1、反洗钱测试题答案docxWORD 格式整理.document.onselectstart=null一、单选题1、金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法是由哪个机构制定的 ? （A ）*A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会B.中国人民银行C.全国人大D.司法机关2. 当前我国反洗钱的被监管主体是 : （ C） *A. 金融机构B. 特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构3. 根据客户的风险等级， 对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户， 至少每（ B）进行一次审核。A.3 个月B. 半年C.9 个月D.一年4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（ C
2、）A.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的， 应当自上一次提交可疑交易报告之日起每 （ B ）个月提交一次接续报告。专业资料WORD 格式整理A.1 个月专业资料WORD 格式整理B.3 个月C.6 个月D. 12 个月6. 根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为：（ B ） *A.24 小时B.48 小时C.二个工作日D.三个工作日7. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ( 人民银行 2017 年第 3 号 ) 是什么时间正式实
3、施的 ?（C）*A.2016 年 12 月 28 日B.2017 年1月 1日C.2017 年7月 1日D.2017 年 12 月 31 日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（ C）。 *A.3 年B.4 年C.5 年D.20 年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ B ）工作日。 *A.5B.10C.3D.1510. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构 ? （ B ） *A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及
4、其他违法犯罪活动有关的专业资料WORD 格式整理C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单11. 对可疑交易标准进行明确规定的是 : （ B） *A. 金融机构反洗钱规定 ?( 中国人民银行令 2006 年第 1 号发布 ) B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D.中国人民银行反洗钱调查实施细则 ( 试行 ) 12.我国反洗钱信息中心是（A ） *A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心13. （ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 *A. 了解客户 (KYC)B.大额现金交易
5、报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（ C）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。 *A.30 天B.60 天C.90 天D. 120 天15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素 ?（A）*A.信用B.地域C.业务专业资料WORD 格式整理D.行业16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括 : （A ）*A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人
6、员C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门17. 我国立法中最早明确提出 “ 客户身份识别 ”的是：（C ） *A. 金融机构反洗钱规定( 中国人民银行令2003第 1号 )B. 金融机构反洗钱规定( 中国人民银行令2007第 1号 )C.反洗钱法D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。 * A.0.5 年、 1 年B.1 年、2年C.1 年、1年D. 0.5 年、 0.5 年19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（B）*A. 现场调查
7、B. 非现场调查C.主动调查D.被动调查20. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核 ?（C）*A. 每月B.每季度专业资料WORD 格式整理C.每半年D.每年21. 中华人民共和国反洗钱法 规定， 金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 ?（B）*A. 10 万元以上 50 万元以下B. 20 万元以上 50 万元以下C、 30 万元以上 50 万元以下D.20 万元以上 40 万元以下22. 对经分析认为属于重大可疑交易的， 金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告。 *A.中国人民银行当地分支机构B.
8、当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院23. 根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定， 下列可以作为实名证件的是 （ B ）。A.学生证B.临时身份证C.驾驶证D.介绍信24. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是 ? （ B） *A、艾格蒙特组织专业资料WORD 格式整理B.金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering-FATF)C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组25. 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况， 中国人民银行及其分支机构可以 : （ C） *A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意
9、见，评估反洗钱机构职能的可靠性B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知识的充足性C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效26. 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C） *A.仅报大额B.仅报可疑C.分别提交D.请示人行27. 反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ）。 *A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告专业资料WORD 格式整理28.客户身份资料不包括 : （ D
10、 ） * A. 客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ A ）个工作日内补正。 *A.5B.10C.3D.1530. （ A ）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 *A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院31. 金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法 是什么时间正式实施的。（ A ） *A.2007
11、年 8月1日B.2007 年 10 月 1 日C.2008 年 8月1日专业资料WORD 格式整理D.2006 年10月1日32. 根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是 : （ B ） *A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员33. 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（ B） *A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款34.客户身份识别又称（ B
12、 ）。 * A. 客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制35. 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（ D ） *A.询问B.查阅、复制C.封存专业资料WORD 格式整理D.针对人身的强制性措施36. 反洗钱法中规定的 “反洗钱调查 ”是指：（ D ） *A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况， 而向特定的行政相对人 (金融机构以及其他单位和个人 ) 收集资料、核实情况的调查行为D.人民银
13、行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为37. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ C）。 *A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为38. 我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。 *A.修订后的新宪法B.修订后的新刑法C.修证后的新中国人民银行法D.金融机构反洗钱规定39. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构 ?（ B ） *A.可疑交易专业资料WORD 格式整理B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单40. 目前，中国反洗钱工作部际联席会
