理室,人员管理室,基本法推广 组织实施业务员佣金管理、考核、福利保障、品质管理等 营销人力、组织发展的监测评估，建立、完善人力报表体 系和人力信息系统，为人力分析及经营决策提供支持,个险业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出 季度、月度业绩分析及报告的制作 工作预算的编制和实施，行政事务的安排和处理 行业动态、同业信息的收集分析并提出建议,行销企划案的拟订、追踪和评估 行销辅助品的制作、收集与管控,业务相关专项调研的组织实施 活动管理的监控 政策宣导、业务推动及组织优秀营业单位经验交流,2.组织架构与人员甄选,教育培训部,教导室,
5、教务室,负责各项培训的教学实施诊断培训需求，规划培训课程讲师的培养、评聘和工作情况的追踪其他工作,2.组织架构与人员甄选,教学设备、设施的供给、管理和维护，各项培训后勤保障各类培训档案的建设与管理日常行政管理工作及预算编制和费用管控,教材编写，进行教学研究和课程开发培训资料管理,2.组织架构与人员甄选,内勤人力框架和筹建要求,1、个人业务部经理1人，室主任3人，员工6人。2、教育培训部经理1人，室主任2人，训练师10人，教务2人，新人训练 老师2人，课程资料整理1人。3、开业前两部门经理和室主任必须到位，训练师基本到位。4、开业3个月内，上述人员要求全部到位。,2.2 内勤关键岗位选才标准,2
6、.2.1 个人业务部,2.组织架构与人员甄选,2.2.2 教育培训部,2.组织架构与人员甄选,2.3 外勤组织与工作职责,10名高级经理,160名业务员,30名业务经理,2.3.1 外勤组织搭建要求,2.组织架构与人员甄选,2.组织架构与人员甄选,1、开业时要求总持证人力200人，上述组织架构搭建完成。2、开业6个月后，应达成10个组织合格的营业部、40个人力合格的营业组。3、在开业6个月后，营业部达到如下标准后，可以扩充套转同业业务经理：*现有营业组人力合格*营业部连续2个月当月业绩超过16万标保 扩充的同业套转业务经理原则上不享受财务支援。,2.3.2 外勤工作职责,一般业务员,业务经理,
7、高级经理,职级 职责,新契约销售；递送保单，提供售后服务；在主管指导下拟订工作计划，每日填写拜访记录；增员与育成；按公司规定时间准时参加晨夕会、培训；,同一般业务员；对所辖人员的日常管理；对所辖人员的辅导、训练及陪同展业；在部经理指导下进行业务、会报活动的规划、执行与主持；育成业务经理。,同业务经理；对所辖业务经理的管理与辅导训练；营业部业务、会报活动的规划、执行与主持；各项经营绩效与任务的达成、各项成本与费用的管控。,2.组织架构与人员甄选,2.4 外勤人员引进标准,注：原则上不建议引进区域总监。,2.组织架构与人员甄选,2.5 人员甄选流程,2.5.1个人业务部经理、培训部经理甄选流程,来
8、源：同业引进,参考资料：个人简历反 馈：初次面谈报告,参考资料：个人简历 初次面谈报告反 馈：分公司意见,总公司副总郑荣禄博士面试,一周后总公司回复录用与否，若录用可办理入司手续。,2.组织架构与人员甄选,面谈要点：,销售副总了解个人信息，审核个人资料的准确性，个人意向。,分公司总经理个人品行，性格，职级和薪资。,郑总决定性面谈,2.组织架构与人员甄选,2.5.2 高级经理、首批训练师甄选流程,来源：同业引进,训练师则由培训部经理面谈工 具：初次面谈参考资料：个人简历,工 具：面谈指南参考资料：个人简历 初次面谈 综合报告,参考资料：个人简历 初次面谈 综合报告,决定性面谈,了解个人意向审核个
9、人信息,拒绝处理品行审核,介绍公司愿景定级确定财务支援,审批,书面答复,注：只有郑总授权后分公司总经理才能代行使审批权力。,2.组织架构与人员甄选,2.5.3 业务经理甄选流程,工 具：初次面谈参考资料：个人简历,工 具：面谈指南参考资料：个人简历 初次面谈 综合报告,参考资料：个人简历 初次面谈 综合报告,决定性面谈,了解个人意向审核个人信息,拒绝处理品行审核,介绍公司愿景,审批定级确定财务支援,2.组织架构与人员甄选,来源：同业引进,2.5.4 业务员甄选流程,营业部经理面谈,说明会,个险部经理面试,性向测试,录用,名单收集,筛选,约访,主管面谈,面谈报告,面谈报告,来源：个人接触、同仁推