14、议的牵头单位是哪个单位 ? （ B ） *A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院41. 报送重点可疑交易报告的途径是：（ B ）。 *A. 由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择 “ 03 重点可疑 ” 后上报分行B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择 “ 03 重点可疑 ” 后上报分行。C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。D.以上都不对42.金融机构应当按照 了解你的客户 原则建立什么制度 ?（ A ） * A. 客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报
15、告制度43. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位 ? （ B ） *A.海关专业资料WORD 格式整理B.中国人民银行C.公安部D.国务院44. 中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（ C ） *A.2006 年1月 1日C.2007 年1月 1日B.2006 年 10 月 31 日D.2007 年 10 月 31 日45. 机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 ; 第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的， 由此所产生的责任由谁来承担 ? （B）*A.第三方机构B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己4
16、6. 发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理 ?（ C ） *A. 不给客户开立帐户，请他离开 ;B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部 ;C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。D.以上都不对47. 金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ C ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 *专业资料WORD 格式整理A.12B.24C.48D.7248.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ C）A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以
17、上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款49.中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款A. 处 50 万元以上 500 万元以下50.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（ D ） *D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款51. 各部门在为客户开立账户或者办理其他业务时， 应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交
18、易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，并最迟应在相专业资料WORD 格式整理关业务发生后（ A ）个小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。 *A.6 、 2452. 任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（ C ）举 报。C.反洗钱行政主管部门或者公安机关53.下列不属于洗钱特征的是（C）C.单一化54.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是什么时间正式实施的 (A)A.2
19、007 年 8月1日55.单笔或者当日累计人民币交易（ A ）万元以上的现金撒存、现金支取、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5二、多选题1. 反洗钱的基本制度有（ ABCD ）。 * 【多选题】A.了解客户制度B.大额和可疑交易报告制度C.可疑交易报告制度D.保存记录制度2. 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ ABCD ） * 【多选题】专业资料WORD 格式整理A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国务院有关部门
20、、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的56. 根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（ AB ） * 【多选题】A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县市支行57. 法人、其他组织客户的 “身份基本信息 ” 包括：（ ABCD ） * 【多选题】A.客户名称、住所、经营范围B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人、受益所有人D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或
21、者身份申明文件的种类、号码和有效期限58.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ ABCD ）行为之一的，没收实施以上犯罪的专业资料WORD 格式整理所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： * 【多选题】A.提供资金帐户的B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的D.协助将资金汇
22、往境外的59. 人民银行调查可疑交易活动时， 调查人员不得少于二人， 并出示（ AD ）。否则，金融机构有权拒绝调查。 * 【多选题】A.合法证件B.中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书C.中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书D.中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书60. 对非自然人客户受益所有人的判定标准包括：（ ABC ） * 【多选题】A. 直接或间接拥有超过 25% 公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额的自然人B.公司的高级管理人员C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的法定代表人61. 洗钱的一般特征包
23、括：（ ABCD ） * 【多选题】A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性专业资料WORD 格式整理C.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关62. 公司反洗钱工作应遵循以下原则：（ ABCD ）。 * 【多选题】A.全面性原则B.有效性原则C.及时性原则D.审慎性原则63.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务 ? （ ABCD ） * 【多选题】
24、A.建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。B.建立本机构客户身份识别制度。C.建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。D.执行大额交易和可疑交易报告制度。64. 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心， 其主要职责有（ ABCD ）。*【多选题】A. 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息D.按照规定向中国人民银行报告分析结果65. 金融机构办理存款业务时应审查客户身份， 不得为客户开立 （ BD ）账户。 * 【多选题】专业资料WOR
25、D 格式整理A.实名账户B.匿名账户C.真名账户D.假名账户66. 下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ ABC ）。 * 【多选题】A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测 ;B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 :C.在职责范围内调查可疑交易活动。D.以上都不对67. 公司反洗钱工作管理体系组成包括：（ ABCD ）。 * 【多选题】A.董事会B.公司经营管理层C.合规部门D.各事业部、总部、分支机构68. 在实践中，反洗钱调查的主体包括：（ AC ） * 【多选题】A.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行69. 关
26、于洗钱罪，下列正确表述的是：（ AC ）。 * 【多选题】专业资料WORD 格式整理A.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额 5% 以上 20% 以下罚金B.没收其违法所得及其产生的收益， 处五年以上有期徒刑， 并处或单处洗钱数额 20%以上 50% 以下罚金C.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额 5% 以上 20% 以下罚金D.情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额 1 至 5 倍的罚金70.出现以下情况的，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。（ ABCD ） * 【多选题】A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理、开