10、荐、影响力中心 中介(人才市场、招聘网）、媒体广告,工 具：初次面谈参考资料：个人简历,工 具：面谈指南参考资料：个人简历 初次面谈 综合报告,参考资料：个人简历 初次面谈 综合报告 性向测试报告,决定性面谈,了解个人意向审核个人信息,拒绝处理品行审核,介绍公司愿景审批、定级,2.组织架构与人员甄选,3.首年业务目标与重点工作,3.1 业务队伍目标,3.2 企划重点工作,3.3 人管重点工作,3.首年业务目标与重点工作,3.1 业务队伍目标制定,期末持证人力400人 活动率80以上（意外险不计）出勤率95以上,人均绩效逐步提升，用2年时间达到人月均标保10000元。,3.首年业务目标与重点工作
11、,创业期前6个月目标：400万承保标保,期末持证人力700人 活动率80以上（意外险不计）出勤率95以上,创业期后6个月目标：800万承保标保,3.首年业务目标与重点工作,创业筹备期考核,1、筹备期内不对团队人力和总业绩作维持考核。2、筹备期内按照各职级的基本法标准对个人业绩进行维持考核。3、引进时确定筹备目标，通过高效的目标管理来驱动队伍成长。,注：考核办法对队伍的导向是“不失败”的标准，即相对较低的标准，容易 导致为考核而干活，而不是为设定的筹备目标去努力，结果往往是筹 备结束却无法实现预期目标。,3.2 企划首年重点工作,对外企划宣传公司品牌，为业务队伍收集客户名单,对内企划激励业务队伍
12、,行销支持设计行销辅助工具,业务督导业务拓展跟踪、落实活动管理、安排非制式培训,3.首年业务目标与重点工作,3.3 人管首年重点工作,建立和完善人管工作体系,规范代理人持证上岗,增员研究与分析，积极参与增员活动,3.首年业务目标与重点工作,4.行政与后援操作,4.1 个险规章制度,4.2 汇报制度,4.3 网点设立程序,4.4 人管操作,4.5 单证与行销支援,注：本章内容另文详细补充。,4.行政与后援操作,4.1 个险规章制度,总公司制定的规章制度有：,太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（暂行）太平人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理暂行办法 太平人寿保险有限公司个人寿险差勤扣款
13、处理办法（暂行）太平人寿保险有限公司个人寿险新契约业务资料填写规范 太平人寿个团交叉销售管理暂行办法 太平人寿个团交叉销售业务的财务管理办法 太平人寿保险有限公司个人寿险职场管理规定（暂行）太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员形象与展业礼仪要求 太平人寿保险有限公司管理办法 太平人寿保险有限公司个人寿险单证行销工具管理办法,4.行政与后援操作,4.2 汇报制度,营业单位例会制度 分公司例会制度 分公司月度工作汇报,4.行政与后援操作,4.3 网点设立程序,1、填写营销服务部申请表，一式四份2、填写营销服务部负责人申请表3、附上拟申报营销服务部职场的租赁合同4、拟文上报地方保监办审批,4.行政与后援操作,4.4 人管操作,人管工作流程及操作规则,人管系统使用说明,人管工作常见问题解答,4.行政与后援操作,4.5 单证与行销支援,业务开展需要的单证（总公司印刷）条款、投保单、暂收收据、委托转账授权书、投保变更申请表、收 据卡、体检通知书、保单正本收据、个人告知书、契调报告书、体 检报告书 需要的行销工具 产品说明书（总公司统一设计）、简易费率手册、建议书、名片 行销支援系统 客户管理模块、活动管理模块、建议书模块、展业支持模块,4.行政与后援操作,
